国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资 基金更新招募说明书摘要 (2016 年第二号) 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2013 年 12 月 25 日证监许可【2013】1629 号文注册募 集,本基金的基金合同于 2014 年 2 月 17 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能 力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括: 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证 券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金为混合型基 金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易,存在流 动性风险。 自 2015 年 11 月 16 日起,本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码,投资人 申购时可以自主选择 A 类基金份额(现有份额)或 C 类基金份额对应的基金代码进行申购。 由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 目前已持有本基金基金份额的投资人,其基金账户中保留的本基金基金份额余额为 A 类基金 份额。具体内容请阅 2015 年 11 月 14 日披露的《关于国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 基金增加 C 类基金份额并修改基金合同的公告》。 投资有风险,投资人投资本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承 担。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 8 月 17 日,投资组合报告为 2016 年 2 季度报告,有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 6 月 30 日。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:国泰基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 成立时间:1998 年 3 月 5 日 法定代表人:唐建光 注册资本:壹亿壹仟万元人民币 联系人:何晔 联系电话:(021)31089000,4008888688 股本结构: 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% (二)基金管理人管理基金的基本情况 截至 2016 年 8 月 17 日,本基金管理人共管理 66 只开放式证券投资基金:国泰金鹰增长 混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括 2 只子基金,分别为国泰金龙行业 精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货 币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转型而来)、国泰金 牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金(由国泰金象保本增值混 合证券投资基金转型而来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、 国泰中小盘成长混合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典混合型证券投资基金(LOF)、上证 180 金融交易型开放 式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰保 本混合型证券投资基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型 证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、 国泰信用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型证券投资 基金(由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证 房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金(LOF)(由国泰估值 优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来)、上证 5 年期国债交易型开放式指 数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄 金交易型开放式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、国泰国证医药卫 生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值优势灵 活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国策驱动 灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康养老定期 支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证 券投资基金(由金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国 泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰创利债券型证券投资基金(由国泰 6 个月 短期理财债券型证券投资基金转型而来)、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由国 泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来)、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、国 泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰 兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股 票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投 资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国 泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式 证券投资基金联接基金、国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证新能源汽车 指数证券投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来,国泰国  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金转型 而来)、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、 国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资 基金。另外,本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格, 目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日,本基金管理人获得企业年金 投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日,本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务 (专户理财)的基金公司之一,并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者 (QDII)资格,成为目前业内少数拥有“全牌照”的基金公司之一,囊括了公募基金、社保、 年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。 (三)主要人员情况 1、董事会成员: 唐建光,董事长,大学本科,高级工程师。1982 年 1 月至 1988 年 10 月在煤炭工业部基 建司任工程师;1988 年 10 月至 1993 年 7 月在中国统配煤矿总公司基建局任副处长;1993 年 7 月至 1995 年 9 月在中煤建设开发总公司总经理办公室任处长;1995 年 9 月至 1998 年 10 月 在煤炭部基建管理中心工作,先后任综合处处长、中心副主任;1998 年 10 月至 2005 年 1 月 在中国建设银行资产保全部任副总经理;2005 年 1 月起在中国建银投资有限责任公司任资产 管理处置部总经理、高级业务总监。2010 年 11 月至 2014 年 10 月任国泰基金管理有限公司监 事会主席,2014 年 8 月起任公司党委书记,2015 年 8 月起任公司董事长、法定代表人,2016 年 6 月 7 日至 2016 年 7 月 7 日代任公司总经理。 张瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司工作,先后任 股权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投资部助理投资经理,公开 市场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负责人,现任战略发展部处长。2014 年 5 月起任公司董事。 陈川,董事,博士研究生,经济师。2001 年 7 月至 2005 年 8 月,在中国建设银行总行工 作,历任中间业务部、投资银行部、公司业务部业务副经理、业务经理。2005 年 8 月至 2007 年 6 月,在中国建银投资有限责任公司工作,历任投资银行部、委托代理业务部业务经理、 高级副经理。2007 年 6 月至 2008 年 5 月,在中投证券资本市场部担任执行总经理。