民生加银现金增利货币市场基金2015年年 度报告 2015年12月31日 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 送出日期：2016年3月30日 §1 重要提示及目录 1.1重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2016年3月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。 本报告期自2015年1月1日起至2015年12月31日止。1.2目录 §1 重要提示及目录...................................................................................................................................2 1.1 重要提示......................................................................................................................................2 1.2 目录..............................................................................................................................................3§2 基金简介...............................................................................................................................................5 2.1 基金基本情况..............................................................................................................................5 2.2 基金产品说明..............................................................................................................................5 2.3 基金管理人和基金托管人..........................................................................................................5 2.4 信息披露方式..............................................................................................................................6 2.5 其他相关资料..............................................................................................................................6§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况...............................................................................6 3.1 主要会计数据和财务指标..........................................................................................................6 3.2 基金净值表现..............................................................................................................................7 3.3 过去三年基金的利润分配情况................................................................................................14§4 管理人报告.........................................................................................................................................15 4.1 基金管理人及基金经理情况....................................................................................................15 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明............................................................16 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明........................................................................17 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明........................................................17 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望........................................................18 4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况........................................................................18 4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明....................................................................19 4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明........................................................................19 4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明................................19§5 托管人报告.........................................................................................................................................19 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明............................................................................19 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明........19 5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见............................20§6 审计报告.............................................................................................................................................20 6.1 审计报告基本信息....................................................................................................................20 6.2 审计报告的基本内容................................................................................................................20§7 年度财务报表.....................................................................................................................................21 7.1 资产负债表................................................................................................................................21 7.2 利润表........................................................................................................................................22 7.3 所有者权益（基金净值）变动表............................................................................................23 7.4 报表附注....................................................................................................................................25§8 投资组合报告.....................................................................................................................................47 8.1 期末基金资产组合情况............................................................................................................47 8.2 债券回购融资情况....................................................................................................................48 8.3 基金投资组合平均剩余期限....................................................................................................48 8.4 期末按债券品种分类的债券投资组合....................................................................................49 8.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细............................50 8.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离............................................50 8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细................51 8.8 投资组合报告附注....................................................................................................................51§9 基金份额持有人信息.........................................................................................................................52 9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构................................................................................52 9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况....................................................................52 9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况................................53§10 开放式基金份额变动.......................................................................................................................53§11 重大事件揭示...................................................................................................................................54 11.1 基金份额持有人大会决议......................................................................................................54 11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动......................................54 11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼..........................................................54 11.4 基金投资策略的改变..............................................................................................................54 11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况..................................................................................54 11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况..................................................55 11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况..............................................................................55 11.8 偏离度绝对值超过0.5%的情况.............................................................................................59 