民生加银增强收益债券型证券投资基金(民生加银增强收益债券A份额)基金产品资料概要(更新) 民生加银增强收益债券型证券投资基金(民生加银增强收益 债券A份额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年4月14日 送出日期:2021年4月16日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银增强收益债券 基金代码 690002 下属基金简称 民生加银增强收益债券A 下属基金代码 690002 基金管理人 民生加银基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 司 基金合同生效日 2009-07-21 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2019-08-12 邱世磊 理的日期 基金经理 证券从业日期 2009-03-30 开始担任本基金基金经 2021-04-14 关键 理的日期 证券从业日期 2009-08-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金在控制基金资产风险、保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管 理,追求基金资产的长期稳定增值,争取实现超过业绩比较基准的投资业绩。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、 债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金是债券型基金,投资于固定收益类金融工具资产占 基金资产比例不低于80%,固定收益类金融工具包括国债、金融债券、中央银行票 据、企业债券、公司债券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、短期 融资券、资产支持证券、回购等。基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期 日在一年以内的政府债券。 本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得股票、二级市场股票和 民生加银增强收益债券型证券投资基金(民生加银增强收益债券A份额)基金产品资料概要(更新) 权证、法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但上述非固定收益类 金融工具的投资比例合计不超过基金资产的20%,其中,基金持有全部权证的市值不 超过基金资产净值的3%。 主要投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价值 分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础 上,自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置 及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流动性 风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,把 握固定收益类金融工具投资机会;同时,根据股票一级市场资金供求关系、股票二 级市场交易状况、基金的流动性等情况,本基金将积极参与新股发行申购、增发新 股申购等权益类资产投资,适当参与股票二级市场投资,以增强基金资产的获利能 力。 业绩比较基准 中国债券综合指数收益率 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,通常预期风险收益水平低于股票型基金和混合型基 金,高于货币市场基金,为证券投资基金中的较低风险品种 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 民生加银增强收益债券型证券投资基金(民生加银增强收益债券A份额)基金产品资料概要(更新) 注:1.本基金合同于2009年7月21日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折 算; 2.业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限 收费方式/费 备注 (N) 率 M<1,000,000 0.6% - 认购费 1,000,000≤M<2,000,000 0.4% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.2% - M≥5,000,000 1000元/笔 - M<1,000,000 0.8% - 申购费(前收 1,000,000≤M<2,000,000 0.5% - 费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.3% - M≥5,000,000 1000.0元/笔 - 赎回费 N<7日 1.5% - 7日≤N<365日 0.1% - 民生加银增强收益债券型证券投资基金(民生加银增强收益债券A份额)基金产品资料概要(更新) 1年≤N<2年 0.05% - N≥2年 0.0% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.70% 托管费 0.20% 销售服务费 - 注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、 基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资人须了解并独自承受以下风险: 1)市场风险:包括政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、上市公司经营风险; 2)管理风险:决策风险、操作风险、技术风险; 3)其他风险:职业道德风险、流动性风险、合规性风险及其他风险; 4)巨额赎回风险:此类风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额; 5)特有风险。 本基金特有风险包括: 本基金作为债券型基金,投资于固定收益类金融工具资产占基金资产比例不低于80%,在债券投资中可能存在以下风险:其一,如果债券市场出现整体下跌,由于必须保持最低80%固定收益类金融工具的投资比例,将无法完全避免债券市场系统性风险,本基金的净值表现将受到影响;其二,债券投资需要对于宏观经济趋势、政策以及债券市场等基本面研究进行准确、深入的研究判断,如果上述研究判断发生偏差均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标,影响本基金收益。 本基金还将积极参与一级市场新股申购,适当参与二级股票市场投资,在股票投资中可能存在以下风险:其一,可能因面临新股发行放缓或停滞,或者新股收益率下降甚至出现亏损从而导致股票投资发生风险;其二,本基金二级股票市场投资中重点关注分红能力强的企业和具有持续竞争优势的企业,如果某个时期市场偏好于非上述企业,本基金的投资收益将受到不利影响。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 民生加银增强收益债券型证券投资基金(民生加银增强收益债券A份额)基金产品资料概要(更新) 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -