汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年 6 月 6 日更新） 基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 汇添富实业债债券型证券投资基金（基金简称：汇添富实业债债券；A 类份 额基金代码：000122；C 类份额基金代码：000123；以下简称“本基金”）经 2013 年 1 月 22 日中国证券监督管理委员会证监许可【2013】53 号文核准募集。本基 金基金合同于 2013 年 6 月 14 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基 金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特 征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是债券型基金， 属证券投资基金中的较低预期风险较低预期收益品种。投资者应充分考虑自身的 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出 独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出 投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一 般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构 和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不 同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。 本次招募说明书主要涉及基金经理信息的更新，更新所载内容截止日为 2020 年 6 月 6 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼 法定代表人：李文 成立时间： 2005 年 2 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2005]5 号 注册资本：人民币 132,724,224 元 联系人：李鹏 联系电话：021－28932888 2 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 股东名称及其出资比例： 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 李文先生，2015 年 4 月 16 日担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学博 士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香港)有限公司 董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国 家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管 一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总 部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股 份有限公司督察长。 程峰先生，2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，上 海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事 长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团) 有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经 济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公 室、信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团 金融服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书 记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海 国有资产经营有限公司党委书记、董事长。 林福杰先生，2018 年 3 月 21 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限 责任公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任 3 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 公司副总经理，国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党 委书记、副总经理。 张晖先生，2015 年 4 月 16 日担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经大 学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有限 公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研究 主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任中 国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。 林志军先生，2015 年 4 月 16 日担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大学 经济学博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学 副校长兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计， 五大国际会计师事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多 分所审计员，厦门大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副 教授，伊利诺大学(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者， 美国斯坦福大学(Stanford University)经济系访问学者，加拿大 Lethbridge 大 学管理学院会计学讲师、副教授 (tenured)，香港大学商学院访问教授，香港浸 会大学商学院会计与法律系教授，博导，系主任。 杨燕青女士，2011 年 12 月 19 日担任独立董事，国籍：中国，复旦大学经济 学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长，国家金融与发 展实验室特邀高级研究员，上海政协委员，《第一财经日报》创始编委之一，第 一财经频道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人，《波士堂》等栏 目资深评论员。2002-2003 年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020 年 1 月 9 日担任独立董事，国籍：美国， 加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚 大学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授，世界银行 顾问，国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。 2、监事会成员 任瑞良先生，2004 年 10 月 20 日担任监事，2015 年 6 月 30 日担任监事会主 席。国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集 团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财 4 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理 等。 王如富先生，2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注册会 计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银万 国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划发展 总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战略资 深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 毛海东先生，2015 年 6 月 30 日担任监事，国籍：中国，国际金融学硕士。 现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期 货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。 王静女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，中加商学院工商 管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国 东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院法 学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管 理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生，2013 年 8 月 8 日担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学博士。 