信达澳银信用债债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇二〇年四月 信达澳银基金 招募说明书 重要提示 信达澳银信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2012 年 11 月 5 日经中国证监会证监许可【2012】1452 号文核准募集。根据相关法律法规，本 基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财 产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金 管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风 险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理 实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金是债券型基金，长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金，高于 货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券存在一定的流动 性风险和信用风险，本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募 债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基 金合同。 本基金本次招募说明书所载内容截止日为 2020 年 3 月 18 日，所载财务数据和 净值表现截至 2019 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。 1 信达澳银基金 招募说明书 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名 称：信达澳银基金管理有限公司 住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码：518054 成立日期：2006 年 6 月 5 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人：祝瑞敏 电话：0755-83172666 传真：0755-83199091 联系人：郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54%；康 联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资 4600 万元，占公 司总股本的 46% 存续期间：持续经营 （二） 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事： 祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008 年 7 月至 2012 年 4 月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理， 2012 年 4 月至 2019 年 4 月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019 年 4 2 信达澳银基金 招募说明书 月任信达证券股份有限公司党委副书记，2019 年 9 月任信达证券股份有限公司党 委副书记、董事、总经理。2019 年 12 月 15 日起兼任信达澳银基金管理有限公司 董事长。 潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997 年起历任山一 证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管 理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市 场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起任首域投 资（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监 事至 2016 年 5 月 13 日。2016 年 5 月 14 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董 事。2019 年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019 年 12 月 5 日兼任信达澳 银基金管理有限公司副董事长。 朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕 士。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总 裁，2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员 会董事总经理，2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经纪业 务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海 开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达澳银 基金管理有限公司董事，2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司总经 理。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立 法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸 大学经济系讲师，自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。1987 年 9 月至 1997 年 1 月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际 业务部副总经理，1997 年 1 月至 2009 年 5 月任北京国利能源投资有限公司副总经 理，2009 年 5 月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 3 信达澳银基金 招募说明书 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr（远东） 有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理 （香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中 银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平 安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港） 有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投 资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。2011 年 12 月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007 年 5 月加入 信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监 察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员： 朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理 硕士,27 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员 任职资格。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、 副总裁，2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理 委员会董事总经理，2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经 纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任 前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达 澳银基金管理有限公司董事，2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理。 黄 晖 女士 ，副 总经 理兼 董 事会 秘书 ，中 南财 经 大学 经济 学学 士， 加 拿 大 Concordia University 经济学硕士。23 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从 业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研 究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST 项目），任职于东方汇理证券公 司（伦敦）。