信达澳银信用债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 2016 年第 1 期 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中信银行股份有限公司 二〇一六年六月 信达澳银基金 招募说明书 重要提示 信达澳银信用债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2012 年 11 月 5 日经中国证监会证监许可【2012】1452 号文核准募集。根据相关法律法规,本 基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财 产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资 者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基 金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风 险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理 实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金是债券型基金,长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金,高于 货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券存在一定的流动 性风险和信用风险,本基金管理人将秉承稳健投资的原则,审慎参与中小企业私募 债券的投资,严格控制中小企业私募债券的投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基 金合同。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说 明书所载内容截止日为 2016 年 5 月 13 日,所载财务数据和净值表现截至 2016 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 信达澳银基金 招募说明书 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 邮政编码:518040 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康 联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占公 司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任化 工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托投 资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产管 理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公司 董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委 1 信达澳银基金 招募说明书 委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国 信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公司 董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学 经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客 户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构 客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机 构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董 事总经理。 于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。28 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部 总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司 天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路 营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金管理 有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财 富资产管理有限公司执行董事。 孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师。历任中 国建设银行总行人事教育部副处长,总行教育部副主任,总行监察室主任,广东省 分行党组副书记、副行长,广西区分行党委书记、行长,总行人力资源部总经理(党 委组织部部长),总行个人业务管理委员会副主任,总行党校(高级研修院)常务 副校长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行工会常务副主席,总行 监事会监事,于 2011 年 1 月退休。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东) 有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管 理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中 银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平 2 信达澳银基金 招募说明书 安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港) 有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行董事兼投 资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。 刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立 法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校干部,首都经贸 大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于德 勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景 顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经 理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投 资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司 董事。 执行监事: 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核总监助理。