11.9 其他重大事件..........................................................................................................................59§12 影响投资者决策的其他重要信息...................................................................................................66§13 备查文件目录...................................................................................................................................66 13.1 备查文件目录..........................................................................................................................66 13.2 存放地点..................................................................................................................................66 13.3 查阅方式..................................................................................................................................66 §2 基金简介 2.1基金基本情况 基金名称 民生加银现金增利货币市场基金 基金简称 民生加银现金增利货币 基金主代码 690010 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2012年12月18日 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 22,310,770,841.18份 基金合同存续期 不定期 下属分级基金的基金简称： 民生加银现金增利 民生加银现金增利 民生加银现金增 货币A 货币B 利货币D 下属分级基金的交易代码： 690010 690210 001240 报告期末下属分级基金的份额总 2,318,538,533.16 19,974,794,472.31 17,437,835.71 额 份 份 份 2.2基金产品说明 投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩 比较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。 投资策略 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知 存款，短期融资券，一年以内(含一年)的银行定期存款与大额存单，期限 在一年以内(含一年)的中央银行票据与债券回购，剩余期限在397天以内 (含397天)的债券，剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券， 剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据，以及中国证监会、中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 业绩比较基准 七天通知存款利率（税后） 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 2.3基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 民生加银基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司 信息披露负责 姓名 林海 田青 人 联系电话 0755-23999888 010-67595096 电子邮箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com 客户服务电话 400-8888-388 010-67595096 传真 0755-23999800 010-66275853 注册地址 深圳市福田区益田路西、福 北京市西城区金融大街25号 中路 北 新 世 界 商 务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204 办公地址 深圳市福田区益田路西、福 北京市西城区闹市口大街1号 中路 北 新 世 界 商 务 中 心 院1号楼 4201.4202-B.4203-B.4204 邮政编码 518026 100033 法定代表人 万青元 王洪章 2.4信息披露方式 本基金选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》 登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.msjyfund.com.cn 基金年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所 2.5其他相关资料 项目 名称 办公地址 会计师事务所 毕马威华振会计师事务所（特殊普 北京市东长安街1号东方广场东2 通合伙） 办公楼8层 注册登记机构 民生加银基金管理有限公司 深圳市福田区益田路西、福中路北 新世界商务中心42楼 §3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 3.1主要会计数据和财务指标 金额单位：人民币元 3.1.1 期 间数据 2015年 2014年 2013年 和指标 民生加银 民生加银 民生 民生加银 民生加 民生加 民生加银 民生 民生加 现金增利 现金增利 加银 现金增利 银现金 银现金 现金增利 加银 银现金 货币A 货币B 现金 货币A 增利货 增利货 货币A 现金 增利货 增利 币B 币D 增利 币D 货币D 货币B 本期已 73,333,6 448,322, 251,2 51,439,06 198,28 - 11,234,0 198,2 - 实现收 02.43 256.06 95.08 4.31 3,974. 62.99 03,95 益 31 0.67 本期利 73,333,6 448,322, 251,2 51,439,06 198,28 - 11,234,0 198,2 - 润 02.43 256.06 95.08 4.31 3,974. 62.99 03,95 31 0.67 本期净 3.6316% 3.8805% 2.300 4.4434% 4.6930 - 3.9838% 4.235 - 值收益 3% % 2% 率 3.1.2 期 末数据 2015年末 2014年末 2013年末 和指标 期末基 2,31 19,974,794 17,437, 1,727,808 4,532,129 - 177,686, 863,951, - 金资产 8,53 ,472.31 835.71 ,120.14 ,246.71 701.50 283.17 净值 8,53 3.16 期末基 1.00 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0 1.0000 1.0000 1.0 金份额 00 000 000 净值 3.1.3 累 2014年末 2013年末 计期末 2015年末 指标 累计净 12.7 13.5344% 2.3003% 8.7603% 9.2932% - 4.1333% 4.3940% - 值收益 101% 率 注：①本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除相关费用后的余额； ②本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核 算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。 ③本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。 ④本基金按日结转份额。 ⑤本基金自2015年4月20日起，增加民生加银现金增利D类基金份额类别。增加基金份额类别 后，本基金将分设A类、B类及D类三类基金份额，详情请参阅相关公告。 3.2基金净值表现 3.2.1基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 民生加银现金增利货币A 份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 收益率① 收益率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差② 率③ 准差④ 过去三个月 0.7546% 0.0027% 0.3403% 0.0000% 0.4143% 0.0027% 过去六个月 1.4690% 0.0021% 0.6805% 0.0000% 0.7885% 0.0021% 过去一年 3.6316% 0.0042% 1.3500% 0.0000% 2.2816% 0.0042% 过去三年 12.5483% 0.0035% 4.0500% 0.0000% 8.4983% 0.0035% 自基金合同 12.7101% 0.0035% 4.1018% 0.0000% 8.6083% 0.0035% 生效起至今 民生加银现金增利货币B 份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 收益率① 收益率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差② 率③ 准差④ 过去三个月 0.8155% 0.0027% 0.3403% 0.0000% 0.4752% 0.0027% 过去六个月 1.5920% 0.0021% 0.6805% 0.0000% 0.9115% 0.0021% 过去一年 3.8805% 0.0042% 1.3500% 0.0000% 2.5305% 0.0042% 过去三年 13.3617% 0.0035% 4.0500% 0.0000% 9.3117% 0.0035% 自基金合同 13.5344% 0.0035% 4.1018% 0.0000% 9.4326% 0.0035% 生效起至今 民生加银现金增利货币D 份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 收益率① 收益率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差② 率③ 准差④ 过去三个月 0.7710% 0.0027% 0.3403% 0.0000% 0.4307% 0.0027% 过去六个月 1.5023% 0.0021% 0.6805% 0.0000% 0.8218% 0.0021% 自基金合同 2.3003% 0.0044% 0.9395% 0.0000% 1.3608% 0.0044% 生效起至今 注：业绩比较基准=七天通知存款利率(税后) 3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较注：本基金合同于2012年12月18日生效，本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。本基金自2015年4月20日起，增加民生加银现金增利D类基金份额类别，增加基金份额类别后，本基金将分设A类、B类、D类三类基金份额。截至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。 3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的 比较注：1、本基金合同于2012年12月18日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然 年度进行折算。 2、本基金于2015年4月20日起增加D类基金份额类别，因此之前没有数据。 3.3过去三年基金的利润分配情况 单位：人民币元 民生加银现金增利货币A 已按再投资形式 直接通过应付 应付利润 年度利润 年度 转实收基金 赎回款转出金 本年变动 分配合计 备注 额 2015 73,344,974.61 - -11,372.18 73,333,602.43 2014 51,289,466.75 - 149,597.56 51,439,064.31 2013 11,365,641.45 - -131,578.46 11,234,062.99 合计 136,000,082.81 - 6,646.92 136,006,729.73 单位：人民币元 民生加银现金增利货币B 年度 已按再投资形式 直接通过应付 应付利润 年度利润 备注 转实收基金 赎回款转出金 本年变动 分配合计 额 2015 447,276,406.54 - 1,045,849.52 448,322,256.06 2014 197,926,701.80 - 357,272.51 198,283,974.31 2013 199,587,281.80 - -1,383,331.13 198,203,950.67 合计 844,790,390.14 - 19,790.90 844,810,181.04 单位：人民币元 民生加银现金增利货币D 年度 已按再投资形式 直接通过应付 应付利润 年度利润 备注 转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 分配合计 2015 250,029.57 - 1,265.51 251,295.08 2014 - - - - 2013 - - - - 合计 250,029.57 - 1,265.51 251,295.08 §4 管理人报告 4.1基金管理人及基金经理情况 4.1.1基金管理人及其管理基金的经验 民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）是由中国民生银行股份有限公司、加拿大皇 家银行和三峡财务有限责任公司共同发起设立的中外合资基金管理公司。经中国证监会 [2008]1187号文批准，于2008年11月3日在深圳正式成立，2012年注册资本增加至3亿元人民 币。 截至2015年12月31日，公司共管理25只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型 证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民 生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行 业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债 券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开 放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券 投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、 民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基 金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优 选股票型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金、民生加银研究 精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新 收益债券型证券投资基金。 4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介 任本基金的基金经理 证券从 姓名 职务 （助理）期限 业年限 说明 任职日期 离任日期 民生加银增强收 益债券、民生加银 信用双利债券、民 曾任东方基金基金经 生加银平稳增利、 理（2008年-2013年）， 民生加银转债优 中国外贸信托高级投 选、民生加银岁岁 资经理、部门副总经 增利债券、民生加 2014年4 2015年7 理，泰康人寿投资部高 杨林耘 银平稳添利债券、 月3日 月8日 21年 级投资经理，武汉融利 民生加银现金宝 期货首席交易员、研究 货币、民生加银新 部副经理。自2013年 动力定开混合、民 10月加盟民生加银基 生加银新战略混 金管理有限公司。 