华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书(更新) (2017 年第 1 号) 基金管理人:华商基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二零一七年三月  华商稳健双利债券型证券投资基金 招 募 说 明 书 【重要提示】 华商稳健双利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2010 年 5 月 4 日经中国证监会证监许可【2010】590 号文核准募集,本基金 基金合同于 2010 年 8 月 9 日生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说 明书经中国证监会审核同意,但中国证监会对本基金募集的核准,并 不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投 资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示未来表现。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产 生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充 分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时 机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金 投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素 对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性 风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险, 等等。 投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招 募说明书》及《基金合同》。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 2 月 9 日,有关财务数据和 净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。  目 录 一、绪 言 ...................................................................................................................................... 1 二、释 义 ...................................................................................................................................... 1 三、基金管理人 .............................................................................................................................. 6 四、基金托管人 ............................................................................................................................ 15 五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 19 六、基金的募集 ............................................................................................................................ 45 七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 45 八、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................................ 45 九、基金的投资 ............................................................................................................................ 54 十、基金的财产 ............................................................................................................................ 68 十一、基金资产的估值 ................................................................................................................ 69 十二、基金的收益与分配 ............................................................................................................ 74 十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................ 75 十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................ 77 十五、基金的信息披露 ................................................................................................................ 77 十六、风险揭示 ............................................................................................................................ 82 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................... 84 十八、基金合同的内容摘要 ........................................................................................................ 87 十九、基金托管协议的内容摘要 .............................................................................................. 102 二十、对基金份额持有人的服务 .............................................................................................. 112 二十一、其他应披露事项 .......................................................................................................... 114 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ...................................................................................... 117 二十三、备查文件 ...................................................................................................................... 117 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基 金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》”)、其他有关规定及《华商稳健双利债券型证券投资 基金基金合同》(以下简称“本基金合同”或“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了华商稳健双利债券型证券投资基金的投资目标、策略、风 险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅 《基金合同》。 二、释 义 在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语具有以下含义: 基金或本基金 指华商稳健双利债券型证券投资基金 基金合同 指《华商稳健双利债券型证券投资基金基金合 同》及其任何有效修订和补充 招募说明书或本招募说明书 指《华商稳健双利债券型证券投资基金招募说明 书》及其定期更新 1 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 发售公告 指《华商稳健双利债券型证券投资基金份额发售 公告》 托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华 商稳健双利债券型证券投资基金托管协议》及其 任何有效修订和补充 业务规则 指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规 则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投 资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人 和投资人共同遵守 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 《基金法》 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表 大会常务委员会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其不时作出的修订 《运作办法》 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办 法》及颁布机关对其不时作出的修订 《销售办法》 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 《信息披露办法》 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及 颁布机关对其不时作出的修订 法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、 规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基 金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 基金合同当事人 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承 2 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管 人和基金份额持有人 基金管理人 指华商基金管理有限公司 基金托管人 指中国建设银行股份有限公司 注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具 体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金 份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人 名册等 注册登记机构 指办理登记结算业务的机构。基金的注册登记机 构为华商基金管理有限公司或接受华商基金管 理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构 投资人 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资人的合称 个人投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基 金的自然人 机构投资者 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华 人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关 政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 合格境外机构投资者 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资 于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额 的投资人 元 指中华人民共和国法定货币人民币元 基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的 期间,最长不得超过 3 个月 基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定 3 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案 手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基 金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并 予以公告的日期 存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交 易日 认购 指在基金募集期间内,投资人申请购买基金份额 的行为 申购 指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募 说明书的规定申请购买基金份额的行为 赎回 指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 销售服务费 指本基金支付基金销售代理人佣金以及基金管 理人的营销广告费、促销活动费、基金份额持有 人服务费等的费用,该笔费用从基金资产中扣 除,属于基金的营运费用 巨额赎回 本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除 申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理 人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金 管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的、且由同一注册登记结算机构办理 注册登记的其他基金基金份额的行为 转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之 间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 4 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 直销机构 指华商基金管理有限公司 代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条 件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订 了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业 务的机构 销售机构 指直销机构和代销机构 基金销售网点 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 基金账户 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有 的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动 情况的账户 开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务 的工作日 T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或 其他业务申请的工作日 T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证 券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入 及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基 金应收申购款及其他资产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及其他媒体 不可抗力 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避 免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签 署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部 履行或部分履行本基金合同的任何事件,包括但 5 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、 火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券 交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 1.名称:华商基金管理有限公司 2.住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 3.办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 4.法定代表人:李晓安 5.成立时间:2005 年 12 月 20 日 6.注册资本:壹亿元 7.电话:010-58573600 传真:010-58573520 8.联系人:周亚红 9.股权结构 股东名称 出资比例 华龙证券股份有限公司 46% 中国华电集团财务有限公司 34% 济钢集团有限公司 20% 10.客户服务电话:010-58573300 400-700-8880(免长途费) 11.管理基金情况:目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世成长 混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配 置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳健双利债券型 证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华商稳定增利债券型 证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混合型证券投资 基金、华商现金增利货币市场基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资 基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商红利优选灵活配置混 合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债 6 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 券型证券投资基金、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量 化灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华 商未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生 活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华 商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、 华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、华 商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基 金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证 券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商保本 1 号混合型证 券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券 型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置 混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金。 (二)基金管理人主要人员情况 1.董事会成员 李晓安:董事长。男,清华大学 EMBA。现任华龙证券股份有限公司董事长兼 党委书记;历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记,天水市财政局 副局长、局长、党组书记。 田洪宝:董事。男,经济学专业研究生学历,曾就职临沂电业局,任用电所副 主任、副局长、党委委员;潍坊电业局,任副局长;山东潍坊发电厂,任工会主席、 党委委员、副厂长;北京第二热电厂,任厂长、党委委员;华电(北京)热电有限 公司,任总经理、党委委员;中国华电集团公司,任计划发展部副主任、规划发展 部副主任,期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处主任;华电陕西能源有限公司,任 执行董事、总经理、党组副书记。现任中国华电集团资本控股有限公司执行董事、 总经理、党组成员,兼任陕西华电安康发电有限公司董事长。 张俊芳:董事。男,硕士研究生学历,教授级高级政工师。现任济钢集团有限 公司党委副书记、纪委书记、董事;曾就职于山东省广饶县第六中学、济南钢铁总 厂职工大学、济南钢铁总厂;历任济钢集团有限公司党委委员,党办、公司办主任, 工会主席,副总经理,党委副书记,董事。 7 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 韩鹏:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理,曾就职 于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司,历任华龙 证券有限责任公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。 徐国兴:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理,曾 就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团,历任华龙证券有限责任 公司委托投资部总经理、投资副总监。 刘晖:董事。男,大专学历,经济师。现任中国华电集团资本控股有限公司副 总经理、党组成员;曾就职于黑龙江省火电第二工程公司,历任团委干事、团委副 书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记;黑龙江电力股份有限公司,任金 融产业部经理;黑龙江龙电典当公司,任总经理;华信保险经纪有限公司,任副总 经理、总经理。 梁永强:董事。男,经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、基金经 理,曾就职于华龙证券有限公司,历任华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、 量化投资部总经理、公司副总经理。 曲飞:独立董事。男,硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特通新材 料有限公司董事长,北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长,南京长江第三大 桥有限公司副董事长,亿阳集团股份有限公司董事、副总裁;曾就职于江苏盐城悦 达集团、亿阳集团经贸公司;亿阳交通股份有限公司,任副总裁、总裁;亿阳信通 股份有限公司,任董事、副总裁。 马光远:独立董事。男,经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限公司法 律合规高级战略顾问,中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局、 北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。 戚向东:独立董事。男,本科学历,研究员、高级会计师。现已退休,曾就职 于河北省宣化钢铁公司,任管理干部;河北省冶金工业厅,任经济研究室主任;冶 金工业部经济调节司,任副司长;国家冶金局体改法规司,任副司长;中国钢铁工 业协会,任常务副秘书长;冶金经济发展研究中心,任党委书记。 2.监事会成员 苏金奎:监事。男,本科学历,会计师。现任华龙证券股份有限公司总会计师; 8 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司;历任 华龙证券有限责任公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、总经理。 李亦军:监事。女,会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股有限 公司机构与风险管理部部门经理;曾就职于北京北奥有限公司、中进会计师事务所 (后并入信永中和会计师事务所)、中瑞华恒会计师事务所;历任华电集团财务有限 公司计划财务部部门经理,华电集团资本控股有限公司企业融资部部门经理。 徐亮天:监事。男,硕士研究生学历,高级会计师。现任济钢集团有限公司财 务处处长,历任济钢集团有限公司财务处物价科科员、成本科科员、科长、财务处 副处长等职务。 3.总经理及其他高级管理人员 梁永强:董事、总经理。男,经济学博士。2004 年 7 月加入华商基金管理公司 筹备组,公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司副总经理, 现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型 证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华 商未来主题混合型证券投资基金基金经理。曾就职于华龙证券有限公司投资银行部, 担任研究员、高级研究员。 周亚红:督察长。女,经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公司, 曾任云南财经大学金融系副教授,博时基金管理有限公司研究员、TA 主管、产品设 计师、渠道主管、市场部副总经理,国金通用基金管理有限公司(筹)总经理助理 等职务。 陆涛:副总经理。男,2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司,历任运营保障 部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公司系统管理员, 博时基金管理有限公司高级系统管理员。 4.基金经理 张永志:男,金融学硕士,中国籍,具有基金从业资格。1999 年 9 月至 2003 年 7 月就职于工商银行青岛市市北一支行,任科员、科长等职务;2006 年 1 月至 2007 年 5 月就职于海通证券担任债券部交易员;2007 年 5 月加入华商基金管理有限公司, 2007 年 5 月至 2009 年 1 月担任交易员;2009 年 1 月 23 日至 2010 年 8 月 9 日担任 华商收益增强债券型证券投资基金基金经理助理;2010 年 8 月 9 日起至今担任本基 金基金经理;2011 年 3 月 15 日起至今担任华商稳定增利债券型证券投资基金基金 9 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 经理;2015 年 2 月 17 日起至今担任华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理; 2016 年 8 月 24 日起至今担任华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理。 5.投资决策委员会成员 本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员的姓名及职务如下: 梁永强:华商基金管理有限公司董事、总经理、华商动态阿尔法灵活配置混合 型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐 产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基 金经理、投资决策委员会主席; 梁伟泓:华商基金管理有限公司总经理助理兼投资总监、投资管理部副总经理、 华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基 金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商保本 1 号混合型证券投 资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理; 蔡建军:华商基金管理有限公司研究发展部副总经理、华商健康生活灵活配置 混合型证券投资基金基金经理、华商价值精选混合型证券投资基金基金经理; 张杨:华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。 