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。 4 信达澳银基金 招募说明书 2019 年 4 月 30 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。26 年证券、基金从业经验， 具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行 信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营 业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理 兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监 控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资 金存管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财 务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。20 年证券、基金行业监管经 验，具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。 1996 年加入深圳发展银行总行工作；2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会 深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月 30 日起任信达澳银基金管理有限公司督察长。 王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕 士，22 年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、 英国基金经理从业资格（IMC）、英国 IET 颁发的特许工程师（CEng）认证资格。 曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投 资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经 理、部门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金 管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基 金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资 部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017 年 10 月加入信达澳银基金 管理有限公司，任总经理助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配 置总部。2019 年 8 月 16 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士， 18 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资 格。2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员；2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004 年 6 月至 5 信达澳银基金 招募说明书 2016 年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成 员、固定收益部总经理；2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董 事总经理，资管八部总经理；2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总 经理助理，分管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日起任信达澳银基金管理有限公司 副总经理。 徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，25 年证券、基金从 业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990 年 7 月 至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证券时报》证券信息数据库工程师；1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证 券公司经纪业务总部交易监控组主管；1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深 圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管；2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008 年 9 月加入信达 澳银基金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日起任信达 澳银基金管理有限公司首席信息官。 冯明远先生，联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕士。10 年证券、 基金从业经验，具有证券与基金从业资格。2010 年 9 月至 2013 年 12 月，就职于 平安证券综合研究所，任行业研究员，2014 年 1 月加入信达澳银基金公司，历任 行业研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监。2020 年 1 月 16 日起任信达澳银基金管理有限公司联席投资总监。 2、基金经理 （1）现任基金经理 任本基金的基金经理（助 理）期限 证券从业 姓名 职务 说明 年限 任职日期 离任日期 中山大学经济学硕士。2012 本基金的基金 年 7 月至 2015 年 7 月任信达 经理，信达澳 澳银基金管理有限公司债券 银安益纯债债 研究员；2015 年 10 月至 2017 券型基金、信 年 5 月任华润元大基金管理 尹华龙 达澳银鑫安债 2018-05-04 - 7年 有限公司高级研究员、基金 券基金（LOF）、 经理；2017 年 5 月加入信达 信达澳银安盛 澳银基金管理有限公司。信 纯债债券型基 达澳银信用债债券基金基金 金的基金经理 经理（2018 年 5 月 4 日起至 6 信达澳银基金 招募说明书 今）、信达澳银鑫安债券基金 （LOF）基金经理（2018 年 5 月 4 日起至今）、信达澳银 安益纯债债券型基金基金经 理（2018 年 5 月 4 日起至今）、 信达澳银安和纯债基金基金 经理（2019 年 3 月 11 日至 2019 年 9 月 17 日）、信达澳 银安盛纯债债券型基金基金 经理（2019 年 12 月 26 日起 至今）。 （2）曾任基金经理： 任本基金的基金经理期限 姓名 任职日期 离任日期 孔学峰 2013 年 05 月 14 日 2018 年 05 月 22 日 3、公司投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成，设主席 1 名，委员 6 名。名单 如下： 主席：朱永强，总经理 委员： 黄晖，副总经理兼董事会秘书 阳先伟，副总经理、固定收益总部总监 王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 曾国富，权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理 刘威，权益投资总部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 7 信达澳银基金 招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987 年 4 月 20 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存款； 发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债 券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆 借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款 项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄 金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托 管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营 项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展 经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成 立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡 8 信达澳银基金 招募说明书 创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。 