现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管理咨 询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3、高管人员 李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张晖先生，2015 年 6 月 25 日担任总经理。 简历请参见上述董事会成员介绍） 雷继明先生，2012 年 3 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕士。 历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公 司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理 股份有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士，2013 年 1 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕士。 曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有 限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上 5 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等 管理工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 袁建军先生，2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。历 任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公司 基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证 券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005 年 4 月加入汇 添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资 决策委员会主席。 李骁先生，2017 年 3 月 3 日担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融学硕 士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门建行 信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总经理， 建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管理部资 深专员（副总经理级）。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任汇 添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 李鹏先生，2015 年 6 月 25 日担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经济 学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015 年 3 月加入汇添富基金管理 股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 4、基金经理 （1）现任基金经理 徐一恒先生，国籍：中国，学历：武汉大学金融工程学硕士，10 年证券从 业经验。2010 年 9 月至 2014 年 12 月任汇添富基金债券分析师，2014 年 12 月至 2019 年 8 月任汇添富基金专户投资经理。2019 年 9 月 4 日至今任汇添富鑫益定 开债的基金经理，2019 年 12 月 4 日至今任汇添富鑫远债的基金经理，2020 年 6 月 4 日至今任汇添富实业债债券、添富年年泰定开混合、添富年年丰定开混合、 添富年年益定开混合的基金经理。 （2）历任基金经理 曾刚先生，2013 年 6 月 14 日至 2020 年 6 月 4 日任汇添富实业债债券型证 券投资基金的基金经理。 6 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 蒋文玲女士，2016 年 6 月 7 日至 2020 年 6 月 4 日任汇添富实业债债券型证 券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会 主席：袁建军（副总经理） 成员：韩贤旺（首席经济学家）、王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆 文磊（总经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018 年末，集团资产规模 23.22 万亿元，较上年增长 4.96%。2018 年度， 集团实现净利润 2,556.26 亿元，较上年增长 4.93%；平均资产回报率和加权平 均净资产收益率分别为 1.13%和 14.04%；不良贷款率 1.46%，保持稳中有降；资 本充足率 17.19%，保持领先同业。 2018 年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018 年中国最佳大型零售 银行奖”、“2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金 7 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 融最具创新力银行”、《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年 金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银 行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018 年中国最佳银行”称号，并在中国银行业 协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴 业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海 分中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所 对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、 信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司 业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 8 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二季度末，中国建设 银行已托管 924 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务 水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中 国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中 债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场 唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施 奖”。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932893 传真：（021）50199035 或（021）50199036 联系人：陈卓膺 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 邮箱：guitai@htffund.com 网址：www.99fund.com （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 2、代销机构 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金 管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并 在基金管理人网站公示。 9 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （二）注册登记机构 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932888 传真：（021）28932876 联系人：韩从慧 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：吕红、黎明 联系人：陈颖华 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 邮政编码：100738 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 业务联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、许培菁 四、基金的名称 本基金名称：汇添富实业债债券型证券投资基金 基金简称：汇添富实业债债券 10 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 A 类份额基金代码：000122 C 类份额基金代码：000123 五、基金的类型 本基金为债券型证券投资基金。 