上述人员之间无近亲属关系。 (三)基金管理人职责 1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2.办理基金备案手续; 3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产; 4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营 方式管理和运作基金财产; 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所 管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记 账,进行证券投资; 6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋 取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7.依法接受基金托管人的监督; 8.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 10 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符 合基金合同等法律文件的规定; 10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 12.编制中期和年度基金报告; 13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他 人泄露; 15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收 益; 16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为; 19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配; 20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当 承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿; 22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知 基金托管人; 24.执行生效的基金份额持有人大会决议; 25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使 因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; 11 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (四)基金管理人的承诺 1.基金管理人承诺不从事任何违反《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券 法》)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,积极防止此类行为的 发生。 2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风 险控制制度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股 票或者债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金 托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券; (8)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (9)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 3.基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采取有 效措施,防止违反基金合同行为的发生。 4.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有 关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责。不从事以下行为: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)其他法律、法规及中国证监会规定禁止行为。 (五)基金经理承诺 1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金 12 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 份额持有人谋取最大利益; 2.不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,不利 用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益; 3.不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定, 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息; 4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (六)基金管理人的内部风险控制制度 1.内部控制制度 (1)内部控制的原则 1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控 制度的有效执行。 3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效 益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (2)内部控制的主要内容 1)控制环境 ①控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理念、控 制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作则、积 极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观念;通过营造 公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司各部分、岗位和业务 环节。 ③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对公司建 立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,通过充分发挥独立董事和监事会的监 13 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 督职能,避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,建立健全符合 现代企业制度要求的法人治理结构。 ④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决策程序 和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。 ⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,严格制 定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保持正直、诚实、 公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 2)风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况,范围包括所有可能对经营目标产生负面 影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能 性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 3)组织体系 内部控制组织体系包括三个层次: ①第一层次风险控制 在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金运作、 固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查,对各种风险预测报告进 行审议,提出相应的意见和建议。 公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,按照 中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。 ②第二层次风险控制 第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理小组、 投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。 风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、 评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。 投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情况提出 指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。 监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、各机构、 各项业务中的风险控制情况实施监督。 ③第三层次风险控制 14 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和 控制。 公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程 及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。 4)制度体系 制度是内部控制的指引和规范,制度缜密是内部控制体系的基础。 ①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息披露 制度、监察稽核制度等。 ②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理 制度、员工行为规范、纪律程序。 ③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资料 档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。 5)信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道, 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送 达适当的人员进行处理。 2.基金管理人关于内部控制的声明 (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任, 董事会承担最终责任; (2)上述关于内部控制的披露真实、准确; (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 1.基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 15 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制 商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代 码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和垫 款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。净利 润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利息净收入 增长 4.65%,手续费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净 资产收益率 17.27%,成本收入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先 同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数 量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。启动深圳等 8 家 分行物理渠道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序 推进。电子银行主渠道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个百分点;同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡 云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行 集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿元, 多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销 5,316 亿元,承销额市场领先。资产托管业务规模 7.17 万亿元,增长 67.36%;托管证券投 资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦 之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济 16 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 区主要业务指标居同业首位。 2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美国《环球 金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》 杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行品牌 1000 强”中,以一级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球 企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资 产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、 跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份 中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管 业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 2.主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信 贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总 行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务 和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建 设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人 存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部 和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工 作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期 从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3.基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各 项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。 17 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业 年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投资基金。中国建设银行专 业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 1.内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳 健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保 护基金份额持有人的合法权益。 2.内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽核处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工 作职权和能力。 3.内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具 备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制, 业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务 操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防 止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1.监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。 利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规 以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 18 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金 投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基 金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2.监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行 监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况 核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投 资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人 进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1.直销机构: 名称:华商基金管理有限公司 住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 法定代表人:李晓安 直销中心:华商基金管理有限公司 电话:010-58573768 传真:010-58573737 网址:www.hsfund.com 2.代销机构(以下排名不分先后): (1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 19 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2) 中国工商银行股份有限公司 注册地址:中国北京复兴门内大街 55 号 办公地址:中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 联系人:郭明 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (3) 中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:蒋超良 联系人:腾涛 客服电话:95599 网址:www.abchina.com (4) 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:曹榕 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (5) 招商银行股份有限公司 注册地点:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:李建红 联系人:邓炯鹏 20 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 电话:0755-83198888 传真:0755-83195109 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com (6) 中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 电话:010-58560666 客户服务咨询电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (7) 中信银行股份有限公司 注册地点:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人:常振明 联系人:郭伟 电话:010-65558888 传真:010-65550827 客服电话:95558 公司网址:bank.ecitic.com (8) 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区宣武门西大街 131 号 办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人:刘安东 联系人:陈春林 传真:010-68858117 客服电话:95580 网址:www.psbc.com (9) 北京银行股份有限公司 21 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 注册地址:北京市西城区金融大街 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 联系人:谢小华 电话:010-66223587 传真:010-66226045 客户服务电话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn (10) 东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层 办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层 法定代表人:魏庆华 电话:010-66555316 传真:010-66555133 联系人:汤漫川 客服电话:400-8888-993 网址:www.dxzq.net.cn (11) 平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南东路 5047 号 法定代表人:孙建一 联系人:张莉 客户服务热线:95511-3 公司网站:bank.pingan.com (12) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址:上海市中山东一路12号 法定代表人:吉晓辉 客服电话:95528 网站:www.spdb.com.cn 22 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (13) 华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 法定代表人:吴建 传真:010-85238680 服务热线:95577 网址:www.hxb.com.cn (14) 浙商银行股份有限公司 注册地址:杭州市庆春路 288 号 办公地址:杭州市庆春路 288 号 法定代表人:张达洋 联系人:毛真海 客服电话:95527 网站:www.czbank.com (15) 温州银行股份有限公司 住所:温州市车站大道 196 号 法定代表人:邢增福 客服电话:浙江省内 96699,上海地区 962699 公司网址:www.wzbank.com.cn (16) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号 办公地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号 法定代表人:杨黎 联系人:余戈 电话:0991-4525212 客服电话:0991-96518 网址:www.uccb.com.cn (17) 南京银行股份有限公司 注册地址:南京市中山路 288 号 23 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 办公地址:南京市中山路 288 号 法定代表人:林复 电话:025-86775335 传真:025-86775376 联系人:刘晔 服务热线:400-88-96400 网址:www.njcb.com.cn (18) 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址:浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 办公地址:浙江省杭州市延安路128号 法定代表人:金子军 电话:0571-87117616 联系人:邵利兵 客服电话:4008096527 (0571)96527 (19) 华龙证券股份有限公司 注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 法定代表人:李晓安 电话:0931-4890208 传真:0931-4890628 联系人:李昕田 客服热线:400-689-8888、0931-96668 网址:www.hlzqgs.com (20) 国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 24 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 联系人:周杨 客服热线:95536 网址:www.guosen.com.cn (21) 浙商证券股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 法定代表人:吴承根 电话:0571-87901963 传真:0571-87901955 联系人:李婷 客服热线:95345 网址:www.stocke.com.cn (22) 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 电话:021-22169999 传真:021-22169134 联系人:刘晨、李芳芳 客服电话:95525、4008888788、10108998 网址:www.ebscn.com (23) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人:杨德红 电话:021-38676666 传真:021-38670666 联系人:芮敏祺、朱雅崴 客服电话:400-8888-666、95521 25 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 网址:www.gtja.com (24) 申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层 法定代表人:李梅 电话:021-33389888 传真:021-33388224 联系人:李玉婷 客服电话:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com (25) 海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:金芸、李笑鸣 客服电话:95553、400-8888-001 网址:www.htsec.com (26) 山西证券股份有限公司 注册地址:太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址:太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人:侯巍 客服电话:400-666-1618、95573 网址:www.i618.com.cn (27) 中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 26 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 电话:010-66568450 传真:010-66568990 联系人:邓颜 客服电话:4008-888-888 