民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年9月16日 送出日期:2024年9月23日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银红利回报混合 基金代码 690009 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2012年8月9日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2023年6月6日 基金经理 邓凯成 理的日期 证券从业日期 2008年9月2日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章“基金的投资”了解详细情况 本基金通过灵活的资产配置,重点投资于历史分红政策良好或股息率较高、分红意愿强 投资目标 的上市公司,在充分控制基金资产风险和保证基金资产流动性的基础上,追求超越业绩 比较基准的投资回报,争取实现基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中 小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、债券、货币市场工具、 权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 投资范围 基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的30%-80%; 债券、货币市场工具、现金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具占基金资产的20%-70%。其中,基金持有全部权证的市值不超过基金资产 净值的3%;本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保 持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,前述现金资产不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金股票资产部分至少80%投资于红利 股票。 本基金在制定投资策略时,将充分考虑国家财政政策、货币政策以及产业政策,并及时 主要投资策略 依据政策的变化而对投资策略进行相应的调整;本基金资产配置是在战略性资产配置 (SAA)基准上,更注重运用战术性资产配置(TAA)来构建和动态调整股票、债券等大 类资产配置。本基金在进行股票配置时,将从分红能力和动力、盈利前景、估值水平等 角度筛选出具有良好盈利前景和分红潜力的公司进行投资。本基金的债券投资策略主要 包括债券投资组合策略和个券选择策略。 业绩比较基准 中证红利指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40% 风险收益特征 本基金属于主动式混合型证券投资基金,通常预期风险收益水平高于货币市场基金和债 券型基金,低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.0% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.5% M≥5,000,000 1,000.0元/笔 N<7日 1.5% 赎回费 7日≤N<1年 0.6% 1年≤N<2年 0.3% N≥2年 0.0% 注:上表中,1年按365天计算。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 30,000.00元 会计师事务所 信息披露费 80,000.00元 规定披露报刊 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金 份额持有人大会费用等可以在基金财产中列 其他费用 支的其他费用,按照国家有关规定和基金合 相关服务机构 同约定在基金财产中列支。费用类别详见本 基金基金合同及招募说明书或其更新。 注:1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.56% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平 均资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作 费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金特有风险:本基金作为灵活配置的混合型基金,股票等权益类资产占基金资产的30%-80%,在资产配置上可能存在以下风险:其一,当股票市场剧烈下跌时,由于必须保持最低30%投资比例,将无法完全避免股票市场系统性风险:当股票市场大幅上涨时,由于受最高投资比例为80%限制,本基金将无法充分分享股票市场上涨收益;其二,本基金在灵活调整资产配置比例时,可能由于基金经理的预判与市场的实际表现存在较大差异,出现资产配置不合理的风险,从而对基金收益造成不利影响。 本基金股票资产部分重点投资于红利股企业,在股票投资策略上可能存在以下风险:其一,如果某个时期市场偏好于非红利股企业,本基金的投资收益将受到不利影响;其二,本基金股票资产部分投资于红利股企业的最低比例是80%,将无法完全规避此类企业经营业绩恶化的风险。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料