民生加银景气行业混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月17日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银景气行业混合 基金代码 690007 下属基金简称 民生加银景气行业混合A 下属基金交易代码 690007 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2011年11月22日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2018年11月1日 基金经理 王亮 理的日期 证券从业日期 2007年9月1日 基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于 其他 5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续20个工 作日达不到200人,或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应 当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》九“基金的投资”了解详细情况。 投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,通过把握景气行业中的投资 机会,争取实现基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括A股股票(包含中小板、创业板 及其他经中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、债券、货币市场工具、权证、资产 支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监 会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 投资范围 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%,其中,投资 于景气行业的股票占股票资产的比例不低于80%;权证投资比例占基金资产净值的比例 不高于3%;债券等固定收益类资产占基金资产的0%-35%,现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。 本基金将综合对各宏观经济因素和市场因素的跟踪、观察和分析,比较股票、债券等资 主要投资策略 产的预期收益率及风险水平,作为基金资产在各大类资产之间进行配置以及动态调整的 依据。本基金在个股选择上,将针对不同类型的景气行业,自下而上地采取相适应的选 股策略。本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20% 风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金,预期风险收益水平高于货币市场基金、债券型基金, 低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 2、基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.0% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.5% M≥5,000,000 1,000.0元/笔 N<7日 1.5% 赎回费 7日≤N<1年 0.5% 1年≤N<2年 0.3% N≥2年 0.0% 注:上表中,1年按365天计算。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 50,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额 其 他 费 持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其 用 他费用,按照国家有关规定和基金合同约定在基 相关服务机构 金财产中列支。费用类别详见本基金基金合同及 招募说明书或其更新。 注:1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 民生加银景气行业混合A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.41% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平 均资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作 费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。 本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值可能低于基金份额初始面值,投资人存在遭受损失的风险。 因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。 民生加银景气行业混合型证券投资基金是混合型基金,通常预期风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前,应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。 本基金特有风险 在投资理念上,本基金坚持价值投资理念,如果市场某个时期投机气氛较浓,本基金固守价值投资理念,将可能使业绩表现受到不利影响。 在资产配置上,根据本基金基金合同的约定,股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%,因此将无法完全规避此类市场下跌的风险。 在股票投资策略上,本基金股票资产主要投资于景气行业中发展速度快、可持续性强以及业绩弹性大、收益质量高的上市公司,如果某个时期市场偏好于上述公司之外的其他公司,本基金的投资收益将受到不利影响。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也 不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金 管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取 基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料