网址:www.chinastock.com.cn (28) 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 开放式基金业务传真:(010)65182261 联系人:权唐 客服电话:400-8888-108 网址:www.csc108.com (29) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 A 座 21 层(266061) 办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人:杨宝林 电话:0532-85023924 传真:0532-85022605 联系人:赵艳青 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com (30) 中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人:沈强 联系电话:0571-85776114 传真:0571-86078823 联系人:李珊 27 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 网址:www.bigsun.com.cn 客服热线:0571-95548 (31) 中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 法定代表人:张佑君 联系电话:010-60838888 传真:010-60833739 联系人:顾凌 网址:www.cs.ecitic.com (32) 财通证券股份有限公司 注册地点:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、 1701-1716 办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、 1701-1716 法定代表人:沈继宁 联系人:章力彬 联系电话:0571-87825100 传真:0571-87818329 客服电话:95336 ,4008696336 网址:www.ctsec.com (33) 广发证券股份有限公司 注册地址:广东广州天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址:广东广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、 43、44 楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 客服电话:95575 或致电各营业网点 网址:www.gf.com.cn (34) 平安证券股份有限公司 28 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层 办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层(518048) 法定代表人:詹露阳 电话:021-38631117 传真:021-58991896 联系人:石静武 客服电话:95511-8 网址:stock.pingan.com (35) 安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人:王连志 开放式基金咨询电话:4008001001 开放式基金业务传真:0755-82558355 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82825551 网址:www.essence.com.cn (36) 国元证券股份有限公司 注册地址:合肥市寿春路 179 号 办公地址:合肥市寿春路 179 号 法定代表人:凤良志 客服电话:全国:400-8888-777安徽地区:96888 网址:www.gyzq.com.cn (37) 招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 法定代表人:宫少林 电话:0755-82960167 传真:0755-82943636 29 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 联系人:黄婵君 客服电话:955654008888111 网址:www.newone.com.cn (38) 东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层 办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层 法定代表人:潘鑫军 电话:021-63325888 传真:021-63326173 联系人:吴宇 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (39) 申万宏源西部证有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室(邮编:830002) 法定代表人:韩志谦 联系人:李玉婷 联系电话:010-88085858 客服电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com (40) 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 联系电话:010-63081000 传真:010-63081344 30 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 客服电话:95321 公司网址:www.cindasc.com (41) 东海证券有限责任公司 注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人:王一彦 客服电话:95531;400-888-8588 网址:www.longone.com.cn (42) 华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人:黄金琳 联系电话:0591-87841160 业务传真:0591-87841150 联系人:王虹 客服电话:96326(福建省外请加拨 0591) 网址:www.hfzq.com.cn (43) 国都证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人:王少华 电话:010-84183333 传真:010-84183311-3389 联系人:黄静 客户服务电话: 400-818-8118 网址:www.guodu.com 31 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (44) 国联证券股份有限公司 注册地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 办公地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 法定代表人:姚志勇 联系人:沈刚 联系电话:0510-82831662 客服电话:95570 网址:www.glsc.com.cn (45) 华宝证券有限责任公司 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层 法定代表人:陈林 联系人:刘闻川 电话:(021)68778790 传真:(021)68777992 服务热线:4008209898 网址:www.cnhbstock.com (46) 华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228 号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 联系电话:0755-82492193 传真:0755-82492962(深圳) 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (47) 东莞证券股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表人:张运勇 32 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 联系人:乔芳 电话:0769-22100155 传真:0769-22100155 服务热线:0769-961130 网址:www.dgzq.com.cn (48) 世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层 法定代表人:姜昧军 电话:0755-83199599 传真:0755-83199545 联系人:袁媛 客服电话:4008-323-000 网址:www.csco.com.cn (49) 长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 客户服务热线:95579 或 4008-888-999 联系人:奚博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com (50) 民生证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表人:余政 联系人:赵明 电话:010-85127622 33 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 传真: 010-85127917 客服电话:4006198888 公司网址:www.mszq.com (51) 国盛证券有限责任公司 注册地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦) 办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦) 法定代表人:马跃进 联系人:俞驰 联系电话:0791-86283080 传真 0791-86281485 客服电话:4008222111 公司网址:www.gsstock.com (52) 中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 联系人:许曼华 电话:021-20315290 传真:021-20315137 客服电话:95538 公司网址:www.ats.com.cn (53) 国融证券股份有限公司 注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层(100031) 法定代表人:孔佑杰 联系人:陈文彬 客服电话:010-8399171 网址:www.rxzq.com.cn (54) 江海证券有限公司 34 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人:孙名扬 联系人:周俊 电话:0451-85863719 传真:0451-82287211 客户服务热线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (55) 长城国瑞证券有限公司 注册地址:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 办公地址:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 法定代表人:王勇 客服电话:0592-5163588 公司网址:www.xmzq.com.cn (56) 英大证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人:吴骏 电话:0755-83007339 传真:0755-83007040 联系人:刘晓章 客户服务电话: 4008-698-698 网址:www.ydsc.com.cn (57) 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 法定代表人:林义相 联系人:谭磊 联系电话:010-66045182 35 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 客服电话: 010-66045678 传真: 010-66045518 天相投顾网址: http://www.txsec.com 天相基金网网址:www.jjm.com.cn (58) 中原证券股份有限公司 注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人:菅明军 联系人:程月艳、范春艳 客服电话:95377 公司网址:www.ccnew.com (59) 广州证券股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼 办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼 法定代表人:邱三发 电话:020-88836999 传真:020-88836654 联系人:梁微 客服电话:95396 公司网址:www.gzs.com.cn (60) 联讯证券有限责任公司 注册地址:广东省惠州市下埔路 14 号 办公地址:广东省惠州市下埔路 14 号 法定代表人:徐刚 电话:0752-2119391 传真:0752-2119369 联系人:丁宁 客服电话:400-8888-929 公司网址:www.lxzq.com.cn 36 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (61) 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人:薛峰 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 联系人:童彩平 客户服务电话:4006788887 网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (62) 国金证券股份有限公司 注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 电话:028-86690057、028-86690058 传真:028-86690126 联系人:刘婧漪、贾鹏 客服电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn (63) 华鑫证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号 法定代表人:俞洋 电话:021-64339000 传真:0755-82083408 联系人:王逍 客服电话:4001099918、021-32109999, 029-68918888 网址:www.cfsc.com.cn (64) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室 37 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691832 传真:021—20691861 联系人:黄辉 客服电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com (65) 上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室 上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 传真:021-68596916 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (66) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 公司网址:www.fund123.cn (67) 国海证券股份有限公司 注册地址:广西桂林市辅星路 13 号 办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号 法定代表人:张雅锋 电话:0755-83709350 38 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 传真:0755-83704850 联系人:牛孟宇 客户服务电话: 95563 网址:http://www.ghzq.com.cn (68) 华安证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表人:李工 电话:0551-65161666 传真:0551-65161600 客户服务电话: 95318 网址:www.hazq.com (69) 东北证券股份有限公司 注册地址:长春市自由大路 1138 号 办公地址:长春市自由大路 1138 号 法定代表人:杨树财 客户服务电话:4006000686 网址:www.nesc.cn (70) 中国中投证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16. 18.19.20.21.22.23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人:高涛 联系人:万玉琳 电话:0755-82026907 传真:0755-82026539 客户服务电话: 95532 网址:www.china-invs.cn (71) 方正证券股份有限公司 39 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 法定代表人:雷杰 客户服务电话: 95571 网址:www.foundersc.com (72) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号(杨树浦路 340 号)C 栋 2 楼 法定代表人:汪静波 联系电话:021-38509639 传真:021-38509777 联系人:徐诚 客户服务电话: 400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (73) 中期资产管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 法定代表人:姜新 客户服务电话: 95162 网址: www.cifcofund.com (74) 北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人:闫振杰 联系电话:010-59601366-7024 传真:010-62020355 联系人:马林 客服电话: 400-818-8000 网址:www.myfund.com 40 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (75) 上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人:其实 联系电话:021-54509998 传真:021-64385308 联系人:黄妮娟 客服电话: 400-1818-188 公司网址:www.1234567.com.cn (76) 众升财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 法定代表人:李招弟 联系电话:010-59497361 传真:010-64788016 联系人:李艳 客服电话:400-059-8888 网址:www.ascffund.com (77) 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 联系人:吴强 客户服务电话: 4008-773-772 网址:www.5ifund.com (78) 东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 41 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 办公地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人:范力 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021 联系人:方晓丹 客服电话:4008601555 网址:www.dwzq.com.cn (79) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法定代表人:戎兵 电话: 010-52855713 传真:010-85894285 联系人:魏晨 客服电话:400 6099 200 网址:www.yixinfund.com (80) 一路财富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人:吴雪秀 电话:010-88312877 传真:010-88312099 联系人:段京璐 客服电话:400-0011-566 网址:www.yilucaifu.com (81) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303 法人代表:王岩 42 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 联系人:胡明会 电话:010-59200855 传真:010-59200800 网址:www.tdyhfund.com 客服电话:400-819-9868 (82) 北京创金启富投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室 法人代表:梁蓉 联系人:魏素清 电话:010-66154828 传真:010-63583991 客服电话:400-6262-818 网址:www.5irich.com (83)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301—1305 室、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301—1305 室、14 层 法人代表:张皓 联系人:韩钰 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 客服电话:400-900-8826 网址:www.citicsf.com (84)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址:北京市建国门外甲 6 号 SK 大厦 法定代表人:丁学东 43 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 联系人:杨涵宇 联系电话:010-65051166 客服电话:400-910-1166 网址:www.cicc.com.cn (二)注册登记机构 名称:华商基金管理有限公司 注册地址:北京市西城区平安里西大街28号中海国际中心19层 法定代表人:李晓安 电话:010-58573572 传真:010-58573580 联系人:马砚峰 网址:www.hsfund.com (三)律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 注册地:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:韩炯 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:吕红 经办律师:吕红、安冬 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 法人代表:杨绍信 电话:(021)23238888 传真:(021)23238800 经办注册会计师:单峰、周祎 44 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 联系人:周祎 六、基金的募集 华商稳健双利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监许 可【2010】590 号文核准募集,自 2010 年 7 月 5 日起向全社会公开募集,截止至 2010 年 8 月 5 日,本基金募集工作已顺利结束。 本次募集有效认购总户数为 13,358 户,其中 A 类 5,973 户,B 类 7,579 户,同 时投资 A、B 类的投资者计为一户。按照每份基金份额 1.00 元人民币计算,设立募 集期间募集的有效份额为 1,987,002,518.22 份基金份额,其中 A 类 712,559,850.06 份, B 类 1,274,442,668.16 份,利息结转的基金份额为 310,667.47 份基金份额,其中 A 类 121,626.28 份,B 类 189,041.19 份,两项合计共 1,987,313,185.69 份基金份额,已全 部记入基金份额持有人基金账户,归各基金份额持有人所有。 七、基金合同的生效 根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公告 的有关规定,本基金募集结果符合有关条件,本基金管理人于 2010 年 8 月 9 日向中 国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认,基金合同自该日起正式生效。自 基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净 值低于 5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于人民币 5000 万元, 基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 八、基金份额的申购与赎回 (一)申购与赎回办理的场所 1.本基金的申购与赎回将通过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点 进行。 2.本基金的销售机构包括华商基金管理有限公司及其委托的代销机构。经本基 金管理人委托,具有销售开放式基金资格的商业银行或其他机构的营业网点即代销 机构销售网点。本基金管理人可根据情况增减基金代销机构,并予以公告。 3.投资人可通过本基金直销机构或指定的代销机构按照规定的方式进行申购或 45 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 赎回。 (二)申购与赎回办理的开放日及开放时间 1.开放日及开放时间 申购和赎回的开放日为上海、深圳证券交易所正常交易日,但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开 放日的具体业务办理时间由基金管理人在基金份额发售公告中规定。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人 可对申购、赎回时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报 中国证监会备案,并在实施日3个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体上公 告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。 基金投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的, 其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 2.初次接受申购的时间 本基金的申购自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体的申购开始时 间由基金管理人于开放申购前2个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 3.初次接受赎回的时间 本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体的赎回开始时 间由基金管理人于开放赎回前2个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 (三)申购和赎回的原则 1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基 准进行计算; 2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3.赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 (四)申购和赎回的程序 1.申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申 46 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。 2.申购和赎回的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申 请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行 确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销 售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 3.申购和赎回款项支付的方式和时间 申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。 若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的 申购款项本金退还给投资人。 投资人赎回申请确认后,正常情况下基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 (五)申购和赎回的费率 1.申购费率 本基金 A 类基金份额采用前端收费模式,本基金 B 类基金份额不收取申购费, 但收取销售服务费。 投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金的申购费率见下表: 表 基金的申购费率结构 费用种类 A 类基金份额(申购金额 M) B 类基金份额 申购费 M<100 万 0.8% 0% 100 万≤≤<300 万 0.5% 300 万≤≤<500 万 0.3% 500 万≤≤ 按笔收取,1000 元/笔 本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登 记等各项费用,不列入基金财产。 