2008 年 5 月至 2012 年 6 月,在中国建银投资有限责任公司工作,历任投资银行部高级经理、投资部高 级经理、企业管理部高级经理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月,任建投科信科技股份有限公司副 总经理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月,任中建投租赁有限责任公司纪委书记、副总经理。2013  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 年 4 月至 2014 年 1 月,任中国建银投资有限责任公司长期股权投资部总经理。现任中国建银 投资有限责任公司战略发展部业务总监。2014 年 5 月起任公司董事。 Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究; 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师;1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人;2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司董事。 游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师(Chartered Insurer)。1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理;1994 年起任中国保险(欧洲) 控股有限公司总裁助理;1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人;1998 年起 任忠利亚洲中国地区总经理。2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。2007 年起任中意财产 保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。 侯文捷,董事,硕士研究生,高级工程师。1994 年 3 月至 2002 年 2 月在中国电力信托投 资有限公司工作,历任经理部项目经理,证券部项目经理,北京证券营业部副经理,天津证 券营业部副经理、经理。2002 年 2 月起在中国电力财务有限公司工作,先后任信息中心主任、 信息技术部主任、首席信息师、华北分公司总经理、党组副书记,现任中国电力财务有限公 司党组成员、副总经理。2012 年 4 月起任公司董事。 周向勇,董事,硕士研究生,20 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建 设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入 国泰基金管理有限公司,任总经理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总经理, 2016 年 7 月 8 日起任公司总经理及公司董事。 王军,独立董事,博士研究生,教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执 教,任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长,兼任全国法律专业 学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法 学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常 务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员 会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司(目前  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 已上市)独立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任公司 独立董事。 刘秉升,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起任吉林省长白县马鹿沟乡党委书 记;1982 年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、常务副县长;1985 年起任吉林省抚松县 县委常委、常务副县长;1989 年起任中国建设银行吉林省白山市支行行长、党委书记;1995 年起任中国建设银行长春市分行行长、党委书记;1998 年起任中国建设银行海南省分行行长、 党委书记。2007 年任海南省银行业协会会长。2010 年 11 月起任公司独立董事。 韩少华,独立董事,大学专科,高级会计师。1964 年起在中国建设银行河南省工作,历 任河南省分行副处长、处长;南阳市分行行长、党组书记;分行总会计师。2003 年至 2008 年 任河南省豫财会计师事务所副所长。2010 年 11 月起任公司独立董事。 常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起在工商银行河北省工作,历任河 北沧州市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长;河北保定市 分行行长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党委书记;2004 年起任工商银行 山西省分行行长、党委书记;2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任;2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。2014 年 10 月起任公司独立董事。 2、监事会成员 梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6 月,先后建设 银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、葫 芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作,任业务经理、副行长、副总经 理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投 资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司 任副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、 公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主 管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规 部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generall Investments Asia Limited 首席执行官。 刘顺君,监事,硕士研究生,高级经济师。1986 年 7 月至 2000 年 3 月在中国人民解放军  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 军事经济学院工作,历任教员、副主任。2000 年 4 月至 2003 年 1 月在长江证券有限责任公司 工作,历任投资银行总部业务主管、项目经理。2003 年 1 月至 2005 年 5 月任长江巴黎百富勤 证券有限责任公司北京部高级经理。2005 年 6 月起在中国电力财务有限公司工作,先后任金 融租赁公司筹建处综合部主任,营业管理部主任助理,华北分公司总经理助理、华北分公司 副总经理、党组成员、纪检组长、工会主席,福建业务部副主任、主任,现任中国电力财务 有限公司投资管理部主任。2012 年 4 月起任公司监事。 李辉,监事,大学本科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿 保险有限公司,2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职 于星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富大学负责人、总经理办 公室负责人、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人。现任公司总经理助理。2013 年 11 月起任公司职工监事。 束琴,监事,大专学历。1980 年 3 月至 1992 年 3 月分别任职于人民银行安康地区分行和 工商银行安康地区分行,1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职于陕西省住房资金管理中心。2008 年 8 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任行政管理部主管、总监助理。现任公司行政部 副总监。2013 年 11 月起任公司职工监事。 邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限公 司,历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的基金 经理助理,2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理,2009 年 5 月起兼任 国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的基金经理,2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)的基金经理,2015 年 9 月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。2015 年 8 月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 唐建光,董事长,简历情况见董事会成员介绍。 周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。 陈星德,博士,14 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督管 理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009 年 1 月至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司,历任督察长、副总经理。2015 年 12 月加入国泰 基金管理有限公司,担任公司副总经理。 李永梅,博士研究生学历,硕士学位,17 年证券从业经历。