平安核心优势混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2023年11月20日 送出日期:2023年11月21日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 平安核心优势混合 基金代码 006720 下属基金简称 平安核心优势混合A 下属基金交易代码 006720 下属基金简称 平安核心优势混合C 下属基金交易代码 006721 基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2019年1月29日 上市交易所及上市 - 日期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2023年11月15日 基金经理 周思聪 金经理的日期 证券从业日期 2008年7月15日 其他 无 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下,通过股票与债券等资产的合理置,充分利用研究投资 优势,力争实现基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监 会允许基金投资的股票)、港股通标的股票、衍生工具(权证、股指期货、国债期货等)、 债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、 分离交易可转换债券、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司 短期公司债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券等中 国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定 投资范围 期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、现金等,以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规 或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入 投资范围。 本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%,投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后, 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的 投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 在大类资产配置过程中,本基金将对宏观经济、国家政策、资金面和市场情绪等可能影 主要投资策略 响证券市场的重要因素进行研究。通过综合考虑相关类别资产的风险收益水平及市场走 势,结合经济、金融的政策调整、环境改变及其发展趋势,动态调整股票、债券、货币 市场工具等资产的配置比例,优化投资组合。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+恒生综合指数收益率×15%+中证全债指数收益率×25% 本基金是混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、债券型基金,低 风险收益特征 于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 注:详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、数据截止日期为2022年12月31日。 2、本基金基金合同于2019年01月29日正式生效; 3、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 平安核心优势混合A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<100万元 1.5% 申购费 100万元≤M<200万元 1% (前收费) 200万元≤M<500万元 0.6% M≥500万元 1,000元/笔 N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.5% N≥180天 0% 平安核心优势混合C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.05% N≥30天 0% 注:本基金C类份额无申购费 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 销售服务费 平安核心优势混合C 0.8% 其他费用 会计师费、律师费、审计费等 注:注:1、投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 2、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 3、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 4、本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的主要风险: 1、市场风险 2、管理风险 3、流动性风险评估及流动性风险管理 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基金管理人将以 保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂 停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、暂停估值、实施侧袋机制等流动性风 险管理工具作为辅助措施。 4、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险 5、中小企业私募债券的投资风险 6、资产支持证券的投资风险 7、流通受限证券的投资风险 8、投资证券公司短期公司债券的风险 9、科创板的投资风险 10、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 11、本基金的特有风险: (1)港股交易失败风险:港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司(以下 简称“联交所”)开市前阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续 交易时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。 (2)汇率风险:本基金将投资港股通标的股票,在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖 出参考汇率,并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终,中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇, 将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易,确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险,汇 率波动将可能对基金的投资收益造成损失。 (3)境外市场的风险: 1)本基金的将通过“沪港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可 投资对象、税务政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对 本基金进入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,此外,在“内地与香港股票市场交易互联互通机制” 下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险: a)香港市场证券交易实行T+0回转交易,且对价格并无涨跌幅上下限的规定,因此每日港股股价波动 可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。 b)只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日,香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时,联交所将可能停市,在内地开市香港休市的情况下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险,可能带来一定的流动性风险;出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时,内地交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务,投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险,可能带来一定的流动性风险。 c)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外的联交所上市证券,只能通过港股通卖出,但不得买入,内地交易所另有规定的除外;因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行权;因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,但不得通过港股通买入或卖出。 d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿,中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束;投票没有权益登记日的,以投票截止日的持有作为计算基准;投票数量超出持有数量的,按照比例分配持有基数。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因本基金合同的订立、内容、履行和解释或与本基金合同有关的争议,合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁,仲裁地点为北京市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见平安基金官方网站 网址:www.fund.pingan.com客服电话:400-800-4800(免长途话费) 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料