广发天天利货币市场基金(广发天天利货币A)基金产品资料 概要更新 编制日期:2024年3月25日 送出日期:2024年3月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 广发天天利货币 基金代码 000475 下属基金简称 广发天天利货币A 下属基金代码 000475 基金管理人 广发基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2014-01-27 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2014-01-27 任爽 金经理的日期 证券从业日期 2008-07-01 开始担任本基金基 2020-12-22 基金经理 曾雪兰 金经理的日期 证券从业日期 2010-07-12 开始担任本基金基 2021-05-06 周卓熙 金经理的日期 证券从业日期 2015-09-08 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 其他 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前述情形的, 基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。法律法规另有规定时, 从其规定。 注:本基金自2015年3月23日起增设E类份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为基金份额持有人创造稳定的、 高于业绩比较基准的投资收益。 本基金的投资范围包括: 1、现金; 投资范围 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款(包括活期存款、定期存款、通知存款、 大额存单等)、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具(包 括但不限于短期融资券、超短期融资券、中期票据)、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入本基金的投资范围。其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 主要投资策略 具体包括:1、利率预期策略;2、期限配置策略;3、品种配置策略;4、银行定 期存款及大额存单投资策略;5、套利策略;6、流动性管理策略。 业绩比较基准 人民币活期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金属于货币市场基金,风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型 基金。 注:详见《广发天天利货币市场基金招募说明书》及其更新文件中“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、本基金份额成立当年(2014年)按实际存续期计算,未按自然年度折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 本基金通常不收取申购费用和赎回费用,但当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券 以及5个交易日内到期的其他金融工具占 基金资产净值的比例合计低于5%且影子定价确定的基金资产净 值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度为负时,或者,在前10名份额持有人的持有份额合计超过基 金总份额50%的前提下,当本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法 计算的基金资产净值的偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应对当日 单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上 述赎回费用全额计入基金财产;基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形 除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.33% 托管费 0.10% 销售服务费 0.25% 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉 其他费用 讼费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行汇划 费用、基金相关账户的开户及维护费等费用,和按照国家有关规定和《基 金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特定风险 (1)货币市场基金共有风险 本基金投资于金融市场的货币工具,基金收益受货币市场流动性及市场利率波动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 (2)重要货币市场基金特殊风险 经中国证监会评估,2024年2月本基金被确定为重要货币市场基金。重要货币市场基金的基金管理人、基金托管人、基金销售机构等主体除遵守法律法规关于基金的一般性要求外,还应当按照《重要货币市场基金监管暂行规定》适用更为审慎的特别监管要求和风险处置要求。请投资人关注本基金作为重要货币市场基金的风险:1)本基金投资运作指标要求较一般货币市场基金更为严格,具体包括投资集中度、资产评级要求、交易对手风险管控、高流动性资产比例、流动性受限资产比例、组合久期及杠杆率等指标;2)基金管理人将审慎确认大额申购申请,避免出现接受单一投资者申购申请后导致其持有份额超过基金总份额5%的情况;单一投资者持有份额超过基金总份额5%的,基金管理人将与相关投资者就其赎回行为提前作出约束性安排,包括但不限于单日净赎回份额不得超过基金总份额的5%、延缓支付部分赎回款项等;必要时基金管理人可能采取设定单一投资者单日申购金额上限、基金单日净申购比例上限、以赎回申请规模确定接受申购申请规模、暂停基金申购等规模管控措施。本基金如不满足相关条件可能被中国证监会移出重要货币市场基金名单。请投资人特别关注本基金作为重要货币市场基金的相关风险和中国证监会公布的重要货币市场基金名单,合理安排资金进行投资。 2、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险。 3、开放式基金所共有的管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险和投资管理风险等。 4、其他风险(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告及定期报告等。 如投资者对基金合同有争议的,争议解决处理方式详见基金合同“争议的处理和适用的法律”部分或相关章节。 五、其他资料查询方式 以下资料详见广发基金官方网站[www.gffunds.com.cn][客服电话:95105828或020-83936999] (1)《广发天天利货币市场基金基金合同》 (2)《广发天天利货币市场基金托管协议》 (3)《广发天天利货币市场基金招募说明书》 (4)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 (5)基金份额净值 (6)基金销售机构及联系方式 (7)其他重要资料