2.赎回费率 本基金A类基金份额收取赎回费,B类基金份额不收取赎回费,但收取销售服务 费,赎回费率见下表。 47 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 表 基金的赎回费率结构 费用种类 A 类基金份额(持有年限 Y) B 类基金份额 赎回费 Y<1 年 0.1% 0% 1 年≤≤<2 年 0.05% 2 年≤≤ 0% 注:1年指365天。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其中不低于25%的部分归入基金财 产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。 3.基金管理人可以根据法律法规规定及基金合同调整申购费率和赎回费率,最 新的申购费率和赎回费率在《招募说明书(更新)》中列示。费率如发生变更,基 金管理人最迟应于新的费率开始实施3日前在至少一种中国证监会指定的媒体上公 告。 (六)申购和赎回的数额和价格 1.申购和赎回的数额、余额的处理方式 (1)在直销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币 1,000 元,超过部分不设 最低级差限制;追加申购的最低金额为人民币 1,000 元,超过 1,000 元的部分不设最 低级差限制;已在直销机构销售网点有认购基金记录的基金投资人不受首次申购最 低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制;在代销机构销售网点首次申购的最 低金额为人民币 1,000 元,超过 1,000 元的部分不设最低级差限制;追加申购的最低 金额为人民币 1,000 元,超过 1,000 元的部分不设最低级差限制; (2)赎回的最低份额为 500 份基金份额,基金份额持有人可将其全部或部分基金 份额赎回,但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于 500 份时,余额部 分基金份额必须一并赎回; (3)单个基金份额持有人持有本基金的最低限额为 500 份; (4)基金管理人可根据市场情况,在不损害基金份额持有人权益的情况下,调整 首次申购的金额和赎回的份额的数量限制,调整前的 3 个工作日内基金管理人必须 在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告; (5)申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金 份额净值,有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 48 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 2 位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担; (6)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金 份额净值,并扣除相应的赎回费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五 入方法,保留到小数点后 2 位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 2.申购份额的计算 (1)A 类基金份额 申购份数的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额单位净值 各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基 金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 例:某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金 份额净值为 1.05 元,则可得到的申购份额为: 净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元 申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元 申购份额=49,603.17/1.05=47,241.11 份 即:投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.05 元,则其可得到 47,241.11 份基金份额。 (2)B 类基金份额 如果投资人选择申购 B 类基金份额,则申购份数的计算方法如下: 申购份额=申购金额/申购当日 B 类基金份额净值 各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由 基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 例:某投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金 份额净值为 1.05 元,则可得到的申购份额为: 申购份额=50,000/1.05=47,619.05 份 即:投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金份 额净值为 1.05 元,则其可得到 47,619.05 份基金份额。 49 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 3.赎回金额的计算 (1)A 类基金份额 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中, 赎回金额=赎回份数×赎回当日A类基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位; 赎回金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财 产承担,产生的收益归基金财产所有。 例:某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为一年六个月,对应 的赎回费率为 0.05%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.25 元,则其可得到的赎 回金额为: 赎回金额=10,000×1.25=12,500 元 赎回费用=12,500×0.05%=6.25 元 净赎回金额=12,500-6.25=12,493.75 元 即:投资者赎回本基金1 万份A类基金份额,持有期限为一年六个月,假设赎 回当日A类基金份额净值是1.25元,则其可得到的赎回金额为12,493.75元。 (2)B 类基金份额 B 类基金份额不收取赎回费用。 投资者赎回 B 类基金份额的赎回金额的计算方法如下: 赎回金额=赎回份数×赎回当日 B 类基金份额净值 例:某投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额,持有时间为一年六个月,假设 赎回当日 B 类基金份额净值是 1.25 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=10,000×1.25=12,500 元 即:投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额,持有期限为一年六个月,假设赎 回当日 B 类基金份额净值是 1.25 元,则其可得到的赎回金额为 12,500 元。 4.T 日基金份额净值的计算 由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别计算基金份 额净值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金 50 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 份额总数。 T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日发行在外的基金份额总数。 基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数,基 金份额净值单位为元,计算结果精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入,由此 产生的误差在基金财产中列支。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经 中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 (七)拒绝或暂停接受申购、暂停赎回的情形及处理 1.在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请: (1)因不可抗力导致基金无法正常运转。 (2)证券交易所在交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值。 (3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 (4)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持 有人利益时。 (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对 基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 (6)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时,基金管理人应向中国证监会备案并公告。如果投资人的申购 申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金 管理人应及时恢复申购业务的办理,并按规定公告及报中国证监会备案。 2.暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项: (1)因不可抗力导致基金无法正常运作。 (2)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 (3)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 (4)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 51 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (5)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已接受 的赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能支付的,可支付部分按每个赎回 申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未 支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支 付。同时在出现上述第(3)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项, 最长不超过 20 个工作日,并在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。投资人在申 请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 暂停基金的赎回,基金管理人应按《信息披露办法》的有关规定在中国证监会 指定的媒体上刊登暂停赎回公告。 在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 (八)巨额赎回的情形及处理方式 1.巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额)超过前一日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2.巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时,按正常赎回 程序执行。 (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金 管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回 申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量 的比例,确定当日受理的赎回份额;投资人未能赎回部分,投资人在提交赎回申请 时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续 赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获赎回的部分申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以该开放日的基金份 52 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 额净值为基础计算赎回金额。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得 超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3.巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法, 同时在指定媒体上刊登公告。 (九)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案, 并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 2.如发生暂停的时间为 1 日,第 2 个工作日基金管理人应在至少一种指定媒体 上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3.如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购或赎 回时,基金管理人应提前 2 日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回 公告,并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。 4.如发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊登暂停 公告 1 次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日在至少 一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近 1 个开放日的 基金份额净值。当连续暂停时间超过两个月时,基金管理人可根据相关法律法规的 规定对刊登暂停公告的频率进行调整。 (十)基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务, 基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 (十一)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销 53 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十二)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届 时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行 约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募 说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 (十三)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产 生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在 上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登 记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构 的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。 (十四)基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以 及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 九、基金的投资 (一)投资目标 本产品试图通过主要投资于债券品种,适当投资二级市场股票和新股申购,力 争较平稳的为基金持有人创造持续收益,最终实现基金资产的长期稳健增值。 (二)投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券回购、央行票据、 国债、金融债、企业债、公司债、可转换债券(含分离型可转换债券)、资产支持证 券,本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得的股票、投资二级 54 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 市场股票、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资产 的 80%,其中可转换债券比例不高于基金资产净值的 30%;股票等权益类品种投资 比例不高于基金资产的 20%;权证投资比例不高于基金资产净值的 3%;并保持不低 于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 (三)投资策略 本基金首先通过自上而下的策略分析,确定基金资产在非信用类固定收益品种 (国债、央行票据等)、信用类固定收益品种(含可转换债券)、新股(含增发)申 购、二级市场股票投资之间的大类配置;然后通过自下而上的研究发掘市场失衡中 的个券、个股机会,经过风险收益配比分析,加入投资组合,在控制风险的前提下 争取获得超越业绩比较基准的超额收益。 1.资产配置策略 本基金资产配置分两个层次:大类资产配置策略和投资组合的构建及动态管理 策略。 本基金在资产配置过程中严格遵循自上而下的配置原则,强调投资纪律、避免 因随意性投资带来的风险或损失。在大类资产配置方面,通过对宏观经济运行周期、 财政及货币政策、资金供需及具体行业发展情况、证券市场估值水平等方面问题的 深入研究,分析债券市场、货币市场和股票市场三大类资产的预期风险和收益,确 定资产配置比例并动态地优化管理。在投资组合构建管理方面,通过有效结合资产 配置结果和自下而上的标的资产研究结果,确定资产的配置比例、构建投资组合, 并通过跟踪研究对整个组合进行动态地优化管理。 2.债券投资策略 本基金在债券组合构建过程中,又可以分为两个层次,第一个层次是期限的配 置,第二个层次是品种的选择,在期限配置方面,主要采取债券组合久期调整、收 益率曲线配置等策略,而在品种选择方面,主要考虑信用债券、可转债投资、资产 支持证券等投资策略等。这些都是主动投资策略,本基金试图通过发现、确认并利 用市场失衡实现组合增值。这些主动投资策略是在遵守投资纪律并有效管理风险的 55 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 基础上作出的: (1)债券期限配置 从期限配置的角度,主要是考虑国民经济运行状况,分析宏观经济运行的可能情 景,预测财政政策、货币政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此 基础上,根据具体的操作策略,确定组合的期限结构,具体来说,又包括:久期偏 离策略,本基金通过对宏观经济变量(包括国内生产总值、工业增长、货币信贷、 固定资产投资、消费、外贸差额、财政收支、价格指数、汇率等)和宏观经济政策 (包括货币政策、财政政策、产业政策、外贸和汇率政策等)进行分析,预测未来 的利率趋势,判断债券市场对上述变量和政策的反应,在预期利率下降时,增加组 合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久 期,以规避债券价格下降的风险;收益率曲线配置策略,是在确定组合或类属久期 后,对债券市场收益率期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,预测收益率 期限结构的变化方式,确定采用集中策略、两端策略或梯形策略等,在长期、中期 和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利,以达到预 期投资收益最大化的目的。 (2)信用债品种选择 在债券组合平均久期、期限结构和类属配置的基础上,本基金对影响个别债券 定价的主要因素,包括流动性、市场供求、信用风险、票息及付息频率、税赋、含 权等因素进行分析,选择具有良好投资价值的信用债券品种进行投资。通过对发债 人或担保人在行业内的竞争实力,业务运营状况,企业市场地位,财务状况,管理水平, 债务水平,股东支持等综合反映企业本身和环境所构成的复杂系统的不同属性的指 标, 按隶属关系、层次结构有序组成集合。对影响企业信用等级的因素加以系统分 析与合理综合, 建立多层次综合评价指标体系,对企业信用等级状况进行定量分析。 同时根据国民经济运行周期阶段,对发债人或担保人所处行业现状、发展环境、竞争 格局等因素对企业信用状况进行定性分析。最终通过定量与定性相结合的方法,综 合评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价具体债券的信用级 别。另外积极与发债人及外部信用评级机构沟通,跟踪和更新债券信用评级,确定 企业债券的信用风险利差。发现其中的投资机会,在企业债信用利差高于合理水平 的情况下积极买入,再信用利差低于合理水平的情况下适当卖出,通过积极管理为 56 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 投资组合创造绝对收益。 (3)可转换债券的投资策略 可转换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和转换期权价值,本基金 将对可转换债券的价值进行评估,选择具有较高投资价值的可转换债券。 本管理人将对发行公司的基本面进行分析,包括所处行业的景气度、公司成长 性、市场竞争力等,并参考同类公司的估值水平,判断可转换债券的股权投资价值; 基于对利率水平、票息率、派息频率及信用风险等因素的分析,判断其债券投资价 值;采用期权定价模型,估算可转换债券的转换期权价值。综合以上因素,对可转 换债券进行定价分析,制定可转换债券的投资策略。 (4)资产支持证券的投资策略 本基金对资产支持证券的投资主要是结合国内资产支持证券的特点,在合理的 货币利率随机模型、提前还款和坏帐预估水平以及现有中标利差及即期利率期限结 构等综合条件下运用蒙特卡罗模拟进行利率路径模拟,估计提前清偿率,确定现金 流量,最后用期权定价模型进行合理定价,评估其内在价值。同时因为资产支持类 证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率 及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将结合利率基本面分析、市场流动性分 析和信用评级支持等定性分析,与国债、企业债等债券品种的进行相对价值比较, 审慎投资资产支持证券类资产。 3.新股申购策略 本基金通过对新股发行公司的公司核心竞争力、利润成长性等因素的分析,参 考同类公司的估值水平,进行股票的价值评估,从而判断一、二级市场价差的大小, 并根据资金成本、新股的中签率及上市后股价涨幅的统计、股票锁定期间投资风险 的判断,制定新股申购策略。 本基金对于通过参与新股认购所获得的股票,将根据其市场价格相对于其合理 内在价值的高低,确定上市后继续持有或者卖出。 4.股票二级市场投资策略 本基金股票投资策略分为两个部分:自下而上的筛选与研究员挖掘相结合的股 票投资备选库构建;自上而下的资产配置策略指导下投资组合构建管理。然后确定 行业配置比例、具体股票组合的构建以及组合的动态优化管理。 57 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 行业配置比例确定是指基金经理在综合投研部门及外部研究力量的基础上,形成自 己未来一段时期内具体的股票投资策略。基于宏观研究结果及不同行业的预期风险 和收益,确定股票资产在不同行业的配置比例。在此基础上,基金经理根据行业研 究员的研究结论和股票推荐建议,确定具体行业配置的标的公司,形成具体的组合 构建方案。组合构建完成之后,基金经理会进一步根据组合内资产价格波动、风险 收益变化情况,以及行业研究员跟踪研究对所标的资产未来预期的调整情况,定期 或不定期优化组合,以确保整个股票组合的获得更好的收益。 (四)业绩比较基准 本基金业绩评价基准设定为:中证综合债指数收益率。 中证综合债券指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央 票及短融整体走势的跨市场债券指数,能够全面地反映我国债券市场的整体价格变 动趋势,具有一定的投资代表性。基于本基金的债券投资比例和债券投资市场,选 用该业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。 如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又 或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数, 本基金可以在 征得基金托管人同意后报中国证监会备案变更业绩比较基准,并及时公告。 (五)风险收益特征 本基金为债券型基金,在证券投资基金中属于中等风险的品种,其预期风险与 收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 (六)投资限制 1.组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资 降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵 循以下限制: (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (3)本基金投资于同一公司发行的企业债券的比例,不得超过基金资产净值的 10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; 58 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的 40%; (6) 本基金的投资组合比例为:债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资 产的 80%,其中可转换债券比例不高于基金资产净值的 30%,股票等权益类品种投 资比例不高于基金资产的 20%,权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,并保持不 低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券; (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资 产净值的 10%; (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产 支持证券规模的 10%; (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告 发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值 的 0.5%; (14) 本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 20%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当或相应 程序后,则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整。 59 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 2.禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行 的股票或者债券; (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动; (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当或相应程 序后,则本基金投资不再受相关限制。 (七)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持 有人的利益; 2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3.有利于基金财产的安全与增值; 4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟 取任何不当利益。 (八)基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 (九)基金投资组合报告 本基金按照《基金法》、《信息披露办法》及中国证监会的其他规定中关于投资 组合报告的要求披露基金的投资组合。 60 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 1. 