1999 年 7 月至 2014 年 2 月  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 就职于中国证监会陕西监管局,历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、稽 查二处副处长等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员办,任副处长;2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司,任副总经理;2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司,2015 年 7 月起任公司督察长;2016 年 3 月加入国 泰基金管理有限公司,2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。 4、本基金的基金经理 (1)现任基金经理 樊利安,硕士,10 年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基金 管理有限公司等。2010 年 7 月加入国泰基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理。2014 年 10 月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(原国泰淘新灵活配置混合型证券 投资基金)和国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 1 月起兼任国泰结 构转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 3 月起兼任国泰国策驱动灵活配置 混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 5 月起兼任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理,2015 年 6 月起兼任国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿吉灵活配置 混合型证券投资基金和国泰金泰平衡混合型证券投资基金(原金泰证券投资基金)的基金经 理,2016 年 5 月起兼任国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 8 月 起兼任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月至 2016 年 1 月任研究 部副总监,2016 年 1 月起任研究部副总监(主持工作)。 (2)历任基金经理 本基金自成立之日起至 2015 年 3 月 16 日由王航担任基金经理;自 2015 年 3 月 17 日起 由樊利安担任本基金的基金经理。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则,以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下: 主任委员: 周向勇:总经理 委员: 周向勇:总经理  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 吴晨:绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作) 邓时锋:权益投资(事业)部小组负责人 吴向军:国际业务部副总监(主持工作) 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行, 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利息净收入增长 4.65%,手续费及佣金净 收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入比 26.98%, 资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数量达1.45 万个,综合营销团队2.15万个,综合柜员占比达到88%。启动深圳等8家分行物理渠道全面转 型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%,较上年提升7.55个百分点;同 时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现 绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张,消费交易额2.22万亿元,多项核心指 标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%,客户金融资产 总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元,承销额市场领先。资产托管 业务规模7.17万亿元,增长67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民 币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上海自 贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项,并独家荣获美国《环球金融》杂志 “中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国最佳 银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中,以一级资 本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志2015年度全球企业2000强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监 督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化 的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总 行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总 行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工 作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、 信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京 市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业 务管理经验。  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管 业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维 护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国 建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前 国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认 同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托 管银行”。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 国泰基金管理有限 1 客户服务专线:400-888-8688,021-31089000 公司上海直销柜台 传真:021-31081861 网址:www.gtfund.com 电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面 国泰基金 2 智能手机 APP 平台:iphone 交易客户端、Android 交易客户端 电子交易平台 “国泰基金”微信交易平台 电话:021-31081738 联系人:李静姝 2、其他销售机构 (1)销售银行及券商 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 中国农业银行股 1 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 份有限公司 联系人:客户服务中心 传真:010-85109219 网址:www.95599.cn  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 中国银行股份 2 法定代表人:田国立 联系人:客户服务中心 有限公司 客服电话:95566 网址:www.boc.cn 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 中国建设银行股 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 3 份有限公司 法定代表人:王洪章 客服电话:95533 网址:www.ccb.com 注册地址:上海市银城中路 188 号 交通银行股份有 法定代表人:牛锡明 客服电话:95559 4 限公司 联系人:张宏革 电话:021-58781234 网址:www.bankcomm.com 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 联系人:邓炯鹏 招商银行股份有 5 限公司 电话:0755-83198888 传真:0755-83195109 客户服务热线:95555 网址:www.cmbchina.com 注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号 上海农村商业银 法定代表人:胡平西 联系人:吴海平 6 行股份有限公司 电话:021-38576977 传真:021-50105124 客服电话:021-962999 网址:www.srcb.com 注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 杭州银行股份有 法定代表人:吴太普 联系人:严峻 7 限公司 电话:0571-85163127 传真:0571-85179591 客服电话:400-888-8508 网址:www.hzbank.com.cn 注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号 渤海银行股份有 法定代表人:刘宝凤 联系人:王宏 8 限公司 电话:022-58316666 传真:022-58316259 客服电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn 注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 3038 号合作金融大 厦 深圳农村商业银 9 法定代表人:李伟 联系人:王璇 宋永成 行股份有限公司 电话:0755-25188269 传真:0755-25188785  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 客服电话:4001961200 网址:www.4001961200.com 注册地址:大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 大连银行股份有 法定代表人:陈占维 联系人:李鹏 10 限公司 电话:0411-82308602 传真: 0411-82311420 客服电话:400-664-0099 网址:www.bankofdl.com 注册地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人:范一飞 联系人:夏雪 上海银行股份有 11 电话:021-68475888 传真:021-684761111 限公司 客服电话:021-962888 网址:www.bankofshanghai.com 注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 平安银行股份有 法定代表人:肖遂宁 联系人:王昕 12 限公司 电话:0755-22168032 客服电话:95511-3 或 95501 网址:www.bank.pingan.com 注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人:郭志文 联系人:武艳凤 哈尔滨银行股份 13 电话:0451-86779018 传真:0451-86779218 有限公司 客服电话:95537、400-60-95537 网址:http://www.hrbcb.com.cn 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 广州农村商业银 法定代表:黄子励 联系人:戴一挥 14 行股份有限公司 电话:020-22389298 电话:020-22389188 客服电话: 020-961111 网址: www.grcbank.com 注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 东莞农村商业银 法定代表:何沛良 联系人:何茂才 15 行股份有限公司 电话:0769-22866255 电话:0769-22866255 客服电话: 0769-961122 网址: www.drcbank.com 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 国泰君安证券股 16 法定代表人:杨德红 联系人:芮敏祺 份有限公司 电话:021-38676161 传真:021-38670161  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 客服电话:95521 网址:www.gtja.com 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人:王常青 联系人:许梦园 中信建投证券股 17 份有限公司 电话:010-85156398 传真:010-65182261 客服电话 网址:www.csc108.com 95587/4008-888-108 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 国信证券股份有 法定代表人:何如 联系人:周杨 18 限公司 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人:宫少林 联系人:黄婵君 招商证券股份有 19 电话:0755-82960167 传真:0755-83734343 限公司 网址:www.newone.com.cn 客服电话:400-888-8111/95565 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:邓颜 中国银河证券股 20 电话:010-66568292 传真:010-66568990 份有限公司 客服电话:400-8888-888 网址:www.chinastock.com.cn 注册地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 联系人:李笑鸣 海通证券股份有 21 电话:021-23219000 传真:021-63602722 限公司 客服电话: 95553 网址:www.htsec.com 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 申万宏源证券有 22 客服电话: 95523 或 限公司 电话:021-33388211 4008895523 网址:www.swhysc.com 23 中信证券(浙江) 注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 有限责任公司 法定代表人:沈强 联系人:周妍 电话:0571-86078823 客服电话:0571-96598 网址:www.bigsun.com.cn 注册地址:苏州工业园区星阳街 5 号 东吴证券股份有 法定代表人:范力 联系人:陆晓 24 限公司 电话:0512-62938521 传真:0512-65588021 全国客服电话:95330 网址:www.dwzq.com.cn 注册地址:上海市西藏中路 336 号 上海证券有限责 法定代表人:郁忠民 联系人:张瑾 25 任公司 电话:021-53519888 传真:021-53519888 客服电话:021-962518 网址:www.962518.com 注册地址:江西省南昌市永叔路 15 号 办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4 楼 国盛证券有限责 26 任公司 法定代表人:曾小普 联系人:徐美云 电话:0791-6285337 传真:0791-6288690 网址:www.gsstock.com 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨、李芳芳 光大证券股份有 27 电话:021-22169999 传真:021-22169134 限公司 客服电话:95525、10108998、400-888-8788 网址:www.ebscn.com 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期)北座 中信证券股份有 法定代表人:张佑君 联系人:陈忠 28 限公司 电话:010-84588888 传真:010-84865560 网址:www.cs.ecitic.com 注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层 1507-1510 室 中信证券(山东) 29 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 有限责任公司 号楼第 20 层(266061) 法定代表人:杨宝林 联系人:赵艳青  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 电话:0532-85023924 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com 注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 17 层 中原证券股份有 法定代表人:菅明军 联系人:程月艳、耿铭 30 限公司 电话:0371-65585670 传真:0371-65585665 客服电话:400-813-9666/0371-967218 网址:www.ccnew.com 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中 心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13. 15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元 中国中投证券有 法定代表人:高涛 联系人:张鹏 31 限责任公司 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn 客服电话: 95532 注册地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 长城国瑞证券有 法定代表人:王勇 联系人:赵钦 32 限公司 电话:0592-5161642 传真:0592-5161140 客服电话:0592-5163588 网址:www.xmzq.cn 注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 中国国际金融有 法定代表人:李剑阁 联系人:罗文雯 33 限公司 电话:010-65051166 传真:010-65051156 网址:www.cicc.com.cn 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 信达证券股份有 法定代表人:高冠江 联系人:唐静 34 限公司 电话:010-88656100 传真:010-88656290 客服电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com 注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号 华龙证券有限责 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 35 任公司 电话:0931-8888088 传真:0931-4890515 客服电话:0931-4890100、4890619、4890618  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 网址:www.hlzqgs.com 注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 平安证券有限责 法定代表人:谢永林 联系人:周一涵 36 任公司 电话:021-38637436 传真:021-33830395 客服电话:95511-8 网址:stock.pingan.com 注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大 厦 A 座 41 楼 中航证券有限公 法定代表人:王宜四 联系人:史江蕊 37 司 电话:010-64818301 传真:010-64818443 