德邦优化灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2022年8月9日 送出日期:2022年8月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦优化 基金代码 770001 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效日 2012年9月25日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放 开始担任本基金基金经 2020年4月28日 基金经理 汪晖 理的日期 证券从业日期 1994年12月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《德邦优化灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资” 了解详细情况。 本基金为混合型证券投资基金,依靠对宏观经济周期的判断,结合数量化投资模型,灵 投资目标 活配置基金资产于各类风险资产,并同时精选个股与个券,通过上述积极的组合管理投 资策略,力求实现基金资产超越业绩比较基准的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等 权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、 投资范围 公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、中小 企业私募债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等) 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规 定)。 主要投资策略 本基金强调自上而下的投资策略,通过对经济周期、行业特征与公司价值等宏观、中观、 微观层面的信息进行全面分析,调整投资组合配置。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×40%+一年期银行定期存款利率(税后)×60% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但 低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2021年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<500,000 - 1.50% 申购费 500,000≤M<2,000,000 - 1% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 - 0.50% M≥5,000,000 - 按笔收取,1000元/ 笔 N<7日 - 1.5% 赎回费 7日≤N<1年 - 0.5% 1年≤N<2年 - 0.25% N≥2年 - 0 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金是混合型基金,基金资产主要投资于股票市场和债券市场,因此股票市场和债券市场的变化将 影响到基金业绩的表现,当股票市场和债券市场收益变动、波动提高时,本基金的收益可能会受到影响。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业 采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信 用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交 投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价 格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影 响和损失。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基 金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,包括 存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存 托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持 有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存 托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风 险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免 长途电话费)] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料