华商领先企业混合型开放式证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年5月27日 送出日期:2024年6月7日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商领先企业混合 基金代码 630001 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 基金合同生效 2007-05-15 上市交易所及上市日 暂未上 - 日 期 市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2021-01-20 基金经理 吴昊 经理的日期 证券从业日期 2010-05-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金积极投资于能够充分分享中国经济长期增长的、在所属行业中取得领先地位的 上市公司,在控制投资风险的前提下,为基金投资人寻求稳定收益与长期资本增值机 会。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含 存托凭证)、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 在正常市场情况下,本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的40%-95%,债 券为0%-55%,并保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债 券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金不低于80%的 非现金股票基金资产投资于具有行业领先地位的上市公司。 如果法律法规对上述比例要求有变更的,本基金投资范围将及时做出相应调整,以调 整变更后的比例为准。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管 理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 (1)资产配置策略 本基金在资产配置中采用自上而下的策略,通过对宏观经济运行周期、财政及货币政 策、资金供需情况、证券市场估值水平等的深入研究,分析股票市场、债券市场、货 币市场三大类资产的预期风险和收益,并应用量化模型进行优化计算,根据计算结果 适时动态地调整基金资产在股票、债券、现金三大类资产的投资比例,以规避市场系 统性风险。 (2)股票投资策略 本基金的股票投资对象主要是具有行业领先地位的上市公司股票。所谓“行业领先地 位的企业”是指公司治理结构完善、管理层优秀、并在生产、技术、市场等方面难以 被同行业的竞争对手在短时间超越的优秀企业。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合 的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 (3)债券投资策略 本基金债券投资综合考虑收益性、风险性、流动性,在深入分析宏观经济走势、财政 与货币政策变动方向,判断债券市场的未来变化趋势的基础上,灵活采取被动持有与 积极操作相结合的投资策略。本基金通过对宏观经济运行中的价格指数与中央银行的 货币供给与利率政策研判,重点关注未来的利率变化趋势,从而为债券资产配置提供 具有前瞻性的决策依据。本基金将根据对利率期限结构的深入研究来选择国债投资品 种;对于金融债和企业债投资,本基金管理人重点分析市场风险和信用风险以及与国 债收益率之差的变化情况来选择具体投资品种。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×70%+上证国债指数收益率×30% 风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益和风险水平介于股票型基金和债券型基金之间,是 属于中高风险、中高收益的基金产品。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<500,000 1.5% - 申购费(前收费) 500,000≤M<2,000,000 1.2% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.8% - M≥5,000,000 1000元/笔 - N<7日 1.5% -7日≤N<365日 0.5% -赎回费 1年≤N<2年 0.25% - N≥2年 0% - 注:通过本公司直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率,详见本基金《招募说明书》及相 关公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 80,000 会计师事务所 信息披露费 120,000 规定披露报刊 注:本基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付;本基金托管费每日计提,逐日累计至 每个月月末,按月支付。 其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 本基金审计费用以及信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,列示单位为人民币元,且 年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.43% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金 年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、投资科创板股票的风险、投资策略风险、投资存托凭证的风险、启用侧袋机制的风险及其他风险。本基金存在投资策略失当风险,即本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水平。另外,在精选个股的实际操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断,其精选出的个股的业绩表现不一定持续优于其他股票。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站(www.hsfund.com)。客服电话:400-700-8880、010-58573300。 1、《华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金合同》、《华商领先企业混合型开放式证券投资基金托管协议》、《华商领先企业混合型开放式证券投资基金招募说明书》; 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告; 3、基金份额净值; 4、基金销售机构及联系方式; 5、其他重要资料。 六、其他情况说明 无。