为了答谢广大投资者对华商基金管理有限公司(以下简称"本公司")的支持和厚爱,经本公司与中国工商银行股份有限公司(以下简称"工商银行")协商一致,决定自2011年6月23日起本公司旗下部分基金在工商银行开通定期定额申购业务(以下简称"定投业务"),并自2011年6月23日起至2011年12月31日本公司旗下部分基金参加工商银行基金定投申购费率优惠活动。 现将有关事项公告如下: 一、上述活动适用基金范围 华商产业升级股票型证券投资基金(基金代码:630006) 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:630008) 为保护基金份额持有人的利益,华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金暂停申购、转换转入业务,并对定期定额申购业务进行限制,即每个基金账户单日累计申购上述单只基金的最高金额为人民币3万元(含)。上述基金恢复办理正常申购、转换转入及大额定期定额申购业务的具体时间将另行公告。 二、业务规则: 1、工商银行基金定投业务分为普通基金定投业务与基智定投业务两类。 普通基金定投业务是指在一定的投资期间内,投资人以固定时间、固定金额申购上述基金产品的业务。本公司接受投资人的基金定投申购业务申请后,根据投资人的要求在某一固定期限(以月为最小单位)从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。 基智定投是对普通基金定投产品的升级:包括客户可以每月固定日期、固定金额进行定投(简称"定时定额") 以及客户可以每月固定日期、并根据证券市场指数的走势不固定金额进行定投(简称"定时不定额"),实现对基金投资时点和金额的灵活控制。关于基智定投的详细内容请咨询中国工商银行各营业网点或拨打客服电话95588。 2、普通基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币,投资金额级差为100元人民币。基智定投业务的每月最低基准申购金额为200元人民币,投资基准金额级差为100元人民币。 3、对通过基金定投申购并确认成功的基金份额,投资人可以在业务受理时间内随时持本人有效身份证件和基金交易卡到当地工商银行代理基金业务网点办理基金赎回业务。 4、与一般申购一样,基金定投申购需遵循"未知价"和"金额申购"的原则。"未知价"是指投资人办理基金定投申购业务后,以实际扣款当日的基金份额净值为基准进行计算。 5、基金定投业务不收取额外费用,各基金的基金定投具体收费方式及费率标准与一般申购相同(优惠活动除外)。 6、投资人申请开办基金定投时,如选择普通基金定投,银行系统于申请当日从投资人指定的资金账户扣款,并从投资人开办基金定投业务第二个固定期限的首个工作日起,开始从投资人指定的资金账户扣款。如扣款当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足,银行系统会自动于次日继续扣款,并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额,如直到本月结束仍未扣款成功,则视作当月扣款失败。如扣款日为非法定交易日,则扣款延后至下一个法定交易日。 如选择基智定投,投资人可以从1日-25日中任选一日作为每月基金定投的扣款日。如扣款当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足,则视为投资人自动放弃当月定投申购,不作补扣。如扣款日为非法定交易日,则扣款延后至下一个法定交易日。 7、投资人退出基金定投业务有两种方式:一种是投资人通过工商银行向本公司主动提出退出基金定投业务申请,并经本公司确认后,投资人基金定投业务计划停止。二是投资人办理基金定投业务申请后,投资人指定的扣款账户内资金不足,且投资人未能按照约定及时补足申购资金,造成基金定投业务计划无法继续实施时,系统将记录投资人违约次数,如违约次数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投业务。违约次数计算方法如下: (1)普通基金定投:若投资人当月的资金账户余额不足,则当月扣款申购不成功,违约次数加一。下一月系统不仅要补扣上月申购款,还要扣取当月申购款,若补扣申购和当月扣款申购两者都成功,违约次数减一 若补扣申购成功且当月扣款申购不成功,违约次数不变 若补扣申购和当月扣款申购两者都不成功,违约次数再加一 依此类推,累计违约三次自动取消定投协议。 (2)基智定投:若投资人当月扣款日的资金账户余额不足,则当月扣款申购不成功,违约次数加一,以后不作补扣 若下月扣款成功,则之前的违约次数清零,以此类推,违约三次自动取消定投协议。 三、申购费率优惠活动: 自2011年6月23日起至2011年12月31日,投资者通过工商银行办理上述基金的定投业务,并扣款成功,可享受申购费率优惠。原费率高于0.6%的,申购费率8折优惠,优惠后费率如果低于0.6%,则按0.6%执行 原申购费率低于0.6%的,则按原申购费率执行。 四、注意事项: 1、本次优惠活动仅适用于个人投资者,以及处于正常申购期的基金产品的前端收费模式的申购手续费,不包括各基金的后端收费模式的申购手续费,也不包括基金转换业务等其他业务的基金手续费。 2、业务办理的具体时间、流程以工商银行的安排和规定为准。 3、投资者欲了解各基金产品的详细情况,请仔细阅读各基金的基金合同、基金招募说明书或招募说明书(更新)等法律文件。 五、咨询方式: 1、工商银行股份有限公司 客服电话:95588 网站:www.icbc.com.cn 2、华商基金管理有限公司 客服电话:400-700-8880 010-58573300 网站:www.hsfund.com 风险提示:投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,请务必考虑自己的风险承受能力,在控制风险的前提下实现投资收益。投资有风险,选择须谨慎。 特此公告。 华商基金管理有限公司 2011年6月23日