国泰农惠定期开放债券型证券投资基金基金产品资料 概要更新 编制日期:2024年5月30日 送出日期:2024年6月13日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国泰农惠定期开放债券 基金代码 005816 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限 公司 基金合同生效日 2019-03-20 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 每12个月开放一次 开始担任本基金 2020-07-03 基金经理 刘嵩扬 基金经理的日期 证券从业日期 2012-07-01 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在 定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人 应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 其他 本基金自基金合同生效后,有下列情形之一的,将根据基金合同第十 九部分的约定进行基金财产清算并终止基金合同,不需要召开基金份 额持有人大会。 1、每个开放期届满时,基金份额持有人数量不满200人的; 2、每个开放期届满时,当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减 去当日净赎回金额后低于5000万元的。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)“第九部分 基金的投资”。 投资目标 本基金在追求安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通 过积极主动的投资管理,力争为持有人提供较长期稳定的投资回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票 据、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业 投资范围 债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可转 换债券(含分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、资产支持证 券、银行存款、同业存单、债券回购等法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不直接投资于股票、权证,不参与新股申购和新股增发,但可 持有因投资可转换债券转股或可交换债券换股所形成的股票(包括因 持有该股票所派发的权证)。因上述原因持有的股票和权证等资产, 本基金将在其可上市交易后的10个交易日内卖出。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但因开放期流 动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前一个月至 开放期结束后一个月内不受前述比例限制。开放期内本基金持有的现 金或到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值 的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;在 封闭期内,本基金不受上述5%的限制。 如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限 制,基金管理人在履行适当程序后,可以相应调整本基金的投资范围 和投资比例规定。 1、封闭期投资策略:(1)久期策略;(2)收益率曲线策略;(3) 类属配置策略; (4)利率品种策略; (5)信用债策略; (6)回 主要投资策略 购套利策略; (7)资产支持证券投资策略。 2、开放期投资策略:开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方 便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下, 将主要投资于高流动性的投资品种。 业绩比较基准 中证综合债指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金,低 于混合型基金和股票型基金,属于较低预期风险和预期收益的产品。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.00% 其他资产 0.35% 银行存款和结算 备付金合计 99.65% 固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2023-12-31 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 2.85% 2.19% 5.75% 2.09% 5.68% 业绩基准收益率 3.59% 2.97% 5.23% 3.32% 4.81% 注:1、本基金合同生效当年不满完整自然年度,按当年实际运作期限计算净值增长率,不 按整个自然年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 50万元 0.60% 50万元≤ M < 300万元 0.30% 申购费(前收费) 300万元≤ M < 500万元 0.08% M ≥ 500万元 1000元 / 笔 N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 365天 0.60% N ≥ 365天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 收取方 或金额(元) 管理费 0.40% 基金管理人、销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 90,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 其他按照国家有关 其他费用 规定和《基金合同》 相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.64% 注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相 关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书(更新)等销售文件。 本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作管理风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险及其他风险等。 本基金特定风险: 1、投资资产支持证券的风险 本基金可投资资产支持证券,主要存在以下风险:1)特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险;2)资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险;3)管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险;4)政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风险。 2、每个开放期届满时,如出现基金份额持有人数量不满200人的,或当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于5000万元的,将进行基金财产清算并终止基金合同。投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,应经友好协商解决,如经友好协商未能解决的,则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁,仲裁机构见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话:400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料