报告期末基金资产组合情况 截至 2016 年 12 月 31 日,华商稳健双利债券型证券投资基金 A 类基金资产净 值为 161,375,652.47 元,份额净值为 1.379 元,份额累计净值为 1.440 元;B 类基金资 产净值为 146,865,843.25 元,份额净值为 1.348 元,份额累计净值为 1.402 元。其投资 组合情况如下: 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 62,406,984.70 18.15 其中:股票 62,406,984.70 18.15 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 262,173,585.90 76.24 其中:债券 262,173,585.90 76.24 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 8,159,862.31 2.37 8 其他资产 11,127,693.11 3.24 9 合计 343,868,126.02 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 2016 年 12 月 31 日 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 38,412,767.30 12.46 C 制造业 17,013,327.40 5.52 电力、热力、燃气及水生产和供 D - - 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I - - 业 J 金融业 6,980,890.00 2.26 K 房地产业 - - 61 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 62,406,984.70 20.25 2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有沪港通股票。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 2016 年 12 月 31 日 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 601225 陕西煤业 2,427,800 11,774,830.00 3.82 2 000693 ST 华泽 800,001 11,392,014.24 3.70 3 600015 华夏银行 643,400 6,980,890.00 2.26 4 000758 中色股份 797,094 6,368,781.06 2.07 5 600803 新奥股份 328,400 4,682,984.00 1.52 6 000807 云铝股份 697,200 4,671,240.00 1.52 7 300084 海默科技 398,200 4,639,030.00 1.50 8 000878 云南铜业 360,200 4,253,962.00 1.38 9 000937 冀中能源 628,800 4,238,112.00 1.37 10 000060 中金岭南 305,300 3,404,095.00 1.10 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 2016 年 12 月 31 日 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 30,928,641.60 10.03 2 央行票据 - - 3 金融债券 39,777,000.00 12.90 其中:政策性金融债 39,777,000.00 12.90 4 企业债券 78,920,773.50 25.60 5 企业短期融资券 19,944,000.00 6.47 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 92,603,170.80 30.04 8 同业存单 - - 9 其他 - - 62 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 10 合计 262,173,585.90 85.05 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 2016 年 12 月 31 日 占基金资产净值 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 比例(%) 1 140201 14 国开 01 300,000 30,033,000.00 9.74 2 019539 16 附息国债 11 300,000 29,961,000.00 9.72 3 110032 三一转债 260,000 28,735,200.00 9.32 4 132004 15 国盛 EB 280,000 27,708,800.00 8.99 5 132001 14 宝钢 EB 230,000 26,038,300.00 8.45 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证投资。 9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1)本期国债期货投资政策 根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括国债期货。 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 (3) 本期国债期货投资评价 本基金本报告期未投资国债期货。 10. 投资组合报告附注 (1)ST 华泽分别于 2016 年 3 月 16 日和 2016 年 3 月 19 日公告,公司控股股东王涛及财 务总监郭立红收到中国证监会调查通知书的公告。2016 年 6 月 17 日公司收到中国证监会四川监 管局的行政监管措施决定书,主要内容包括:1)《关于对成都华泽钴镍材料股份有限公司采取 责令改正措施的决定》。公司全资子公司陕西华泽向关联方陕西星王集团开具了 3 亿元的商业承 兑汇票,承兑人为华泽钴镍,构成事实上的关联担保行为,而公司未依法履行信息披露义务。 63 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 公司应在收到决定书之日起 30 个工作日内保送整改报告。2)《关于对王涛、王应虎采取监管谈 话措施的决定》。上述关联担保事项,王涛、王应虎作为相关企业的法人代表,同时作为华泽钴 镍董事,未能履行信息披露义务。被监管机构采取监管谈话的措施。3)《关于对王涛、王辉采 取责令改正措施的决定》。华泽钴镍在借壳成都聚友时,签订了盈利预测补偿协议。而公司 2013 年度与 2015 年年度实现的净利润数未达到承诺业绩,根据盈利补偿协议,王涛、王辉二人应将 所持全部 191633241 股华泽钴镍股份向华泽钴镍进行补偿,但二人至今尚未履行承诺,且所持 大部分股份被质押,全部股份已被司法冻结。现责令二人改正,及时将应补偿股份向华泽钴镍 进行补偿,并将进入诚信档案,在收到本决定之日起十个工作日内,上报书面整改报告并及时 披露。2016 年 6 月 29 日,华泽钴镍接到中国证监会调查通知书,因公司关联交易和关联担保涉 嫌违反证券法律法规,中国证监会决定对公司立案调查。公司于 2016 年 6 月 17 日收到中国证 券监督管理委员会四川监管局三份行政监管措施决定书(《关于对成都华泽钴镍材料股份有限公 司采取责令改正措施的决定》[2016]11 号、《关于对王涛、王应虎采取监管谈话措施的决定》 [2016]12 号、 《关于对王涛、王辉采取责令改正措施的决定》[2016]13 号),于 2016 年 7 月 8 日收到由深圳证券交易所《关于对成都华泽钴镍材料股份有限公司及相关当事人给予公开谴责 处分的决定》(深证上【2016】433 号),指出公司存在问题:关联担保未进行信息披露、关联方 占用公司资金、超期未履行承诺、前期重大会计差错等,对公司提出相应整改要求。公司于 2016 年 11 月 10 日收到中国证券监督管理委员会四川监管局行政监管措施决定书(《关于对成都华泽 钴镍材料股份有限公司采取责令改正措施的决定》)[2016]26 号,于 2016 年 12 月 1 日收到中国 证券监督管理委员会《调查通知书》(成稽调查通字 16033 号-16036 号、16038 号-16047 号、16054 号),指出公司存在关联担保未进行审议和披露等问题,要求公司限期整改,并对相关人员立案 调查。 本公司对以上证券的投资决策程序符合法律法规及公司制度的相关规定,不存在损害基金 份额持有人利益的行为。除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部 门立案调查, 且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 (2)本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产项目包括: 2016 年 12 月 31 日 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 60,602.72 64 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 2 应收证券清算款 6,497,025.66 3 应收股利 - 4 应收利息 4,210,873.06 5 应收申购款 359,191.67 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 11,127,693.11 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 2016 年 12 月 31 日 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 110032 三一转债 28,735,200.00 9.32 2 132004 15 国盛 EB 27,708,800.00 8.99 3 132001 14 宝钢 EB 26,038,300.00 8.45 4 132005 15 国资 EB 7,014,090.00 2.28 5 132003 15 清控 EB 2,343,110.40 0.76 6 127003 海印转债 566,165.40 0.18 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 2016 年 12 月 31 日 占基金资 流通受限情 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值(元) 产净值比 况说明 例(%) 重大事项调 1 000693 ST 华泽 11,392,014.24 3.70 整 (6)由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (十)基金净值表现 1.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 (1) 华商稳健双利债券 A 阶段 净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 (1)-(3) (2)-(4) 长率(1) 标准差(2) 准收益率(3) 益率标准差(4) 65  华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 基金成立日至 2010/12/31 3.50% 0.37% -1.45% 0.08% 4.95% 0.29% 2011/01/01 至 2011/12/31 -10.24% 0.39% 3.79% 0.06% -14.03% 0.33% 2012/01/01 至 2012/12/31 12.27% 0.24% 4.03% 0.04% 8.24% 0.20% 2013/01/01 至 2013/12/31 5.06% 0.38% 1.78% 0.05% 3.28% 0.33% 2014/01/01 至 2014/12/31 34.72% 0.54% 9.41% 0.16% 25.31% 0.38% 2015/01/01 至 2015/12/31 8.52% 1.06% 6.12% 0.07% 2.40% 0.99% 2016/01/01 至 2016/06/31 -8.84% 0.65% 1.58% 0.05% -10.42% 0.60% 2016/07/01 至 2016/09/30 1.52% 0.26% 1.96% 0.04% -0.44% 0.22% 2016/10/01 至 2016/12/31 -1.71% 0.47% -1.41% 0.12% -0.30% 0.35% (2) 华商稳健双利债券 B 阶段 净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 (1)-(3) (2)-(4) 长率(1) 标准差(2) 准收益率(3) 益率标准差(4) 基金成立日至 2010/12/31 3.30% 0.36% -1.45% 0.08% 4.75% 0.28% 2011/01/01 至 2011/12/31 -10.65% 0.40% 3.79% 0.06% -14.44% 0.34% 2012/01/01 至 2012/12/31 11.92% 0.24% 4.03% 0.04% 7.89% 0.20% 2013/01/01 至 2013/12/31 4.53% 0.38% 1.78% 0.05% 2.75% 0.33% 2014/01/01 至 2014/12/31 34.14% 0.54% 9.41% 0.16% 24.73% 0.38% 2015/01/01 至 2015/12/31 7.98% 1.06% 6.12% 0.07% 1.86% 0.99% 2016/01/01 至 2016/06/31 -9.07% 0.65% 1.58% 0.05% -10.65% 0.60% 2016/07/01 至 2016/09/30 1.40% 0.27% 1.96% 0.04% -0.56% 0.23% 2016/10/01 至 2016/12/31 -1.82% 0.46% -1.41% 0.12% -0.41% 0.34% 2.自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 66 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 67 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 注:①本基金合同生效日为 2010 年 8 月 9 日。 ②根据《华商稳健双利债券型证券投资基金基金合同》的规定,本基金主要投资于具有良 好流动性的金融工具,包括债券回购、央行票据、国债、金融债、企业债、公司债、可转换债 券(含分离型可转换债券)、资产支持证券,本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转 债转股所得的股票、投资二级市场股票、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具。本基金的投资组合比例为:债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的 80%, 其中可转换债券比例不高于基金资产净值的 30%;股票等权益类品种投资比例不高于基金资产 的 20%;权证投资比例不高于基金资产净值的 3%;并保持不低于基金资产净值 5%的现金或到 期日在一年以内的政府债券。本基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资 组合比例符合基金合同的有关约定。本基金在建仓期结束时,各项资产配置比例符合基金合同 有关投资比例的约定。 十、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款 以及其他资产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易 清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户, 以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基 金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相 独立。 (四)基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托 管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、 基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财 产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他 68 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产 的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管 人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其 他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 十一、基金资产的估值 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所 挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重 大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重 大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价, 确定公允价格。 (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交 易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素,调整最近交易市价,确定公允价格; (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环 境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 69 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量 公允价值的情况下,按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所 上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值 技术确定公允价值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方, 共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问 题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 (四)估值程序 1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的 70 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从 其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资 产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基 金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基 金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1.差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或 代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责 任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原 则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算 差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业 现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错, 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得 不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及 时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更 正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任; 若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未 更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行 确认,确保差错已得到更正。 71 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对 差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任 方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将 其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部 分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时, 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财 产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之 外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方 追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基 金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔 偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补 偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错 的责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损 失; (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册 登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 72 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下: (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托 管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。 (3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金 管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以 基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产 价值时; 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资 人的利益,已决定延迟估值; 4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (七)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基 金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资 产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管 理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 (八)特殊情况的处理 1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或 国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消 73 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 除由此造成的影响。 十二、基金的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。 (三)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额收取销售服务费, 各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同,本基金同一类别内的每一基金份额 享有同等分配权; 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人 的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记 机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额; 3.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年最多分配六次,每次基 金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 60%; 4.若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配; 5.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可 对 A 类、B 类基金份额分别选择不同的分红方式,投资人可选择现金红利或将现金 红利按除权后的单位净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金 默认的收益分配方式是现金分红; 6.基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间 不得超过 15 个工作日; 7.基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 74 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 (五)收益分配的时间和程序 1.基金收益分配方案由基金管理人拟订,由基金托管人复核,依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案; 2.在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利 向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金 的划付。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.本基金从 B 类基金份额基金的财产中计提销售服务费; 4.基金财产拨划支付的银行费用; 5.基金合同生效后的基金信息披露费用; 6.基金份额持有人大会费用; 7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 8.基金的证券交易费用; 9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方 法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 75 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方 法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3.销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管 理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.4%÷当年天数 H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费 划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出,由注 册登记机构代收,注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 4.除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应 协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合 76 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支 付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托 管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 (六)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、基金的会计与审计 (一)基金的会计政策 1.