并修改基金合同和托管协议的公告 为更好地满足投资者的理财需求,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》和《民生加银增强收益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合 同》” )有关规定,民生加银基金管理有限公司(以下简称“本公司” )经与基金托管人中国建设银行股 份有限公司协商一致,决定自2025年7月29日起对本公司管理的民生加银增强收益债券型证券投资基 金(以下简称“本基金” )增加E类基金份额,并对本基金的《基金合同》和《民生加银增强收益债券型 证券投资基金托管协议》(以下简称“《托管协议》” )作相应修改。 本次因增加E类基金份额而对《基金合同》进行的修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不 利影响,根据《基金合同》约定属于无需召开基金份额持有人大会的事项。修订后的《基金合同》和《托 管协议》自2025年7月29日起生效。现将具体事宜公告如下: 一、新增E类基金份额的基本情况 自2025年7月29日起,本基金在现有基金份额的基础上增设E类基金份额。 本基金增加E类基金份额后,将分设A类(基金代码:690002)、C类(基金代码:690202)、E类(基 金代码:025048)基金份额,三类基金份额分别计算和公布基金份额净值及基金份额累计净值。 E类基金份额指在投资人申购时不收取申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并从本类 别基金资产中按0.25%年费率计提销售服务费的基金份额。 E类基金份额的初始基金份额净值参考首次交易当日A类基金份额的基金份额净值。 E类基金份额费率结构: E类基金份额的管理费率和托管费率与其他两类基金份额相同,即管理费年费率为0.70%,托管费 年费率为0.20%。 E类基金份额的销售服务费按前一日E类基金份额基金资产净值的0.25%年费率计提。 E类基金份额不收取申购费用,赎回费率如下: 持有基金时间T 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T<7天 1.50% 100% T≥7天 0.00% - 投资人通过日常申购所得基金份额,持有期限自基金登记机构确认登记之日起计算。 二、本基金E类基金份额适用的销售机构 投资者可自2025年7月29日起在本基金的开放日通过如下销售机构办理本基金E类基金份额的申 购、赎回、转换、定期定额投资等业务。 1、直销机构 名称:民生加银基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:李业弟 客服电话:400-8888-388 联系人:张琢 电话:0755-23999809 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn 2、代销机构 名称:北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层 法定代表人:王伟刚 客服电话:010-63158805 联系人:宋子琪 电话:010-56251471 传真:010-62680827 网址:www.hcfunds.com 本公司可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销售本基金E类基金份额,并在本公 司网站公示。 三、《基金合同》的修订内容 章节 修订前 修订后 46.基金份额类别:指根据申购费、销售服务费 等收取方式的不同将基金份额分为不同的类 别,各基金份额类别的代码不同,基金份额净值 和基金份额累计净值或有不同 47.A类基金份额:指在投资人申购时收取 申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费 46.基金份额类别:指根据认购费、申购费收取 用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务 方式的不同将基金份额分为不同的类别,各基 费的基金份额 二、释义 金份额类别的代码不同,基金份额净值和基金 48.C类基金份额:指在投资人申购时不收 份额累计净值或有不同 取申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回 费用,并从本类别基金资产中按0.40%年费率 计提销售服务费的基金份额 49.E类基金份额:指在投资人申购时不收 取申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回 费用,并从本类别基金资产中按0.25%年费率计 提销售服务费的基金份额 (八)基金份额类别 本基金根据申购费、销售服务费收取方式 (八)基金份额类别 的不同,将基金份额分为不同的类别。 A类基金 本基金根据认购费、申购费收取方式的不 份额:指投资人申购基金时收取申购费用,并不 同,将基金份额分为不同的类别。在投资者认 再从本类别基金财产中计提销售服务费的基金 购/申购基金时收取认购费、申购费的,称为A 份额;C类基金份额:指在投资人申购时不收取 类基金份额;不收取认购费、申购费,而是从本 申购费用,但从本类别基金资产中按0.40%年 类别基金资产中计提销售服务费的,称为C类 费率计提销售服务费的基金份额;E 类基金份 三、基金的基本情况 基金份额。 额:指在投资者申购时不收取申购费,但从本类 本基金A类、C类基金份额分别设置代码。 别基金资产中按0.25%年费率计提销售服务费 由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和 的基金份额。 C类基金份额将分别计算基金份额净值,计算 本基金A类、C类、E类基金份额分别设置代 公式为:计算日某类基金份额净值=该计算日 码。由于基金费用的不同,本基金A类基金份 该类基金份额的基金资产净值/该计算日发售 额、C类基金份额和E类基金份额将分别计算基 在外的该类别基金份额总数。 金份额净值。计算公式为:计算日某类基金份额 净值=该计算日该类基金份额的基金资产净值 /该计算日发售在外的该类别基金份额总数。 (二)申购和赎回的开放日及时间 (二)申购和赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间 1.开放日及开放时间 基金管理人不得在基金合同约定之外的 基金管理人不得在基金合同约定之外的日 六、基金份额的申购与 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 赎回 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间 间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额 提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申 申购、赎回或转换的价格为下一开放日基金份 购、赎回或转换的价格为下一开放日该类基金 额申购、赎回或转换的价格。 