信澳信用债债券型证券投资基金 2025 年第 3 季度报告 2025 年 9 月 30 日 基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 报告送出日期：二〇二五年十月二十七日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 10 月 24 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2025 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 信澳信用债债券 基金主代码 610008 交易代码 610008（前端） -（后端） 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2013 年 5 月 14 日 报告期末基金份额 1,012,530,425.13 份 总额 投资目标 重点投资于信用债，在有效控制本金风险的前提下，力 争实现基金资产的长期稳定增值。 投资策略 本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念，把注意力 集中在对信用债等固定收益类资产和权益类资产的投资 价值研究上，精选价值合理或相对低估的个券品种进行 投资。通过整体资产配置、类属资产配置、期限配置等 手段，有效构造投资组合。 业绩比较基准 中债总财富（总值）指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金，风险收益水平较低，长期预期风 险收益高于货币市场基金、低于股票型和混合型基金。 本基金主要投资于信用债，在债券型基金中属于风险水 平相对较高的投资产品。 基金管理人 信达澳亚基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司 下属分级基金的基 信澳信用债债券 信澳信用债债券 信澳信用债债券 金简称 A C F 下属分级基金的交 610008 610108 024989 易代码 报告期末下属分级 858,806,451.80 份 153,486,267.49 份 237,705.84 份 基金的份额总额 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 报告期 主要财务指标 (2025 年 7 月 1 日-2025 年 9 月 30 日) 信澳信用债债券 信澳信用债债券 信澳信用债债券F A C 1.本期已实现收益 68,148,147.48 12,216,968.71 448,642.79 2.本期利润 76,287,489.35 13,399,236.46 816,829.16 3.加权平均基金份额 本期利润 0.0958 0.0932 0.0776 4.期末基金资产净值 1,078,447,170.46 191,110,312.28 299,960.96 5.期末基金份额净值 1.256 1.245 1.262 注：1、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用（例 如，开放式基金的认购、申购及赎回费等），计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 3.2 基金净值表现 3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 信澳信用债债券 A 净值增长 业绩比较 业绩比较 阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①－③ ②－④ 率① ② 率③ 率标准差 ④ 过去三个 9.31% 0.57% -0.97% 0.09% 10.28% 0.48% 月 过去六个 12.75% 0.68% 0.55% 0.10% 12.20% 0.58% 月 过去一年 30.43% 0.83% 2.99% 0.12% 27.44% 0.71% 过去三年 22.55% 0.70% 13.40% 0.10% 9.15% 0.60% 过去五年 46.04% 0.59% 25.56% 0.09% 20.48% 0.50% 自基金合 同生效起 99.21% 0.59% 67.79% 0.11% 31.42% 0.48% 至今 信澳信用债债券 C 净值增长 业绩比较 业绩比较 阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①－③ ②－④ 率① ② 率③ 率标准差 ④ 过去三个 9.21% 0.57% -0.97% 0.09% 10.18% 0.48% 月 过去六个 12.67% 0.67% 0.55% 0.10% 12.12% 0.57% 月 过去一年 30.23% 0.82% 2.99% 0.12% 27.24% 0.70% 过去三年 21.90% 0.70% 13.40% 0.10% 8.50% 0.60% 过去五年 44.78% 0.59% 25.56% 0.09% 19.22% 0.50% 自基金合 91.91% 0.59% 67.79% 0.11% 24.12% 0.48% 同生效起 至今 信澳信用债债券 F 净值增长 业绩比较 业绩比较 阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①－③ ②－④ 率① ② 率③ 率标准差 ④ 自基金合 同生效起 5.61% 0.64% -0.68% 0.10% 6.29% 0.54% 至今 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 信澳信用债债券 A 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2013 年 5 月 14 日至 2025 年 9 月 30 日） 信澳信用债债券 C 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2013 年 5 月 14 日至 2025 年 9 月 30 日） 信澳信用债债券 F 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2025 年 7 月 30 日至 2025 年 9 月 30 日） §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 任本基金的基 证券 姓 职务 金经理期限 从业 说明 名 任职 离任 年限 日期 日期 复旦大学学士、剑桥大学硕 士。2010 年 7 月至 2016 年 6 月先后于交通银行资产 管理业务中心任高级投资 经理、于交银国际控股有限 公司任董事 总 经 理 ， 2016 年6月至2020年12月先后 于中信银行资产管理业务 中心任副处长、于信银理财 有限公司任部门副总经理。 