基金管理人为本基金的会计责任方; 2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日; 3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4.会计制度执行国家有关的会计制度; 5.本基金独立建账、独立核算; 6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规 定编制基金会计报表; 7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书 面确认。 (二)基金的审计 1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师 对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与 基金管理人、基金托管人相互独立。 2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。 3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人 (或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所,基金 管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 十五、基金的信息披露 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同 77 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披 露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基 金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息 披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和 基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2.对证券投资业绩进行预测; 3.违规承诺收益或者承担损失; 4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构; 5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6.中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披 露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 (一)公开披露的基金信息包括: 1.招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售 的 3 日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金管 理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新 的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15 日前向中国证监会 报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公 告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。 2.基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网 站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 78 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 3.基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售 的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和 网站上。 4.基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公 告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 5.基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 (1)本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理 人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 (2)在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日, 通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份 额累计净值。 (3)基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净 值和基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资 产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 6.基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金 份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 7.基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 (1)基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年 度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经 具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露; (2)基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并 将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上; (3)基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报 告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上; (4)基金合同生效不足 2 个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年 79 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 度报告或者年度报告。 (5)基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地中国证监会派出机构备案。 8.临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公 告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监 会派出机构备案: (1)基金份额持有人大会的召开及决议; (2)终止基金合同; (3)转换基金运作方式; (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人 基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过 50%; (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%; (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政 处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事项; (15)基金收益分配事项; (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%; (18)基金改聘会计师事务所; 80 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (19)基金变更、增加或减少代销机构; (20)基金更换注册登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期支付; (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)中国证监会或本基金合同规定的其他事项。 9.澄清公告 在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉 后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 10.基金份额持有人大会决议 11.中国证监会规定的其他信息 (二)信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理 信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关信息披露内 容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对 上述公开披露的相关基金信息中应由基金托管人复核的事项进行复核、审查,并向 基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外,还可根据需 要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披露信息, 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 (三)信息披露文件的存放与查阅 81 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度 报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理 人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时 间内取得上述文件复制件或复印件。 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在 至少一种指定媒体上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 十六、风险揭示 (一)市场风险 金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响, 资产价格的变化导致基金收益水平变化,产生风险。 1.政策风险 货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券 市场产生一定的影响,可能导致市场价格波动,从而影响基金收益。 2.利率风险 金融市场利率波动会导致股票市场价格及利息收益的变动,同时直接影响企业 的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券,收益水平会受到利率变化的影响。 3.信用风险 指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒 绝支付到期本息,或者上市公司信息披露不真实、不完整,都可能导致基金资产损 失和收益变化。 4.通货膨胀风险 由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。 5.再投资风险 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影 响。当利率下降时,基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资 时,将获得比以前少的收益率。 6.法律风险 82 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致 了基金资产损失的风险。 (二)管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。 因此,本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基 金收益水平。 (三)流动性风险 流动性风险是指基金资产在市场变现过程中遭受损失的风险。本基金管理人在 面临持有人赎回压力时,如难以在合理的时间内以合理价格将其投资组合变现,将 引起资产损失或交易成本的不确定。 1.大额赎回风险 本基金是开放式基金,基金规模将随着投资者对基金份额的申购与赎回而不断 变化,若是由于投资者的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以 应付基金赎回的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。 2.顺延或暂停赎回风险 因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人的现金 支付出现困难,基金投资者在赎回基金份额时,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎 回等风险。 (四)投资策略风险和债券品种配置风险 在基金管理人在结合分析宏观、微观分析和市场失衡的特点选择具体的投资策 略过程中,可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证 券价格走势的判断偏差,致使本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水平。 债券品种配置风险是指由于当利率的波动或是债券信用级别的变化导致不同债 券品种利差发生变化时,基金在配置不同比例的资金购买不同品种的债券而隐含的 风险。 (五)其他风险 1.技术风险 计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况, 83 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 2.基金会计风险 基金会计风险主要包括:基金数据维护风险、基金数据接收风险、基金估值风 险。基金数据维护风险主要指需要人工维护数据可能发生错误的风险,如债券信息、 权益信息、银行间交易等;基金数据接收风险主要指对外接收中登、交易所数据可 能存在缺失的风险;基金估值风险主要指每日基金估值可能发生错误的风险。 3.道德风险 道德风险是指由于违反公司员工行为准则或工作流程规则而给基金资产造成损 失的风险。 4.系统风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能 导致基金资产的损失。 金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管理人自身 直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损。 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基 金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式; (2)变更基金类别; (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略; (4)变更基金份额持有人大会程序; (5)更换基金管理人、基金托管人; (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费用标准。但根据 适用的相关规定提高该等报酬标准的除外; (7)本基金与其他基金的合并; (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; 84 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托 管人同意变更后公布,并报中国证监会备案: (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费用和其他应由基金承担的费用; (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式; (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案, 并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起 2 日内在至少 一种指定媒体公告。 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止: 1.基金份额持有人大会决定终止的; 2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务, 而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; 3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务, 而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; 4.中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1.基金财产清算组 (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监 督下进行基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资 格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用 必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产 85 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 清算组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括: (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告; (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产; (3)对基金财产进行清理和确认; (4)对基金财产进行估价和变现; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计; (6)聘请律师事务所出具法律意见书; (7)将基金财产清算结果报告中国证监会; (8)参加与基金财产有关的民事诉讼; (9)公布基金财产清算结果; (10)对基金剩余财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4.基金财产按下列顺序清偿: (1)支付清算费用; (2)交纳所欠税款; (3)清偿基金债务; (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 5.基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会 计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会 备案并公告。 6.基金财产清算账册及文件的保存 86 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 十八、基金合同的内容摘要 (一)基金合同当事人及权利义务 1.基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: (1)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运 用基金财产; (2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收 入; (3)发售基金份额; (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内 决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式; (6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基 金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失 的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益; (7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; (8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; (9)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注 册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; (10)选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规, 对其行为进行必要的监督和检查; (11)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机 构; (12)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (13)依法召集基金份额持有人大会; (14)法律法规和基金合同规定的其他权利。 87 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 2.基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经 营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证 所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别 记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合基金合同等法律文件的规定; (10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (12)编制中期和年度基金报告; (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义 务; (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他 人泄露; (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配收益; (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 88 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配; (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益, 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿; (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并 通知基金托管人; (24)执行生效的基金份额持有人大会决议; (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (26)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 3.基金托管人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: (1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他 收入; (2)监督基金管理人对本基金的投资运作; (3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产; (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人; (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基金 合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益; (6)依法召集基金份额持有人大会; 89 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (7)按规定取得基金份额持有人名册资料; (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。 4.基金托管人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: (1)安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的 熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立; (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在 各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基 金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交 割事宜; (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; (13)按照规定监督基金管理人的投资运作; (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集 基金份额持有人大会; (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因 90 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 其退任而免除; (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理 人追偿; (19)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配; (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构,并通知基金管理人; (21)执行生效的基金份额持有人大会决议; (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (23)建立并保存基金份额持有人名册; (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 5.基金份额持有人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼; (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。 每份基金份额具有同等的合法权益。 6.基金份额持有人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; (2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; 91 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; (5)执行生效的基金份额持有人大会决议; (6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、 基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。 7.本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据,不因基金财产账户名 称而有所改变。 (二)基金份额持有人大会 1.基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基 金份额具有同等的投票权。 2.