民生加银增强收益债券型证券投资基金(C类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月11日 送出日期:2024年6月24日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银增强收益债券 基金代码 690002 下属基金简称 民生加银增强收益债券C 下属基金交易代码 690202 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2009年7月21日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2022年5月25日 基金经理 谢志华 理的日期 证券从业日期 2006年4月6日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金在控制基金资产风险、保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追 求基金资产的长期稳定增值,争取实现超过业绩比较基准的投资业绩。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、存托 凭证、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金是债券型基金,投资于固定收益类金融工具资产占基金 投资范围 资产比例不低于80%,固定收益类金融工具包括国债、金融债券、中央银行票据、企业 债券、公司债券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、短期融资券、资产 支持证券、回购等。基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券。 本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得股票、二级市场股票和权 证、法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但上述非固定收益类金融工 具的投资比例合计不超过基金资产的20%,其中,基金持有全部权证的市值不超过基金 资产净值的3%。 主要投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价值分析 方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础上,自上 而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置及类属配置; 同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流动性风险、供求关系、 收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,把握固定收益类金融工具 投资机会;同时,根据股票一级市场资金供求关系、股票二级市场交易状况、基金的流 动性等情况,本基金将积极参与新股发行申购、增发新股申购等权益类资产投资,适当 参与股票二级市场投资,以增强基金资产的获利能力。 业绩比较基准 中国债券综合指数收益率 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,通常预期风险收益水平低于股票型基金和混合型基金, 高于货币市场基金,为证券投资基金中的较低风险品种 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M≥0 0.0% (前收费) 0日≤N<7日 1.5% 赎回费 7日≤N<30日 0.1% N≥30日 0.0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.7% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 销 售 服 0.4% 销售机构 务费 审 计 费 40,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额 其 他 费 持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其 用 他费用,按照国家有关规定和基金合同约定在基 相关服务机构 金财产中列支。费用类别详见本基金基金合同及 招募说明书或其更新。 注:1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 民生加银增强收益债券C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.32% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平 均资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作 费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资人须了解并独自承受以下风险: 1)市场风险:包括政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、上市公司经营风险; 2)管理风险:决策风险、操作风险、技术风险; 3)其他风险:职业道德风险、流动性风险、合规性风险及其他风险; 4)巨额赎回风险:此类风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额; 5)特有风险。 本基金特有风险包括: 本基金作为债券型基金,投资于固定收益类金融工具资产占基金资产比例不低于80%,在债券投资中可能存在以下风险:其一,如果债券市场出现整体下跌,由于必须保持最低80%固定收益类金融工具的投资比例,将无法完全避免债券市场系统性风险,本基金的净值表现将受到影响;其二,债券投资需要对于宏观经济趋势、政策以及债券市场等基本面研究进行准确、深入的研究判断,如果上述研究判断发生偏差均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标,影响本基金收益。 本基金还将积极参与一级市场新股申购,适当参与二级股票市场投资,在股票投资中可能存在以下风险:其一,可能因面临新股发行放缓或停滞,或者新股收益率下降甚至出现亏损从而导致股票投资发生风险;其二,本基金二级股票市场投资中重点关注分红能力强的企业和具有持续竞争优势的企业,如果某个时期市场偏好于非上述企业,本基金的投资收益将受到不利影响。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料