信澳信用债债券型证券投资基金(信澳信用债债券A) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月27日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 信澳信用债债券 基金代码 610008 下属基金简称 信澳信用债债券A 下属基金代码 610008 基金管理人 信达澳亚基金管理有限 基金托管人 中信银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2013-05-14 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2021-06-08 基金经理 张旻 基金经理的日期 证券从业日期 2010-07-01 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 净值低于5,000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金 其他 份额持有人数量连续20个工作日达不到200人,或连续20个工作日 基金资产净值低于5,000万元,基金管理人应当向中国证监会说明出 现上述情况的原因并报送解决方案。法律法规另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《信澳信用债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分"基金的投资"了解详 细情况。 投资目标 重点投资于信用债,在有效控制本金风险的前提下,力争实现基金资 产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的债券(包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、 政府机构债、政策性金融债、商业银行金融债、资产支持证券、中期 投资范围 票据、可转换债券及可分离转债、中小企业私募债券)、货币市场工 具、股票、存托凭证、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具(但需符合中国证监会的有关规定)。 本基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中对信用债券的投资比例不低于债券资产的80%;投资于股 票、存托凭证、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%,其 中,基金投资于全部权证的市值不超过基金资产净值的3%;现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指信用债,包括公司债、企业债、短期融资券、商业银行金 融债、资产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、 中小企业私募债券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 信用类金融工具。 未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动,基金管理人在履行适 当程序后,本基金可以相应调整上述投资比例,并且还可以投资于法 律法规或监管机构允许投资的其他金融工具,有关投资比例限制等遵 循届时有效的规定执行。 本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念,把注意力集中在对信用 主要投资策略 债等固定收益类资产和权益类资产的投资价值研究上,精选价值合理 或相对低估的个券品种进行投资。通过整体资产配置、类属资产配置、 期限配置等手段,有效构造投资组合。 业绩比较基准 中债总财富(总值)指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型 基金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.47% 其他资产 2.35% 银行存款和结算 备付金合计 13.89% 权益投资 83.29% 固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2023-12-31 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 21.24% -1.11% 0.43% 0.68% -2.55% 15.65% 6.13% 18.65% -2.85% -2.08% 业绩基准收益率 11.23% 8.03% 1.30% -1.19% 9.63% 4.36% 3.07% 5.69% 3.37% 4.67% 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 50万元 0.80% 50万元≤ M < 200万元 0.50% 申购费(前收费) 200万元≤ M < 500万元 0.30% M ≥ 500万元 1000.00元/笔 N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30天 0.10% N ≥ 30天 0.00% 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项 费用。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.30% 基金管理人、销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 审计费用 80,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约 定,可以在基金财产中列支的费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准(金额单位为人民币元)。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.40% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险 本基金是债券型产品,主要投资于固定收益类产品。如果债券市场出现整体下跌,本基金必须保持不少于 80%的债券资产投资比例,基金无法完全避免债券市场的系统性风险,基金的净值表现可能会受到影响。 此外,本基金对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80%,对此类投资主体的信用质量变化造成的风险无法完全规避。 本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 2、市场风险。证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化,产生风险。 3、开放式基金共有的风险。如管理风险、流动性风险和其他风险。 4、启用侧袋机制的风险:当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书"侧袋机制"等有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费和律师费由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见信达澳亚基金官方网站[www.fscinda.com][客服电话:4008-888-118、0755-83160160] 《信澳信用债债券型证券投资基金基金合同》、 《信澳信用债债券型证券投资基金托管协议》、 《信澳信用债债券型证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。