合、民生加银新收 益债券的基金经 理 中国人民大学工商管 理硕士，曾就职于中国 工商银行总行国际业 民生加银现金增 务部担任产品经理、资 利货币、民生加银 产管理部固定收益投 王滨 家盈理财7天、民 2014年12 - 9年 资经理、中国民生银行 生加银家盈理财 月6日 总行私人银行部固定 月度的基金经理 收益投资经理的职位。 2014年7月加入民生 加银基金管理有限公 司，担任基金经理一 职。 注：①上述任职日期、离任日期根据本基金合同生效日或本基金管理人对外披露的任免日期填写。 ②证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，基金管理人严格遵守《证券投资基金法》及其他相关法律法规、证监会规定和 基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的前提 下，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金份额持 有人利益的行为。 4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 4.3.1公平交易制度和控制方法 公司严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善了公司公平交易制度，制度的范围包括境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等所有投资管理活动，同时包括授权、研究分析、投资决策、交易执行、监控等投资管理活动相关的各个环节，形成了有效的公平交易执行体系。 对于场内交易，公司启用了交易系统中的公平交易程序，在指令分发及指令执行阶段，均由系统强制执行公平委托；此外，公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易。 对于场外交易，公司完善银行间市场交易、交易所大宗交易等非集中竞价交易的交易分配制度，保证各投资组合获得公平的交易机会。对于部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易，各投资组合经理在交易前独立地确定各投资组合的交易价格和数量，公司按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配。 4.3.2公平交易制度的执行情况 公司于每季度、每年度对旗下管理的不同投资组合的整体收益率、分投资类别（股票、债券）的收益率进行分析，对连续四个季度期间内不同时间窗下（日内、3日内、5日内）公司管理的不同投资组合同向交易的交易价差进行分析。本报告期内，本基金管理人公平交易制度得到良好地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的情况。 4.3.3异常交易行为的专项说明 公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易。本报告期内，本基金未发现可能的异常交易情况，不存在所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的5%的情况。 4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析 2015年，国内经济增速持续下行、通胀低位运行、供给侧改革推出、货币政策持续宽松等多重因素推动债券收益率继续向下。但伴随经济下行压力增大，下半年债券市场的信用风险明显抬头。全年来看，利率债、高等级信用债和城投债表现更佳，而煤炭、钢铁等周期性行业利差明显拉大。 本报告期内，民生加银现金增利货币规模出现大幅增长，本基金依然秉持稳健投资原则，谨慎操作，以确保组合安全性为首要任务，保障组合充足流动性;合理配置债券仓位，择机配置同业存款，并结合季末时点适度拉长组合平均剩余期限，在提供充分的流动性保证的情况下为持有人获取了较好的投资回报。 4.4.2报告期内基金的业绩表现 截至2015年12月31日，本报告期内A份额净值增长率为3.6316%，同期业绩比较基准收益率为1.3500%。本报告期内B份额净值增长率为3.8805%，同期业绩比较基准收益率为1.3500%。本报告期内D份额净值增长率为2.3003%，同期业绩比较基准收益率为0.9395%。 4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 展望2016年，经济的下行压力仍大。一是尽管房地产销售有所回暖，但是库存仍在高位，明年地产投资增速仍将下行；二是产能过剩行业的去库存压力仍大。货币政策仍存在放松空间，但货币政策的边际效用已然不如之前，同时汇率波动等其他外部冲击因素对国内的影响也日益明显，对未来资本市场可能形成一定的扰动。 总的来看，无风险利率仍然有一定下行空间，绝对收益率水平已然较低，债市波动难免。从信用债方面来看，经济增速放缓将对企业的盈利水平和现金流造成更进一步压力，再融资环境的变化对某些行业也较为不利，预计低等级和某些产能过剩行业债券的信用风险继续升高，而信用风险的上升呈现非线性，因此我们将依然侧重于配置资质较好的品种。同时未来需要实时关注公开市场操作和货币政策的变化，做好流动性管理；关注一二级市场上估值相对较好的投资机会，进行波段操作。 综合来看，本基金在投资策略上，依然重点关注中高等级信用债品种，并在严控信用风险基础上遴选票息较好的短融。同时同业存款仍然是本基金最重要的配置资产。我们将跟踪各方面数据及市场动态，在保证组合流动性、安全性的基础上为持有人创造更高的投资收益。 4.6管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 报告期内，管理人内部对本基金的监察稽核工作主要针对本基金投资运作的合法、合规性，由督察长领导独立于各业务部门的监察稽核部进行监察，通过实时监控、定期检查、专项检查、不定期抽查等方式，及时发现问题，提出整改意见并跟踪改进落实情况，并按照中国证监会的要求将《季度监察稽核报告》和《年度监察稽核报告》提交给公司全体董事审阅，并向中国证监会、深圳证监局上报。 4.7管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 根据中国证监会相关规定及基金合同约定，本基金管理人严格按照新准则、中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任。其中，本基金管理人为了确保估值工作的合规开展，建立了负责估值工作决策和执行的专门机构，组成人员包括分管运营的公司领导、督察长、投资总监、运营管理部、交易部、研究部、投资部、固定收益部、监察稽核部、风险管理部各部门负责人及其指定的相关人员。研究部参加人员应包含金融工程小组及相关行业研究员。分管运营的公司领导任估值小组组长。且基金经理不参与其管理基金的相关估值业务。本报告期内，参与估值流程各方之间无重大利益冲突。 4.8管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 本基金管理人严格按照本基金基金合同的规定进行收益分配。据本基金基金合同中收益分配有关原则的规定：本基金根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资人每日计算收益并分配，按日结转份额，每月集中支付收益。本报告期内本基金应分配利润521,907,153.57元，报告期内已分配利润521,907,153.57元。 4.9报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 本报告期内本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。 §5 托管人报告 5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。 5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。 报告期内，民生加银现金增利货币A实施利润分配的金额为73,333,602.43元。报告期内，民生加银现金增利货币B实施利润分配的金额为448,322,256.06元。报告期内，民生加银现金增 利货币D实施利润分配的金额为251,295.08元。 5.3托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资 组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 §6 审计报告 6.1审计报告基本信息 财务报表是否经过审计 是 审计意见类型 标准无保留意见 审计报告编号 毕马威华振审字第1600235号 6.2审计报告的基本内容 审计报告标题 审计报告 审计报告收件人 民生加银现金增利货币市场基金全体基金份额持有人 引言段 我们审计了后附的民生加银现金增利货币市场基金（以下简 称“民生加银现金增利货币基金”）财务报表，包括2015年 12月31日的资产负债表、2015年度的利润表、所有者权益(基 金净值)变动表以及财务报表附注。 管理层对财务报表的责任段 编制和公允列报财务报表是民生加银现金增利货币基金管理 人民生加银基金管理有限公司管理层的责任，这种责任包括： (1)按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则和中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）和中国证 券投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定编制 财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要 的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重 大错报。 注册会计师的责任段 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计 意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计 工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计 师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不 存在重大错报获取合理保证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披 露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断， 包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评 估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和 公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的 并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价民 生加银基金管理有限公司管理层选用会计政策的恰当性和作 出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审 计意见提供了基础。 审计意见段 我们认为，民生加银现金增利货币基金财务报表在所有重大 方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则和在财 务报表附注中所列示的中国证监会和中国证券投资基金业协 会发布的有关基金行业实务操作的规定编制，公允反映了民 生加银现金增利货币基金2015年12月31日的财务状况以及 2015年度的经营成果及基金净值变动情况。 注册会计师的姓名 窦友明 吴钟鸣 会计师事务所的名称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所的地址 中国 北京 审计报告日期 2016年3月25日 §7 年度财务报表 7.1资产负债表 会计主体：民生加银现金增利货币市场基金 报告截止日：2015年12月31日 单位：人民币元 资 产 附注号 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 资 产： 银行存款 7.4.7.1 5,450,360,065.76 2,331,702,252.33 结算备付金 - - 存出保证金 - - 交易性金融资产 7.4.7.2 11,915,345,289.06 2,972,838,207.93 其中：股票投资 - - 基金投资 - - 债券投资 11,823,148,074.16 2,972,838,207.93 资产支持证券投资 92,197,214.90 - 贵金属投资 - - 衍生金融资产 7.4.7.3 - - 买入返售金融资产 7.4.7.4 6,796,007,481.50 1,320,004,060.00 应收证券清算款 - - 应收利息 7.4.7.5 107,645,817.07 50,072,207.86 应收股利 - - 应收申购款 942,918,438.38 1,548,176.25 递延所得税资产 - - 其他资产 7.4.7.6 - - 资产总计 25,212,277,091.77 6,676,164,904.37 负债和所有者权益 附注号 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 负 债： 短期借款 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 7.4.7.3 - - 卖出回购金融资产款 2,889,994,940.00 409,548,985.67 应付证券清算款 - - 应付赎回款 81,719.01 1,288,989.61 应付管理人报酬 5,854,747.12 2,249,772.44 应付托管费 1,774,165.81 681,749.22 应付销售服务费 546,020.50 543,941.67 应付交易费用 7.4.7.7 276,371.45 71,321.85 应交税费 538,000.00 538,000.00 应付利息 523,037.71 428,070.63 应付利润 1,707,945.53 672,202.68 递延所得税负债 - - 其他负债 7.4.7.8 209,303.46 204,503.75 负债合计 2,901,506,250.59 416,227,537.52 所有者权益： 实收基金 7.4.7.9 22,310,770,841.18 6,259,937,366.85 未分配利润 7.4.7.10 - - 所有者权益合计 22,310,770,841.18 6,259,937,366.85 负债和所有者权益总计 25,212,277,091.77 6,676,164,904.37 注：报告截止日 2015 年 12 月 31 日，基金份额净值人民币 1.000 元，基金份额总额 22,310,770,841.18份。其中民生加银现金增利货币市场基金A类份额净值人民币1.000元，份 额总额2,318,538,533.16份；民生加银现金增利货币市场基金B类份额净值人民币1.000元，份 额总额19,974,794,472.31份；民生加银现金增利货币市场基金D类份额净值人民币1.000元， 份额总额17,437,835.71份。 7.2利润表 会计主体：民生加银现金增利货币市场基金 本报告期：2015年1月1日至2015年12月31日 单位：人民币元 本期 上年度可比期间 项 目 附注号 2015年1月1日至2015 2014年1月1日至 年12月31日 2014年12月31日 一、收入 612,689,336.26 293,779,131.90 1.利息收入 579,395,268.30 283,441,904.24 其中：存款利息收入 7.4.7.11 241,301,539.58 166,540,802.07 债券利息收入 256,904,977.86 87,018,038.38 资产支持证券利息收入 793,009.59 - 买入返售金融资产收入 80,395,741.27 29,883,063.79 其他利息收入 - - 2.投资收益（损失以“-”填列） 33,294,027.38 10,337,227.66 其中：股票投资收益 7.4.7.12 - - 基金投资收益 - - 债券投资收益 7.4.7.13 33,295,125.23 10,337,227.66 资产支持证券投资收益 7.4.7.13.5 -1,097.85 - 贵金属投资收益 7.4.7.14 - - 衍生工具收益 7.4.7.15 - - 股利收益 7.4.7.16 - - 3.公允价值变动收益（损失以 7.4.7.17 - - “-”号填列） 4. 汇兑收益（损失以“-”号填 - - 列） 5.其他收入（损失以“-”号填 7.4.7.18 40.58 - 列） 减：二、费用 90,782,182.69 44,056,093.28 1．