召开事由 (1)当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基 金份额 10%以上(含 10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基 金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: ①终止基金合同; ②转换基金运作方式; ③变更基金类别; ④变更基金投资目标、投资范围或投资策略; ⑤变更基金份额持有人大会程序; ⑥更换基金管理人、基金托管人; ⑦提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费用标准,但法律 法规要求提高该等报酬标准的除外; ⑧本基金与其他基金的合并; ⑨对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; ⑩法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 (2)出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同, 不需召开基金份额持有人大会: ①调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用; 92 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 ②在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式; ③因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; ④对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; ⑤基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; ⑥按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (3)基金合同生效后的存续期内,出现以下情形之一的,基金管理人应召集基 金份额持有人大会,并由基金份额持有人大会就是否终止基金合同,或基金与其他 基金合并进行表决: ①基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人; ②基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元; ③本基金前十大基金份额持有人所持份额数在本基金全部份额数中所占比例连 续 60 个工作日达到 90%以上。 3.召集人和召集方式 (1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人 召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开; 基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。 (3)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人 大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定 不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基 金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召 集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 (4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金 份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会 93 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 备案。 (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金 托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 4.召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1)基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、 地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 天在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: ①会议召开的时间、地点和出席方式; ②会议拟审议的主要事项; ③会议形式; ④议事程序; ⑤有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日; ⑥代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代 理有效期限等)、送达时间和地点; ⑦表决方式; ⑧会务常设联系人姓名、电话; ⑨出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; ⑩召集人需要通知的其他事项。 (2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表 决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委 托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面 表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计 票和表决结果。 5.基金份额持有人出席会议的方式 (1)会议方式 94 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 ①基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 ②现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托 管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。 ③通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 ④会议的召开方式由召集人确定。 (2)召开基金份额持有人大会的条件 ①现场开会方式 在同时符合以下条件时,现场会议方可举行: A、对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的 基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同); B、到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、 委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合 有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的注册登记资料相符。 ②通讯开会方式 在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: A、召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关 提示性公告; B、召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为 “监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督; C、召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基 金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的, 不影响表决效力; D、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上; E、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人 提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通 知的规定,并与注册登记机构记录相符。 95 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 6.议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 ①议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 ②基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以 上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提 交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 ③对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行 审核: 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并 且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会 审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定 不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解 释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。 如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的, 大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额 持有人大会决定的程序进行审议。 ④单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金 份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大 会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金 份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 ⑤基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案 进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则,会议的召开日 期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 (2)议事程序 ①现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注 意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经 合法执业的律师见证后形成大会决议。 96 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大 会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表 均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位 名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称) 等事项。 ②通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决 并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有 效。 (3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 7.决议形成的条件、表决方式、程序 (1)基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: ①一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以上 通过方为有效,除下列②所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般 决议的方式通过; ②特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二 以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金 运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 (3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案, 并予以公告。 (4)采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表 面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊 不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代 97 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 表的基金份额总数。 (5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 (6)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 8.计票 (1)现场开会 ①如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人 大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会 由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布 在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理 人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理人和基金托管 人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。 ②监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布 计票结果。 ③如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如 大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人 宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人 应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 (2)通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监 督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如 监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票,并 由公证机关对其计票过程予以公证。 9.基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 (1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日 起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监 会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第 2 条所规定的第①-⑧项召 98 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,关于本章第 2 条所规定的第⑨、⑩项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或 出具无异议意见后方可执行。 (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基 金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的 基金份额持有人大会决议。 (3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采 用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 10.法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。 (三)基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1.基金合同的变更 基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金 份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式; (2)变更基金类别; (3) 变更基金投资目标、投资范围或投资策略; (4)变更基金份额持有人大会程序; (5)更换基金管理人、基金托管人; (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费用标准。但根据 适用的相关规定提高该等报酬标准的除外; (7)本基金与其他基金的合并; (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托 管人同意变更后公布,并报中国证监会备案: (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用; (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式; 99 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并 于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起 2 日内在至少一 种指定媒体公告。 2.本基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止: (1)基金份额持有人大会决定终止的; (2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务, 而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; (3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务, 而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; (4)中国证监会规定的其他情况。 3.基金财产的清算 (1)基金财产清算组 ①基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监 督下进行基金清算。 ②基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资 格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用 必要的工作人员。 ③基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产 清算组可以依法进行必要的民事活动。 (2)基金财产清算程序 基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括: ①基金合同终止后,发布基金财产清算公告; ②基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产; 100 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 ③对基金财产进行清理和确认; ④对基金财产进行估价和变现; ⑤聘请会计师事务所对清算报告进行审计; ⑥聘请律师事务所出具法律意见书; ⑦将基金财产清算结果报告中国证监会; ⑧参加与基金财产有关的民事诉讼; ⑨公布基金财产清算结果; ⑩对基金剩余财产进行分配。 (3)清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (4)基金财产按下列顺序清偿: ①支付清算费用; ②交纳所欠税款; ③清偿基金债务; ④按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款①-③项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 (5)基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会 计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会 备案并公告。 (6)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (四)争议的处理 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合 同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易 仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的, 101 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 (五)基金的信息披露 基金合同等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人 所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制 件或复印件。 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在 指定媒体上公告。 十九、基金托管协议的内容摘要 (一)基金托管协议当事人 1.基金管理人 名称:华商基金管理有限公司 注册地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 邮政编码:100035 法定代表人:李晓安 成立日期:2005 年 12 月 20 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]160 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 存续期间:长期 经营范围:基金管理业务;发起设立基金 2.基金托管人 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 邮政编码:100033 102 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 法定代表人:王洪章 成立日期:2004 年 09 月 17 日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办 理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政 府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供 信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行 业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理 人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运 用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行 监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券回购、央行票据、 国债、金融债、企业债、公司债、可转换债券(含分离型可转换债券)、资产支持 证券,本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得的股票、投资二 级市场股票、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法 律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; 2)本基金投资于同一公司发行的企业债券的比例,不得超过基金资产净值的 10%; 3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的 40%; 4)本基金的投资组合比例为:债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金资 103 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 产的 80%,其中可转换债券比例不高于基金资产净值的 30%,股票等权益类品种投 资比例不高于基金资产的 20%,权证投资比例不高于基金资产净值的 3%,并保持不 低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券; 5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资 产净值的 10%; 6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支 持证券规模的 10%; 8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持 有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发 布之日起 3 个月内予以全部卖出; 9)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 10)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值 的 0.5%; 11)本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 20%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法 律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当或相应程序后,则 本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在10个交易日内进行调整。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十 五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理 人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交 易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理 人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时 104 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 将更新后的名单发送给对方。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁 止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该 关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金 托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人事 前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承担由此造成的 损失,并向中国证监会报告。 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与 银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符 合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手 名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手 名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事 前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间 债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对 手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况 需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理 由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交 易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由 此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确 定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失 先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约 定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托 管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投资 流通受限证券进行监督。 