客服电话:400-88-95335 网址:www.avicsec.com 注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 东海证券股份有 法定代表人:刘化军 联系人:李涛 38 限公司 电话:0519-88157761 传真:0519-88157761 客服电话:400-888-8588 网址:www.longone.com.cn 注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 江海证券有限公 法定代表人:孙名扬 联系人:张宇宏 39 司 电话:0451-82336863 传真:0451-82287211 客服电话:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智 中心 B1 座 华安证券股份有限 法定代表人:李工 联系人:汪燕 40 公司 电话:0551-65161675 传真:0551-65161600 客服电话:4008096518 网址:www.huaan.com 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 长江证券股份有限 41 法定代表人:崔少华 客服电话:95579 公司 网址:www.95579.com 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 申万宏源西部证券 42 法定代表人:李季 客服电话:4008000562 有限公司 网址:www.hysec.com 43 华鑫证券有限责任 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 公司 B01(b)单元 法定代表人:俞洋 网址:www.cfsc.com.cn 客户服务电话: 021-32109999;029-68918888;4001099918 注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号 国金证券股份有限 44 法定代表人:冉云 客户服务电话: 95310 公司 网址:www.gjzq.com.cn 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 华宝证券有限责任 45 法定代表人: 陈林 客服电话:400-820-9898 公司 网址:www.cnhbstock.com 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 中信期货股份有限 (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 46 公司 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 网址: www.citicsf.com 注册地址:山东寿光市银海路 19 号 山东寿光农村商 法定代表:颜廷军 联系人:周淑贞 47 业银行股份有限 公司 电话:0536-5293756 传真:0536-5293756 客服电话:0536-96633 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 晋商银行股份有 48 限公司 法定代表:上官永清 客服电话:95105588 网址: www.jshbank.com 注册地址:浙江省杭州市庆春路 288 号 浙商银行股份有 法定代表人:张达洋 49 限公司 客服电话:95527 网址:http://www.czbank.com 注册地址:张家港市人民中路 66 号 张家港农村商业 50 银行股份有限公 法定代表:王自忠 联系人:朱芳 司 电话:0512-96065 客服电话:0512-96065  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 传真:051256968259 网址:http://www.zrcbank.com 注册地址: 新疆克拉玛依市世纪大道 7 号 法定代表人:王国樑 联系人:张碧华 昆仑银行股份有 51 电话:021-89026813 传真:010-89025421 限公司 客服电话:4006696569 网址:www.klb.cn 注册地址:江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表人:王兰凤 苏州银行股份有 52 电话:0512-69868390 传真:0512-69868370 限公司 客服电话:0512-96067 网址:www.suzhoubank.com 注册地址: 常州市和平中路 413 号 法定代表: 陆向阳 联系人:包静 江苏江南农村商业 53 电话:0519-89995170 传真:0519-89995170 银行股份有限公司 客服电话:(0519)96005 网址:www.jnbank.com.cn. (2)第三方销售机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 诺亚正行(上海) 法定代表人:汪静波 联系人:方成 1 基金销售投资顾问 有限公司 电话:021-38602377 传真:021-38509777 客服电话:4008215399 网址:www.noah-fund.com 注册地址: 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 上海好买基金销售 法定代表人:杨文斌 联系人:薛年 2 有限公司 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com 杭州数米基金销售 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 3 有限公司 法定代表人: 陈柏青 联系人: 周嬿旻  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 电话:0571-28829790 传真:0571- 26698533 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 深圳众禄基金销售 4 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 有限公司 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 上海长量基金销售 法定代表人: 张跃伟 联系人:敖玲 5 投资顾问有限公司 电话:021-58788678-8201 传真:021—58787698 客服电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 法定代表人:闫振杰 联系人:焦琳 北京展恒基金销售 6 电话:010-62020088-8288 传真:010-62020088-8802 有限公司 客服电话:4008886661 网址:www.myfund.com 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 法定代表人:凌顺平 联系人:杨翼 浙江同花顺基金销 7 售公司 电话:0571-88911818-8565 传真:0571-86800423 客服电话:4008-773-776 网址:www.5ifund.com 0571-88920897 注册地址:无锡市滨湖区锦溪路 99 号 江苏金百临投资咨 法定代表:费晓燕 联系人:袁丽萍 8 询有限公司 电话:0510-82758877 传真:0510-88555858 客服电话:0510-9688988 网址: www.jsjbl.com 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 上海天天基金销售 法定代表:其实 联系人:朱钰 9 有限公司 电话:021-54509988-1071 传真:021-64383798 客服电话:4001818188 网址:www.1234567.com.cn 10 万银财富(北京) 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 基金销售有限公司 法定代表:李招弟 联系人:刘媛 电话:010-59393923 传真:010-59393074 客服电话:4008080069 网址:www.wy-fund.com 注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表:盛大 联系人:叶志杰 上海利得基金销售 11 电话:021-50583533 传真:021-50583633 有限公司 客服电话:400-005-6355 网址:www.leadfund.com.cn 注册地址:北京市海淀区中关村东路 1 号院 8 号楼 C 座 1701 室 鼎信汇金(北京) 法定代表:齐凌峰 联系人:阮志凌 12 投资管理有限公司 电话:010-82151989 传真:010-82158830 客服电话:400-158-5050 网址:www.9ifund.com 注册地址:杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 801 法定代表:陆彬彬 联系人:鲁盛 浙江金观诚财富管 13 电话:0571-56028617 传真:0571-56899710 理有限公司 客服电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元 法定代表:赵学军 联系人:张倩 嘉实财富管理有限 14 电话:021-20289890 客服电话:400-021-8850 公司 传真: 021-20280110、010-85097308 网址:www.harvestwm.cn 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 宜信普泽投资顾问 法定代表:沈伟桦 联系人:王巨明 15 (北京)有限公司 电话:010- 52858244 传真: 010-85894285 客服电话:400-6099-500 网址:www.yixinfund.com 办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 一路财富(北京) 16 客户服务热线:400-001-1566 信息科技有限公司 公司网站:http://www.yilucaifu.com  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 北京增财基金销售 17 客户服务热线:400-001-8811 有限公司 公司网站:http://www.zcvc.com.cn 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 上海联泰资产管理 18 客户服务热线:4000-466-788 有限公司 公司网站:http://www.91fund.com.cn 