份额申购、赎回或转换的价格。 (三)申购与赎回的原则 (三)申购与赎回的原则 六、基金份额的申购与 1“. 未知价”原则,即申购、赎回价格以申 1“. 未知价”原则,即申购、赎回价格以申请 赎回 请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 当日收市后计算的相应类别基金份额净值为基 (六)申购和赎回的价格、费用及其用途 1.本基金各类基金份额净值的计算,保留 1.本基金份额净值的计算,保留到小数点 到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此 后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的 产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各 收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额 类基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1 净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。 日内公告。遇特殊情况无法按时计算或公告,应 遇特殊情况无法按时计算或公告,应报中国证 报中国证监会备案后,方可适当延迟计算或公 监会备案后,方可适当延迟计算或公告。 告。 2.申购份额的计算及余额的处理方式:本 2.申购份额的计算及余额的处理方式:本 基金A类基金份额在申购时收取基金申购费, 基金A类基金份额在申购时收取基金申购费,C C类基金份额不收取申购费。本基金申购份额 类和E类基金份额不收取申购费。本基金申购 的计算详见招募说明书。本基金的申购费率由 份额的计算详见招募说明书。本基金的申购费 基金管理人决定,并在招募说明书中列示。申 率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。 六、基金份额的申购与 购的有效份额为净申购金额除以当日的基金 申购的有效份额为净申购金额除以当日的相应 赎回 份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果 类别基金份额净值,有效份额单位为份,上述计 均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由 算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两 此产生的收益或损失由基金财产承担。 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 5.投资人可将其持有的全部或部分基金 5.投资人可将其持有的全部或部分基金份 份额赎回。本基金A类和C类基金份额均收取 额赎回。本基金A类、C类和E类基金份额均收 赎回费。赎回费用由赎回基金份额的基金份额 取赎回费。赎回费用由赎回基金份额的基金份 持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额 额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份 时收取。本基金对持续持有期少于7日的投资 额时收取。本基金对持续持有期少于7日的投资 者,收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金 者,收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金 财产;对持续持有期不少于7日的投资者,不低 财产;对持续持有期不少于7日的投资者,不低 于赎回费总额的25%应归入基金财产,未归入 于赎回费总额的25%应归入基金财产,未归入 基金财产的部分用于支付注册登记费和其他 基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必 必要的手续费。 要的手续费。 (九)巨额赎回的情形及处理方式 (九)巨额赎回的情形及处理方式 2.巨额赎回的处理方式 2.巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在 资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日 当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10% 的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当 理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎 日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占 回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受 六、基金份额的申购与 赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份 理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在 赎回 额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请 提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放 回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到 日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎 全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理 回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与 销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一 下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以 并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额 下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎 净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全 回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资 部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作 人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未 明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎 能赎回部分作自动延期赎回处理。 