基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投 资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风 险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、 105 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 ①本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行 股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布 重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券 等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登 记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交 易的证券。 本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工 作的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限 证券登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失,及因 受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管理人承担。 本基金投资受限证券,不得预付任何形式的保证金。 ②基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制 失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。 基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股 票相关流动性风险处置预案。 基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积 极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎 回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供 足额现金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的 流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损 失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的 损失。 ③本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金 托管人提交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。 有关资料如有调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不 限于: ⅰ中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 106 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 ⅱ非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 ⅲ非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结 算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 ⅳ基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 ④ 基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会 指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及 时调整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。 ⑤ 基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督: ⅰ本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。 ⅱ在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。 ⅲ有关比例限制的执行情况。 ⅳ信息披露情况。 ⑥相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的,从其规定。 6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计 算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、 相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 7、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律 法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基 金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金 管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出 回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在 规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复 查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 8、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管 协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时 间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律 107 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基 金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 9、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此 造成的损失由基金管理人承担。 10、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同 时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理 由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人 应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托 管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计 算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息 披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限 期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函, 说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基 金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极 配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托 管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时 通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由, 拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进 行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中 国证监会。 (四)基金财产的保管 1.基金财产保管的原则 108 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产。 (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整 与独立。 (5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基 金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 (6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确 定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人 应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理 人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。 (7)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 2.基金募集期间及募集资金的验资 (1)基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立 的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金资金账户,同时在规定时间内, 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的 验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规 定办理退款等事宜。 3.基金银行账户的开立和管理 (1)基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户,并根据基 金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管 和使用。 (2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他资金账户;亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。 109 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 (4)在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户 办理基金资产的支付。 4.基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为 基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。 (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级 法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管 人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5.债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任 公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户,并代表基 金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银 行间债券市场债券回购主协议。 6.其他账户的开立和管理 (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定, 由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 7.基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保 管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司 110 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托 管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 8.与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基 金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。 除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同, 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理 人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在三十个 工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 (五)基金资产净值计算和会计核算 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精 确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核, 按规定公告。 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托 管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 3.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计 问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金 管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (六)基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基 金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥 善保管,则按相关法规承担责任。 111 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金 托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托 管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应 遵守保密义务。 (七)争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、 调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁 地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的 合法权益。 本协议受中国法律管辖。 (八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1.托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备 案后生效。 2.基金托管协议终止出现的情形 (1)基金合同终止; (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 二十、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金 份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下: (一)持有人交易资料的寄送服务 1.注册登记人保留持有人名册上列明的所有持有人的基金交易记录; 112 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 2.基金管理人向账单期内发生交易、或账单期末仍持有本公司基金份额的基金 份额持有人,按其成功定制的对账单形式,通过书面或电子形式定期或不定期发送 对账单,但由于基金份额持有人未详实填写或更新客户资料(含姓名、地址、手机 号码、电子邮箱等)导致基金管理人无法发送,或基金份额持有人未主动定制或主 动取消发送的除外。 3.其他相关的信息资料。 (二)红利再投资服务 本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,如 果基金份额持有人选择将所获红利再投资于本基金,注册登记机构将其所获红利按 除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 (三)定期定额投资计划 本基金管理人为基金投资人提供定期定额投资计划服务,通过定期定额投资计 划,投资人可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额。 定期定额投资计划的有关规则另行公告。 (四)在线客服 基金管理人利用自己的网站为基金投资人提供在线留言与咨询服务。本基金管 理人还可提供网上交易服务。 (五)信息定制服务 本基金管理公司通过手机短信(因相关方技术系统原因,小灵通用户暂不享有 短信服务)、Email等方式为客户发送所定制的信息,内容包括:每笔交易确认信息、 每周基金净值信息、分红提示信息、最新产品及公司公告信息、生日祝福信息等。 (六)资讯服务 1.投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务 等信息,可拨打华商基金管理有限公司客服电话: 电话呼叫中心:4007008880(免长途费),010-58573300 传真:010-58573737 2.互联网站 公司网址:www.hsfund.com 电子信箱:services@hsfund.com 113 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 二十一、其他应披露事项 (一)在本基金存续期内,本基金管理人的内部机构设置、职能划分可能会发 生变化,职能也会相应地做出调整,但不会影响本基金的投资理念、投资目标、投 资范围和投资运作。 (二)基金管理人和基金份额持有人应遵守《华商基金管理有限公司开放式基 金业务规则》等有关规定(包括本基金管理人对上述规则的任何修订和补充)。上述 规则由本基金管理人制定,并由其解释与修改,但规则的修改若实质性地修改了本 基金合同,应召开基金份额持有人大会,对基金合同的修改达成决议。本基金托管 人不受《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》的限定。 (三)本招募说明书将按中国证监会有关规定定期进行更新;招募说明书解释 与基金合同不一致时,以基金合同为准。 (四)报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告: 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 1 基金参加浙江金观诚财富管理有限公 2016-8-12 证券时报、公司网站 司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增浙江金观诚财富管理有限公司为 中国证券报、上海证券报、 2 2016-8-12 代销机构并开通基金转换、定期定额 证券时报、公司网站 投资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 3 基金参加北京恒天明泽基金销售有限 2016-8-15 证券时报、公司网站 公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增深圳前海凯恩斯基金销售有限公 中国证券报、上海证券报、 4 2016-8-15 司为代销机构并开通基金转换、定期 证券时报、公司网站 定额投资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增北京恒天明泽基金销售有限公司 中国证券报、上海证券报、 5 2016-8-15 为代销机构并开通基金转换、定期定 证券时报、公司网站 额投资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 6 基金参加深圳前海凯恩斯基金销售有 2016-8-15 证券时报、公司网站 限公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 7 基金参加北京增财基金销售有限公司 2016-8-16 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 114 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增北京增财基金销售有限公司为代 中国证券报、上海证券报、 8 2016-8-16 销机构并开通基金转换、定期定额投 证券时报、公司网站 资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增武汉市伯嘉基金销售有限公司为 中国证券报、上海证券报、 9 2016-8-19 代销机构并开通基金转换、定期定额 证券时报、公司网站 投资业务的公告 华商基金管理有限公司关于华商稳健 中国证券报、上海证券报、 10 双利债券型证券投资基金 2016 年半 2016-8-26 证券时报、公司网站 年度报告摘要 华商基金管理有限公司关于华商稳健 中国证券报、上海证券报、 11 双利债券型证券投资基金 2016 年半 2016-8-26 证券时报、公司网站 年度报告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增北京汇成基金销售有限公司为代 中国证券报、上海证券报、 12 2016-8-31 销机构并开通基金转换、定期定额投 证券时报、公司网站 资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 13 基金参加北京汇成基金销售有限公司 2016-8-31 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 14 基金参加交通银行股份有限公司费率 2016-9-20 证券时报、公司网站 优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于华商稳健 中国证券报、上海证券报、 15 双利债券型证券投资基金招募说明书 2016-9-22 证券时报、公司网站 (更新)摘要 华商基金管理有限公司关于华商稳健 中国证券报、上海证券报、 16 双利债券型证券投资基金招募说明书 2016-9-22 证券时报、公司网站 (更新) 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 17 基金新增中国民族证券有限责任公司 2016-9-30 证券时报、公司网站 为代销机构的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 18 基金新增中国民族证券有限责任公司 2016-10-10 证券时报、公司网站 为代销机构的公告 华商基金管理有限公司关于华商稳健 中国证券报、上海证券报、 19 双利债券型证券投资基金 2016 年第 3 2016-10-25 证券时报、公司网站 季度报告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 20 基金参加中国民生银行直销银行基金 2016-10-27 证券时报、公司网站 通定期定额投资费率优惠活动的公告 115 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 21 基金参加北京钱景财富投资管理有限 2016-11-01 证券时报、公司网站 公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 22 基金参加北京广源达信投资管理有限 2016-11-10 证券时报、公司网站 公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 23 基金参加北京新浪仓石基金销售有限 2016-11-11 证券时报、公司网站 公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 24 基金参加上海基煜基金销售有限公司 2016-11-22 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 中国证券报、上海证券报、 25 新增上海基煜基金销售有限公司为代 2016-11-22 证券时报、公司网站 销机构并开通基金转换业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 26 基金参加天津国美基金销售有限公司 2016-11-24 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下基金 新增天津国美基金销售有限公司为代 中国证券报、上海证券报、 27 2016-11-24 销机构并开通基金转换、定期定额投 证券时报、公司网站 资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 28 基金参加交通银行股份有限公司费率 2016-11-29 证券时报、公司网站 优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 29 基金新增上海华信证券有限责任公司 2016-12-02 证券时报、公司网站 为代销机构的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 30 基金参加上海华信证券有限责任公司 2016-12-02 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 31 基金参加北京懒猫金融信息服务有限 2016-12-08 证券时报、公司网站 公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 32 基金新增北京懒猫金融信息服务有限 2016-12-08 证券时报、公司网站 公司为代销机构的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 33 基金开通上海华信证券有限责任公司 2016-12-14 证券时报、公司网站 定期定额投资业务的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 34 基金参加交通银行股份有限公司费率 2016-12-22 证券时报、公司网站 优惠活动的公告 116 华商稳健双利债券型证券投资基金 招募说明书 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 35 基金参加中国农业银行股份有限公司 2016-12-30 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 36 基金参加中国工商银行股份有限公司 2016-12-30 证券时报、公司网站 费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于旗下部分 中国证券报、上海证券报、 37 基金参加中国邮政储蓄银行股份有限 2016-12-30 证券时报、公司网站 公司费率优惠活动的公告 华商基金管理有限公司关于华商稳健 中国证券报、上海证券报、 38 双利债券型证券投资基金 2016 年第 4 2017-1-19 证券时报、公司网站 季度报告 二十二、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书公布后,置备于基金管理人的住所,供公众查阅、复制。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十三、备查文件 (一)中国证监会批准华商稳健双利债券型证券投资基金募集的文件 (二)《华商稳健双利债券型证券投资基金基金合同》 (三)《华商稳健双利债券型证券投资基金托管协议》 (四)法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件和营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件 华商基金管理有限公司 2017 年 3 月 25 日 117