2007 年 5 月加 入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、 监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员: 于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。 28 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理; 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金 管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 3 信达澳银基金 招募说明书 黄晖女士,督察长,中南财经大学经济学学士,加拿大 Concordia University 经济学硕士。19 年证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人 员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、 规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间两次借调到中国证监会基金部工 作,参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年参与英国政府“中 国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。 于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经历, 具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托 投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部 计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计 财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部 经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存 管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总 监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 焦巍先生,副总经理,上海社会科学院世界经济学博士。18 年证券从业经历, 具有基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1994 年至 1998 年,任中国银行海南 分行国际结算部职员;1998 年至 2002 年,历任汉唐证券有限责任公司宏观研究员、 债券首席交易员;2009 年至 2014 年,历任平安大华基金管理有限公司宏观研究员、 基金经理、投资总监;2014 年至 2015 年,历任大成基金管理有限公司投资总监、首 席投资官、基金经理。2015 年 10 月加入信达信达澳银基金管理有限公司,2015 年 12 月 10 日起任总经理助理, 2016 年 3 月 17 日起任投资总监,2016 年 4 月 11 日 起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 程文卫先生,副总经理,南开大学管理学博士。18 年证券从业经历,具有基金 从业资格、基金业高管人员任职资格。1991 年至 1998 年在南开大学军事教研室工 作,任讲师;1998 年至 2007 年任中国科技国际信托投资公司证券投资经理、研究 所所长;2007 年至 2010 年任宏源证券股份有限公司研究所所长;2010 年至 2011 年任渤海证券股份有限公司研究所所长;2011 年至 2013 年任国开证券有限责任公 司研究中心总经理;2013 年至 2015 年任亿利资源集团有限公司金融集团副总裁、 4 信达澳银基金 招募说明书 上市公司常务副总兼董秘。2015 年 11 月加入信达澳银基金管理有限公司,2015 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理,兼任信达新兴财富资产管理 有限公司总经理。 2、基金经理 任本基金的基金经理 证券 姓 职 务 (助理)期限 从业 说明 名 任职日期 离任日期 年限 本基金的 基 金 经 理,稳定 中央财经大学金融学硕士。历任金元证券 价值债券 股份有限公司研究员、固定收益总部副总 基金的基 经理;2011 年 8 月加入信达澳银基金公 金经理, 司,历任投资研究部下固定收益部总经 稳定增利 理、固定收益副总监、固定收益总监、公 孔 债券基金 募投资总部副总监,信达澳银稳定价值债券 2013 年 5 学 (LOF)的 - 12 年 基金基金经理(2011 年 9 月 29 日起至今)、 月 14 日 峰 基 金 经 信达澳银稳定增利债券基金(LOF)基金 理,慧管 经理(2012 年 5 月 7 日起至今)、信达澳 家货币市 银信用债债券基金基金经理(2013 年 5 场基金的 月 14 日起至今)、信达澳银慧管家货币市 基 金 经 场基金基金经理(2014 年 6 月 26 日起至 理,公募 今)。 投资总部 副总监 3、公司投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由 6 名成员组成,设主席 1 名,委员 5 名。名单 如下: 主席:于建伟,总经理 委员: 焦巍,副总经理、投资总监 曾国富,公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰,公募投资总部副总监、基金经理 张培培,投委会秘书、基金经理 刘涛,产品创新部副总监 5 信达澳银基金 招募说明书 上述人员之间不存在亲属关系。 四、基金托管人 基金托管人情况 1、基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:常振明 成立时间:1987 年 4 月 7 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话: 010-89936330 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办 理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政 府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供 信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放 式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他 业务;保险兼业代理业务(有效期至 2017 年 09 月 08 日)。(依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,原名中信实业银行,是 6 信达澳银基金 招募说明书 中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融 资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济 的快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于 2005 年 8 月,正式更名“中信银行”。2006 年 12 月,以中国中信集团和中信国际金融 控股有限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。同年,成功引进战略投资 者,与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年, 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.32%股权。经 过近三十年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一,是一家 快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009 年,中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理 和内部控制的健全有效性全面认可。 2、主要人员情况 李庆萍,行长,高级经济师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月,任中国农业银行总 行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007 年 1 月至 2008 年 12 月,任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月, 任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。2009 年 5 月至 2013 年 9 月,任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。2013 年 9 月至 2014 年 7 月,任中国中信股份有限公司副总经理。2014 年 7 月,任中国 中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生, 中信银行副行长,分管托管业务。1962 年 12 月生,2011 年 4 月起 担任中国建设银行江苏省分行行长,党委书记;2006 年 7 月至 2011 年 3 月担任中 国建设银行河北省分行行长,党委书记;1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中国建设银 行河南省分行工作,历任计划财务处科员,副处长,信阳地区中心支行副行长,党 组成员,计划处处长,中介处处长,郑州市铁路专业支行行长,党组书记,郑州分 行行长,党委书记,金水支行行长,党委书记,河南省分行副行长,党委副书记。 刘泽云先生,现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理,经济学博士。1996 年 8 月进入本行工作,历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、总行资 7  信达澳银基金 招募说明书 产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理(主持工作)。 3、基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的 原则,切实履行托管人职责。 截至 2015 年末,中信银行已托管 72 只开放式证券投资基金,以及证券公司资 产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产,托管总规模 突破 4.8 万亿元人民币。 五、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83077068 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518040 2、代销机构 法 定 序号 名称 注册地址 代 办公地址 客服电话 联系人 网站 表 人 中国建设银 北京市西城区 王 北京市西城区 www.ccb.c 1 95533 王琳 行股份有限 金融大街 25 号 洪 闹市口大街 1 om 8  信达澳银基金 招募说明书 公司 章 号院 1 号楼 深圳市深南大 李 招商银行股 www.cmbch 2 道 7088 号招商 建 同“注册地址” 95555 邓炯鹏 份有限公司 ina.com 银行大厦 红 上海市浦东新 牛 交通银行股 www.bankc 3 区银城中路 锡 同“注册地址” 95559 胡迪锋 份有限公司 omm.com 188 号 明 北京东城区朝 阳门北大街 9 常 中信银行股 bank.ecit 4 号东方文化大 振 同“注册地址” 95558 江奇勇 份有限公司 ic.com 厦中信银行总 明 行 12 层 北京市西城区 闫 北京市西城区 www.banko 北京银行股 5 金融大街甲 17 冰 金融大街丙 17 95526 赵姝 fbeijing. 份有限公司 号首层 竹 号 com.cn 马 杭州银行股 浙江省杭州市 0571-96523/ www.hccb. 6 时 同“注册地址” 严峻 份有限公司 凤起路 432 号 4008888508 com.cn 雍 天津市河东区 天津市河西区 刘 渤海银行股 海河东路 218 www.cbhb. 7 马场道 宝 95541 王宏 份有限公司 号渤海银行大 com.cn 201-205 号 凤 厦 陕西省西安市 王 西安银行股 029-96779/4 www.xacba 8 新城区东四路 西 同“注册地址” 白智 份有限公司 008696779 nk.com 35 号 省 福建海峡银 苏 福州市国货西 福州市六一北 www.fjhxb 9 行股份有限 素 路 188 号永兴 4008939999 吴白玫 路 158 号 ank.com 公司 华 楼二楼 上海市浦东新 上海市浦东新 www.ncbch 南洋商业银 区世纪大道 岳 区世纪大道 8008302066/ ina.cn/cn 10 行(中国) 王晓明 800 号三层、六 毅 800 号南洋商 4008302066 /index.ht 有限公司 层至九层 业银行大厦 ml 北京市西城区 张 信达证券股 www.cinda 11 闹市口大街 9 志 同“注册地址” 4008008899 唐静 份有限公司 sc.com 号院 1 号楼 刚 北京市西城区 中国银河证 陈 www.china 金融大街 35 号 12 券股份有限 有 同“注册地址” 4008888888 宋明 stock.com 国际企业大厦 公司 安 .cn C座 中信建投证 北京市朝阳区 王 北京市朝阳门 www.csc10 13 券股份有限 安立路 66 号 4 常 4008888108 权唐 内大街 188 号 8.com 公司 号楼 青 9  信达澳银基金 招募说明书 上海市徐汇区 上海市徐汇区 申万宏源证 李 95523/40088 www.swhys 14 长乐路 989 号 长乐路 989 号 曹晔 券有限公司 梅 95523 c.com 45 层 45 层 新疆乌鲁木齐 新疆乌鲁木齐 市高新区(新 市高新区(新 申万宏源西 许 市区)北京南 市区)北京南 www.hysec 15 部证券有限 建 4008000562 王君 路 358 号大成 路 358 号大成 .com 公司 平 国际大厦 20 楼 国际大厦 20 2005 室 楼 2005 室 李 华龙证券股 甘肃省兰州市 4006898888/ www.hlzqg 16 晓 同“注册地址” 李昕田 份有限公司 静宁路 308 号 0931-96668 s.com 安 北京市朝阳区 广东省深圳市 王 中信证券股 亮马桥路 48 侯艳红、 www.cs.ec 17 福田区中心 3 东 95558 份有限公司 号中信证券大 刘玉静 itic.com 路8号 明 厦 18 层 青岛市崂山区 中信证券 深圳路 222 号 杨 www.citic 18 (山东)有 青岛国际金融 宝 同“注册地址” 95548 吴忠超 ssd.com 限责任公司 广场 1 号楼 20 