回处理。 (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购(十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购 或赎回的公告 或赎回的公告 2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人 2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人应 应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新 于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新开 开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日 放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的各 的基金份额净值。 类基金份额净值。 3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周, 3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周, 暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金 暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管 六、基金份额的申购与 管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新 理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开 赎回 开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日 放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的各 的基金份额净值。 类基金份额净值。 4.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间, 4.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间, 基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。暂 基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。暂 停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管 停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理 理人应提前2日在指定媒介上连续刊登基金重 人应提前2日在指定媒介上连续刊登基金重新 新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放 开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的 日的基金份额净值。 各类基金份额净值。 (七)基金托管人的义务 (七)基金托管人的义务 七、基金合同当事人及 12.复核、审查基金管理人计算的基金资 12.复核、审查基金管理人计算的基金资产 权利义务 产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回 净值、各类基金份额净值和基金份额申购、赎回 价格; 价格; (八)基金份额持有人的权利 (八)基金份额持有人的权利 同类基金份额的每份基金份额具有同等 同类基金份额的每份基金份额具有同等的 七、基金合同当事人及 的合法权益。 A类基金份额与C类基金份额由 合法权益。 A类基金份额、C类基金份额与E类 权利义务 于基金份额净值的不同,基金收益分配的金额 基金份额由于基金份额净值的不同,基金收益 以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量 分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分 将可能有所不同。 配的数量将可能有所不同。 (五)估值程序 (五)估值程序 1.各类基金份额净值是按照每个工作日闭 1.基金份额净值是按照每个工作日闭市 市后,该类基金资产净值除以当日该类基金份 后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数 额的余额数量计算,均精确到0.0001元,小数点 量计算,精确到0.0001元,小数点后第五位四 后第五位四舍五入。国家另有规定的,从其规 舍五入。国家另有规定的,从其规定。 定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份 每个工作日计算基金资产净值及各类基金 十四、基金资产估值 额净值,并按规定公告。 份额净值,并按规定公告。 2.基金管理人应于每个工作日对基金资 2.基金管理人应于每个工作日对基金资产 产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估 估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值 值后,将基金份额净值结果发送基金托管人, 后,将各类基金份额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外 经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外 公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计 公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账 账目的核对同时进行。 目的核对同时进行。 (六)估值错误的处理 (六)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适 基金管理人和基金托管人将采取必要、适 当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及 当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 时性。当某类基金份额净值小数点后4位以内 及时性。当基金份额净值小数点后4位以内 (含第4位)发生差错时,视为该类基金份额净 (含第4位)发生差错时,视为基金份额净值错 值错误。 误。 十四、基金资产估值 4.基金份额净值差错处理的原则和方法如 4.