管理人报酬 7.4.10.2.1 50,016,213.56 19,102,378.40 2．托管费 7.4.10.2.2 15,156,428.41 5,788,599.47 3．销售服务费 7.4.10.2.3 6,548,240.19 3,559,765.92 4．交易费用 7.4.7.19 - - 5．利息支出 18,716,687.50 15,272,628.61 其中：卖出回购金融资产支出 18,716,687.50 15,272,628.61 6．其他费用 7.4.7.20 344,613.03 332,720.88 三、利润总额（亏损总额以“-” 521,907,153.57 249,723,038.62 号填列） 减：所得税费用 - - 四、净利润（净亏损以“-”号 521,907,153.57 249,723,038.62 填列） 7.3所有者权益（基金净值）变动表 会计主体：民生加银现金增利货币市场基金 本报告期：2015年1月1日至2015年12月31日 单位：人民币元 本期 项目 2015年1月1日至2015年12月31日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基 6,259,937,366.85 - 6,259,937,366.85 金净值） 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数（本 - 521,907,153.57 521,907,153.57 期利润） 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 16,050,833,474.33 - 16,050,833,474.33 （净值减少以“-”号填 列） 其中：1.基金申购款 122,683,337,213.59 - 122,683,337,213.59 2.基金赎回款 -106,632,503,739.26 - -106,632,503,739.26 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 - -521,907,153.57 -521,907,153.57 金净值变动（净值减少 以“-”号填列） 五、期末所有者权益（基 22,310,770,841.18 - 22,310,770,841.18 金净值） 上年度可比期间 项目 2014年1月1日至2014年12月31日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基 1,041,637,984.67 - 1,041,637,984.67 金净值） 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数（本 - 249,723,038.62 249,723,038.62 期利润） 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 5,218,299,382.18 - 5,218,299,382.18 （净值减少以“-”号填 列） 其中：1.基金申购款 67,353,226,213.34 - 67,353,226,213.34 2.基金赎回款 -62,134,926,831.16 - -62,134,926,831.16 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 - -249,723,038.62 -249,723,038.62 金净值变动（净值减少 以“-”号填列） 五、期末所有者权益（基 6,259,937,366.85 - 6,259,937,366.85 金净值） 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署： ______吴剑飞______ ______周吉人______ ____洪锐珠____ 基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 7.4报表附注 7.4.1基金基本情况 民生加银现金增利货币市场基金(以下简称“本基金”)，系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可[2012]第1443号《关于核准民生加银现金增利货币市场基金募集的批复》的核准，由基金管理人民生加银基金管理有限公司向社会公开发行募集，基金合同于2012年12月18日生效，首次设立募集规模为14,452,244,504.19份基金份额，其中认购资金利息折合1,535,874.64份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人为民生加银基金管理有限公司，注册登记机构为民生加银基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”）。 根据《民生加银现金增利货币市场基金基金合同》和《民生加银现金增利货币市场基金招募说明书》的有关规定，以及基金管理人于2015年4月15日发布的《关于民生加银现金增利货币市场基金增加D类基金份额并修改基金合同》的公告，本基金分设三类基金份额：A类基金份额，B类基金份额和D类基金份额。三类基金份额针对不同级别的基金份额持有人，分设不同的基金代码，收取不同销售服务费并单独公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《民生加银现金增利货币市场基金基金合同》的有关规定，本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，一年以内(含一年)的银行定期存款与大额存单，期限在一年以内(含一年)的中央银行票据与债券回购，剩余期限在397天以内(含397天)的债券，剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券，剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金业绩比较基准：七天通知存款利率(税后)。7.4.2会计报表的编制基础 本基金以持续经营为基础。本财务报表符合中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁布的企业会计准则的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》以及中国证券投资基金业协会于2012年11月16日颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》编制财务报表。 7.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本财务报表符合财政部颁布的企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金2015年12月31日的财务状况、2015年度的经营成果和基金净值变动情况。 7.4.4重要会计政策和会计估计 7.4.4.1会计年度 本基金的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。7.4.4.2记账本位币 本基金的记账本位币为人民币，编制财务报表采用的货币为人民币。本基金选定记账本位币的依据是主要业务收支的计价和结算币种。 7.4.4.3金融资产和金融负债的分类 本基金在初始确认时按取得资产或承担负债的目的，把金融资产和金融负债分为不同类别：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债、应收款项、持有至到期投资、可供出售金融资产和其他金融负债。本基金现无金融资产分类为持有至到期投资和可供出售金融资产。本基金现无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。 本基金目前持有的债券投资分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产列示。 7.4.4.4金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认 金融资产和金融负债在本基金成为相关金融工具合同条款的一方时，于资产负债表内确认。 取得债券投资支付的价款中包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，应当单独确认为应收项目。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。债券投资采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量，即债券投资按票面利率或商定利率每日计提应收利息，按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价；同时于每一估值日计算影子价格，以避免债券投资的摊余成本与公允价值的差异导致基金资产净值发生重大偏离。应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。如名义利率与实际利率计差异较小的，也可采用名义利率进行后续计量。 当收取某项金融资产的现金流量的合同权利终止或将所有权上几乎所有的风险和报酬转移时，本基金终止确认该金融资产。终止确认的金融资产的成本按移动加权平均法于交易日结转。 金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，本基金终止确认该金融负债或其一部分。7.4.4.5金融资产和金融负债的估值原则 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用金融工具的公允价值确定影子价格。当基金资产净值与影子价格的偏离度的绝对值达到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，使基金资产净值更能公允地反映基金资产净值。 计算影子价格时按如下原则确定金融工具的公允价值： 存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值；估值日无交易，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日的市场交易价格确定公允价值。 存在活跃市场的金融工具，如估值日无交易且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，调整最近交易市价以确定公允价值。 当金融工具不存在活跃市场，采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。采用估值技术时，尽可能最大程度使用市场参数，减少使用与本基金特定相关的参数。 如有新增事项，按国家最新规定估值。7.4.4.6金融资产和金融负债的抵销 金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，没有相互抵销。但是，同时满足下列条件的，以相互抵销后的净额在资产负债表内列示： —本基金具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的； —本基金计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。7.4.4.7实收基金 实收基金为对外发行的基金份额总额。每份基金份额面值为人民币1.00元。由于申购和赎回引起的实收基金份额变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。 7.4.4.8收入/(损失)的确认和计量 存款利息收入按存款的本金与适用的利率逐日计提的金额入账。 债券利息收入按债券投资的票面价值与票面利率计算的金额扣除应由发行债券的企业代扣代缴的个人所得税(适用于企业债和可转债等)后的净额确认，在债券实际持有期内逐日计提。贴息债视同到期一次性还本付息的附息债，根据其发行价、到期价和发行期限按直线法推算内含票面利率后，逐日计提利息收入。如票面利率与实际利率出现重大差异，按实际利率计算利息收入。 资产支持证券利息收入按证券票面价值与票面利率计算的金额，扣除应由资产支持证券发行企业代扣代缴的个人所得税后的净额确认，在证券实际持有期内逐日计提； 买入返售金融资产收入按到期应收或实际收到的金额与初始确认金额的差额，在回购期内按实际利率法逐日确认，直线法与实际利率法确定的收入差异较小的可采用直线法。 债券投资收益/(损失)于卖出债券成交日确认，并按成交总额与其成本、应收利息的差额入账； 其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方，经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的时候确认。 7.4.4.9费用的确认和计量 本基金的管理人报酬和托管费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。 本基金的交易费用于进行债券等交易发生时按照确定的金额确认。 本基金的利息支出按资金的本金和适用利率逐日计提。 卖出回购金融资产利息支出按到期应付或实际支付的金额与初始确认金额的差额，在回购期内以实际利率法逐日确认，直线法与实际利率法确定的支出差异较小的可采用直线法。 本基金的其他费用如不影响估值日基金份额净值小数点后第四位，发生时直接计入基金损益；如果影响基金份额净值小数点后第四位的，应采用待摊或预提的方法，待摊或预提计入基金损益。7.4.4.10基金的收益分配政策 本基金收益分配应遵循下列原则： (1)本基金同类别的每份基金份额享有同等分配权； (2)“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后3位去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。 (3)本基金的收益分配的方式约定为红利再投资，不收取再投资费用； (4)本基金每期累计收益支付方式采用红利再投资（即红利转基金份额方式）。如当期累计分配的基金收益为正值，则为基金份额持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基金收益为负值，则为基金份额持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 (5)若投资者全部赎回基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回，账户当前累计收益为正时，不结转账户当前累计收益。账户当前累计收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益，否则将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算； (6)当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。 (7)法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。7.4.4.11分部报告 本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部。 本基金目前以一个经营分部运作，不需要进行分部报告的披露。7.4.4.12其他重要的会计政策和会计估计 本基金在本年度无其他主要的会计政策和会计估计需要披露。7.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 7.4.5.1会计政策变更的说明 本基金在本年度未发生重大会计政策变更。7.4.5.2会计估计变更的说明 本基金在本年末未发生重大会计估计变更。7.4.5.3差错更正的说明 本基金在本年度未发生重大会计差错更正。 7.4.6税项 （1）主要税项说明 根据财税字[1998]55号文《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》、财 税[2002]128号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》、财税[2004]78号文《关于证 券投资基金税收政策的通知》、财税[2008]1号文《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干 优惠政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用的主要税项列示如下： (a)以发行基金方式募集资金，不属于营业税征收范围，不征收营业税。 (b)证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入暂免征收营业税和企业所得税。 (c)对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业 所得税。 7.4.7重要财务报表项目的说明 7.4.7.1银行存款 单位：人民币元 项目 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 活期存款 360,065.76 319,702,252.33 定期存款 5,450,000,000.00 2,012,000,000.00 其中：存款期限1-3个月 4,750,000,000.00 947,000,000.00 存款期限1个月以内 - - 存款期限3个月-1年 700,000,000.00 1,065,000,000.00 其他存款 - - 合计： 5,450,360,065.76 2,331,702,252.33 7.4.7.2交易性金融资产 单位：人民币元 本期末 项目 2015年12月31日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 交易所市场 - - - - 债 银行间市场 11,823,148,074.16 11,792,680,500.00 -30,467,574.16 -0.1366% 券 合计 11,823,148,074.16 11,792,680,500.00 -30,467,574.16 -0.1366% 资产支持证券 92,197,214.90 92,360,000.00 162,785.10 0.0007% 合计 11,915,345,289.06 11,885,040,500.00 -30,304,789.06 -0.1358% 上年度末 项目 2014年12月31日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 交易所市场 - - - - 债 银行间市场 2,972,838,207.93 2,976,904,000.00 4,065,792.07 0.0649% 券 合计 2,972,838,207.93 2,976,904,000.00 4,065,792.07 0.0649% 资产支持证券 - - - - 合计 2,972,838,207.93 2,976,904,000.00 4,065,792.07 0.0649% 注：于2015年12月31日及2014年12月31日，本基金交易性金融资产均为采用摊余成本法摊 余的债券投资成本。本基金管理人认为本基金债券投资的公允价值与摊余成本间的差异在合理范 围内。 1.偏离金额=影子定价-摊余成本； 2.偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。 7.4.7.3衍生金融资产/负债 本基金于本年末及上年度末均无衍生金融资产/负债。 7.4.7.4买入返售金融资产 7.4.7.4.1各项买入返售金融资产期末余额 单位：人民币元 本期末 项目 2015年12月31日 账面余额 其中；买断式逆回购 银行间市场 6,796,007,481.50 - 交易所市场 - - 合计 6,796,007,481.50 - 上年度末 项目 2014年12月31日 账面余额 其中；买断式逆回购 1,320,004,060.00 - 银行间市场 - - 交易所市场 合计 1,320,004,060.00 - 7.4.7.4.2期末买断式逆回购交易中取得的债券 本基金本年末及上年度末均无从买断式逆回购交易中取得的债券。 7.4.7.5应收利息 单位：人民币元 项目 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 应收活期存款利息 4,100.50 48,266.29 应收定期存款利息 15,174,999.45 3,912,169.45 应收其他存款利息 - - 应收结算备付金利息 - - 应收债券利息 85,761,503.14 39,413,872.38 应收买入返售证券利息 6,101,760.97 6,697,899.74 应收申购款利息 - - 应收黄金合约拆借孳息 - - 其他 603,453.01 - 合计 107,645,817.07 50,072,207.86 注：其他为应收资产支持证券利息。 7.4.7.6其他资产 本基金本年末及上年度末均无其他资产。 7.4.7.7应付交易费用 单位：人民币元 项目 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 交易所市场应付交易费用 - - 银行间市场应付交易费用 276,371.45 71,321.85 合计 276,371.45 71,321.85 7.4.7.8其他负债 单位：人民币元 项目 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 应付券商交易单元保证金 - - 应付赎回费 303.46 5,503.75 预提审计费 100,000.00 90,000.00 预提信息披露费 100,000.00 100,000.00 预提银行间账户维护费 9,000.00 9,000.00 合计 209,303.46 204,503.75 7.4.7.9实收基金 金额单位：人民币元 民生加银现金增利货币A 本期 项目 2015年1月1日至2015年12月31日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 1,727,808,120.14 1,727,808,120.14 本期申购 29,966,238,469.44 29,966,238,469.44 本期赎回(以"-"号填列) -29,375,508,056.42 -29,375,508,056.42 -基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 2,318,538,533.16 2,318,538,533.16 金额单位：人民币元 民生加银现金增利货币B 本期 项目 2015年1月1日至2015年12月31日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 4,532,129,246.71 4,532,129,246.71 本期申购 92,596,268,131.56 92,596,268,131.56 本期赎回(以"-"号填列) -77,153,602,905.96 -77,153,602,905.96 -基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 19,974,794,472.31 19,974,794,472.31 金额单位：人民币元 民生加银现金增利货币D 本期 项目 2015年1月1日至2015年12月31日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 - - 本期申购 120,830,612.59 120,830,612.59 本期赎回(以"-"号填列) -103,392,776.88 -103,392,776.88 -基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 17,437,835.71 17,437,835.71 注：此处申购含红利再投资、分级调整及转入份额，赎回含分级调整及转出份额。 7.4.7.10未分配利润 单位：人民币元 民生加银现金增利货币A 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 73,333,602.43 - 73,333,602.43 本期基金份额交易 - - - 产生的变动数 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -73,333,602.43 - -73,333,602.43 本期末 - - - 单位：人民币元 民生加银现金增利货币B 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 448,322,256.06 - 448,322,256.06 本期基金份额交易 - - - 产生的变动数 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -448,322,256.06 - -448,322,256.06 本期末 - - - 单位：人民币元 民生加银现金增利货币D 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 251,295.08 - 251,295.08 本期基金份额交易 - - - 产生的变动数 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -251,295.08 - -251,295.08 本期末 - - - 7.4.7.11存款利息收入 单位：人民币元 本期 上年度可比期间 项目 2015年1月1日至2015年12 2014年1月1日至2014年12月 月31日 31日 活期存款利息收入 230,639.25 152,819.73 定期存款利息收入 241,070,900.33 166,296,691.39 其他存款利息收入 - - 结算备付金利息收入 - 4,098.97 其他 - 87,191.98 合计 241,301,539.58 166,540,802.07 注：2014年度其他为申购款利息收入。 7.4.7.12股票投资收益 本基金于本年度及上年度均无股票投资收益。 7.4.7.13债券投资收益 7.4.7.13.1债券投资收益——买卖债券差价收入 单位：人民币元 本期 上年度可比期间 项目 2015年1月1日至2015 2014年1月1日至2014年 年12月31日 12月31日 卖出债券（债转股及债券到期兑付） 36,350,488,519.61 5,701,603,248.95 成交总额 减：卖出债券（债转股及债券到期 35,929,213,407.90 5,621,317,770.44 兑付）成本总额 减：应收利息总额 387,979,986.48 69,948,250.85 买卖债券差价收入 33,295,125.23 10,337,227.66 7.4.7.13.2资产支持证券投资收益 单位：人民币元 本期 上年度可比期间 项目 2015年1月1日至2015年 2014年1月1日至2014年12月 12月31日 31日 卖出资产支持证券成交总 8,066,438.35 - 额 减：卖出资产支持证券成本 7,811,097.85 - 总额 减：应收利息总额 256,438.35 - 资产支持证券投资收益 -1,097.85 - 7.4.7.14贵金属投资收益 本基金于本年度及上年度均无贵金属投资收益。 7.4.7.15衍生工具收益 本基金于本年度及上年度均无衍生工具收益。 7.4.7.16股利收益 本基金于本年度及上年度均无股利收益。 7.4.7.17公允价值变动收益 本基金于本年度及上年度均无公允价值变动收益。 7.4.7.18其他收入 单位：人民币元 本期 上年度可比期间 项目 2015年1月1日至2015年12 2014年1月1日至2014年12月31 月31日 日 基金赎回费收入 - - 其他 40.58 - 合计 40.58 - 7.4.7.19交易费用 本基金于本年度及上年度均无交易费用。 7.4.7.20其他费用 单位：人民币元 项目 本期 上年度可比期间 2015年1月1日至2015年12 2014年1月1日至2014年12 月31日 月31日 审计费用 100,000.00 90,000.00 信息披露费 100,000.00 100,000.00 债券账户维护费 36,000.00 36,000.00 银行费用 108,413.03 106,320.88 其他 200.00 400.00 合计 344,613.03 332,720.88 7.4.8或有事项、资产负债表日后事项的说明 7.4.8.1或有事项 截至资产负债表日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的或有事项。 7.4.8.2资产负债表日后事项 截至本财务报告批准报出日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的资产负债表日后事项。 7.4.9关联方关系 关联方名称 与本基金的关系 民生加银基金管理有限公司（以下简称 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构 “民生加银基金公司”） 中国建设银行 基金托管人、基金销售机构 中国民生银行股份有限公司（以下简称 基金管理人的中方投资者、基金销售机构 “中国民生银行”） 加拿大皇家银行 基金管理人的外方投资者 三峡财务有限责任公司 基金管理人的中方投资者 民生加银资产管理有限公司 基金管理人的控股子公司 7.4.10本报告期及上年度可比期间的关联方交易 本基金在本年度及上年度均没有通过关联方的交易单元进行过交易。 7.4.10.1通过关联方交易单元进行的交易 7.4.10.1.1应支付关联方的佣金 本基金在本年末与上年度末均没有应支付关联方的佣金。 7.4.10.2关联方报酬 7.4.10.2.1基金管理费 单位：人民币元 项目 本期 上年度可比期间 2015年1月1日至2015年12月 2014年1月1日至2014年12月 31日 31日 当期发生的基金应支付 50,016,213.56 19,102,378.40 的管理费 其中：支付销售机构的 2,261,418.20 1,552,305.62 客户维护费 注：支付基金管理人民生加银基金公司的基金管理费按前一日基金资产净值0.33%的年费率计提， 逐日累计至每月月底，按月支付。计算公式为： 日基金管理费=前一日基金资产净值×0.33%/当年天数 7.4.10.2.2基金托管费 单位：人民币元 本期 上年度可比期间 项目 2015年1月1日至2015年12月 2014年1月1日至2014年12月 31日 31日 当期发生的基金应支付 15,156,428.41 5,788,599.47 的托管费 注：支付基金托管人中国建设银行的基金托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计提，逐 日累计至每月月底，按月支付。计算公式为： 日基金托管费=前一日基金资产净值×0.10%/当年天数 7.4.10.2.3销售服务费 单位：人民币元 本期 2015年1月1日至2015年12月31日 获得销售服务费的 当期发生的基金应支付的销售服务费 各关联方名称 民生加银 民生加银现金 民生加银 现金增利货币 增利货币B 现金增利 合计 A 货币D 中国建设银行 54,602.57 4,705.26 - 59,307.83 民生加银基金公司 21,856.92 913,819.60 15,336.25 951,012.77 中国民生银行 5,038,737.87 371,417.49 - 5,410,155.36 合计 5,115,197.36 1,289,942.35 15,336.25 6,420,475.96 上年度可比期间 2014年1月1日至2014年12月31日 获得销售服务费的 当期发生的基金应支付的销售服务费 各关联方名称 民生加银 民生加银现 民生加银现 现金增利货币 金增利货币B 金增利货币 合计 A D 中国建设银行 55,344.42 1,809.04 - 57,153.46 民生加银基金公司 27,997.28 143,024.51 - 171,021.79 中国民生银行 2,924,742.68 308,302.03 - 3,233,044.71 合计 3,008,084.38 453,135.58 - 3,461,219.96 注：支付销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值一定比例的年费率计提，逐日累计至每月 月底，按月支付。计算公式为： A类份额：日销售服务费=前一日A类基金份额基金资产净值×0.25%/当年天数 B类份额：日销售服务费=前一日B类基金份额基金资产净值×0.01%/当年天数 D类份额：日销售服务费=前一日D类基金份额基金资产净值×0.185%/当年天数 7.4.10.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 单位：人民币元 本期 2015年1月1日至2015年12月31日 银行间市 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 场交易的 基金 各关联方 买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出 名称 中国建设银 170,68 - 350,000,000.00 173,151.85 23,190,830,000.00 2,291,399.53 行 8,313. 27 上年度可比期间 2014年1月1日至2014年12月31日 银行间市 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 场交易的 基金 各关联方 买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出 名称 中国建设银 19,999 50,000,212.32 - - 2,313,921,000.00 1,627,788.94 行 ,240.0 0 7.4.10.4各关联方投资本基金的情况 7.4.10.4.