2020年12月加入信达澳亚 基金管理有限公司，任混合 资产投资部总监，曾任信澳 安盛纯债基金基金经理 （2021 年 12 月 20 日起至 张 本基金的基金经理 2021- - 15 年 2023 年 2 月 10 日）、信澳 旻 06-08 优享债券基金基金经理 （2021 年 12 月 23 日起至 2023 年 11 月 13 日）、信澳 鑫享债券基金基金经理 （2022 年 11 月 1 日起至 2023 年 11 月 17 日）。现任 信澳信用债债券基金基金 经理（2021 年 6 月 8 日起 至今）、信澳鑫益债券基金 基金经理（2022 年 9 月 1 日起至今）、信澳鑫裕 6 个 月持有期债券基金基金经 理（2024 年 3 月 21 日起至 今）、信澳恒瑞 9 个月持有 期混合基金基金经理（2024 年 8 月 23 日起至今）。 注：1、基金经理的任职日期、离任日期为根据公司决定确定的任职或离任日期。 2、证券从业的含义遵从行业协会从业人员资格管理办法的相关规定等。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法律法规、监管部门的相关规定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在严格控制投资风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，没有发生损害基金持有人利益的行为。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本基金管理人已经建立了投资决策及交易内控制度，确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，维护投资者的利益。本基金管理人建立了严谨的公平交易机制，确保不同基金在买卖同一证券时，按照比例分配的原则在各基金间公平分配交易量。公司对报告期内公司所管理的不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行了分析；利用数据统计和重点审查价差原因相结合的方法，对连续四个季度内、不同时间窗口（日内、3 日内、5 日内）公司管理的不同投资组合同向交易价差进行了分析；对部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易进行了审核和监控，未发现公司所管理的投资组合存在违反公平交易原则的情形。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未出现超过该证券当日成交量的 5%的情况。投资组合经理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易，未导致不公平交易和利益输送。 4.4 报告期内基金投资策略和运作分析 2025 年三季度中国经济有所放缓，地产降幅扩大、基建投资降速、“两新”国补减 少，外贸没有超预期下降，预计三季度 GDP 将超过 4.8%。从宏观经济和稳增长政策的规律看，一般第一阶段是“稳住资产负债表”，即地方政府部门化解隐性债务、企业部门债务链条清欠、居民部门止住提前还贷；第二阶段是“稳住现金流量表和利润表”， 主要是推动名义 GDP 好转，从而政府收入、企业盈利、就业条件改善；第三阶段是“推动三张表正循环”，即地方政府投资正常化、企业扩大资本开支和招聘、居民消费倾向提升，从而三部门经济活动互为营收，经济从政策红利进入自我“造血”的阶段。2025年第三季度仍处于第二阶段前段，年中政治局会议指出“宏观政策要持续发力、适时加力”，政策逆周期调节将有进一步升温。 宏观经济总量数据尚可，关键的价格指标并没有看到改善，在很大程度上也表征了经济的内生动能、风险偏好尚待修复。除了局部上游、科技硬件、新消费公司外，上市公司层面盈利增速还是趋弱，顺周期和中下游 消费较弱；工业企业营收和利 润累计同比近期恶化，企业总体经营还是偏谨慎；从货币周期来看，当下依旧处于宽货币向宽 信用传导的前期，政府债发行是社融的重要支撑。 三季度股票指数及科技龙头走势强劲，由于投研框架内的估值约束，本基金获利卖出时机过于左侧，获取了绝对收益，但相对表现并不理想。转债由于估值变化也进行了较大幅度减仓，同时密切关注财政开支进度及明年企业盈利预期，观察大类资产配置可能出现的基础性变化。 2025 年前三季度经济各项数据转暖，GDP 增速目标完成率超过时序进度，在关 税矛盾占据主动的背景下工业生产数据较好，工业增加值及服务业生产指数均超预期，固定资产投资增速亮眼，但价格指数较弱，导致企业盈利预期仍不佳。展望四季度在政策预期减弱，PPI 翘尾因素显著的背景下，关注阶段性震荡风险。从 估值比价-行业景气度-宏观流动性框架（VIM 框架）定位，在关税波折之下全年完成经济增长目标确定性较高，国内流动性宽松格局明确，财政是影响总量企稳及盈利预期的关键抓手。年初以来 M1 及社融数据超预期，流动性满足了权益类资产上涨的必要条件。 在估值比价（Valuation）层面，去年以来权益类资产估值在上升通道，沪深 300 市盈率高于均值一个标准差，全 A 市盈率超过历史中值。短期由于估值水平提升且盈利预期没有显著改善，股指或处于区间上沿。由于债券收益率较低，风险溢价率仍有利于股票。长债收益率底部波动较大，信用扩张周期决定了资产价格的轮动。转债交易机会缺乏，择券按照股票思路进行。 从行业景气度（Industry）层面来看，没有显著景气行业。三季度出口链继续超预期，但内需没有显著改善。在连续两年去产能后，全 A 的自由现金流改善早于利润预期，风电、电池等环节有出清迹象，农化、化学制药、医疗服务、IT 服务、电子元 件有资本开支增加趋势。流动性驱动下主题机会多于基本面投资，展望 2026 年在反内卷行业、地产基建上游、公用事业板块盈利改善幅度或将更大。 从宏观流动性（Macro）来看，短期美国企业盈利数据坚挺，就业数据触底反弹，联储降息或是预防性质，衰退概率大幅减少，美元在短期走强将对新兴市场流动性不利。国内经济基本面仍弱，广义赤字率需要进一步上调，对冲经济增长降速才能形成较好预期。货币利率有波折，但整体宽松方向不变，持续降息降准确定性较高。 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至报告期末，A 类基金份额：基金份额净值为 1.256 元，份额累计净值为 1.778 元，本报告期内，本基金份额净值增长率为 9.31%，同期业绩比较基准收益率为-0.97%。 截至报告期末，C 类基金份额：基金份额净值为 1.245 元，份额累计净值为 1.727 元，本报告期内，本基金份额净值增长率为 9.21%，同期业绩比较基准收益率为-0.97%。 截至报告期末，F 类基金份额：基金份额净值为 1.262 元，份额累计净值为 1.262 元，本报告期内，本基金份额净值增长率为 5.61%，同期业绩比较基准收益率为-0.68%。4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 无。