林 层 中国(上海) 上海市浦东新 国泰君安证 杨 自由贸易试验 区银城中路 芮敏祺、 www.gtja. 19 券股份有限 德 95521 区商城路 618 168 号上海银 朱雅崴 com 公司 红 号 行大厦 29 层 光大证券股 上海市静安区 薛 4008888788/ www.ebscn 20 同“注册地址” 刘晨 份有限公司 新闸路 1508 号 峰 95525 .com 兴业证券股 福建省福州市 兰 雷宇钦、 www.xyzq. 21 同“注册地址” 95562 份有限公司 湖东路 99 号 荣 黄英 com.cn 王 上海市广东路 海通证券股 上海市淮海中 4008888001/ www.htsec 22 开 689 号海通证 王立群 份有限公司 路 98 号 021-95553 .com 国 券大厦 深圳市福田区 宫 招商证券股 益田路江苏大 95565/40088 www.newon 23 少 同“注册地址” 黄婵君 份有限公司 厦 A 座 38-45 88111 e.com.cn 林 层 深圳市罗湖区 深圳市罗湖区 红岭中路 1012 国信证券股 红岭中路 1012 何 www.guose 24 号国信证券大 95536 周杨 份有限公司 号国信证券大 如 n.com.cn 厦 16 层至 26 厦 16 楼 层 深圳市福田区 牛 安信证券股 www.essen 25 金田路 4018 号 冠 同“注册地址” 4008001001 郑向溢 份有限公司 ce.com.cn 安联大厦 兴 10  信达澳银基金 招募说明书 深圳市福田区 杨 平安证券有 金田路大中华 stock.pin 26 宇 同“注册地址” 95511-8 石静武 限责任公司 国际交易广场 gan.com 翔 8楼 北京市西城区 魏 东兴证券股 金融大街 5 号 www.dxzq. 27 庆 同“注册地址” 4008888993 汤漫川 份有限公司 新盛大厦 B 座 net 华 12、15 层 深圳市福田区 卢 世纪证券有 深南大道 7088 0755-831995 雷新东、 www.csco. 28 长 同“注册地址” 限责任公司 号招商银行大 09 袁媛 com.cn 才 厦 41 层 福州市五四路 黄 福州市五四路 华福证券有 www.gfhfz 29 157 号新天地 金 157 号新天地 0591-96326 郭相兴 限责任公司 q.com.cn 大厦 7、8 层 琳 大厦 7 至 10 层 吴 华泰证券股 江苏省南京市 www.htsc. 30 万 同“注册地址” 95597 庞晓芸 份有限公司 中山东路 90 号 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A 栋 11 层 v.com 有限公司 坚 烨 1101-02 广州市海珠区 珠海盈米财 珠海市横琴新 琶洲大道东 1 肖 020-8962906 www.yingm 59 富管理有限 区宝华路 6 号 号保利国际广 钟琛 雯 6 i.cn 公司 105 室-3491 场南塔 12 楼 B1201-1203 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 联系电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 14 信达澳银基金 招募说明书 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人): 吴港平 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人: 汤骏 经办注册会计师:汤骏、郭淑仪 六、基金的名称 信达澳银信用债债券型证券投资基金。 七、基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:债券型证券投资基金 八、基金的投资目标 本基金重点投资于信用债,在有效控制本金风险的前提下,力争实现基金资产 的长期稳定增值。 九、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债 券(包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、政策性金 融债、商业银行金融债、资产支持证券、中期票据、可转换债券及可分离转债、中 小企业私募债券)、货币市场工具、股票、权证以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的有关规定)。 15 信达澳银基金 招募说明书 本基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其 中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80%;投资于股票、权证等权益类资产 的比例不超过基金资产的 20%,其中,基金投资于全部权证的市值不超过基金资产 净值的 3%;现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 本基金所指信用债,包括公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债、资 产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债券, 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。 未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动,基金管理人在履行适当程序后, 本基金可以相应调整上述投资比例,并且还可以投资于法律法规或监管机构允许投 资的其他金融工具,有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。十、基金的投 资策略 本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念,把注意力集中在对信用债等固定 收益类资产和权益类资产的投资价值研究上,精选价值合理或相对低估的个券品种 进行投资。通过整体资产配置、类属资产配置、期限配置等手段,有效构造投资组 合。 (一) 资产配置策略 资产配置层面主要通过对宏观经济、市场利率、债券供求、申购赎回现金流情 况等因素的综合分析,决定债券、股票、现金等资产的配置比例,并确定债券组合 的久期。若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率,则本 基金倾向于配置较多的债券,否则将降低债券资产的配置比例。 (二) 固定收益类品种投资策略 1、 类属资产配置 本基金将市场细分为不同类属,定期跟踪分析不同类属的风险收益特征,并结 合该类属的市场容量、流动性确定其投资比例范围,把上述数据和目标久期等输入 债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。 基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、市场风险水平对最优配置比例进 行调整。当市场实际利率高于公允值时,本基金将逐步增加这类资产的头寸,目的 是获得有吸引力的收入流,反之亦然。 2、 收益率曲线配置策略 16 信达澳银基金 招募说明书 本基金将分析收益率曲线形态的变化,通过预测收益率曲线形态的变化,决定 采用骑乘、子弹、杠铃或者梯形等策略。当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定 不发生形变时,采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略;当预测收益率曲线平移或平坦 化时,采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合;当预测收益率陡峭化时,采用子弹 形策略。 