德邦新添利债券型证券投资基金(德邦新添利债券A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年7月24日 送出日期:2024年7月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦新添利债券 基金代码 001367 下属基金简称 德邦新添利债券A 下属基金交易代码 001367 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公 司 基金合同生效日 2015年6月19日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放 开始担任本基金基金 2024年4月3日 基金经理 张铮烁 经理的日期 证券从业日期 2007年7月12日 开始担任本基金基金 2023年11月20日 基金经理 李荣兴 经理的日期 证券从业日期 2011年5月12日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《德邦新添利债券型证券投资基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详 细情况。 投资目标 在严格控制投资风险的前提下,追求超过当期业绩比较基准的投资收益,力争基金资 产的长期、稳健、持续增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类金 投资范围 融工具、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府 债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、中小企业私募债、短期融资券)、 资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具等以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金运用自上而下的宏观分析和自下而上的市场分析相结合的方法实现大类资产配 主要投资策略 置,把握不同的经济发展阶段各类资产的投资机会,根据宏观经济、基准利率水平等 因素,预测债券类、货币类等大类资产的预期收益率水平,结合各类别资产的波动性 以及流动性状况分析,在有效控制风险的基础上,在不同的大类资产之间进行动态调 整和优化,以规避市场风险,获得基金资产的稳定增值,提高基金收益率。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10% 风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和 股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M<1,000,000 - 0.80% (前收费) 1,000,000≤M<2,000,000 - 0.50% 2,000,000≤M<5,000,000 - 0.30% M≥5,000,000 - 按笔收取,1000元 /笔 N<7日 1.5% - 7日≤N<90日 0.5% - 赎回费 90日≤N<1年 0.1% - 1年≤N<2年 0.05% - N≥2年 0 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.7% 基金管理人和销售机构 托管费 0.15% 基金托管人 审 计 费 60,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 80,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会 其 他 费 费用,基金的证券、期货交易费用及因基金投资产生的费用等,基金的银行汇划费用,基金的 用 账户开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 德邦新添利债券A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.85% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 特定风险: 1、本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险,也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。 2、中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 3、本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免长途电话费)] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料