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产 序号 项目 金额(元) 的比例(%) 1 权益投资 252,984,331.33 16.29 其中：股票 252,984,331.33 16.29 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,277,857,737.23 82.29 其中：债券 1,277,857,737.23 82.29 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 16,869,081.74 1.09 8 其他资产 5,073,704.62 0.33 9 合计 1,552,784,854.92 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 13,425,680.00 1.06 C 制造业 192,404,004.71 15.15 电力、热力、燃气及水生产和供应 - - D 业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 2,517,948.00 0.20 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 22,599,771.62 1.78 J 金融业 1,226,841.00 0.10 K 房地产业 3,733,520.00 0.29 L 租赁和商务服务业 7,985,000.00 0.63 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 9,091,566.00 0.72 S 综合 - - 合计 252,984,331.33 19.92 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本报告期末未持有港股通股票。 5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 净值比例 （％） 1 603019 中科曙光 163,129 19,453,133.25 1.53 2 002020 京新药业 822,200 17,035,984.00 1.34 3 603855 华荣股份 558,000 11,321,820.00 0.89 4 300408 三环集团 238,000 11,026,540.00 0.87 5 000672 上峰水泥 960,000 10,579,200.00 0.83 6 688615 合合信息 61,500 9,820,320.00 0.77 7 301518 长华化学 251,500 9,468,975.00 0.75 8 603507 振江股份 350,700 9,342,648.00 0.74 9 601900 南方传媒 691,900 9,091,566.00 0.72 10 300130 新国都 313,000 8,651,320.00 0.68 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产 序号 债券品种 公允价值(元) 净值比例(％) 1 国家债券 113,353,690.20 8.93 2 央行票据 - - 3 金融债券 177,196,956.99 13.95 其中：政策性金融债 3,829,712.88 0.30 4 企业债券 516,536,616.01 40.68 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 3,005,753.42 0.24 7 可转债（可交换债） 465,771,283.45 36.68 8 同业存单 - - 9 其他 1,993,437.16 0.16 10 合计 1,277,857,737.23 100.63 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 资产净 值比例 （％） 1 019766 25 国债 01 528,000 53,208,209.10 4.19 2 110092 三房转债 399,220 41,226,410.33 3.25 3 243324 25 招证 Y2 390,000 38,526,133.97 3.03 4 132026 G 三峡 EB2 276,900 38,385,744.23 3.02 5 524375 25 广发 C5 320,000 31,812,515.07 2.51 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金未参与投资股指期货。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金未参与投资国债期货。 5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金未参与投资国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 5.11.2 本基金投资的前十名股票中，投资超出基金合同规定备选股票库的情形。 本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 318,999.37 2 应收证券清算款 1,208,508.10 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 1,357,416.17 6 其他应收款 2,188,780.98 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,073,704.62 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 净值比例(%) 1 110092 三房转债 41,226,410.33 3.25 2 132026 G 三峡 EB2 38,385,744.23 3.02 3 127061 美锦转债 31,065,425.54 2.45 4 113052 兴业转债 22,180,956.25 1.75 5 118012 微芯转债 19,404,420.27 1.53 6 127084 柳工转 2 15,109,789.31 1.19 7 110077 洪城转债 14,100,801.29 1.11 8 113663 新化转债 12,213,275.56 0.96 9 118007 山石转债 11,433,309.37 0.90 10 113069 博 23 转债 11,097,670.51 0.87 11 128136 立讯转债 10,972,935.31 0.86 12 127019 国城转债 10,442,409.00 0.82 13 123076 强力转债 9,326,606.60 0.73 14 110073 国投转债 8,868,220.00 0.70 15 118003 华兴转债 8,318,012.40 0.66 16 128141 