为更好地满足投资者的理财需求,根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生 加银现金增利货币市场基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)有关规定,民生加银基金管 理有限公司(以下简称“本公司”)经与“民生加银现金增利货币市场基金”(以下简称“本基 金”)的基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致,决定于2023年8月25日起调整本基 金A类基金份额和B类基金份额的收益支付方式,由按月支付调整为按日支付,并对《基金合 同》和《民生加银现金增利货币市场基金托管协议》(以下简称“《托管协议》”)作相应修改,修 订后的《基金合同》和《托管协议》自2023年8月25日起生效。现将具体事宜公告如下: 一、《基金合同》的修订内容 章节 修订前 修订后 (三)申购与赎回的原则 (三)申…购…与赎回的原则 …4.基…金份额持有人在全部赎回其持有的持有的4.基本金基金份余额额持时有,人基在金全管部理赎人回自动其 本基金余额时,基金管理人自动将该基金份 将该基金份额持有人的未付收益一并 六、基金份额的申购 额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一 结算并与赎回款一起支付给该基金份 与赎回 起支付给该基金份额持有人;基金份额持有 额持有人;基金份额持有人部分赎回其 人部分赎回其持有的基金份额时,未付收益 持有的基金份额时,未付收益为正时, 为正时,未付收益不进行支付;未付收益为负不影响投资者赎回款项的计算;未付收 时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未 益为负时,其剩余的基金份额需足以弥 付收益为负时的损益,否则将自动按比例结 补其当前未付收益为负时的损益,否则 转当前未付收益,再进行赎回款项结算; 将自动按比例结转当前未付收益,再进 行赎回款项结算; ……(二)收益分配原则 …2.…本基金A ……类基金份额和AB类基金份额按“每(二)收益分配原则日分配、按月支付”。本基金类基金份额和B类 基金份额根据每日基金收益情况,以每万份基金 …2“.…每日分配、按日支付”。本基金各类 已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益 基金份额根据每日基金收益情况,以每万份 并分配,每月集中支付。投资者当日收益分配的 基金已实现收益为基准,为投资人每日计算 计算保留到小数点后2位,小数点后3位去尾原则 当日收益并分配,每日进行支付。投资人当 处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完日收益分配 为止。 数点后第3位的按计去算尾保原留则到处小理数,点因后去2尾位形,成小 本基金D类D、E类基金份额按E“每日分配、按日的余额进行再次分配,直到分完为止。支付”。本基金类基金份额和 类基金份额根据 每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为 本基金根据每日收益情况,将当日收益 基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日进全部分配,若当日净收益大于零时,为投资 点行支后付2位。,投小资数人点当后日第收3益位分按配去的尾计原算则保处留理到,因小数去资者者记记正收负收益益;若;若当当日日净净收收益益小等于于零零时时,为,当投 尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 日投资者不记收益。 十六、基金的收益与分 本基金根据每日收益情况,将当日收益全部 …… 配 分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收 4.本基金每日收益支付方式采用红利 益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;再投资(即红利转基金份额方式)。如当日 若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 分配的基金收益为正值,则为基金份额持有 …4.本…基金每期累计收益支付方式采用红利再收人益增加为相负值应的,则基为金基份金额份;如额当持日有分人配缩的减基相金应 投资(即红利转基金份额方式)。如当期累计分配的基金份额。投资者可通过赎回基金份额 的基金收益为正值,则为基金份额持有人增加相 获取现5.若金投收资益者。全部赎回基金份额时,基金 应的基金份额;如当期累计分配的基金收益为负 管理人自动将投资者账户当前未付收益全 值,则为基金份额持有人缩减相应的基金份额。部结转并与赎回款一起支付给投资者;投资 投资者5.可通过赎回基金份额获取现金收益。 者部分赎回,账户当前未付收益为正时,不若投资者全部赎回基金份额时,基金管理人 自动将投资者账户当前累计收益全部结转并与赎 影响投资者赎回款项的计算。账户当前未 回款一起支付给投资者;投资者部分赎回,账户当付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥 前累计收益为正时,不结转账户当前累计收益。补其当前未付收益为负时的损益,否则将自 账户当前累计收益为负时,其剩余的基金份额需 动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款 足以弥补其当前未付收益为负时的损益,否则将 项结算。 自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项 结算。 (四)收益分配的时间和程序 (四)收…益…分配的时间和程序 …… 本基金每日例行对当日实现的收益进 本(基金每期例行对当期实现的收益进行收益 行收益结转(如遇节假日顺延),具体做法是结转如遇节假日顺延),具体做法是将基金投资者 十六、基金的收益与分 账户的当前累计收益结转为该基金投 将基金投资者账户的当前未付收益结转为 配 0资.01者账户的该基金投资者账本基金份额,结转的基金份额精确至份,小数 点后第三位截尾,因截尾形成的余额进行再次分 金份额精确至0.户01的份本,基小金数份点额后,第结三转位的基截 配,直到分完为止。每期例行的收益结转不再另 尾,因截尾形成的余额进行再次分配,直到 行公告。 分完为止。每日例行的收益结转不再另行 公告。 二、《托管协议》修订内容 章节 修订前 修订后 ……(二)收益分配原则 …2.…本基金A类基金份额和B类基金份额 ……(二)收益分配原则 按“每日分配、按月支付”。本基金A类基金份 …… 额和B类基金份额根据每日基金收益情况,以 每万份基金已实现收益为基准,为投资者每日 2“.每日分配、按日支付”。本基金各类基金 计算当日收益并分配,每月集中支付。投资者 份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已 当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小 实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益 数点后3位按去尾原则处理,因去尾形成的余 并分配,每日进行支付。