基金份额净值差错处理的原则和方法 下: 如下: (2)任一类基金份额错误偏差达到或超过 (2)错误偏差达到或超过基金份额净值 该类基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当 的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人 通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏 并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额 差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管理 净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 人应当公告。 (八)基金净值的确认 (八)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基 用于基金信息披露的基金资产净值和各类 金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管 基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托 人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放 十四、基金资产估值 交易结束后计算当日的基金资产净值并发送 日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类 给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复 基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管 核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对 人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 基金净值予以公布。 人,由基金管理人对基金净值予以公布。 (一)基金费用的种类 (一)基金费用的种类 十五、基金费用与税收 8.从C类基金份额基金财产中计提的销售 8.从C类、E类基金份额基金财产中计提的 服务费; 销售服务费; (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 3.销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额和E类基金份额收取销售服务费。 销售服务费将专门用于本基金的销售与服务基 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方 金份额持有人,基金管理人将依法进行相关信 式 息披露。 3.销售服务费 (1)本基金C类基金份额的销售服务费年 本基金A类基金份额不收取销售服务费, 费率为0.40%。销售服务费按前一日C类基金份 C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。 额基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 法如下: 与服务基金份额持有人,基金管理人将依法进 十五、金费用与税收 H=E×0.40%÷当年天数 行相关信息披露。 H为C类基金份额每日应计提的销售服务 销售服务费按前一日C类基金份额基金资 费 产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下: E为C类基金份额前一日基金资产净值 H=E×年销售服务费率÷当年天数 (2)本基金E类基金份额的销售服务费年 H为C类基金份额每日应计提的销售服务 费率为0.25%。 费 销售服务费按前一日E类基金份额基金资 E为C类基金份额前一日基金资产净值 产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H为E类基金份额每日应计提的销售服务 费 (三)收益分配原则 1.本基金同一基金份额类别内的每份基金 1.本基金同一基金份额类别内的每份基 份额享有同等收益分配权,但由于本基金A类 金份额享有同等收益分配权,但由于本基金A 基金份额不收取销售服务费,C类基金份额和E 类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额 类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别 收取销售服务费,各基金份额类别对应的基金 对应的基金可供分配利润将有所不同;基金管 可供分配利润将有所不同; 理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方 2.收益分配时所发生的银行转账或其他 案; 手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手 红利小于一定金额时,基金注册登记机构可将 续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红 投资人的现金红利按除息日的基金份额净值 利小于一定金额时,基金注册登记机构可将投 自动转为基金份额,具体业务规则,请见招募 资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动 十六、基金的收益与分 说明书等相关公告; 转为相应类别的基金份额,具体业务规则,请见 配 5.本基金收益分配方式分为两种:现金分 招募说明书等相关公告; 红与红利再投资,基金份额持有人可对A类、C 5.本基金收益分配方式分为两种:现金分 类基金份额分别选择不同的分红方式,投资人 红与红利再投资,基金份额持有人可对A类、C 可选择现金红利或将现金红利按除息日的基 类和E类基金份额分别选择不同的分红方式, 金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若 投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日 投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是 的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额 现金分红; 进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收 6.基金收益分配后基金份额净值不能低 益分配方式是现金分红; 于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净 6.