2007 年 4 月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同步上市。 本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业 并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、 服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银 行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业 务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、 私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构 及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2018 年末，本行在国内 146 个大中城市设有 1,410 家营业网点，同时在 境内外下设 6 家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有 限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信 银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银 行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 38 家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有 3 家子公司。中信 百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格 的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6 家营业网点和 1 个私人银行中心。 30 多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30 余年的发 展，本行已成为一家总资产规模超 6 万亿元、员工人数近 6 万名，具有强大综合实 力和品牌竞争力的金融集团。2018 年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500 强排行榜”中排名第 24 位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 27 位。 （二）主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018 年 9 月加 入本行董事会。方先生自 2014 年 8 月起任本行党委委员，2014 年 11 月起任本行副 行长，2017 年 1 月起兼任本行财务总监，2019 年 2 月起任本行党委副书记。方先 生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际 金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月任本行金融市 场业务总监，2014 年 5 月至 2014 年 9 月兼任本行杭州分行党委书记、行长；2007 9 信达澳银基金 招募说明书 年 3 月至 2013 年 5 月任本行苏州分行党委书记、行长；2003 年 9 月至 2007 年 3 月 历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996 年 12 月至 2003 年 9 月在本 行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结 算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996 年 7 月至 1996 年 12 月 任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行学 校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991 年 7 月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大学，获 高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月起任本行 党委委员，2015 年 12 月起任本行副行长。此前，杨先生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国 建设银行河北省分行党委书记、行长；1982 年 8 月至 2006 年 6 月在中国建设银行 河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长， 郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副书 记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管理学博士。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历。 杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任本行金融同业部副总经理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任本行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任本行机构业 务部总经理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，就职于本行北京分行（原总行营业 部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业 监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责” 的原则，切实履行托管人职责。 截至 2019 年末，中信银行托管 144 只公开募集证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产， 托管总规模达到 9.14 万亿元人民币。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务 10 信达澳银基金 招募说明书 中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务 持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分 析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风 险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制， 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的 规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控 检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证 证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等， 从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条 件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了 录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权 管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多 种形式的持续培训，加强职业道德教育。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管 协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金 份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金 托管人将以书面形式报告中国证监会。 