六、基金的投资目标 在严格管理风险和保持资产流动性的基础上，努力实现资产的长期稳健增 值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为固定收益类金融工具，包括国债、金融债、央行票据、 公司债、企业债、地方政府债、可转换债券、可分离债券、短期融资券、中期票 据、中小企业私募债券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款及 协议存款），以及法律法规或中国证监会允许投资的其他固定收益类品种。本基 金不直接从二级市场上买入股票和权证，也不参与一级市场新股申购。因持有可 转换债券转股所得的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分离债券而产生 的权证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资 产的 80%；其中对实业债的投资比例不低于债券类资产的 80%，实业债指以生 产制造和基础设施为主业的企业所发行的债券，包括公司债、企业债（含城投债）、 可转换债券、可分离债券、短期融资券（不含金融企业短期融资券）、中期票据 和中小企业私募债券；基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 11 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 本基金将密切关注债券市场的运行状况与风险收益特征，分析宏观经济运行 状况和金融市场运行趋势，自上而下决定类属资产配置及组合久期，并依据内部 信用评级系统，重点自下而上的深入挖掘价值被低估的实业债标的券种。本基金 采取的投资策略主要包括类属资产配置策略、普通债券投资策略、可转换债券投 资策略、中小企业私募债券投资策略等。在谨慎投资的基础上，力争实现组合的 稳健增值。 1、类属资产配置策略 不同类属的券种，由于受到不同的因素影响，在收益率变化及利差变化上表 现出明显不同的差异。本基金将分析各券种的利差变化趋势，综合分析收益率水 平、利息支付方式、市场偏好及流动性等因素，合理配置并动态调整不同类属债 券的投资比例。 2、普通债券投资策略 （1）利率策略 本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求状况 变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向的研判，从而 预测出金融市场利率水平变动趋势。在此基础上，结合期限利差与凸度综合分析， 制定出具体的利率策略。 具体而言，本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变 量指标，分析宏观经济情况，建立经济前景的场景模拟，进而预测财政政策、货 币政策等宏观经济政策取向。同时，本基金还将分析金融市场资金供求状况变化 趋势与结构，对影响资金面的因素进行详细分析与预判，建立资金面的场景模拟。 在此基础上，本基金将结合历史与经验数据，区分当前利率债收益率曲线的 期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位，判断收益率曲线参数变动的程度 与概率，即对收益率曲线平移的方向，陡峭化的程度与凸度变动的趋势进行敏感 性分析，以此为依据动态调整投资组合。如预期收益率曲线出现正向平移的概率 较大时，即市场利率将上升，本基金将降低组合久期以规避损失；如出现负向平 移的概率较大时，则提高组合久期；如收益率曲线过于陡峭时，则采用骑乘策略 获取超额收益。本基金还将在对收益率曲线凸度判断的基础上，利用蝶形策略获 取超额收益。 （2）实业债信用策略 12 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 实业债信用债券收益率是与其具有相同期限的无风险收益率加上反映信用 风险收益的信用利差之和。基准收益率主要受宏观经济环境的影响，信用利差收 益率主要受对应的信用利差曲线以及该信用债券本身的信用变化的影响，因此本 基金分别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略。 1）基于实业债信用利差曲线变化的策略 本基金将以下两方面分析信用利差的变化情况，并采取相应的投资策略： 宏观经济环境对信用利差的影响：当宏观经济向好时，信用利差可能由于实 业债发债主体盈利能力改善而收窄；反之，信用利差可能扩大。本基金将根据宏 观经济的变化情况，加大对信用利差收窄的债券的投资比例。 市场供求关系对信用利差的影响：信用债券的发行利率、企业的融资需求等 都将影响债券的供给，而政策的变化、其他类属资产的收益率等也将影响投资者 对信用债券的需求，从而对信用利差产生影响。本基金将综合分析信用债券市场 容量、市场形势预期、流动性等因素，在具有不同信用利差的品种间进行动态调 整。 2）基于本身信用变化的策略 本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究实业债发债主体的经营状况、财 务指标等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。 为了准确评估发债主体的信用风险，本基金设计了定性和定量相结合的内部 信用评级体系。内部信用评级体系遵循从“行业风险”－“公司风险”（包括公司背 景、公司行业地位、企业盈利模式、公司治理结构和信息披露状况、及企业财务 状况）－“外部支持”（外部流动性支持能力、及债券担保增信）－“得到评分”的 评级过程。其中，定量分析主要是指对企业财务数据的定量分析，主要包括四个 方面：盈利能力分析、偿债能力分析、现金流获取能力分析、营运能力分析。定 性分析包括所有非定量信息的分析和研究，它是对定量分析的重要补充，能够有 效提高定量分析的准确性。 本基金内部的信用评级体系定位为即期评级，侧重于评级的准确性，从而为 信用产品的实时交易提供参考。本基金会对宏观、行业、公司自身信用状况的变 化和趋势进行跟踪，发掘相对价值被低估的债券，以便及时有效地抓住信用债券 本身信用变化带来的市场交易机会。 3）个券选择策略 13 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 本基金将根据信用债券市场的收益率水平，在综合考虑信用等级、期限、流 动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立收 益率曲线预测模型和信用利差曲线预测模型，并通过这些模型进行估值，重点选 择具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将 改善，以及价值尚未被市场充分发现的个券。 3、可转换债券投资策略 基于行业分析、企业基本面分析和可转换债券估值模型分析，并结合市场环 境情况等，本基金在一、二级市场投资可转换债券，以达到在严格控制风险的基 础上，实现基金资产稳健增值的目的。 1）行业配置策略 本基金将根据宏观经济走势、经济周期，以及阶段性市场投资主题的变化， 综合考虑宏观调控目标、产业结构调整等因素，精选成长前景明确或受益政策扶 持的行业内公司发行的可转换债券进行投资布局。另外，由于宏观经济所处的时 期和市场发展的阶段不同，不同行业的可转换债券也将表现出不同的风险收益特 征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可转换债券将获得良好的投资收益； 而在经济衰退时期，持有防御类非周期行业的可转换债券，将获得更加稳定的收 益。 2）个券选择策略 本基金将运用企业基本面分析和理论价值分析策略，在严格控制风险的前提 上，精选具有投资价值的可转换债券券，力争实现较高的投资收益。 3）条款博弈策略 本基金将深入分析公司基本面，包括经营状况和财务状况，预测其未来发展 战略和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些 条款给可转换债券带来的投资机会。 4、中小企业私募债券投资策略 本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、投资授 权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管 理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险，实现投资收益的最大 化。 14 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标 等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基 本面分析为基础，结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估， 对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程 度，并及时跟踪其信用风险的变化。 本基金对中小企业私募债券的投资策略以持有到期为主，在综合考虑债券信 用资质、债券收益率和期限的前提下，重点选择资质较好、收益率较好、期限匹 配的中小企业私募债券进行投资。 基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资 决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准， 以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 （二）投资决策依据和投资程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； （2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响； （3）国家货币政策及债券市场政策； （4）商业银行的信贷扩张； （5）信用债券市场的基本情况。 2、投资决策程序 本基金投资决策流程为： （1）宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率 的走向，提交策略报告。 （2）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲 线预测的分析报告。 （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。 （4）数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。 （5）在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决 策委员会审议。 （6）投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。 15 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （7）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下，挑选合适的债券品 种，灵活采取各种策略，构建投资组合。 （8）集中交易室执行交易指令。 （三）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券等固定收益品种的投资比例不低于基金资产的 80%；其 中对实业债的投资比例不低于债券类资产的 80%，实业债指以生产制造和基础设 施为主业的企业所发行的债券，包括公司债、企业债（含城投债）、可转换债券、 可分离债券、短期融资券（不含金融企业短期融资券）、中期票据和中小企业私 募债券； （2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10%； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%； （7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%； （8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； （10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 16 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%； （13）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值 的 10%； （14）本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净 值的 10%；本款所指流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的 非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的 可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未 上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券； （15）本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基金基金资产 净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述投资比例限制的，基金管理人不得主动 新增流动性受限资产的投资； （16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以 及中国证监会认可的特殊投资组合除外）持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15%；同一基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手方开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（11）、（15）、（17）项外，因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内 进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生 效之日起开始。 17 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管 人发行的股票或者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管 理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规和监管部门取消上述禁止性规定的，则本基金不受上述相关限制。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债综合指数。 中债综合指数是中国全市场债券指数，以 2001 年 12 月 31 日为基期，基点 为 100 点，并于 2002 年 12 月 31 日起发布。中债综合指数的样本具有广泛的市 场代表性，其样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成分债券包括国债、企业 债券、央行票据等所有主要债券种类。选择中债综合指数作为本基金固定收益类 资产投资比较基准的依据的主要理由是：第一，该指数由中央国债登记结算公司 编制，并在中国债券网（www.chinabond.com.cn）公开发布，具有较强的权威性 和市场影响力；第二，该指数的样本券涵盖面广，能较好地反映债券市场的整体 收益。 如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或更 改指数名称、或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者 是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时，经与基金托管人协商一 18 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召 开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的 品种，其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金及股票型 基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责 任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 03 月 26 日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、 投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期自 2019 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。 §1 投资组合报告 1.1 期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 148,406,624.59 96.88 其中：债券 148,406,624.59 96.88 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 7 银行存款和结算备付金合计 1,501,368.68 0.98 8 其他各项资产 3,278,026.73 2.14 9 合计 153,186,020.00 100.00 19 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有股票。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未有港股通投资股票。 1.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 注:本基金本报告期末未持有股票。 1.4 报告期内股票投资组合的重大变动 1.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细 金额单位：人民币元 占期初基金资产净值比例 序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 (%) 1 603313 梦百合 1,641,951.15 1.25 2 300088 长信科技 684,182.40 0.52 注:本项“买入金额”按买入成交金额填列，不考虑相关交易费用。 1.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值比例(%) 1 603313 梦百合 1,590,396.80 1.21 2 300088 长信科技 696,696.00 0.53 注:本项“卖出金额”按卖出成交金额填列，不考虑相关交易费用。 1.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 单位: 人民币元 买入股票成本（成交）总额 2,326,133.55 卖出股票收入（成交）总额 2,287,092.80 注:本项“买入股票成本”和“卖出股票收入”均按买卖成交金额填列，不考虑相关交易费 用。 1.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 25,072,500.00 17.99 其中：政策性金融债 10,017,000.00 7.19 20 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 4 企业债券 93,447,877.80 67.04 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 5,068,000.00 3.64 7 可转债（可交换债） 24,818,246.79 17.81 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 148,406,624.59 106.47 1.