1. 中证500趋势跟踪策略于当日(T日)收盘后对比中证500指数的收盘价与其60日均线和30日均线的高低,判断下一个交易日(T+1日)应该持有的基金标的。如果中证500指数连续2天低于30日均线,则应持有“货币基金”;如不满足上述条件且中证500指数的收盘价高于其60日均线,则应持有“中证500指数基金”;如果以上两个条件都不满足,则继续持有前一日的基金标的。
2. 下一个交易日(T+1日),根据上一交易日(T日)收盘后的策略决定持有基金标的,生成相应基金的约定交易指令,并根据投资者约定指令完成约定交易;若当前已持有该基金,则不会生成约定交易指令。
3. 投资者可以对买入(申购)/卖出(赎回)操作进行撤单,参考公募基金撤单规则。
4. 为保证该策略能正确执行,对系统生成的约定转换操作,投资者无法对其进行撤单操作。
5. 首次买入该产品时,将会按照策略判断当前应该持有基金标的,执行该基金约定买入操作。在当日收盘后(T日15:00后)系统会计算下一个交易日(T+1日)应该持有的基金标的,预计在15:30前给出T+1日的标的。每个工作日14:50-15:30将暂停策略的买入操作,如因系统原因未能及时给出应持有的基金标的,可能会适当延长暂停时间。
6. T日,基金申购/转换操作后,份额在T+2日可用,系统在T+2日能进行下一次约定交易操作,因此,在份额不可用的这段时间中(T+1日),会出现策略提示持有另外一只基金,但是由于没有可用份额,无法生成约定交易指令的情况。当出现这种情况时,系统将在下一个交易日,按照下一个交易日应该持有的基金,生成约定交易指令。
7. 该策略使用约定交易的方式,协助用户进行基金交易下单。其中涉及的基金交易流程(申购/赎回/转换)请参考公募基金。基金交易过程中,如遇特殊情况或不可抗拒力(如网络故障、巨额赎回、基金暂停交易等)导致当日约定交易无法执行或基金份额无法完全确认,策略不会对当日交易进行任何特殊处理。在下一个交易日,策略将会根据用户当前持有的基金、持有的基金份额以及策略当前应持有的基金,生成相应约定交易指令,并根据投资者约定指令完成约定交易。
8. 为保证策略长期收益,策略相关基金均使用红利再投资方式,投资者首次购买时,将会生成相关基金约定交易指定,修改基金分红方式为红利再投资。
买入费率
基金 | 买入金额 | 费率 |
天弘中证500指数基金(000962) | 买入金额 < 500万 | 0.1% 1% |
天弘中证500指数基金(000962) | 买入金额 ≥ 500万 | 每笔1000元 |
天弘现金管家货币E(002847) | 买入金额 > 0 | 0 |
基金买入手续费计算方法如下:
净买入金额=买入金额/(1+买入费率)
买入费用=买入金额-净买入金额
具体费用以基金公司确认为准。
收益计算时间
买入时间 | 确认份额 | 查看收益 |
周一15:00后-周二15:00 | 周三 | 周四 |
周二15:00后-周三15:00 | 周四 | 周五 |
周三15:00后-周四15:00 | 周五 | 下周一 |
周四15:00后-周五15:00 | 下周一 | 下周二 |
周五15:00后-下周一15:00 | 下周二 | 下周三 |
如遇法定节假日,确认份额和查看收益时间将顺延
卖出费率
基金 | 持有期限 | 赎回费率 |
天弘中证500指数基金(000962) | 持有期限 > 0天 | 0.05% |
天弘现金管家货币E(002847) | 持有期限 > 0天 | 0 |
具体费用以基金公司确认为准。
卖出资金到账时间
天弘中证500指数基金(000962)
卖出时间 | 确认卖出金额 | 资金到账 |
周一15:00后-周二15:00 | 周三 | 周五 |
周二15:00后-周三15:00 | 周四 | 下周一 |
周三15:00后-周四15:00 | 周五 | 下周二 |
周四15:00后-周五15:00 | 下周一 | 下周三 |
周五15:00后-下周115:00 | 下周二 | 下周四 |
天弘现金管家货币E(002847)
卖出时间 | 确认卖出金额 | 资金到账 |
周一15:00后-周二15:00 | 周三 | 周四 |
周二15:00后-周三15:00 | 周四 | 周五 |
周三15:00后-周四15:00 | 周五 | 下周一 |
周四15:00后-周五15:00 | 下周一 | 下周二 |
周五15:00后-下周115:00 | 下周二 | 下周三 |
如遇法定节假日,确认卖出金额和资金到帐时间将顺延,具体以银行入账时间为准。
基金转换费率
转出基金 | 转入基金 | 赎回费 | 申购补差费 |
天弘现金管家货币E(002847) | 天弘中证500指数(000962) | 0 | 0.1% 1% |
天弘中证500指数(000962) | 天弘现金管家货币E(002847) | 0.05% | 0 |
基金转换时,会收取转出基金的赎回费和转入基金的申购补差费。
基金运作费
基金 | 基金管理费 | 基金托管费 | 销售服务费 |
天弘中证500指数基金(000962) | 0.50% | 0.10% | 0 |
天弘现金管家货币E(002847) | 0.33% | 0.10% | 0.25% |
基金运作费用每日从基金资产中计提。投资者在交易过程无需额外支付。每个工作日公告的基金净值已扣除运作费用。
提示:基金交易费率仅供参考,实际费用以基金公司计算为准。