11  信达澳银基金 招募说明书 五、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 法定代表人：祝瑞敏 电话：0755-83077068/0755-82858168 传真：0755-83077038 联系人：王丽燕 公司网址：www.fscinda.com 邮政编码：518054 2、代销机构 法定代 序号 名称 注册地址 办公地址 客服电话 联系人 网站 表人 北京市西城 中国建设 北京市西城区 区闹市口大 1 银行股份 田国立 95533 吴寒冰 www.ccb.com 金融大街 25 号 街 1 号院 1 有限公司 号楼 深圳市福田区 招商银行 深南大道 7088 同“注册地 2 股份有限 李建红 95555 邓炯鹏 www.cmbchina.com 号招商银行大 址” 公司 厦 上海市浦东新 交通银行 区自由贸易试 同“注册地 3 股份有限 彭 纯 95559 王菁 www.bankcomm.com 验区银城中路 址” 公司 188 号 北京东城区朝 中信银行 阳门北大街 9 号 同“注册地 4 股份有限 东方文化大厦 李庆萍 95558 王晓琳 www.citicbank.com 址” 公司 中信银行总行 12 层 12  信达澳银基金 招募说明书 北京银行 北京市西城区 北京市西城 www.bankofbeijing.com. 5 股份有限 金融大街甲 17 张东宁 区金融大街 95526 赵姝 cn 公司 号首层 丙 17 号 平安银行 深圳市罗湖区 同“注册地 汤俊劼、 6 股份有限 深南东路 5047 谢永林 95511-3 www.bank.pingan.com 址” 赵杨 公司 号 杭州银行 杭州市下城区 同“注册地 7 股份有限 陈震山 95398 张小丹 www.hccb.com.cn 庆春路 46 号 址” 公司 天津市河东 渤海银行 天津市河东区 区海河东路 95541/400 8 股份有限 李伏安 王宏 www.cbhb.com.cn 海河东路 218 号 218 号渤海 8888811 公司 银行大厦 西安银行 陕西省西安市 同“注册地 96779/400 9 股份有限 郭军 白智 www.xacbank.com 高新路 60 号 址” 8696779 公司 福州市台江区 福建海峡 江滨中大道 358 同“注册地 400893999 10 银行股份 苏素华 吴白玫 www.fjhxbank.com 号海峡银行大 址” 9 有限公司 厦 上海市浦东 南洋商业 上海市浦东新 新区世纪大 银行（中 区世纪大道 800 400830206 www.ncbchina.cn/cn/ind 11 陈孝周 道 800 号南 繆佳瑩 国）有限 号三层、六层至 6 ex.html 洋商业银行 公司 九层 大厦 恒丰银行 山东省烟台市 同“注册地 12 股份有限 芝罘区南大街 蔡国华 95395 顾于斌 www.hfbank.com.cn 址” 公司 248 号 江苏江南 农村商业 江苏省常州市 同“注册地 0519-9600 李仙、蒋 13 陆向阳 www.jnbank.com.cn 银行股份 和平中路 413 号 址” 5 姣 有限公司 信达证券 北京市西城区 同“注册地 付婷、任 14 股份有限 闹市口大街 9 号 张志刚 95321 www.cindasc.com 址” 立秋 公司 院 1 号楼 北京市西城区 中国银河 金融大街 35 号 同“注册地 95551/400 15 证券股份 陈共炎 辛国政 www.chinastock.com.cn 国际企业大厦 C 址” 8888888 有限公司 座 2-6 层 中信建投 北京市朝阳区 北京市朝阳 95587/400 16 证券股份 安立路 66 号 4 王常青 门内大街 刘畅 www.csc108.com 8888108 有限公司 号楼 188 号 13  信达澳银基金 招募说明书 申万宏源 上海市徐汇区 上海市徐汇 95523/400 17 证券有限 长乐路 989 号 李梅 区长乐路 余敏 www.swhysc.com 8895523 公司 45 层 989 号 45 层 新疆乌鲁木 新疆乌鲁木齐 齐市高新区 市高新区（新市 （新市区） 申万宏源 区）北京南路 北京南路 400800056 18 西部证券 韩志谦 黄莹 www.hysec.com 358 号大成国际 358 号大成 2 有限公司 大厦 20 楼 2005 国际大厦 室 20 楼 2005 室 甘肃省兰州市 华龙证券 城关区东岗西 同“注册地 95368/400 范坤、杨 19 股份有限 李晓安 www.hlzqgs.com 路 638 号兰州财 址” 6898888 力 公司 富中心 21 楼 北京市朝阳 广东省深圳市 中信证券 区亮马桥路 福田区中心 3 路 20 股份有限 张佑君 48 号中信 95558 杜 杰 www.cs.ecitic.com 8 号卓越时代广 公司 证券大厦 场（二期）北座 18 层 青岛市崂山区 中信证券 深圳路 222 号青 （山东） 同“注册地 21 岛国际金融广 姜晓林 95548 孙秋月 www.zxzqsd.com.cn 有限责任 址” 场 1 号楼 20 层 公司 2001 上海市浦东 国泰君安 中国（上海）自 新区银城中 22 证券股份 由贸易试验区 杨德红 路 168 号上 95521 钟伟镇 www.gtja.com 有限公司 商城路 618 号 海银行大厦 29 层 光大证券 上海市静安区 同“注册地 代小燕、 23 股份有限 周健男 95525 www.ebscn.com 新闸路 1508 号 址” 姚崴 公司 兴业证券 上海市浦东 福建省福州市 24 股份有限 杨华辉 新区长柳路 95562 乔琳雪 www.xyzq.com.cn 湖东路 268 号 公司 36 号 海通证券 上海市广东 上海市黄浦区 95553/400 25 股份有限 周杰 路 689 号海 李笑鸣 www.htsec.com 广东路 689 号 8888001 公司 通证券大厦 招商证券 深圳市福田区 同“注册地 26 股份有限 益田路江苏大 霍达 95565 黄婵君 www.newone.com.cn 址” 公司 厦 A 座 38-45 层 14  信达澳银基金 招募说明书 深圳市罗湖 深圳市罗湖区 区红岭中路 国信证券 红岭中路 1012 1012 号国 27 股份有限 何如 95536 李颖 www.guosen.com.cn 号国信证券大 信证券大厦 公司 厦 16-26 层 16 层至 26 层 深圳市福田区 安信证券 金田路 4018 号 同“注册地 28 股份有限 王连志 95517 刘志斌 www.essence.com.cn 安联大厦 35 层、 址” 公司 28 层 A02 单元 深圳市福田中 平安证券 心区金田路 同“注册地 29 股份有限 刘世安 95511 王阳 stock.pingan.com 4036 号荣超大 址” 公司 厦 16-20 层 北京市西城区 东兴证券 金融大街 5 号新 同“注册地 95309/400 30 股份有限 魏庆华 和志鹏 www.dxzq.net 盛大厦 B 座 址” 8888993 公司 12-15 层 深圳市前海深 深圳市福田 港合作区南山 世纪证券 区深南大道 街道桂湾五路 400832300 王雯、陈 31 有限责任 李强 7088 号招 www.csco.com.cn 128 号前海深港 0 玮 公司 商银行大厦 基金小镇对冲 40-42 层 基金中心 406 福州市鼓楼区 福州市五四 华福证券 温泉街道五四 路 157 号新 王虹,刘 32 有限责任 黄金琳 95547 www.hfzq.com.cn 路 157 号新天地 天地大厦 7 蕴祺 公司 大厦 7-9 层 至 10 层 深圳市福田 区莲花街道 华泰证券 南京市江东中 益田路 33 股份有限 周易 95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn 路 228 号 5999 号基 公司 金大厦 10 楼 广州市天河区 中信证券 珠江西路 5 号广 同“注册地 34 华南股份 州国际金融中 胡伏云 95396 梁微 www.gzs.com.cn 址” 有限公司 心主塔 19 层、 20 层 北京市海淀区 新时代证 北三环西路 99 同“注册地 35 券股份有 叶顺德 95399 田芳芳 www.xsdzq.cn 号院 1 号楼 15 址” 限公司 层 1501 15  信达澳银基金 招募说明书 长江证券 武汉市新华路 同“注册地 95579/400 36 股份有限 特 8 号长江证券 尤习贵 奚博宇 www.95579.com 址” 8888999 公司 大厦 浙商证券 浙江省杭州市 同“注册地 37 股份有限 江干区五星路 吴承根 95345 胡相斌 www.stocke.com.cn 址” 公司 201 号 中泰证券 济南市市中区 同“注册地 38 股份有限 李玮 95538 朱琴 www.zts.com.cn 经七路 86 号 址” 公司 惠州市江北东 深圳市福田 粤开证券 江三路 55 号广 区深南中路 39 股份有限 播电视新闻中 严亦斌 2002 号中 95564 彭莲 www.ykzq.com 公司 心西面一层大 广核大厦北 堂和三、四层 楼 10 层 深圳市福田区 深圳市福田 长城证券 深南大道 6008 区深南大道 400666688 40 有限责任 号特区报业大 丁益 6008 号特 王涛 www.cgws.com 8 公司 厦 14、16、17 区报业大厦 层 14 层 内蒙古呼和浩 特市赛罕区敕 恒泰证券 勒川大街东方 同“注册地 400196618 41 股份有限 庞介民 熊丽 www.cnht.com.cn 君座 D 座光大银 址” 8 公司 行办公楼 14-18 楼 北京市西城 云南省昆明市 太平洋证 区北展北街 北京路 926 号同 42 券股份有 李长伟 9 号华远企 95397 王婧 www.tpyzq.com 德广场写字楼 限公司 业号 D 座 3 31 楼 单元 国金证券 四川省成都市 同“注册地 杜晶、贾 43 股份有限 青羊区东城根 冉云 95310 www.gjzq.com.cn 址” 鹏 公司 上街 95 号 中国（上海）自 华金证券 由贸易试验区 同“注册地 400821135 44 股份有限 宋卫东 郑媛 www.huajinsc.cn/ 杨高南路 759 号 址” 