旺能转债 8,134,622.99 0.64 17 118013 道通转债 7,976,328.32 0.63 18 123085 万顺转 2 7,974,371.68 0.63 19 123158 宙邦转债 7,754,275.51 0.61 20 123236 家联转债 7,739,045.21 0.61 21 123215 铭利转债 7,566,929.28 0.60 22 118045 盟升转债 6,045,999.33 0.48 23 123254 亿纬转债 5,954,575.24 0.47 24 113675 新 23 转债 5,921,972.27 0.47 25 127066 科利转债 5,788,321.36 0.46 26 113588 润达转债 5,654,855.11 0.45 27 118041 星球转债 5,609,388.22 0.44 28 123251 华医转债 5,277,723.85 0.42 29 110082 宏发转债 5,263,625.10 0.41 30 113677 华懋转债 5,227,572.26 0.41 31 127020 中金转债 5,077,800.00 0.40 32 113657 再 22 转债 5,054,580.16 0.40 33 113658 密卫转债 4,968,710.79 0.39 34 127040 国泰转债 4,954,444.02 0.39 35 113681 镇洋转债 4,895,351.01 0.39 36 113597 佳力转债 4,871,528.89 0.38 37 113640 苏利转债 4,805,930.32 0.38 38 113661 福 22 转债 4,783,624.09 0.38 39 123054 思特转债 4,507,796.04 0.35 40 113058 友发转债 4,366,706.30 0.34 41 128137 洁美转债 4,288,533.01 0.34 42 113042 上银转债 4,206,160.70 0.33 43 123121 帝尔转债 4,177,531.18 0.33 44 110090 爱迪转债 4,119,065.75 0.32 45 127086 恒邦转债 3,970,216.40 0.31 46 113649 丰山转债 3,709,013.68 0.29 47 123237 佳禾转债 3,690,012.08 0.29 48 127050 麒麟转债 3,543,899.91 0.28 49 127026 超声转债 3,536,044.88 0.28 50 110062 烽火转债 3,387,753.70 0.27 51 123114 三角转债 2,908,089.59 0.23 52 111019 宏柏转债 2,893,130.40 0.23 53 127068 顺博转债 2,091,992.05 0.16 54 123175 百畅转债 2,046,701.71 0.16 55 113051 节能转债 2,012,155.84 0.16 56 123128 首华转债 1,655,350.61 0.13 57 123109 昌红转债 1,223,027.40 0.10 58 118024 冠宇转债 1,096,709.02 0.09 59 128095 恩捷转债 893,832.22 0.07 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 信澳信用债债券A 信澳信用债债券C 信澳信用债债券F 报告期期初基金份 额总额 574,844,201.38 129,763,484.38 - 报告期期间基金总 申购份额 828,215,021.45 173,763,126.37 42,148,890.36 减：报告期期间基 金总赎回份额 544,252,771.03 150,040,343.26 41,911,184.52 报告期期间基金拆 分变动份额（份额 - - - 减少以“-”填列） 报告期期末基金份 额总额 858,806,451.80 153,486,267.49 237,705.84 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 基金管理人本报告期未运用固有资金投资本基金。 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 基金管理人报告期未运用固有资金投资本基金。 §8 影响投资者决策的其他重要信息 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金 投资 情况 者类 持有基金份额比 份额 别 序号 例达到或者超过 期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额 占比 20%的时间区间 2025 年 07月 01 日 165,836,6 165,836,6 1 -2025 年 07 月 29 50.08 - 50.08 - - 机构 日 2025 年 07月 01 日 167,570,2 167,570,215 16.55 2 -2025 年 07 月 29 15.99 - - .99 % 日 产品特有风险 （1）持有基金份额比例达到或超过 20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险； （2）持有基金份额比例达到或超过 20%的投资者大额赎回导致的流动性风险； （3）持有基金份额比例达到或超过 20%的投资者大额赎回导致的赎回申请延期办理的风险； （4）持有基金份额比例达到或超过 20%的投资者大额赎回导致的基金资产净值持续低 于 5000 万元的风险等。 8.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 §9 备查文件目录 9.1 备查文件目录 1、中国证监会核准基金募集的文件； 2、《信澳信用债债券型证券投资基金基金合同》； 3、《信澳信用债债券型证券投资基金托管协议》； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、本报告期内公开披露的基金资产净值、基金份额净值及其他临时公告； 8、中国证监会要求的其他文件。 9.2 存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。 9.3 查阅方式 投资者可到基金管理人和/或基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅 备查文件。在支付工本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。 投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人。 客户服务中心电话：400-8888-118 网址：www.fscinda.com 信达澳亚基金管理有限公司 二〇二五年十月二十七日