3、 信用债投资策略 本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。 本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收 益。 本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。本基金首先采取与股票投资 相似的公司分析方式,对信用债发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财务状 况及偿债能力作出综合评价,从而判断企业债的信用风险和估值水平。本基金同时 对信用市场进行跟踪分析,关注宏观经济、政策环境、信用环境等对市场利差水平 的影响。本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合,买入低估和风 险收益相对高的个券,卖出高估和风险收益相对低的个券。 ①公募信用产品投资策略——该类属债券的投资将采取与股票投资相似的公 司分析方式,对企业的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作出 综合评价,从而判断企业债的信用风险,以及企业债信用风险与收益率水平的关系, 在强调风险回报相匹配的前提下,适当进行企业债投资。 ②可转债投资策略——该类属债券的投资将采用公司分析方式,从管理人独有 的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险,并分 别对期权部分和债券部分进行估值,从而客观评判可转债的投资价值。 ③中小企业私募债券投资策略——由于中小企业私募债券具有流动性较差、信 息披露不公开、风险收益水平较高等特点,因此对该类信用产品的投资主要遵循精 选个券、总量控制、分散投资、长期持有的原则。对个券投资前主要采取与股票投 资相似的公司分析方式,对中小企业私募债券发行人的公司治理、发展前景、经营 管理、财务状况及偿债能力作出综合评价,从而选择收益率水平与信用风险匹配, 利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。投资以后以高于普通 信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪,包括且不限于对发行人进行电话和实 17 信达澳银基金 招募说明书 地调研,与受托人、投行、评级机构等中介机构进行信息沟通等等,以保持对发行 人经营状况和偿债能力变化情况的了解。对于组合里的中小企业私募债券暴露,根 据本基金的类属配置策略、个券的投资价值和流动性管理要求,进行总量控制、分 散投资,降低流动性和信用风险。 4、 其它债券投资策略 利率产品投资策略——这些品种的价格风险主要是利率风险,利率水平及其变 化与宏观经济紧密相关。在利率产品投资中主要专注于对影响利率水平及其预期、 通胀水平及其预期的各种参数的分析和判断,如国际国内经济周期、GDP 增长率 及其变化趋势、通货膨胀率及其预期、财政货币政策等,以期预测未来的利率期限 结构,并基于该期限结构进行估值,以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确 的判断,策略性地决定债券投资的期限结构,从而管理债券投资风险和收益。 (三) 权益类品种投资策略 1、 新股申购策略 本基金运用管理人独有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价新股的投资价 值,结合发行价因素,综合考虑网上、网下申购的中签率进行新股申购,不以谋求 一二级市场价差为目的。 2、 二级市场投资策略 ①运用“信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality, Growth & Valuation)”, 从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,以深度挖掘能 够持续保持盈利增长的成长型公司。 ② 运 用 “ 信 达 澳 银 行 业 优 势 分 析 体 系 ( ITC , Industrial Trends & Competitiveness)”,从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层面 对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 ③运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment)”, 考察宏观经济增长的行业驱动力,行业景气的变化、宏观景气变动对不同行业及相 关公司的潜在影响,以及宏观经济政策对相关行业的影响,进而判断行业的发展趋 势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化,选择未来一段时间内持 续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断,最终完成对行业配置的适度 调控。 18 信达澳银基金 招募说明书 3、 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具。 本基金在投资权证时,将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值, 发现市场对股票权证的非理性定价,谨慎进行投资,追求较为稳健的当期收益。 (四) 套利和对冲策略 本基金将根据现代金融工程理论,致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中 存在的套利机会,在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利收益。 (五)投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围 等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,本 基金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究工作, 另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力 求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投 资业绩。在投资过程中,采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投资规模,决 策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧,也使得基 金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控制投资风险的前提下,追求本基金 持有人最优化的投资收益。 公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资审 议委员会由总经理担任主席,投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专业性 水平,公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。投资 审议委员会定期或在认为必要时,评估基金投资业绩,监控基金投资组合风险,并 对基金重大投资计划做出决策。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资决策程序做出 调整。 