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 基金管理人于本年度及上年度均未运用固有资金投资本基金。 7.4.10.4.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况 除基金管理人之外的其他关联方在本年末及上年度末均未持有本基金。 7.4.10.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入 单位：人民币元 关联方 本期 上年度可比期间 名称 2015年1月1日至2015年12月31日 2014年1月1日至2014年12月31日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 中国建设银行 360,065.76 230,639.25 319,702,252.33 152,819.73 中国民生银行 - - - 1,868,544.45 注：本基金无存放于中国建设银行的定期存款。(2014年12月31日：人民币零) 7.4.10.6本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 本基金在本年度与上年度均未在承销期内购入过由关联方承销的证券。 7.4.11利润分配情况 7.4.11.1利润分配情况——货币市场基金 金额单位：人民币元 民生加银现金增利货币A 已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注 金 赎回款转出金额 本年变动 配合计 73,344,974.61 - -11,372.18 73,333,602.43 - 民生加银现金增利货币B 已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分配 备注 金 赎回款转出金额 本年变动 合计 447,276,406.54 - 1,045,849.52 448,322,256.06 - 民生加银现金增利货币D 已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润 备注 金 赎回款转出金额 本年变动 分配合计 250,029.57 - 1,265.51 251,295.08 - 7.4.12期末（ 2015年12月31日）本基金持有的流通受限证券 7.4.12.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 于2015年12月31日，本基金未持有因认购新发或增发证券的流通受限证券。 7.4.12.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票 于2015年12月31日，本基金未持有暂时停牌等流通受限股票。 7.4.12.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券 7.4.12.3.1银行间市场债券正回购 截至本报告期末2015年12月31日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回 购证券款余额人民币2,889,994,940.00元，是以如下债券作为质押： 金额单位：人民币元 债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额 111513112 15 浙 商 2016年1月4日 99.14 6,020,000 596,799,185.63 CD112 111508148 15 中 信 2016年1月5日 99.20 1,000,000 99,204,773.80 CD148 111513112 15 浙 商 2016年1月5日 99.14 1,980,000 196,289,433.15 CD112 111517168 15 光 大 2016年1月5日 99.30 1,000,000 99,301,276.44 CD168 130234 13国开34 2016年1月5日 99.52 1,200,000 119,418,864.70 130241 13国开41 2016年1月5日 100.15 300,000 30,045,395.99 150211 15国开11 2016年1月5日 100.20 5,500,000 551,090,670.41 090205 09国开05 2016年1月6日 100.33 600,000 60,195,436.98 150211 15国开11 2016年1月6日 100.20 11,500,000 1,152,280,492.67 合计 29,100,000 2,904,625,529.77 - 7.4.12.3.2交易所市场债券正回购 截至本报告期末2015年12月31日止，本基金未持有从事交易所市场债券正回购交易中作为 抵押的债券。 7.4.13金融工具风险及管理 7.4.13.1风险管理政策和组织架构 本基金在日常活动中面临各种金融工具的风险，主要包括： ●信用风险 ●流动性风险 ●市场风险 本基金在下文主要论述上述风险敞口及其形成原因；风险管理目标、政策和过程以及计量风 险的方法等。 本基金的基金管理人从事风险管理的目标是使本基金在风险和收益之间取得适当的平衡，以 实现“风险和收益相匹配”的风险收益目标。基于该风险管理目标，本基金的基金管理人制定了 政策和程序来辨别和分析这些风险，设定适当的风险限额并设计相应的内部控制程序，通过可靠 的管理及信息系统持续监控上述各类风险。 本基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，在董事会下设立合规与风险管理委员会，负责 制定风险管理的宏观政策，设定最高风险承受度以及审议批准防范风险和内部控制的政策等；在 管理层层面设立风险控制委员会，实施董事会合规与风险管理委员会制定的各项风险管理和内部 控制政策；在业务操作层面风险管理职责主要由监察稽核部和风险管理部负责，协调并与各部门 合作完成运作风险管理以及进行投资风险分析与绩效评估。监察稽核部和风险管理部向督察长负 责，并向总经理汇报日常行政事务。 本基金管理人建立了以合规与风险管理委员会为核心的、由督察长、风险控制委员会、监察 稽核部、风险管理部和相关业务部门构成的风险管理架构体系。 7.4.13.2信用风险 信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人 出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金的银行存款存放在 本基金的托管行中国建设银行，与该银行存款相关的信用风险不重大。本基金的基金管理人建立 了信用风险管理流程，本基金投资于具有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风 险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的10%，且本基金与由本基金管 理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算， 因此违约风险发生的可能性很小；本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评 估并采用券款对付交割方式以控制相应的信用风险。 7.4.13.2.1按短期信用评级列示的债券投资 单位：人民币元 短期信用评级 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 A-1 1,790,221,730.68 1,512,241,770.83 A-1以下 - - 未评级 9,803,228,526.19 779,839,129.75 合计 11,593,450,256.87 2,292,080,900.58 注：未评级债券为政策性金融债、超短期融资债券以及同业存单。 7.4.13.2.2按长期信用评级列示的债券投资 单位：人民币元 长期信用评级 本期末 上年度末 2015年12月31日 2014年12月31日 AAA - - AAA以下 - - 未评级 229,697,817.29 680,757,307.35 合计 229,697,817.29 680,757,307.35 注：未评级债券为政策性金融债。 7.4.13.3流动性风险 流动性风险是指在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时遇到资金短缺的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投 资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现，另一方面来自于基金份额持有人 可随时要求赎回其持有的基金份额。 本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理人员设定流动性比 例要求，对流动性指标进行持续的监测和分析。 针对投资品种变现的流动性风险，本基金管理人对流通受限证券的投资交易进行限制和控制， 对缺乏流动性的证券投资比率事先确定最高上限，控制基金的流动性结构；加强对投资组合变现 周期和冲击成本的定量分析，定期揭示基金的流动性风险；通过分散投资降低基金财产的非系统 性风险，保持基金组合良好的流动性。本基金所持证券在银行间同业市场交易，除附注年末本基 金持有的流通受限证券中列示的部分基金资产流通暂时受限制不能自由转让的情况外，其余金融 资产均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求， 其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。 针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金管理人根据申购赎回变动情况，制定现金头寸预测 表，及时采取措施满足流动性需要；分析基金持有人结构，加强与主要持有人的沟通，及时揭示 可能的赎回需求；按照有关法律法规规定应对固定赎回，并进行适当报告和批露；在基金合同中 设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的 流动性风险，有效保障基金持有人利益。 本基金所持有的全部金融负债无固定到期日或合约约定到期日均为一个月以内且不计息(除 卖出回购金融资产款余额中有人民币2,889,994,940.00元将在一个月以内到期且计息外)，可赎 回基金份额净值(所有者权益)无固定到期日且不计息，因此账面余额即为未折现的合约到期现金 流量。 7.4.13.4市场风险 市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动 而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。 7.4.13.4.1利率风险 利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。 本基金持有的大部分金融资产和金融负债不计息，因此本基金的收入及经营活动的现金流量 在很大程度上独立于市场利率变化。本基金的生息资产主要为银行存款、结算备付金、存出保证 金及债券投资等。本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过对所持投 资品种修正久期等参数的监控进行利率风险管理。 下表统计了本基金面临的利率风险敞口，表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照 合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者进行了分类： 7.4.13.4.1.1利率风险敞口 单位：人民币元 本期 末 5 2015 1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 不计息 合计 年12 年 以 月31 上 日 资产 银行 1,500,360,065.763,250,000,000.00 700,000,000.00 - - - 5,450,360,065.76 存款 交易 339,536,961.502,999,015,205.84 8,576,793,121.72 - - -11,915,345,289.06 性金 融资 产 买入 1,796,004,041.503,600,002,320.00 1,400,001,120.00 - - - 6,796,007,481.50 返售 金融 资产 应收 - - - - - 107,645,817.07 107,645,817.07 利息 应收 - - - - - 942,918,438.38 942,918,438.38 申购 款 其他 - - - - - - - 资产 资产 3,635,901,068.769,849,017,525.8410,676,794,241.72 - -1,050,564,255.4525,212,277,091.77 总计 负债 卖出 2,889,994,940.00 - - - - - 2,889,994,940.00 回购 金融 资产 款 应付 - - - - - 81,719.01 81,719.01 赎回 款 应付 - - - - - 5,854,747.12 5,854,747.12 管理 人报 酬 应付 - - - - - 1,774,165.81 1,774,165.81 托管 费 应付 - - - - - 546,020.50 546,020.50 销售 服务 费 应付 - - - - - 276,371.45 276,371.45 交易 费用 应付 - - - - - 523,037.71 523,037.71 利息 应交 - - - - - 538,000.00 538,000.00 税费 应付 - - - - - 1,707,945.53 1,707,945.53 利润 其他 - - - - - 209,303.46 209,303.46 负债 负债 2,889,994,940.00 - - - - 11,511,310.59 2,901,506,250.59 总计 利率 745,906,128.769,849,017,525.8410,676,794,241.72 - -1,039,052,944.8622,310,770,841.18 敏感 度缺 口 上年 度末 5 2014 1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 不计息 合计 年12 年 以 月31 上 日 资产 银行 741,702,252.33 870,000,000.00 720,000,000.00 - - - 2,331,702,252.33 存款 交易 549,594,537.09 331,351,452.49 2,091,892,218.35 - - - 2,972,838,207.93 性金 融资 产 买入 560,001,920.00 760,002,140.00 - - - - 1,320,004,060.00 返售 金融 资产 应收 - - - - - 50,072,207.86 50,072,207.86 利息 应收 - - - - - 1,548,176.25 1,548,176.25 申购 款 其他 - - - - - - - 资产 资产 1,851,298,709.421,961,353,592.49 2,811,892,218.35 - - 51,620,384.11 6,676,164,904.37 总计 负债 卖出 409,548,985.67 - - - - - 409,548,985.67 回购 金融 资产 款 应付 - - - - - 1,288,989.61 1,288,989.61 赎回 款 应付 - - - - - 2,249,772.44 2,249,772.44 管理 人报 酬 应付 - - - - - 681,749.22 681,749.22 托管 费 应付 - - - - - 543,941.67 543,941.67 销售 服务 费 应付 - - - - - 71,321.85 71,321.85 交易 费用 应付 - - - - - 428,070.63 428,070.63 利息 应交 - - - - - 538,000.00 538,000.00 税费 应付 - - - - - 672,202.68 672,202.68 利润 其他 - - - - - 204,503.75 204,503.75 负债 负债 409,548,985.67 - - - - 6,678,551.85 416,227,537.52 总计 利 率1,441,749,723.751,961,353,592.49 2,811,892,218.35 - - 44,941,832.26 6,259,937,366.85 敏 感 度 缺 口 7.4.13.4.1.2利率风险的敏感性分析 假设 除市场利率以外的其他市场变量保持不变 对资产负债表日基金资产净值的 相关风险变量的变动 影响金额（单位：人民币元） 本期末（ 2015年12月31 上年度末（ 2014年12月31 分析 日） 日） 1.