国金国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金(国金国鑫发起A份额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年06月24日 送出日期:2024年06月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国金国鑫发起 基金代码 762001 下属基金简称 国金国鑫发起A 下属基金交易代码 762001 基金管理人 国金基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公 司 基金合同生效日 2012年8月28日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2022年12月28日 基金经理 王小刚 经理的日期 证券从业日期 2016年9月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请阅读《招募说明书》基金的投资部分了解详细情况。 投资目标 本基金通过合理的资产配置和积极的证券选择,追求在严格控制风险的前提下实现资 本的长期稳健回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含 中小板股票、创业板股票,以及其它经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、 债券(含中小企业私募债、中期票据)、可转换债券(含分离交易可转债、可交换债券)、 投资范围 资产支持证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约 需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金将根据对宏观经济周期和市场运行阶段的判断来确定投资组合中各大类资产的 权重。在权益类资产投资方面,本基金将综合运用定量分析和定性分析手段,精选出 主要投资策略 具有内在价值和成长潜力的股票来构建股票投资组合。在固定收益类资产投资方面, 本基金会深入研究分析宏观经济和利率趋势,选择流动性好,到期收益率与信用质量 相对较高的债券品种进行投资。 业绩比较基准 金融机构人民币三年期定期存款基准利率(税后) 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金, 低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<500,000元 1.20% 认购费 500,000元≤M<1,000,000元 0.80% 1,000,000元≤M<5,000,000元 0.50% M≥5,000,000元 1,000元/笔 申购费 M<500,000元 1.50% (前收费) 500,000元≤M<1,000,000元 1.20% 1,000,000元≤M<5,000,000元 0.80% M≥5,000,000元 1,000元/笔 1天≤N<8天 1.50% 8天≤N<31天 0.75% 赎回费 31天≤N<366天 0.50% 366天≤N<731天 0.25% N≥731天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 基金管理费每日计 管理费 算,逐日累计至每月 1.20% 基金管理人和销售机构 月末,按月支付 基金托管费每日计 托管费 算,逐日累计至每月 0.20% 基金托管人 月末,按月支付 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、 基金份额持有人大会费用、基金的证券交易 费用、基金的银行汇划费用、基金相关账户 其他费用 的开户及维护费用等费用,以及按照国家有 相关服务机构 关规定和《基金合同》约定,可以在基金财 产中列支的其他费用。费用类别详见本基金 《基金合同》及《招募说明书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 国金国鑫发起A 基金运作综合费率(年化) 1.54% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、基金间转换 所产生的风险、发起资金认购的份额锁定期届满赎回的风险、锁定期届满基金合同终止的风险、特有风险及 其他风险。 本基金特有的风险:本基金可投资于股指期货,而股指期货是高风险投资工具,相应市场的波动也可能给基金财产带来较高风险;本基金也可投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券,由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险,当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金可投资于中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券,由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险,当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商或调解方式解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:http://www.gfund.com,客服电话:4000-2000-181、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无。