十一、基金的业绩比较基准 中债总财富(总值)指数收益率 中国债券总财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,拥有独 立的数据源和自主的编制方法,反映中国债券市场投资回报状况,可以作为本基金 19 信达澳银基金 招募说明书 投资的基准。 随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、或 者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能够 表征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合 法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准 应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前 2 个工作日在 至少一种指定媒体上予以公告。 十二、风险收益特征 本基金为债券型基金,风险收益水平较低,长期预期风险收益高于货币市场基 金、低于股票型和混合型基金。本基金主要投资于信用债,在债券型基金中属于风 险水平相对较高的投资产品。 十三、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资 组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期为 2016 年 7 月 1 日至 2016 年 3 月 31 日。本报告中财务资 料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 28,309,530.00 1.98 20 信达澳银基金 招募说明书 其中:股票 28,309,530.00 1.98 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,232,663,102.61 86.14 其中:债券 1,232,663,102.61 86.14 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 110,000,515.00 7.69 其中:买断式回购的买入返 - - 售金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 35,810,736.89 2.50 8 其他资产 24,215,112.04 1.69 9 合计 1,430,998,996.54 100.00 二)报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 - - 电力、热力、燃气及水生产和 D - - 供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 40,925.00 0.00 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服 I - - 务业 J 金融业 28,168,525.00 1.99 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 100,080.00 0.01 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 28,309,530.00 2.00 三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 21 信达澳银基金 招募说明书 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 601166 兴业银行 455,500 7,073,915.00 0.50 2 601601 中国太保 269,000 7,055,870.00 0.50 3 601318 中国平安 221,200 7,036,372.00 0.50 4 600036 招商银行 435,200 7,002,368.00 0.49 5 000888 峨眉山A 8,000 100,080.00 0.01 6 002758 华通医药 500 40,925.00 0.00 四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 27,891,500.00 1.97 2 央行票据 - - 3 金融债券 122,278,000.00 8.64 其中:政策性金融债 122,278,000.00 8.64 4 企业债券 134,204,742.11 9.49 5 企业短期融资券 874,188,000.00 61.79 6 中期票据 70,574,000.00 4.99 7 可转债(可交换债) 3,526,860.50 0.25 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,232,663,102.61 87.13 五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净值 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 比例(%) 16 包钢 1 011699299 1,000,000 100,230,000.00 7.08 SCP005 15 国投新 2 041553032 900,000 90,783,000.00 6.42 集 CP001 11 平煤化 3 1182285 700,000 70,574,000.00 4.99 MTN2 4 150218 15 国开 18 600,000 62,274,000.00 4.40 15 皖山鹰 5 041564045 500,000 50,620,000.00 3.58 CP001 22 信达澳银基金 招募说明书 六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 九)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 注:本基金未参与投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 3、本期国债期货投资评价 注:本基金未参与投资国债期货。 十)投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查, 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2、本基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库的情 形。 3、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 474,012.92 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 23,705,245.98 5 应收申购款 35,853.14 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 24,215,112.04 23  信达澳银基金 招募说明书 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十四、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》。 (一)基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截至 2016 年 3 月 31 日): 1、信达澳银信用债债券 A 份额 业绩比较基准 份额净值 份额净值增长 业绩比较基 阶段 收 益 率 标 准 差 ①-③ ②-④ 增长率① 率标准差② 准收益率③ ④ 2013 年(2013 -3.00% 0.16% -4.27% 0.13% 1.27% 0.03% 年 5 月 14 日 (合同生效 日)至 2013 年 12 月 31 日) 2014 年(2014 年 1 月 1 日至 21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年(2015 年 1 月 1 日至 -1.11% 1.15% 8.03% 0.11% -9.14% 1.04% 2015 年 12 月 31 日) 24  信达澳银基金 招募说明书 2、信达澳银信 业绩比较基准 份额净值 份额净值增长 业绩比较基 用债债券 C 份 收 益 率 标 准 差 ①-③ ②-④ 增长率① 率标准差② 准收益率③ 额阶段 ④ 2016 年(2016 年 1 月 1 日至 -2.15% 0.63% 1.10% 0.10% -3.25% 0.53% 2016 年 3 月 31 日) 自基金合同生 效 日 至 今 (2013 年 5 月 13.80% 0.74% 16.27% 0.13% -2.47% 0.61% 14 日至 2016 年 3 月 31 日) 25  信达澳银基金 招募说明书 2013 年(2013 -3.20% 0.16% -4.27% 0.13% 1.07% 0.03% 年 5 月 14 日 (合同生效 日)至 2013 年 12 月 31 日) 2014 年(2014 年 1 月 1 日至 20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年(2015 年 1 月 1 日至 -1.63% 1.14% 8.03% 0.11% -9.66% 1.03% 2015 年 12 月 31 日) 2016 年(2016 年 1 月 1 日至 -2.18% 0.62% 1.10% 0.10% -3.28% 0.52% 2016 年 3 月 31 日) 自基金合同生 效 日 至 今 (2013 年 5 月 12.20% 0.74% 16.27% 0.13% -4.07% 0.61% 14 日至 2016 年 3 月 31 日) (二)基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的 变动的比较 1、信达澳银信用债债券基金 A 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 26 信达澳银基金 招募说明书 2、信达澳银信用债债券基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 27 信达澳银基金 招募说明书 十五、基金的费用与税收 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、销售服务费(对本基金 C 类基金份额收取); 10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 28 信达澳银基金 招募说明书 (二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格 确定,法律法规另有规定时从其规定。 (三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.75%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使 无法按时支付的,支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或 不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。 2、 基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付 的,支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形 消除之日起 5 个工作日内支付。 3、 销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金 管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 29 信达澳银基金 招募说明书 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.4%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费 划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出,由基 金管理人代收,基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至 法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作 日内支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 3-8 项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (四) 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信 息披露费用等费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (五) 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管 理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率,须召开基金份额持 有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率,无须召 开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前按照《信息披露办法》的规定在 至少一种指定媒体上公告。 (六) 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 30 信达澳银基金 招募说明书 十六、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动, 对本基金管理人于2015年12月26日公告的本基金的招募说明书进行了更新,主要 更新的内容如下: (一) 在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财 务数据的截止日期; (二) 在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息: 1、 ,更新了基金管理人证券投资基金管理情况; 2、 更新了基金管理人高级管理人员和其他经理层人员的相关信息; 3、 更新了基金经理的相关信息; 4、 更新了公司公募基金投资审议委员会成员的相关信息; (三)在“四、基金托管人”部分,更新了托管人的相关信息; (四)在“五、相关服务机构”部分,更新了代销机构的相关信息和经办注册 会计师相关信息; (五)在“九、基金的投资”部分,说明了本基金最近一期投资组合报告内容, 数据截至2016年3月31日; (六)在“十、基金的业绩”部分,说明了基金业绩相关数据,数据截至2016 年3月31日; (七)在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了本基金的其他应披露事项 列表。 信达澳银基金管理有限公司 二〇一六年六月二十日 31