市场利率下降 25 9,130,129.88 6,123,123.45 个基点 2.市场利率上升 25 -9,093,888.32 -6,082,529.00 个基点 7.4.13.4.2外汇风险 外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。 7.4.13.4.3其他价格风险 其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以 外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于协议存款、定期存款、银行间同业 市场交易的固定收益品种，因此无重大其他价格风险。 §8 投资组合报告 8.1期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例（%） 1 固定收益投资 11,915,345,289.06 47.26 其中：债券 11,823,148,074.16 46.89 资产支持证券 92,197,214.90 0.37 2 买入返售金融资产 6,796,007,481.50 26.96 其中：买断式回购的买入返售金融资 - - 产 3 银行存款和结算备付金合计 5,450,360,065.76 21.62 4 其他各项资产 1,050,564,255.45 4.17 5 合计 25,212,277,091.77 100.00 8.2债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 5.65 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的 比例（%） 2 报告期末债券回购融资余额 2,889,994,940.00 12.95 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例 的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。 8.3基金投资组合平均剩余期限 8.3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 117 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 131 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 57 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 平均剩余 序号 发生日期 期限（天 原因 调整期 数） 1 2015年1月1日 131 赎回 发生后十个工作日 内 2 2015年1月2日 130 赎回 发生后十个工作日 内 3 2015年1月3日 129 赎回 发生后十个工作日 内 4 2015年1月4日 128 赎回 发生后十个工作日 内 5 2015年1月5日 123 赎回 发生后十个工作日 内 6 2015年1月6日 125 赎回 发生后十个工作日 内 注：本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”，本报 告期内本基金发生投资组合平均剩余期限超过120天的情况详见上表。 8.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资 净值的比例（%） 产净值的比例（%） 1 30天以内 15.90 12.95 其中：剩余存续期超过397天的浮 0.54 - 动利率债 2 30天(含)—60天 2.15 - 其中：剩余存续期超过397天的浮 - - 动利率债 3 60天(含)—90天 32.53 - 其中：剩余存续期超过397天的浮 - - 动利率债 4 90天(含)—180天 38.25 - 其中：剩余存续期超过397天的浮 - - 动利率债 5 180天(含)—397天（含） 19.47 - 其中：剩余存续期超过397天的浮 - - 动利率债 合计 108.30 12.95 8.4期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值 比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,940,092,239.73 8.70 其中：政策性金融债 1,940,092,239.73 8.70 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 4,497,069,729.90 20.16 6 中期票据 - - 7 同业存单 5,385,986,104.53 24.14 8 其他 - - 9 合计 11,823,148,074.16 52.99 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 119,418,864.70 0.54 8.5期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值 比例（%） 1 150211 15国开11 17,000,000 1,703,371,163.07 7.63 2 111513112 15浙商 8,000,000 793,088,618.78 3.55 CD112 3 111507146 15招行 4,000,000 397,129,847.70 1.78 CD146 4 111593330 15徽商银 4,000,000 393,881,456.84 1.77 行CD134 5 111593428 15浙江泰 3,000,000 297,567,671.76 1.33 隆商行 CD018 6 111511316 15平安 3,000,000 295,531,831.50 1.32 CD316 7 111519108 15恒丰银 3,000,000 295,459,816.72 1.32 行CD108 8 111593215 15郑州银 3,000,000 295,289,024.30 1.32 行CD063 9 111593329 15华融湘 3,000,000 295,272,140.79 1.32 江银行 CD021 10 111593391 15桂林银 3,000,000 295,093,911.85 1.32 行CD023 8.6“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 11 报告期内偏离度的最高值 0.2964% 报告期内偏离度的最低值 -0.1842% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1346% 8.7期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 金额单位：人民币元 序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 占基金资产净值 比例(%) 1 1589211 15 开 元 1,000,000 92,197,214.90 0.41 5A1 8.8投资组合报告附注 8.8.1基金计价方法的说明 本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和 上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产 净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一 估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法” 计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时，基金管理人 应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过0.5%的情形，基金管理人应与 基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净 值更能公允地反映基金资产价值。 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情 况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 8.8.2本基金本报告期内未持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动 利率债券，未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20％的情况。 8.8.3报告期内本基金投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的、或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.8.4期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 107,645,817.07 4 应收申购款 942,918,438.38 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 1,050,564,255.45 8.8.5投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 §9 基金份额持有人信息 9.1期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位：份 持有人结构 份额 持有人 户均持有的基金 机构投资者 个人投资者 级别 户数 份额 (户) 占总份 占总份持有份额持有份额 额比例 额比例 民生 49,029 47,289.13 57,008,525.13 2.46% 2,261,530,008.03 97.54% 加银 现金 增利 货币A 民生 177 112,851,946.17 18,930,774,358.80 94.77% 1,044,020,113.51 5.23% 加银 现金 增利 货币B 民生 382 45,648.78 0.02 - 17,437,835.69 100.00% 加银 现金 增利 货币D 合计 49,588 449,922.78 18,987,782,883.95 85.11% 3,322,987,957.23 14.89% 注：机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级 别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。 9.2期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员 民生加银现 570,232.91 0.0246% 持有本基金 金增利货币A 民生加银现 0.00 0.0000% 金增利货币B 民生加银现 182,619.18 1.0473% 金增利货币D 合计 752,852.09 0.0034% 9.3期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份） 民生加银现金增利货 0 币A 本公司高级管理人员、基金 民生加银现金增利货 0 投资和研究部门负责人持 币B 有本开放式基金 民生加银现金增利货 0~10 币D 合计 0~10 民生加银现金增利货 0 币A 民生加银现金增利货 0 本基金基金经理持有本开 币B 放式基金 民生加银现金增利货 0 币D 合计 0 §10 开放式基金份额变动 单位：份 民生加银现金 民生加银现金 民生加银现金 增利货币A 增利货币B 增利货币D 基金合同生效日（2012年 1,439,305,374.65 13,012,939,129.54 - 12月18日）基金份额总额 本报告期期初基金份额总 1,727,808,120.14 4,532,129,246.71 - 额 本报告期基金总申购份额 29,966,238,469.44 92,596,268,131.56 120,830,612.59 减:本报告期基金总赎回份 29,375,508,056.42 77,153,602,905.96 103,392,776.88 额 本报告期基金拆分变动份 - - - 额（份额减少以"-"填列） 本报告期期末基金份额总 2,318,538,533.16 19,974,794,472.31 17,437,835.71 额 §11 重大事件揭示 11.1基金份额持有人大会决议 报告期内无基金份额持有人大会决议。 11.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 2015年1月23日，本基金管理人发布公告，解聘俞岱曦先生总经理职务，由公司董事长万 青元先生代为履行总经理职务。 2015年2月27日，本基金管理人发布公告，原副总经理朱晓光先生转任公司监事会主席。 2015年6月18日，本基金管理人发布公告，解聘吴剑飞先生副总经理职务。 2015年7月23日，本基金管理人发布公告，聘任吴剑飞先生为民生加银基金管理有限公司 总经理。 本基金托管人2015年1月4日发布任免通知，聘任张力铮为中国建设银行投资托管业务部 副总经理。 本基金托管人2015年9月18日发布任免通知，解聘纪伟中国建设银行投资托管业务部副总 经理职务。 11.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 本报告期基金管理人、基金财产、基金托管人基金托管业务没有发生诉讼事项。 11.4基金投资策略的改变 本报告期基金投资策略没有改变。 11.5为基金进行审计的会计师事务所情况 2015年12月17日，本基金管理人公告改聘毕马威华振会计师事务所为本基金提供审计服务， 安永华明会计师事务所不再为本基金提供审计服务。 本报告期支付给毕马威华振会计师事务所的报酬为100,000.00元人民币。截至本报告期末， 该事务所已向本基金提供1年的审计服务。 11.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 本基金管理人报告期内收到中国证券监督管理委员会《关于对民生加银基金管理有限公司采 取责令整改及暂不受理行政许可措施的决定》，责令本公司进行为期三个月的整改，整改期间暂停 受理及审核基金产品的募集申请。公司已在规定时间完成整改，并向中国证券监督管理委员会及 中国证券监督管理委员会深圳监管局报送整改报告，2015年11月6日整改期结束。 本基金托管人及其高级管理人员没有发生受监管部门稽查或处罚的情形。 11.7基金租用证券公司交易单元的有关情况 11.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位：人民币元 股票交易 应支付该券商的佣金 券商名称 交易单元 占当期股票 占当期佣金 备注 数量 成交金额 成交总额的比 佣金 总量的比例 例 民生证券股份 1 - - - - - 有限公司 光大证券股份 1 - - - - - 有限公司 中泰证券股份 1 - - - - - 有限公司 国泰君安证券 1 - - - - - 股份有限公司 国信证券股份 1 - - - - - 有限公司 华泰证券股份 2 - - - -本报告期新 有限公司 增深圳交易 单元 东兴证券股份 1 - - - - - 有限公司 安信证券股份 2 - - - - - 有限公司 兴业证券股份 1 - - - - - 有限公司 中信证券股份 1 - - - - - 有限公司 东方证券股份 1 - - - - - 有限公司 中国国际金融 2 - - - - - 股份有限公司 广发证券股份 1 - - - - - 有限公司 国联证券股份 1 - - - - - 有限公司 长江证券股份 1 - - - - - 有限公司 平安证券有限 1 - - - - - 责任公司 招商证券股份 1 - - - - - 有限公司 英大证券有限 1 - - - -本报告期新 责任公司 增 中信建投证券 2 - - - - - 股份有限公司 申万宏源证券 2 - - - -本报告期新 有限公司 增深圳交易 单元 海通证券股份 1 - - - - - 有限公司 中国银河证券 2 - - - - - 股份有限公司 中国中投证券 1 - - - - - 有限责任公司 中银国际证券 2 - - - - - 有限责任公司 国金证券股份 1 - - - - - 有限公司 东海证券股份 1 - - - - - 有限公司 方正证券股份 1 - - - - - 有限公司 11.