办公地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 上海汇付金融服务 19 客服电话:400-820-2819 有限公司 公司网站:http://a0918660.atobo.com.cn 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 上海陆金所资产管 法定代表人:郭坚 20 理有限公司 客户服务电话:400-821-9031 网站:www.lufunds.com 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 泰诚财富基金销售 21 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 (大连)有限公司 客服电话:4006411999 网址:www.taichengcaifu.con 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 北京钱景财富投 22 电话:010-57418829 传真:010-57569671 资管理有限公司 客服电话:400-893-6885 网址:http://www.qianjing.com 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层 北京乐融多源投 法定代表人:董浩 23 资咨询有限公司 客户服务电话:400-068-1176 网址:www.jimufund.com  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金 融商业楼 341 室 北京微动利投资 法定代表人:梁洪军 24 管理有限公司 客户服务电话:400-819-6665 网址:http://www.buyforyou.com.cn 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 深圳市新兰德证券 公司地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 25 投资咨询有限公司 客户服务电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn/ 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表:陈继武 联系人: 李晓明 上海凯石财富基金 26 电话:021-63333319 传真:021-63333390 销售有限公司 客服电话:4000-178-000 网址:www.lingxianfund.com 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 法定代表: 齐小贺 联系人:马力佳 深圳富济财富管理 27 电话:0755-83999907-815 传真:0755-83999926 有限公司 客服电话:0755-83999907 网址:www.jinqianwo.cn 注册地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 法定代表:肖雯 联系人:吴煜浩 珠海盈米财富管理 28 电话:020-89629012 传真:021-63333390 有限公司 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 注册地址:北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室 北京新浪仓石基金 法定代表:张琪 联系人:付文红 29 销售有限公司 电话:010-62676405 传真:010-82607151 客服电话:010-62675369  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 网址:www.xincai.com 注:以上销售机构仅销售本基金 A 类份额,本基金 C 类基金份额的销售机构暂仅包括本 公司直销机构和诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司,如有其他销售机构新增办理 本基金 C 类基金份额的申购赎回等业务,详见本公司届时相关公告。 (二)登记机构 名称:国泰基金管理有限公司 住所:上海浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 法定代表人:唐建光 联系人:何晔 传真:021-31081800 客户服务专线:400-888-8688,021-31089000 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:韩炯 联系电话:021-31358666 传 真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人:李丹 联系电话:(021)23238888 传真:(021)23238800  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 联系人:黄靖婷 经办注册会计师:许康玮、黄靖婷 四、基金的名称 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金 五、基金类型和存续期限 1、基金类型:混合型证券投资基金 2、基金运作方式:契约型开放式 3、基金的存续期间:不定期 4、基金份额的类别 本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。其中, 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为 A 类基金份额;从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额,称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额 和 C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。 投资人可自行选择申购的基金份额类别。 本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说明书中列明。 根据基金运作情况,基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有 人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人在履行适当程序后可以停止现有基金份额类 别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等,调整前 基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 六、投资目标 通过深入研究,积极投资于符合国家政策导向、经济发展方向且增长前景确定的优质企 业,在控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具,  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中 小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、 资产支持证券、债券回购、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0-95%;其余资产投资于债券、货币市 场工具、股指期货、权证、资产支持证券、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具。中小企业私募债占基金资产净值的比例不超过 20%;权证投资占基金资产 净值的比例不超过 3%;每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后,现金或到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 八、投资策略 长期看来,我国经济转型是一个多层次、长周期的过程,主要由经济结构调整、产业结 构升级和区域结构优化组成,其发展与国家政策导向紧密相关。国家政策将有力推动相关经 济领域的发展,受益于国家政策的行业和公司将成为先导性力量,在整体经济中占主导地位, 其中蕴含的投资机会将主导未来资本市场的走向。 本基金基于自上而下的国策驱动投资分析框架,深入挖掘国家政策推进过程中符合经济 结构调整、产业转型升级方向,且在政策推动下收益性确定的投资机会,构建并动态调整投 资组合。本基金以政策为投资导向,重点关注的政策包括国家的财政、货币政策等宏观政策、 为推进某些产业或区域发展所采取的产业扶持、财政税收倾斜、发展规划等产业、区域政策 以及股票发行体制改革等改革政策,基于对国家政策的密切跟踪和分析,挖掘资本市场的投 资机会。 本基金自上而下的投资策略主要分为两个层次,首先通过前瞻性地判断不同金融资产的 相对收益,完成大类资产配置。在大类资产配置的基础上,积极把握国家政策方向和宏观经 济发展趋势,结合基金面分析和估值水平分析,精选个股,完成股票组合的构建,并通过运 用久期策略、期限结构策略和个券选择策略完成债券组合的构建。 1、大类资产配置策略 本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业 政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测未来一段时间股票、债券市场的相 对收益率,并基于分析、预测结果调整股票、债券类资产在给定时间区间内的动态配置。 2、股票投资策略 (1)行业配置 本基金股票投资主要分为两个步骤:第一个步骤是行业配置,基于定性和定量分析,对  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 行业进行优化配置和动态调整。 在定性分析方面,本基金将紧密跟踪国家财政和货币政策、产业和区域政策及发展规划 等对资本市场走向有引导作用的政策,由此确定结构性的市场投资机会。基于对各类政策的 紧密跟踪,深入分析各行业与相关政策的关联程度,包括受益程度和受益时间。基于受益程 度,即在政策推动下行业发展空间和盈利水平是否将显著提高,将各类行业划分为直接受益 行业与间接受益行业。基于受益时间,即行业受益于相关政策的时间是否持续,将各类行业 划分为长期受益行业和短期受益行业。 在定量分析方面,本基金主要采用流动性分析、估值分析、行业生命周期识别等分析方 法评估行业的投资前景,具体指标如下: 1)生命周期识别指标,包括行业销售增长率、行业产值占 GDP 的比重以及行业利润率等; 2)流动性指标,包括行业平均存货周转率、行业平均应收账款周转率等; 3)行业估值指标,包括行业 PE、PB、PEG 等。 基于上述分析结果,本基金将选择直接受益、长期受益与相关政策且成长性确定的行业 进行重点配置。 (2)个股精选 在行业配置基础上,本基金精选成长性明确、市场估值合理的优质上市公司,构建股票 投资组合。 1)盈利能力及成长分析 本基金通过分析反映企业盈利能力和成长质量的定量指标,判断上市公司的投资价值。 采用的具体财务指标主要包括净资产收益率 ROE、主营业务收入增长率和净利润增长率,重点 关注主营业务收入增长率、净利润增长率或净资产收益率 ROE 高于行业或市场平均水平的上 市公司。 2)估值水平分析 在选定的股票备选池范围内,本基金利用价值评估分析,形成可投资的股票组合。本基 金通过价值评估分析体系,选择价值被低估的上市公司,形成优化的股票池。价值评估分析 主要运用国际化视野,采用专业的估值模型,合理使用估值指标,选择其中价值被低估的公 司。具体采用的方法包括市盈率法、市净率法、市销率、PEG、EV/EBITDA、股息贴现模型等 方法,基金管理人根据不同行业特征和市场特征灵活运用,努力为从估值层面发掘价值。 (3)股票投资组合管理 本基金将在策略分析基础上,建立买入和卖出股票名单,选择合理时机,稳步建立和调 整投资组合。在投资组合管理过程中,本基金还将注重投资品种的交易活跃程度,以保证整 体组合具有良好的流动性。 3、固定收益品种投资策略 本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括:久期策略、期限结构策略和个券选择策  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 略等。 (1)久期策略 根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济因素,对未 来利率走势做出准确预测,并确定本基金投资组合久期的长短。 考虑到收益率变动对久期的影响,若预期利率将持续下行,则增加信用投资组合的久期; 相反,则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后,要根据各相关经济因素的实时变化, 及时调整组合久期。 考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长久期产品比 短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短久期,并尽量配置更多 的信用级别较高的产品。 (2)期限结构策略 根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、投资人对 未来利率的预期等因素,对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测,收益率曲线的变动 趋势包括:向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲线陡峭转折、曲线正蝶式移动、 曲线反蝶式移动,并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资产品组合的期限结构,然 后选择采取相应期限结构策略:子弹策略、杠铃策略或梯式策略。 若预期收益曲线平行移动,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小,宜采用子弹策 略,具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋缓转折,宜采用杠铃策 略。若预期收益曲线做陡峭转折,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小宜采用子弹策 略;用做判断依据的具体正向及负向变动幅度临界点,需要运用测算模型进行测算。 (3)个券选择策略 1)特定跟踪策略 特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点,这种特点会造成此类信用产品的价 值被高估或者低估。特定跟踪策略,就是要根据特定信用产品的特定特点,进行跟踪和选择。 在所有的信用产品中,寻找在持有期内级别上调可能性比较大的产品,并进行配置;对在持 有期内级别下调可能性比较大的产品,要进行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内 部跟踪评级及对信用评级要素进行持续跟踪与判断,简单的做法就是跟踪特定事件:国家特 定政策及特定事件变动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势, 并对特定政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估,从而决定对于特定信用产 品的取舍。 2)相对价值策略 本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一个信用级别 且具有相近期限的不同债券,由于息票因素、流动性因素及其他因素的影响程度不同,可能 具有不同的收益水平和收益变动趋势,对同类债券的利差收益进行分析,找到影响利差的因  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 素,并对利差水平的未来走势做出判断,找到价值被低估的个券,进而相应地进行债券置换。 本策略实际上是某种形式上的债券互换,也是寻求相对价值的一种投资选择策略。 这种投资策略的一个切实可行的操作方法是:在一级市场上,寻找并配置在同等行业、 同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品;在二级市场上,寻找并配置同等 行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场信用溢价(价值低估)的信用产品 并进行配置。 (4)中小企业私募债投资策略 利用自下而上的公司、行业层面定性分析,结合 Z-Score、KMV 等数量分析模型,测算中 小企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同行业间的明显差异,根据 自上而下的宏观经济及行业特性分析,从行业层面对中小企业私募债违约风险进行多维度的 分析。个券的选择基于风险溢价与通过基金管理人内部模型测算所得违约风险之间的差异, 结合流动性、信息披露、偿债保障等方面的考虑。 4、股指期货投资策略 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种 选择,谨慎进行投资,旨在通过股指期货实现基金的套期保值。 (1)套保时机选择策略 根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析,决定 是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。 (2)期货合约选择和头寸选择策略 在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的 期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。 (3)展期策略 当套期保值的时间较长时,需要对期货合约进行展期。理论上,不同交割时间的期货合 约价差是一个确定值;现实中,价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间的期 货合约的价差,选择合适的交易时机进行展仓。 (4)保证金管理 本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金,避免 因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。 (5)流动性管理策略 利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点,可以作为管理现货 流动性风险的工具,降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓期或 面临大规模赎回时,大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲 击成本,此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等 文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分 揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 5、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资 方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,立足于无风险套利, 尽量减少组合净值波动率,力求稳健的超额收益。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×50%+中证综合债券指数收益率×50%。 本基金选择该业绩比较基准的原因如下: 本基金为灵活配置混合型基金,在综合考虑了基金投资组合的构建、投资标的以及市场 上各类指数的编制方法后,本基金选择市场认同度较高并且作为股指期货标的的沪深 300 指 数作为本基金股票组合的业绩比较基准。沪深 300 指数成份股选自沪深两个证券市场,覆盖 了大部分流通市值,为中国 A 股市场中代表性强、流动性高的主流投资股票,能够反映 A 股 市场总体发展趋势。债券组合的业绩基准则采用了中证综合债券指数,中证综合债券指数是 综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央行票据及短期融资券整体走势的跨 市场债券指数,该指数旨在更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势,具有较强的市 场代表性。 如果今后法律法规发生变化,或者指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用 于本基金业绩基准的指数时,经与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后 变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型 基金。