7 公司 30 层 北京市西城区 首创证券 德胜门外大街 同“注册地 400620062 45 有限责任 吴涛 刘宇 www.sczq.com.cn 115 号德胜尚城 址” 0 公司 E座 华西证券 四川省成都市 同“注册地 46 股份有限 高新区天府二 杨炯洋 95584 谢国梅 www.hx168.com.cn 址” 公司 街 198 号华西证 16  信达澳银基金 招募说明书 券大厦 山西省太原市 山西证券 府西街 69 号山 同“注册地 95573/400 47 股份有限 侯巍 郭熠 www.i618.com.cn 西国际贸易中 址” 6661618 公司 心东塔楼 深圳市福田区 金田路 4028 号 五矿证券 同“注册地 400184002 48 荣超经贸中心 赵立功 濮耘瑶 www.wkzq.com.cn/ 有限公司 址” 8 办公楼 47 层 01 单元 北京市朝阳 广东省深圳市 区安定路 5 联储证券 福田区华强北 号院 3 号楼 400620686 49 有限责任 沙常明 张婉婷 www.lczq.com 路圣廷苑酒店 B 中建财富国 8 公司 座 26 楼 际中心 27 层联储证券 上海市徐汇 西藏东方 区宛平南路 财富证券 拉萨市北京中 50 陈宏 88 号金座 95357 付佳 http://www.18.cn 股份有限 路 101 号 东方财富大 公司 厦 上海市浦东新 中银国际 区银城中路 200 同“注册地 400620888 初晓、王 51 证券股份 宁敏 www.bocichina.com 号中银大厦 39 址” 8 炜哲 有限公司 层 诺亚正行 上海市虹口区 同“注册地 400821539 52 基金销售 飞虹路 360 弄 9 汪静波 李 娟 www.noah-fund.com 址” 9 有限公司 号 3724 室 深圳众禄 深圳市罗湖区 深圳市罗湖 基金销售 梨园路物资控 区梨园路 8 400678888 童彩平、 www.zlfund.cn/www.jjmm 53 薛峰 股份有限 股置地大厦 8 楼 号 HALO 广 7 徐丽平 w.com 公司 801 场4楼 上海市徐汇 上海天天 上海市徐汇区 区宛平南路 95021/400 54 基金销售 龙田路 190 号 2 其实 88 号金座 屠彦洋 www.1234567.com.cn 1818188 有限公司 号楼 2 层 东方财富大 厦 上海市虹口区 上海好买 欧阳路 196 号 同“注册地 400700966 55 基金销售 杨文斌 高源 www.howbuy.com 26 号楼 2 楼 41 址” 5 有限公司 号 17  信达澳银基金 招募说明书 杭州市滨江 蚂蚁（杭 杭州市余杭区 区江南大道 州）基金 仓前街道文一 400076612 徐丽玲、 56 陈柏青 3588 号恒 www.fund123.cn 销售有限 西路 1218 号 1 3 铄金 生大厦 12 公司 幢 202 室 楼 北京市朝阳区 和讯信息 朝外大街 22 号 同“注册地 400920002 陈慧慧、 57 科技有限 王莉 licaike.hexun.com 泛利大厦 1002 址” 2 陈艳琳 公司 室 浙江同花 顺基金销 杭州市文二西 同“注册地 400877377 58 凌顺平 朱琼 www.5ifund.com 售有限公 路一号 903 室 址” 2 司 中国（上海）自 上海市长宁 上海联泰 由贸易试验区 区金钟路 400118118 59 基金销售 燕斌 兰敏 www.66zichan.com 富特北路 277 号 658 弄 2 号 8 有限公司 3 层 310 室 楼B座6楼 山西省太原 北京展恒 北京市顺义区 市迎泽区劲 基金销售 400818800 60 后沙峪镇安富 闫振杰 松北路 31 李晓芳 www.myfund.com 股份有限 0 街6号 号哈伯大厦 公司 9层 北京市朝阳区 北京市朝阳 浦领基金 望京东园四区 区望京浦项 400876998 61 销售有限 聂婉君 徐微 www.zscffund.com 13 号楼 A 座 9 中心 A 座 9 8 公司 层 908 室 层 04-08 深圳市福田 深圳市福田区 区中心三路 中心三路 8 号卓 8 号卓越时 中信期货 越时代广场（二 代广场（二 400990882 62 张皓 刘宏莹 www.citicsf.com 有限公司 期）北座 13 层 期）北座 13 6 1301-1305 室、 层 14 层 1301-1305 室、14 层 上海市浦东 上海长量 上海市浦东新 新区东方路 400820289 63 基金销售 区高翔路 526 号 张跃伟 詹慧萌 www.erichfund.com 1267 号 11 9 有限公司 2 幢 220 室 层 北京市朝阳 北京市朝阳区 区工人体育 北京虹点 工人体育场北 馆北路甲 2 400618070 64 基金销售 郑毓栋 陈铭洲 www.hongdianfund.com 路甲 2 号盈科中 号盈科中心 7 有限公司 心 B 座裙房 2 层 B 座裙楼二 层 18  信达澳银基金 招募说明书 上海陆金 上海市自由贸 所基金销 易试验区陆家 同“注册地 400821903 65 王之光 程晨 www.lufunds.com 售有限公 嘴环路 1333 号 址” 1 司 14 楼 09 单元 上海虹口区 上海利得 上海市宝山区 东大名路 66 基金销售 蕴川路 5475 号 李兴春 1098 号浦 95733 陈洁 www.leadfund.com.cn 有限公司 1033 室 江国际金融 广场 53 楼 深圳市南山区 深圳市金 粤海街道科技 斧子基金 园中区科苑路 同“注册地 400930066 67 赖任军 刘昕霞 www.jfzinv.com 销售有限 15 号科兴科学 址” 0 公司 园 B 栋 3 单元 11 层 1108 广州市海珠 区琶洲大道 珠海盈米 珠海市横琴新 东 1 号保利 梁文燕、 68 基金销售 区宝华路 6 号 肖雯 89629066 www.yingmi.cn 国际广场南 邱湘湘 有限公司 105 室-3491 塔 12 楼 B1201-1203 北京创金 北京西城区白 启富基金 同“注册地 400626281 69 纸坊东街 2 号院 梁蓉 王瑶 www.5irich.com 销售有限 址” 8 6 号楼 712 室 公司 北京钱景 北京市海淀区 同“注册地 400893688 70 基金销售 丹棱街 6 号 1 幢 赵荣春 田伟静 www.qianjing.com 址” 5 有限公司 9 层 1008-1012 北京市西城 中证金牛 北京市丰台区 区宣武门外 （北京） 400890999 71 东管头 1 号 2 号 钱昊旻 大街甲 1 号 孙雯 www.jnlc.com 投资咨询 8 楼 2-45 室 环球财讯中 有限公司 心A座5层 北京市朝阳 北京广源 北京市西城区 区望京宏泰 达信基金 新街口外大街 400623606 72 齐剑辉 东街 浦项 王永霞 www.niuniufund.com 销售有限 28 号 C 座六层 0 中心 B 座 19 公司 605 室 层 中国（上海）自 上海万得 上海市浦东 由贸易试验区 400821020 73 基金销售 王廷富 新区福山路 徐亚丹 www.520fund.com.cn 福山路 33 号 11 3 有限公司 33 号 8 楼 楼B座 北京富国 北京市东城区 同“注册地 400088008 74 宋宝峰 方芳 www.fuguowealth.com 大通资产 北三环东路 36 址” 8 19  信达澳银基金 招募说明书 管理有限 号 1 号楼 A2501 公司 室 上海市崇明县 长兴镇潘园公 上海市杨浦 上海基煜 路 1800 号 2 号 区昆明路 400820536 75 基金销售 王翔 居晓菲 www.jiyufund.com.cn 楼 6153 室（上 518 号 9 有限公司 海泰和经济发 A1002 室 展区） 北京市海淀 北京市海淀区 区中关村大 北京汇成 中关村大街 11 街 11 号 E 400619905 76 基金销售 号 E 世界财富中 王伟刚 王骁骁 www.hcjijin.com 世界财富中 9 有限公司 心 A 座 11 层 心 A 座 11 1108 号 层 中民财富 上海市黄浦区 上海市黄浦 基金销售 400876571 77 中山南路 100 号 弭洪军 区中山南路 黄鹏 www.cmiwm.com （上海） 6 7 层 05 单元 100 号 17 层 有限公司 北京市密云县 北京市朝阳 北京植信 兴盛南路 8 号院 区惠河南路 400680212 78 基金销售 王军辉 吴鹏 www.zhixin-inv.com 2 号楼 106 室 盛世龙源 3 有限公司 -67 10 号 北京市大兴 北京肯特 区亦庄经济 北京市海淀区 瑞基金销 开发区科创 95118/400 kenterui.jd.com/ 79 海淀东三街 2 号 江卉 黄立影 售有限公 十一街十八 0988511 fund.jd.com/ 4 层 401-15 司 号院京东集 团总部 喜鹊财富 西藏拉萨市柳 同“注册地 400699771 80 基金销售 梧新区柳梧大 陈皓 曹砚财 www.xiquefund.com 址” 9 有限公司 厦 1513 室 一路财富 北京市西城区 （北京） 阜成门大街 2 号 同“注册地 400001156 81 基金销售 吴雪秀 吕晓歌 www.yilucaifu.com 万通新世界广 址” 6 股份有限 场 A 座 2208 公司 南京苏宁 南京市玄武区 同“注册地 82 基金销售 王锋 95177 张云飞 www.snjijin.com 苏宁大道 1 号 址” 有限公司 济安财富 北京市朝阳区 (北京)基 太阳宫中路 16 同“注册地 400673701 83 杨健 李海燕 www.jianfortune.com 金销售有 号院 1 号楼 3 层 址” 0 限公司 307 20  信达澳银基金 招募说明书 北京市朝阳 北京市朝阳区 北京蛋卷 区创远路 阜通东大街 1 号 400519928 84 基金销售 钟斐斐 34 号院融 王悦 www.danjuanapp.com 院 6 号楼 2 单元 8 有限公司 新科技中心 21 层 222507 C 座 17 层 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。 （二）注册登记机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 法定代表人：于建伟 电话：0755-83172666 传真：0755-83196151 联系人：刘玉兰 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 联系电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、徐莘 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 21 信达澳银基金 招募说明书 法定代表人（执行事务合伙人）： 吴港平 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人： 汤骏 经办注册会计师：汤骏、郭淑仪 六、基金的名称 信达澳银信用债债券型证券投资基金。 七、基金的运作方式和类型 运作方式：契约型、开放式 类型：债券型证券投资基金 八、基金的投资目标 本基金重点投资于信用债，在有效控制本金风险的前提下，力争实现基金资产 的长期稳定增值。 九、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债 券（包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、政策性金 融债、商业银行金融债、资产支持证券、中期票据、可转换债券及可分离转债、中 小企业私募债券）、货币市场工具、股票、权证以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定）。 本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其 中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80%；投资于股票、权证等权益类资产 22 信达澳银基金 招募说明书 的比例不超过基金资产的 20%，其中，基金投资于全部权证的市值不超过基金资产 净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 本基金所指信用债，包括公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债、资 产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债券， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。 未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动，基金管理人在履行适当程序后， 本基金可以相应调整上述投资比例，并且还可以投资于法律法规或监管机构允许投 资的其他金融工具，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。十、基金的投 资策略 本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念，把注意力集中在对信用债等固定 收益类资产和权益类资产的投资价值研究上，精选价值合理或相对低估的个券品种 进行投资。通过整体资产配置、类属资产配置、期限配置等手段，有效构造投资组 合。 （一） 资产配置策略 资产配置层面主要通过对宏观经济、市场利率、债券供求、申购赎回现金流情 况等因素的综合分析，决定债券、股票、现金等资产的配置比例，并确定债券组合 的久期。若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率，则本 基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。 （二） 固定收益类品种投资策略 1、 类属资产配置 本基金将市场细分为不同类属，定期跟踪分析不同类属的风险收益特征，并结 合该类属的市场容量、流动性确定其投资比例范围，把上述数据和目标久期等输入 债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。 基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、市场风险水平对最优配置比例进 行调整。当市场实际利率高于公允值时，本基金将逐步增加这类资产的头寸，目的 是获得有吸引力的收入流，反之亦然。 2、 收益率曲线配置策略 本基金将分析收益率曲线形态的变化，通过预测收益率曲线形态的变化，决定 采用骑乘、子弹、杠铃或者梯形等策略。当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定 23 信达澳银基金 招募说明书 不发生形变时，采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略；当预测收益率曲线平移或平坦 化时，采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合；当预测收益率陡峭化时，采用子弹 形策略。 3、 信用债投资策略 本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。 本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收 益。 本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。本基金首先采取与股票投资 相似的公司分析方式，对信用债发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财务状 况及偿债能力作出综合评价，从而判断企业债的信用风险和估值水平。本基金同时 对信用市场进行跟踪分析，关注宏观经济、政策环境、信用环境等对市场利差水平 的影响。本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合，买入低估和风 险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。 ①公募信用产品投资策略——该类属债券的投资将采取与股票投资相似的公 司分析方式，对企业的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作出 综合评价，从而判断企业债的信用风险，以及企业债信用风险与收益率水平的关系， 在强调风险回报相匹配的前提下，适当进行企业债投资。 ②可转债投资策略——该类属债券的投资将采用公司分析方式，从管理人独有 的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并分 别对期权部分和债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。 ③中小企业私募债券投资策略——由于中小企业私募债券具有流动性较差、信 息披露不公开、风险收益水平较高等特点，因此对该类信用产品的投资主要遵循精 选个券、总量控制、分散投资、长期持有的原则。对个券投资前主要采取与股票投 资相似的公司分析方式，对中小企业私募债券发行人的公司治理、发展前景、经营 管理、财务状况及偿债能力作出综合评价，从而选择收益率水平与信用风险匹配， 利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。投资以后以高于普通 信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪，包括且不限于对发行人进行电话和实 地调研，与受托人、投行、评级机构等中介机构进行信息沟通等等，以保持对发行 人经营状况和偿债能力变化情况的了解。对于组合里的中小企业私募债券暴露，根 24 信达澳银基金 招募说明书 据本基金的类属配置策略、个券的投资价值和流动性管理要求，进行总量控制、分 散投资，降低流动性和信用风险。 4、 其它债券投资策略 利率产品投资策略——这些品种的价格风险主要是利率风险，利率水平及其变 化与宏观经济紧密相关。在利率产品投资中主要专注于对影响利率水平及其预期、 通胀水平及其预期的各种参数的分析和判断，如国际国内经济周期、GDP 增长率 及其变化趋势、通货膨胀率及其预期、财政货币政策等，以期预测未来的利率期限 结构，并基于该期限结构进行估值，以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确 的判断，策略性地决定债券投资的期限结构，从而管理债券投资风险和收益。 （三） 权益类品种投资策略 1、 新股申购策略 本基金运用管理人独有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价新股的投资价 值，结合发行价因素，综合考虑网上、网下申购的中签率进行新股申购，不以谋求 一二级市场价差为目的。 