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位：人民币元 债券交易 债券回购交易 权证交易 占当期债券 占当期债 占当期权证 券商名称 成交金额 成交总额的比 成交金额 券回购 成交金额 成交总额的 例 成交总额 比例 的比例 民生证券股份有 - - - - - - 限公司 光大证券股份有 - - - - - - 限公司 中泰证券股份有 - - - - - - 限公司 国泰君安证券股 - - - - - - 份有限公司 国信证券股份有 - - - - - - 限公司 华泰证券股份有 - - - - - - 限公司 东兴证券股份有 - - - - - - 限公司 安信证券股份有 - - - - - - 限公司 兴业证券股份有 - - - - - - 限公司 中信证券股份有 - - - - - - 限公司 东方证券股份有 - - - - - - 限公司 中国国际金融股 - - - - - - 份有限公司 广发证券股份有 - - - - - - 限公司 国联证券股份有 - - - - - - 限公司 长江证券股份有 - - - - - - 限公司 平安证券有限责 - - - - - - 任公司 招商证券股份有 - - - - - - 限公司 英大证券有限责 - - - - - - 任公司 中信建投证券股 - - - - - - 份有限公司 申万宏源证券有 - - - - - - 限公司 海通证券股份有 - - - - - - 限公司 中国银河证券股 - - - - - - 份有限公司 中国中投证券有 - - - - - - 限责任公司 中银国际证券有 - - - - - - 限责任公司 国金证券股份有 - - - - - - 限公司 东海证券股份有 - - - - - - 限公司 方正证券股份有 - - - - - - 限公司 注：由于四舍五入的原因，百分比分项之和与合计可能有尾差。 ①为了贯彻中国证监会的有关规定，我公司制定了选择券商的标准，即： ⅰ实力雄厚，信誉良好，注册资本不少于3亿元人民币； ⅱ研究实力较强，有固定的研究机构和专门的研究人员，能及时为基金提供高质量的资讯服务， 包括宏观经济报告、行业报告、市场分析、个股分析报告、市场数据统计及其它专门报告等，并 能根据基金投资的特定要求，提供专门研究报告； ⅲ财务状况良好，各项财务指标显示公司经营状况稳定； ⅳ经营行为规范，内部管理规范、严格，具备健全的内部控制制度，并能满足基金运作高度保密 的要求； ⅴ具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理基金进行证券交易的要求，并 能为基金提供全面的信息服务。 ②券商专用交易单元选择程序： ⅰ投研能力打分：由投资、研究、交易部相关人员对券商投研及综合能力进行打分，填写《券商 评价表》； ⅱ指定租用方案：由交易部根据评价结果，结合公司租用席位要求制定具体的席位租用方案； ⅲ公司领导审批：公司领导对席位租用方案进行审批或提供修改意见； ⅳ交易部洽谈：交易部指派专人就租用事宜等业务与券商一并进行洽谈，并起草相关书面协议； ⅴ律师审议：席位租用协议交公司监察稽核部的律师进行法律审计； vi交易部经办：席位租用协议生效后，由交易部专人与券商进行联系，具体办理租用手续； vii连通测试：信息技术部接到交易部通知后，将联络券商技术人员对租用席位进行连通等方面 的测试； viii通知托管行：信息技术部测试通过后，应及时通知投资部、交易部及运营部，由运营部通知 托管行有关席位的具体信息； ix席位启用：交易席位正式使用，投资部、交易部、运营部有关人员须提前做好席位启用的准备 工作。 本基金管理人与被选择的券商签订交易单元租用协议，并通知基金托管人。 ③本基金本期新增华泰证券股份有限公司深圳交易单元、英大证券有限责任公司的交易单元以及 申万宏源证券有限公司深圳交易单元作为本基金交易单元。本基金本期取消东吴证券股份有限公 司和山西证券股份有限公司的交易单元。 11.8偏离度绝对值超过0.5%的情况 本基金本报告期内无偏离度绝对值超过0.5%的情况。 11.9其他重大事件 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 民生加银基金管理有限公司旗 中国证券报、上海证券报、 2015年1月5 下基金2014年12月31日基金 证券时报、公司网站 日 资产净值公告 2 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年1月16 于调整中国工商银行借记卡基 证券时报、证券日报、公司 日 金网上直销申购费率优惠期的 网站 公告 3 民生加银现金增利货币市场基 中国证券报、上海证券报、 2015年1月22 金2014年第4季度报告 证券时报、公司网站 日 4 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年1月23 于总经理变更的公告 证券时报、证券日报、公司 日 网站 5 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年1月30 于资产支持证券投资方案的公 证券时报、证券日报、公司 日 告 网站 6 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年1月30 金更新招募说明书及摘要（2014 日 年第2号） 7 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年2月3 于旗下部分开放式基金增加英 证券时报、证券日报、公司 日 大证券有限责任公司为代销机 网站 构并开通基金转换业务的公告 8 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年2月7 于公司董事变更的公告 证券时报、证券日报、公司 日 网站 9 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年2月12 金2015年“春节”假期前暂停 日 大额申购、转换转入、定期定额 投资的公告 10 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年2月17 于再次提请投资者及时更新已 证券时报、证券日报、公司 日 过期身份证件或者身份证明文 网站 件的公告 11 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年2月27 于副总经理变更的公告 证券时报、证券日报、公司 日 网站 12 民生加银现金增利货币市场基 中国证券报、上海证券报、 2015年3月26 金2014年年度报告及摘要 证券时报、公司网站 日 13 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年3月31 于旗下证券投资基金调整交易 证券时报、证券日报、公司 日 所固定收益品种估值方法的公 网站 告 14 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年4月8 于旗下部分开放式基金增加日 证券时报、证券日报、公司 日 发资产管理(上海)有限公司为 网站 代销机构并开通基金定期定额 投资和转换业务的公告 15 关于民生加银现金增利货币市 上海证券报、公司网站 2015年4月15 场基金增加D类基金份额并修改 日 基金合同的公告 16 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年4月21 金2015年第1季度报告 日 17 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年4月23 于开展直销网上交易系统基金 证券时报、证券日报、公司 日 转换费率优惠的公告 网站 18 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年4月24 金调整大额申购限制金额的公 日 告 19 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年4月27 金2015年“劳动节”假期前暂 日 停大额申购、转换转入的公告 20 关于公司网站进行系统维护及 公司网站 2015年5月15 网上直销、网上查询和网上交易 日 系统暂停服务的公告 21 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年5月27 金D类份额开放基金转换和定期 日 定额投资业务的公告 22 民生加银基金管理有限公司关 上海证券报、公司网站 2015年5月27 于网上直销系统开通“加银 日 宝”功能以及关闭民生加银现 金增利货币A类基金份额快速赎 回业务的公告 23 民生加银基金管理有限公司关 上海证券报、公司网站 2015年6月5 于通过网上直销渠道“加银 日 宝”账户认购基金费率优惠的 公告 24 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年6月18 于副总经理变更的公告 证券时报、证券日报、公司 日 网站 25 民生加银基金管理有限公司旗 中国证券报、上海证券报、 2015年7月1 下证券投资基金2015年6月30 证券时报、公司网站 日 日基金资产净值公告 26 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年7月4 于参加数米基金网费率优惠活 证券时报、证券日报、公司 日 动的公告 网站 27 民生加银基金关于民生加银现 上海证券报、公司网站 2015年7月8 金增利货币市场基金D类增加深 日 圳腾元基金销售有限公司为代 销机构的公告 28 民生加银基金管理有限公司基 上海证券报、公司网站 2015年7月9 金经理变更公告 日 29 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年7月17 金2015年第2季度报告 日 30 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年7月20 金调整大额申购限制金额的公 日 告 31 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年7月21 于旗下部分开放式基金增加北 证券时报、证券日报、公司 日 京展恒基金销售有限公司为代 网站 销机构并开通基金定期定额投 资和转换业务、同时参加申购费 率优惠活动的公告 32 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年7月21 于旗下部分开放式基金增加浙 证券时报、证券日报、公司 日 江同花顺基金销售有限公司为 网站 代销机构并开通基金定期定额 投资和转换业务、同时参加申购 费率优惠活动的公告 33 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年7月23 于高级管理人员变更的公告 证券时报、证券日报、公司 日 网站 34 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年7月27 于旗下部分开放式基金增加上 证券时报、证券日报、公司 日 海汇付金融服务有限公司为代 网站 销机构并开通基金定期定额投 资和转换业务、同时参加申购费 率优惠活动的公告 35 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年7月30 金更新招募说明书及摘要（2015 日 年第1号） 36 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年8月6 金恢复大额申购的公告 日 37 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年8月13 于旗下部分开放式基金增加微 证券时报、证券日报、公司 日 动利为代销机构并开通基金定 网站 期定额投资和转换业务、同时参 加申购费率优惠活动的公告 38 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年8月25 于旗下部分基金参加天天基金 证券时报、证券日报、公司 日 网费率优惠的公告 网站 39 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年8月25 金2015年半年度报告 日 40 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年8月28 于中信证券（浙江）有限责任公 证券时报、证券日报、公司 日 司并入中信证券股份有限公司 网站 期间基金业务安排的提示性公 告 41 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年9月17 于公司旗下开放式基金变更代 证券时报、证券日报、公司 日 销机构的公告 网站 42 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年9月24 金2015年国庆节假期前暂停代 日 销渠道申购、转换转入、定期定 额投资的公告 43 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年9月29 于旗下部分开放式基金增加北 证券时报、证券日报、公司 日 京钱景财富投资管理有限公司 网站 为代销机构并开通基金定期定 额投资和转换业务、同时参加申 购费率优惠活动的公告 44 民生加银基金管理有限公司关 上海证券报、公司网站 2015年10月 于旗下部分开放式基金增加上 20日 海陆金所资产管理有限公司为 代销机构的公告 45 民生加银现金增利货币市场基 上海证券报、公司网站 2015年10月 金2015年第3季度报告 27日 46 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年10月 于旗下部分开放式基金增加珠 证券时报、证券日报、公司 31日 海盈米财富管理有限公司为代 网站 销机构并开通基金定期定额投 资和转换业务、同时参加申（认） 购费率优惠活动的公告 47 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年11月3 于旗下部分开放式基金开通定 证券时报、证券日报、公司 日 投和转换业务、同时参加申购费 网站 率优惠活动的公告 48 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年11月 于旗下部分开放式基金增加北 证券时报、证券日报、公司 11日 京乐融多源投资咨询有限公司 网站 为代销机构并开通基金定期定 额投资和转换业务、同时参加申 购费率优惠活动的公告 49 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年11月 于旗下部分开放式基金增加诺 证券时报、证券日报、公司 25日 亚正行（上海）基金销售投资顾 网站 问有限公司为代销机构并开通 基金定期定额投资业务、同时参 加申购费率优惠活动的公告 50 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年12月3 于旗下部分开放式基金增加兴 证券时报、证券日报、公司 日 业银行股份有限公司为代销机 网站 构并开通基金定期定额投资和 转换业务、同时参加申购费率优 惠活动的公告 51 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年12月 于提醒投资者防范金融诈骗的 证券时报、证券日报、公司 12日 公告 网站 52 民生加银基金管理有限公司旗 中国证券报、上海证券报、 2015年12月 下部分基金改聘会计师事务所 证券时报、证券日报、公司 17日 的公告 网站 53 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2015年12月 于旗下公募基金调整开放时间 证券时报、证券日报、公司 31日 的公告 网站 §12 影响投资者决策的其他重要信息 无。 §13 备查文件目录 13.1备查文件目录 13.1.1中国证监会核准基金募集的文件； 13.1.2《民生加银现金增利货币市场基金招募说明书》； 13.1.3《民生加银现金增利货币市场基金基金合同》； 13.1.4《民生加银现金增利货币市场基金托管协议》； 13.1.5法律意见书； 13.1.6基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程； 13.1.7基金托管人业务资格批件、营业执照。 13.2存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。 13.3查阅方式 投资者可到基金管理人和/或基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。在 支付工本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。 民生加银基金管理有限公司 2016年3月30日