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 7 月 15 日复核  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2016 年 6 月 30 日,本报告所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 33,907,166.92 34.27 其中:股票 33,907,166.92 34.27 2 固定收益投资 22,621,874.90 22.86 其中:债券 22,621,874.90 22.86 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融 - - 资产 6 银行存款和结算备付金合计 42,171,738.92 42.62 7 其他各项资产 254,677.41 0.26 8 合计 98,955,458.15 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净值比 代码 行业类别 公允价值(元) 例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 12,321,431.36 12.56 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,696,906.36 2.75 E 建筑业 8,920,811.07 9.10  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) F 批发和零售业 8,744,950.00 8.92 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,210,459.45 1.23 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 12,608.68 0.01 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 33,907,166.92 34.57 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 002781 奇信股份 204,545 8,867,025.75 9.04 2 600335 国机汽车 600,000 6,726,000.00 6.86 3 600197 伊力特 141,300 2,125,152.00 2.17 4 002425 凯撒股份 96,500 2,123,000.00 2.16 5 002462 嘉事堂 54,200 2,018,950.00 2.06 6 002138 顺络电子 103,900 1,883,707.00 1.92 7 002236 大华股份 137,600 1,802,560.00 1.84 8 300332 天壕环境 179,828 1,684,988.36 1.72 9 300146 汤臣倍健 93,800 1,270,052.00 1.29  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 10 600037 歌华有线 77,900 1,184,859.00 1.21 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(%) 1 国家债券 9,994,000.00 10.19 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 6,381,600.00 6.51 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 6,246,274.90 6.37 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 22,621,874.90 23.07 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 值比例(%) 1 160011 16 附息国债 11 100,000 9,994,000.00 10.19 2 1580107 15 庐江城投债 60,000 6,381,600.00 6.51 3 132005 15 国资 EB 17,480 1,879,274.80 1.92 4 110034 九州转债 12,140 1,483,386.60 1.51 5 132002 15 天集 EB 11,210 1,192,631.90 1.22 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 (2)本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货,本基金将根据风险管理的原 则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交 易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合 股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种 选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。 法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执 行。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。 11、投资组合报告附注 (1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编 制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 (2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。 (3)其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 62,667.10 2 应收证券清算款 62,713.89 3 应收股利 - 4 应收利息 127,869.12 5 应收申购款 1,427.30 6 其他应收款 - 7 待摊费用 -  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 8 其他 - 9 合计 254,677.41 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 值比例(%) 1 123001 蓝标转债 702,204.00 0.72 2 110031 航信转债 639,682.00 0.65 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 流通受限部分的 占基金资产净 流通受限情 序号 股票代码 股票名称 公允价值(元) 值比例(%) 况说明 1 300332 天壕环境 1,684,988.36 1.72 重大事项 十二、基金的业绩 本基金业绩截止日为 2016 年 6 月 30 日,并经基金托管人复核。 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)国泰国策 A: 份额净 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 值增长 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① 准差② 率③ 准差④ 2014 年 2 月 17 日至 30.80% 0.93% 29.67% 0.61% 1.13% 0.32% 2014 年 12 月 31 日 2015 年度 8.33% 0.57% 8.83% 1.24% -0.50% -0.67% 2016 年上半年 2.19% 0.37% -6.85% 0.92% 9.04% -0.55% 2014 年 2 月 17 日至 44.80% 0.70% 31.44% 0.98% 13.36% -0.28% 2016 年 6 月 30 日 注:2014 年 2 月 17 日为本基金合同生效日 (二)国泰国策 C: 份额净 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 值增长 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① 准差② 率③ 准差④  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 2016 年上半年 2.12% 0.37% -6.85% 0.92% 8.97% -0.55% 2015 年 11 月 16 日至 2.62% 0.33% -6.39% 0.90% 9.01% -0.57% 2016 年 6 月 30 日 注:自 2015 年 11 月 16 日起,本基金增加了 C 类基金份额 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理 人核对一致的财务数据,自动在次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理 人核对一致的财务数据,自动在次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节 假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用’,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1%。 本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.1%的年费率 计提。销售服务费的计算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金 管理人核对一致的财务数据,自动在月初前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人,经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法 律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2016 年 4 月 2 日刊登的 本基金招募说明书进行了更新,更新的主要内容如下:  国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第二号) 1、更新了“重要提示”中招募说明书内容的截止日期; 3、更新了“三、基金管理人”中的相关内容; 4、更新了“四、基金托管人”中的相关内容; 5、更新了“五、相关服务机构”中的相关内容; 7、更新了“八、基金份额的申购与赎回”中的相关内容; 8、更新了“九、基金的投资”中基金投资组合报告,更新至2016年6月30日; 9、更新了“十、基金的业绩”,更新至2016年6月30日; 16、更新了“二十二、其他应披露的事项”,披露了自上次招募说明书披露以来涉及本基 金的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内 容为准。欲查询本更新招募说明书正文,可登录国泰基金管理有限公司网站 www.gtfund.com。 国泰基金管理有限公司 二〇一六年九月三十日