投资人当日收益分配 额进行再次分配,直到分完为止。 本基金D类、E 的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按类基金份额按“每日分配、 按日支付”。本基金D类基金份额和E类基金 去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分 份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已 配,直到分完为止。 实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益 本基金根据每日收益情况,将当日收益全 并的分计配算,保每留日到进小行数支点付后。2投位资,人小当数日点收后益第分3配位部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正 按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次 收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收 分配,直到分完为止。 益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收 九、基金收益分配 本基金根据每日收益情况,将当日收益全 益。 部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记 …… 正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记 4.本基金每日收益支付方式采用红利再投 负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者 资(即红利转基金份额方式)。如当日分配的基 不记收益。 …4.本…基金每期累计收益支付方式采用红的金基收金益份为额正;值如,当则日为分基配金的份基额金持收有益人为增负加值相,则应 利再投资(即红利转基金份额方式)。如当期 为基金份额持有人缩减相应的基金份额。投资 累计分配的基金收益为正值,则为基金份额持 者可通过赎回基金份额获取现金收益。 有人增加相应的基金份额;如当期累计分配的 基金收益为负值,则为基金份额持有人缩减相 5.若投资者全部赎回基金份额时,基金管 应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额 理人自动将投资者账户当前未付收益全部结转 获取现5.若金投收资益。者全部赎回基金份额时,基金管回并,与账赎户回当款前一未起付支收付益给为投正资时者,不;投影资响者投部资分者赎赎 理人自动将投资者账户当前累计收益全部结 回款项的计算。账户当前未付收益为负时,其 转并与赎回款一起支付给投资者;投资者部分 赎回,账户当前累计收益为正时,不结转账户 剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为 当前累计收益。账户当前累计收益为负时,其 负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付 剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益 收益,再进行赎回款项结算。 为负时的损益,否则将自动按比例结转当前未 (四)收益分配的时间和程序 …… 本基金每个工作日进行收益分配。每个 (四)收益分配的时间和程序 开放日公告前一个开放日各类基金份额每万 本基金每个工作日进行收益分配。每个开 份基金已实现收益及七日年化收益率。若遇 放日公告前一个开放日各类基金份额每万份基 法定节假日,应于节假日结束后第二个自然 金已实现收益及七日年化收益率。若遇法定节 日,披露节假日期间的各类基金份额每万份基 假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节 金已实现收益和节假日最后一日的七日年化 假日期间的各类基金份额每万份基金已实现收 收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金 益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及 九、基金收益分配 份额每万份基金已实现收益和七日年化收益 节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基 率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或 金已实现收益和七日年化收益率。在履行适当 公告。法律法规另有规定的,从其规定。本基 程序后,可以适当延迟计算或公告。法律法规 另有规定的,从其规定。本基(金每日例行对当(金每期例行对当期实现的收益进行收益结转日实现的收益进行收益结转 如遇节假日顺延),如遇节假日顺延),具体做法是将基金投资者 户账的户本的基当金前份累额计,收结益转结的转基为金该份基额金精投确资至者0.0账1的结具体转基做为金法该份是基额将金精基投确金资至投者0.资0账1者份户账,的小户本数的基点当金后前份第未额三付,位结收益截转 份,小数点后第三位截尾,因截尾形成的余额 尾,因截尾形成的余额进行再次分配,直到分完 进行再次分配,直到分完为止。每期例行的收 为止。每日例行的收益结转不再另行公告。 益结转不再另行公告。 三、本次对《基金合同》的修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响,属于《基金合 同》约定的无需召开基金份额持有人大会的事项,可以由基金管理人与基金托管人协商一致 后修改。本公司于本公告日在本公司网站(www.msjyfund.com.cn)和中国证监会基金电子披露 网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)上同时公布经修改后的《基金合同》及《托管协议》,招募说明 书及基金产品资料概要更新中涉及前述内容的部分将进行相应修改,并依照《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。 1四、、民投生资加者银可基通金过管以理下有途限径公了司解网或站咨:询w详ww情.msjyfund.com.cn 2、民生加银基金管理有限公司客服热线:400-8888-388 (免长话费) 风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,投资者购 买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资者投资于基 金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等资料,了解所投资基金的风险收益特征,并 根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 民生加银基金管理有限公司 2023年8月25日