2、 二级市场投资策略 ①运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV，Quality, Growth & Valuation）”， 从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，以深度挖掘能 够持续保持盈利增长的成长型公司。 ② 运 用 “ 信 达 澳 银 行 业 优 势 分 析 体 系 （ ITC ， Industrial Trends & Competitiveness）”，从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层面 对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 ③运用“信达澳银宏观景气分析体系（MDE，Macro Drivers & Environment）”， 考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观景气变动对不同行业及相 关公司的潜在影响，以及宏观经济政策对相关行业的影响，进而判断行业的发展趋 势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化，选择未来一段时间内持 续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断，最终完成对行业配置的适度 调控。 3、 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具。 25 信达澳银基金 招募说明书 本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值， 发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。 （四） 套利和对冲策略 本基金将根据现代金融工程理论，致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中 存在的套利机会，在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利收益。 （五）投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围 等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式，本 基金经理是本基金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究工作， 另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力 求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投 资业绩。在投资过程中，采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投资规模，决 策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧，也使得基 金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控制投资风险的前提下，追求本基金 持有人最优化的投资收益。 公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资审 议委员会由总经理担任主席，投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专业性 水平，公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。投资 审议委员会定期或在认为必要时，评估基金投资业绩，监控基金投资组合风险，并 对基金重大投资计划做出决策。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做出 调整。 十一、基金的业绩比较基准 中债总财富（总值）指数收益率 中国债券总财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，拥有独 立的数据源和自主的编制方法，反映中国债券市场投资回报状况，可以作为本基金 投资的基准。 26 信达澳银基金 招募说明书 随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、或 者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够 表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合 法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准 应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日在 至少一种指定媒体上予以公告。 十二、风险收益特征 本基金为债券型基金，风险收益水平较低，长期预期风险收益高于货币市场基 金、低于股票型和混合型基金。本基金主要投资于信用债，在债券型基金中属于风 险水平相对较高的投资产品。 十三、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资 组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期截止至 2020 年 12 月 31 日。本报告中财务资料未经审计。 一）报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 461,658,117.82 89.46 其中：债券 451,645,117.82 87.52 资产支持证券 10,013,000.00 1.94 27 信达澳银基金 招募说明书 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 16,000,000.00 3.10 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产 银行存款和结算备付金合 7 3,650,077.49 0.71 计 8 其他资产 34,754,876.10 6.73 9 合计 516,063,071.41 100.00 二）报告期末按行业分类的股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有股票。 三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注：本基金本报告期末未持有股票。 四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 公允价值(元) 例（％） 1 国家债券 39,335,587.20 7.67 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 412,309,530.62 80.44 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 451,645,117.82 88.11 五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净值 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 比例（％） 1 019611 19 国债 01 393,120 39,335,587.20 7.67 2 110053 苏银转债 199,110 23,373,522.90 4.56 28 信达澳银基金 招募说明书 3 113011 光大转债 186,520 23,251,583.20 4.54 4 132009 17 中油 EB 203,810 20,323,933.20 3.97 5 127005 长证转债 156,833 19,045,799.52 3.72 六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 证券代 证券名 数量 占基金资产净值比例 序号 公允价值(元) 码 称 (份) (%) 10,013,000.0 1 123924 首航04 100,000 1.95 0 注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。 七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 注：本基金未参与投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 3、本期国债期货投资评价 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 十）投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。 29 信达澳银基金 招募说明书 长证转债（127005） 长证转债于 2019 年 6 月 13 日收到湖北证监局披露违规立案调查通知书，主要 内容为：“在日常监管中发现，你公司在对境外子公司管理方面存在以下问题：一 是未按规定履行报告义务；二是对境外子公司管控不到位，未有效督促境外子公司 强化风险管理及审慎开展业务；三是对境外子公司的绩效考核存在不足。 