什么是认购
认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。
什么是申购
申购是指投资人在基金成立之后,按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。通常投资者在开放日,即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效申购申请,将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认,15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。
什么是赎回
赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人,收回资金的行为。通常投资者在开放日,即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效赎回申请,将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认,15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。基金遇到大规模赎回的,依基金合同规定办理。
认/申购基金的计算方法(外扣法)
根据中国证监会基金部<2007>10号《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》要求,基金有效认(申)购费计算统一采用外扣法,计算方法如下:
净认/申购金额=认/申购金额/(1+认/申购费率)认/申购费用=认/申购金额-净认/申购金额认/申购份额=净认/申购金额/基金份额发售面值(注:计算认购份额时,需另计入募集期利息)
什么是基金转换
基金转换是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时,基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即,投资人卖出一只基金的同时,买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常,基金转换费用非常低,甚至不收。
什么是定期定额投资
定期定额投资指投资者通过指定的销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构在约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及申购的一种交易方式。