基金收益分配后各类基金份额净值不能 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能 低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金 低于面值; 份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金 额后不能低于面值; (六)基金净值信息 (六)基金净值信息 2.在开始办理基金份额申购或者赎回后, 2.在开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人将在不晚于每个开放日的次日,通 基金管理人将在不晚于每个开放日的次日,通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点 披露开放日的基金份额净值和基金份额累计 披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累 净值; 计净值; 3.基金管理人应当在不晚于半年度和年 3.基金管理人应当在不晚于半年度和年度 度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和 最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年 年度最后一日的基金份额净值和基金份额累 度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。 计净值。 十八、基金的信息披露 (九)临时报告与公告 (九)临时报告与公告 16.基金份额净值计价错误达基金份额净 16.某类基金份额净值计价错误达该类基 值0.5%; 金份额净值0.5%; (十四)中国证监会规定的其他信息 (十四)中国证监会规定的其他信息 基金托管人应当按照相关法律法规、中国 基金托管人应当按照相关法律法规、中国 证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金 证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金管 管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、 理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新 基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的 的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算 招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审 等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并 查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 向基金管理人进行书面或电子确认。 四、《托管协议》修订内容 章节 修订前 修订后 (六)基金托管人根据有关法律法规(六)基金托管人根据有关法律法规 的规定及基金合同的约定,对基金资 的规定及基金合同的约定,对基金资 三、基金托管人对 产净值计算、基金份额净值计算、应 产净值计算、各类基金份额净值计算、 收资金到账、基金费用开支及收入确 应收资金到账、基金费用开支及收入 基金管理人的业 务监督和核查 定、基金收益分配、相关信息披露、基 确定、基金收益分配、相关信息披露、 金宣传推介材料中登载基金业绩表 基金宣传推介材料中登载基金业绩表 现数据等进行监督和核查。 现数据等进行监督和核查。 (一)基金管理人对基金托管人履行(一)基金管理人对基金托管人履行 托管职责情况进行核查,核查事项包 托管职责情况进行核查,核查事项包 括基金托管人安全保管基金财产、开 括基金托管人安全保管基金财产、开 四、基金管理人对 设基金财产的资金账户和证券账户、 设基金财产的资金账户和证券账户、 基金托管人的业 复核基金管理人计算的基金资产净 复核基金管理人计算的基金资产净值 务核查 值和基金份额净值、根据基金管理人 和各类基金份额净值、根据基金管理 指令办理清算交收、相关信息披露和 人指令办理清算交收、相关信息披露 监督基金投资运作等行为。 和监督基金投资运作等行为。 (一)基金资产净值的计算、复核与(一)基金资产净值的计算、复核与完 完成的时间及程序 成的时间及程序 1.基金资产净值 1.基金资产净值 基金份额净值是指基金资产净 各类基金份额净值是指该类基金 值除以基金份额总数,基金份额净值 资产净值除以该类基金份额总数,各 的计算,精确到0.0001元,小数点后 类基金份额净值的计算,均精确到 第五位四舍五入,国家另有规定的, 0.0001元,小数点后第五位四舍五入, 从其规定。 国家另有规定的,从其规定。 基金管理人每个工作日计算基 基金管理人每个工作日计算基金 金资产净值及基金份额净值,经基金 资产净值及各类基金份额净值,经基 托管人复核,按规定公告。 金托管人复核,按规定公告。 2.复核程序 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资 基金管理人每工作日对基金资产 产进行估值后,将基金份额净值结果 进行估值后,将各类基金份额净值结 发送基金托管人,经基金托管人复核 果发送基金托管人,经基金托管人复 无误后,由基金管理人对外公布。 核无误后,由基金管理人对外公布。 (三)基金份额净值错误的处理 (三)基金份额净值错误的处理 方式 方式 (1)当基金份额净值小数点后4 (1)当某类基金份额净值小数点 位以内(含第4位)发生差错时,视为 后4位以内(含第4位)发生差错时,视 基金份额净值错误;基金份额净值出 为该类基金份额净值错误;基金份额 现错误时,基金管理人应当立即予以 净值出现错误时,基金管理人应当立 纠正,通报基金托管人,并采取合理 即予以纠正,通报基金托管人,并采取 的措施防止损失进一步扩大;错误偏 合理的措施防止损失进一步扩大;任 差达到或超过基金份额净值的0.25% 一类基金份额错误偏差达到或超过该 时,基金管理人应当通报基金托管人 类基金份额净值的0.25%时,基金管理 并报中国证监会备案;错误偏差达到 人应当通报基金托管人并报中国证监 基金份额净值的0.5%时,基金管理人 会备案;错误偏差达到该类基金份额 应当公告;当发生净值计算错误时, 净值的0.5%时,基金管理人应当公告; 八、基金资产净值 由基金管理人负责处理,由此给基金 当发生净值计算错误时,由基金管理 计算和会计核算 份额持有人和基金造成的直接损失, 人负责处理,由此给基金份额持有人 应由基金管理人先行赔付,基金管理 和基金造成的直接损失,应由基金管 人按差错情形,有权向其他当事人追 理人先行赔付,基金管理人按差错情 偿。 形,有权向其他当事人追偿。 (2)当基金份额净值计算差错 (2)当基金份额净值计算差错给 给基金和基金份额持有人造成直接 基金和基金份额持有人造成直接损失 损失需要进行赔偿时,基金管理人和 需要进行赔偿时,基金管理人和基金 基金托管人应根据实际情况界定双 托管人应根据实际情况界定双方承担 方承担的责任,经确认后按以下条款 的责任,经确认后按以下条款进行赔 进行赔偿: 偿: ②若基金管理人计算的基金份 ②若基金管理人计算的各类基金 额净值已由基金托管人复核确认后 份额净值已由基金托管人复核确认后 公告,而且基金托管人未对计算过程 公告,而且基金托管人未对计算过程 提出疑义或要求基金管理人书面说 提出疑义或要求基金管理人书面说 明,基金份额净值出错且造成基金份 明,基金份额净值出错且造成基金份 额持有人的直接损失,应根据法律法 额持有人的直接损失,应根据法律法 规的规定对投资者或基金支付赔偿 规的规定对投资者或基金支付赔偿 金,就实际向投资者或基金支付的赔 金,就实际向投资者或基金支付的赔 偿金额,基金管理人与基金托管人按 偿金额,基金管理人与基金托管人按 照管理费和托管费的比例各自承担 照管理费和托管费的比例各自承担相 相应的责任。 应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人 ③如基金管理人和基金托管人对 对基金份额净值的计算结果,虽然多 各类基金份额净值的计算结果,虽然 次重新计算和核对,尚不能达成一致 多次重新计算和核对,尚不能达成一 时,为避免不能按时公布基金份额净 致时,为避免不能按时公布各类基金 值的情形,以基金管理人的计算结果 份额净值的情形,以基金管理人的计 对外公布,由此给基金份额持有人和 算结果对外公布,由此给基金份额持 基金造成的直接损失,由基金管理人 有人和基金造成的直接损失,由基金 负责赔付。 管理人负责赔付。 1.本基金同一基金份额类别内的 (一)基金收益分配的原则 每份基金份额享有同等收益分配权, 但由于本基金A类基金份额不收取销 1.本基金同一基金份额类别内的 每份基金份额享有同等收益分配权, 售服务费,C类基金份额和E类基金份 但由于本基金A类基金份额不收取 额收取销售服务费,各基金份额类别 销售服务费,C类基金份额收取销售 对应的基金可供分配利润将有所不 服务费,各基金份额类别对应的基金 同;基金管理人可对各类别基金份额 可供分配利润将有所不同; 分别制定收益分配方案; 2.收益分配时所发生的银行转账 2.收益分配时所发生的银行转账 或其他手续费用由投资人自行承担。 或其他手续费用由投资人自行承担。 当投资人的现金红利小于一定金额 当投资人的现金红利小于一定金额 时,基金注册登记机构可将投资人的 时,基金注册登记机构可将投资人的 现金红利按除息日的基金份额净值 现金红利按除息日的基金份额净值自 自动转为基金份额,具体业务规则, 动转为相应类别的基金份额,具体业 九、基金收益分配 请见招募说明书等相关公告; 务规则,请见招募说明书等相关公告; 5.本基金收益分配方式分为两 5.本基金收益分配方式分为两 种:现金分红与红利再投资,基金份 种:现金分红与红利再投资,基金份额 额持有人可对A类、C类基金份额分 持有人可对A类、C类和E类基金份额 别选择不同的分红方式,投资人可选 分别选择不同的分红方式,投资人可 择现金红利或将现金红利按除息日 选择现金红利或将现金红利按除息日 的基金份额净值自动转为相应类别的 的基金份额净值自动转为基金份额 进行再投资;若投资人不选择,本基 基金份额进行再投资;若投资人不选 金默认的收益分配方式是现金分红; 择,本基金默认的收益分配方式是现 6.基金收益分配后基金份额净值 金分红; 不能低于面值,即基金收益分配基准 6.基金收益分配后各类基金份额 日的基金份额净值减去每单位基金 净值不能低于面值,即基金收益分配 份额收益分配金额后不能低于面值; 基准日的各类基金份额净值减去每单 位该类基金份额收益分配金额后不能 低于面值; (二)信息披露的内容 (二)信息披露的内容 基金的信息披露内容主要包括 基金的信息披露内容主要包括基 基金招募说明书、基金合同、托管协 金招募说明书、基金合同、托管协议、 议、基金份额发售公告、基金募集情 基金份额发售公告、基金募集情况、基 况、基金合同生效公告、基金资产净 金合同生效公告、基金资产净值、各类 值、基金份额净值、基金份额申购、赎 基金份额净值、基金份额申购、赎回价 十、基金信息披露 回价格、基金定期报告(包括基金年 格、基金定期报告(包括基金年度报 度报告、基金半年度报告和基金季度 告、基金半年度报告和基金季度报 报告)、临时报告、澄清公告、基金份 告)、临时报告、澄清公告、基金份额 额持有人大会决议、中国证监会规定 持有人大会决议、中国证监会规定的 的其他信息。基金年度报告需经具有 其他信息。基金年度报告需经具有从 从事证券相关业务资格的会计师事 事证券相关业务资格的会计师事务所 务所审计后,方可披露。 审计后,方可披露。 (三)销售服务费的计提比例和计提 方法 本基金A类基金份额不收取销售 服务费,C类基金份额和E类基金份额 收取销售服务费。销售服务费将专门 用于本基金的销售与服务基金份额持 (三)销售服务费的计提比例和计提 有人,基金管理人将依法进行相关信 方法 息披露。 本基金A类基金份额不收取销 1、本基金C类基金份额的销售服 售服务费,C类基金份额的销售服务 务费年费率为0.40%。 费年费率为0.40%。本基金销售服务 销售服务费按前一日C类基金份 费将专门用于本基金的销售与服务 额基金资产净值的0.40%年费率计 基金份额持有人,基金管理人将依法 提。计算方法如下: 进行相关信息披露。 H=E×0.40%÷当年天数 十一、基金费用 销售服务费按前一日C类基金份 H为C类基金份额每日应计提的 额基金资产净值的0.40%年费率计 销售服务费 提。计算方法如下: E为C类基金份额前一日基金资 H=E×年销售服务费率÷当年 产净值 天数 2、本基金E类基金份额的销售服 H为C类基金份额每日应计提的 务费年费率为0.25%。 销售服务费 销售服务费按前一日E类基金份 E为C类基金份额前一日基金资 额基金资产净值的0.25%年费率计提。 产净值 计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H为E类基金份额每日应计提的 销售服务费 E为E类基金份额前一日基金资 产净值 五、本公司于本公告日在本公司网站(www.msjyfund.com.cn)和中国证监会基金电子披露网站 (http://eid.csrc.gov.cn/fund)上同时公布经修改后的《基金合同》及《托管协议》;招募说明书及基 金产品资料概要更新中涉及前述内容的部分进行相应修改,并依照《公开募集证券投资基金信息披露 管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情 1、民生加银基金管理有限公司网站:www.msjyfund.com.cn 2、民生加银基金管理有限公司客服热线:400-8888-388 风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利,也不保证最低收益。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件, 了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身情况投资与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者 注意投资风险。 特此公告。 民生加银基金管理有限公司 2025年7月29日