华商收益增强债券型证券投资基金(华商收益增强债券B份 额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年11月5日 送出日期:2021年12月1日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商收益增强债券 基金代码 630003 下属基金简称 华商收益增强债券B 下属基金代码 630103 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2009-01-23 上市交易所及上市日期 暂未上市 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2018-07-27 基金经理 张永志 理的日期 证券从业日期 2006-01-04 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金在追求基金资产稳定增值的基础上,力求获得高于业绩比较基准的投资收益。 投资范围 本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国内依法发行、上市的国债、央行票据、 金融债、次级债、企业(公司)债(包括可转债、可分离交易可转债)、短期融资券、 资产支持证券、债券回购等固定收益证券品种,以及中国证监会允许基金投资的其他 固定收益类金融工具。上述资产投资比例不低于基金资产的80%。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,但可参与一级市场上市公司 的首发及增发,持有因可转债转股所形成的股票以及股票派发或可分离交易可转债分 离交易的权证及权证行权形成的股票等资产。本基金对非债券类资产的投资比例不高 于基金资产的20%,持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入本基金的投资范围。 主要投资策略 自上而下确定投资策略和自下而上个券选择策略相互结合,构建和管理投资组合。具 体投资策略主要包括利率策略、信用策略、相对价值策略、债券组合构建及调整策略、 可转债投资策略、资产支持证券投资策略等。同时,通过对首次发行和增发公司的内 在价值与一级市场申购收益率的细致分析,积极参与一级市场申购,在保证基金资产 安全的前提下提升组合的回报率。本基金将根据国内外宏观经济形势、市场利率走 势和资金供求情况分析,预测债券市场利率走势,并结合各类固定收益产品收益率、 流动性、信用风险、久期、税收和利率敏感性分析,评定各类产品的投资价值,在严 格控制风险的前提下,主动构建及调整固定收益投资组合,力争获取超额收益。此外, 通过对首次发行和增发股票内在价值和申购收益率的综合分析,积极参与一级市场申 购,获得较为安全的新股申购收益。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准 中证综合债指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,在证券投资基金中属于中等风险的品种,其预期风险与收益高 于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费 备注 率 申购费(前收费) - 0% - 赎回费 N<7日 1.5% - N≥7日 0% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 每日计提,按月支付 0.60% 托管费 每日计提,按月支付 0.20% 销售服务费 每日计提,按月支付 0.40% 注:其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、投资策略风险和债券品种配置风险、科创板股票的投资风险、启用侧袋机制的风险以及其他风险。本基金存在投资策略风险和债券品种配置风险: 在基金管理人在结合分析宏观、微观分析和市场失衡的特点选择具体的投资策略过程中,可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断偏差,致使本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水平。 债券品种配置风险是指由于当利率的波动或是债券信用级别的变化导致不同债券品种利差发生变化时,基金在配置不同比例的资金购买不同品种的债券而隐含的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站(www.hsfund.com)。客服电话:400-700-8880(免长途费)、010-58573300。 1、《华商收益增强债券型证券投资基金基金合同》、《华商收益增强债券型证券投资基金托管协议》、《华商收益增强债券型证券投资基金招募说明书》; 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告; 3、基金份额净值; 4、基金销售机构及联系方式; 5、其他重要资料。 六、其他情况说明 无