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金额单位：人民币元 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 净值比例 （%） 1 143526 18 老窖 01 100,000 10,232,000.00 7.34 2 155006 18 上药 01 100,000 10,100,000.00 7.25 3 190304 19 进出 04 100,000 10,017,000.00 7.19 4 127208 15 国网 01 50,000 5,173,000.00 3.71 5 112786 18 涪陵 01 50,000 5,110,000.00 3.67 1.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明 细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 1.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期内未投资国债期货。 1.11 投资组合报告附注 1.11.1 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、证券交易 所立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 1.11.3 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 21 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 序号 名称 金额 1 存出保证金 4,713.88 2 应收证券清算款 993,890.81 3 应收股利 - 4 应收利息 1,977,519.87 5 应收申购款 301,902.17 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,278,026.73 1.11.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细 金额单位:人民币元 占基金资产净值比例 序号 债券代码 债券名称 公允价值 （%） 1 113020 桐昆转债 2,464,883.00 1.77 2 127012 招路转债 2,177,210.00 1.56 3 123017 寒锐转债 1,895,915.00 1.36 4 113518 顾家转债 1,882,100.00 1.35 5 123016 洲明转债 1,726,296.00 1.24 6 110052 贵广转债 1,639,540.00 1.18 7 110048 福能转债 1,183,302.40 0.85 8 110042 航电转债 954,720.00 0.68 9 113014 林洋转债 914,940.00 0.66 10 123021 万信转 2 900,225.00 0.65 11 127007 湖广转债 727,155.00 0.52 12 113517 曙光转债 712,680.00 0.51 13 123020 富祥转债 642,096.00 0.46 14 128046 利尔转债 555,150.00 0.40 15 113025 明泰转债 306,790.50 0.22 16 113019 玲珑转债 247,795.20 0.18 17 128061 启明转债 235,350.00 0.17 18 128065 雅化转债 131,614.23 0.09 19 110057 现代转债 67,575.80 0.05 1.11.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末未持有股票。 十二、基金的业绩 22  汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 汇添富实业债债券 A 业绩比较基 业绩比较基 净值增长 净值增长率 阶段 准收益率 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4) 率（1） 标准差（2） （3） 准差（4） 2013 年 6 月 14 日（基 金合同生效日）至 1.30% 0.16% -4.88% 0.10% 6.18% 0.06% 2013 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 月至 21.68% 0.28% 6.54% 0.11% 15.14% 0.17% 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 9.70% 0.24% 4.19% 0.08% 5.51% 0.16% 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 1.17% 0.13% -1.63% 0.09% 2.80% 0.04% 2016 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 1.77% 0.10% -3.38% 0.06% 5.15% 0.04% 2017 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 1.19% 0.23% 4.79% 0.07% -3.60% 0.16% 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 7.16% 0.19% 1.31% 0.05% 5.85% 0.14% 2019 年 12 月 31 日 2013 年 6 月 14 日（基 金合同生效日）至 50.99% 0.20% 6.52% 0.08% 44.47% 0.12% 2019 年 12 月 31 日 汇添富实业债债券 C 业绩比较基 业绩比较基 净值增长 净值增长率 阶段 准收益率 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4) 率（1） 标准差（2） （3） 准差（4） 2013 年 6 月 14 日（基 金合同生效日）至 1.00% 0.16% -4.88% 0.10% 5.88% 0.06% 2013 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 月至 21.04% 0.29% 6.54% 0.11% 14.50% 0.18% 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 9.23% 0.23% 4.19% 0.08% 5.04% 0.15% 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 0.92% 0.13% -1.63% 0.09% 2.55% 0.04% 2016 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 1.24% 0.10% -3.38% 0.06% 4.62% 0.04% 2017 年 12 月 31 日 23 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 2018 年 1 月 1 日至 0.66% 0.23% 4.79% 0.07% -4.13% 0.16% 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 6.81% 0.18% 1.31% 0.05% 5.50% 0.13% 2019 年 12 月 31 日 2013 年 6 月 14 日（基 金合同生效日）至 46.68% 0.20% 6.52% 0.08% 40.16% 0.12% 2019 年 12 月 31 日 （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较图 汇添富实业债债券 A 汇添富实业债债券 C 24 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、销售服务费：本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提的销售服务费； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户 路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据 不符，及时联系基金托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 25 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户 路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据 不符，及时联系基金托管人协商解决。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服 务费年费率为 0.40%。 本基金基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金 托管人协商解决。 基金销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项 费用。 上述“（一）基金费用的种类中第 3－7 项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 26 汇添富实业债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 (一) 针对“重要提示”章节：增加了本次招募说明书更新的主要事项和 更新截止时间。 (二) 针对“基金管理人”章节：更新了基金管理人的相关信息。 汇添富基金管理股份有限公司 2020 年 6 月 6 日 27