上述情 况反映出你公司风险管理不到位，内部控制不完善的问题，违反了《证券公司监督 管理条例》第二十七条第一款规定 。” 基金管理人分析认为，该公司在收到立案调查通知书后，认识到了在风险管理 和内控制度方面存在的问题，并进行整改落实。经审慎分析，基金管理人认为该事 项对公司经营和价值应不会构成重大影响。 除长证转债（127005）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期 内没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的 情形。2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的 情形。 3、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 50,401.75 2 应收证券清算款 2,704,392.40 3 应收股利 - 4 应收利息 1,688,892.91 5 应收申购款 30,311,189.04 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 34,754,876.10 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) 1 110053 苏银转债 23,373,522.90 4.56 2 113011 光大转债 23,251,583.20 4.54 3 132009 17中油EB 20,323,933.20 3.97 30 信达澳银基金 招募说明书 4 127005 长证转债 19,045,799.52 3.72 5 113025 明泰转债 16,775,073.00 3.27 6 113518 顾家转债 15,742,144.00 3.07 7 132013 17宝武EB 15,347,984.00 2.99 8 113013 国君转债 14,185,950.80 2.77 9 110042 航电转债 13,978,294.20 2.73 10 110047 山鹰转债 13,963,271.40 2.72 11 128055 长青转2 13,587,958.40 2.65 12 127012 招路转债 13,483,117.76 2.63 13 128045 机电转债 13,154,358.40 2.57 14 113019 玲珑转债 12,157,452.00 2.37 15 128029 太阳转债 11,790,771.72 2.30 16 110048 福能转债 11,669,350.00 2.28 17 128019 久立转2 11,651,402.56 2.27 18 110056 亨通转债 10,833,646.70 2.11 19 128021 兄弟转债 10,792,204.08 2.11 20 128016 雨虹转债 9,843,562.47 1.92 21 113022 浙商转债 9,729,544.20 1.90 22 128059 视源转债 8,462,134.69 1.65 23 113511 千禾转债 5,313,338.10 1.04 24 128061 启明转债 5,161,356.25 1.01 25 128028 赣锋转债 4,777,724.77 0.93 26 127013 创维转债 3,616,933.14 0.71 27 128067 一心转债 1,490,190.00 0.29 28 128017 金禾转债 1,205,700.00 0.24 29 113009 广汽转债 232,160.00 0.05 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 31  信达澳银基金 招募说明书 十四、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有 风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》。 （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至 2019 年 12 月 31 日）： 1、信达澳银信用债债券 A 份额 1、信达澳银信 份额净值增 份额净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收益 用债债券 A 份 ①－③ ②－④ 长率① 标准差② 收益率③ 率标准差④ 额阶段 2013 年（2013 -3.00% 0.16% -4.27% 0.13% 1.27% 0.03% 年 5 月 14 日 （合同生效 日）至 2013 年 12 月 31 日） 2014 年（2014 年 1 月 1 日至 21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24% 2014 年 12 月 31 日） 2015 年（2015 年 1 月 1 日至 -1.11% 1.15% 8.03% 0.11% -9.14% 1.04% 2015 年 12 月 31 日） 2016 年（2016 年 1 月 1 日至 0.43% 0.32% 1.30% 0.12% -0.87% 0.20% 2016 年 12 月 31 日） 2017 年（2017 年 1 月 1 日 -2017 年 12 月 0.68% 0.13% -1.19% 0.09% 1.87% 0.04% 31 日） 32  信达澳银基金 招募说明书 2018 年（2018 年 1 月 1 日 -2018 年 12 月 -2.55% 0.51% 9.63% 0.11% -12.18% 0.40% 31 日） 2019 年（2019 年 1 月 1 日 -2019 年 12 月 15.65% 0.65% 4.36% 0.08% 11.29% 0.57% 31 日） 自基金合同生 效 日 至 今 （2013 年 5 月 32.53% 0.59% 31.73% 0.12% 0.80% 0.47% 14 日 至 2019 年 12 月 31 日） 2、信达澳银信用债债券 C 份额 份 额 净 值 份额净值增长 业 绩 比 较 基 业绩比较基准收 阶段 ①－③ ②－④ 增长率① 率标准差② 准收益率③ 益率标准差④ 2013 年（2013 -3.20% 0.16% -4.27% 0.13% 1.07% 0.03% 年 5 月 14 日 （合同生效 日）至 2013 年 12 月 31 日） 2014 年（2014 年 1 月 1 日至 20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23% 2014 年 12 月 31 日） 2015 年（2015 年 1 月 1 日至 -1.63% 1.14% 8.03% 0.11% -9.66% 1.03% 2015 年 12 月 31 日） 2016 年（2016 年 1 月 1 日至 0.09% 0.32% 1.30% 0.12% -1.21% 0.20% 2016 年 12 月 31 日） 33  信达澳银基金 招募说明书 2017 年（2017 年 1 月 1 日 -2017 年 12 月 0.26% 0.13% -1.19% 0.09% 1.45% 0.04% 31 日） 2018 年（2018 年 1 月 1 日 -2018 年 12 月 -2.87% 0.51% 9.63% 0.11% -12.50% 0.40% 31 日） 2019 年（2019 年 1 月 1 日 -2019 年 12 月 15.37% 0.66% 4.36% 0.08% 11.01% 0.58% 31 日） 自基金合同生 效 日 至 今 （2013 年 5 月 28.99% 0.59% 31.73% 0.12% -2.74% 0.47% 14 日 至 2019 年 12 月 31 日） （二）基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的 变动的比较 1、信达澳银信用债债券基金 A 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 34 信达澳银基金 招募说明书 2、信达澳银信用债债券基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 注：1、本基金基金合同于 2013 年 5 月 14 日生效，2013 年 7 月 8 日开始办理申购、赎回业务。 2、本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中对信用债券 的投资比例不低于债券资产的 80%；投资于股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的 35 信达澳银基金 招募说明书 20%，其中，基金投资于全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的 投资比例。 十五、基金的费用与税收 （一） 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效后与基金相关的信息 披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、销售服务费（对本基金 C 类基金份额收取）； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二） 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格 确定，法律法规另有规定时从其规定。 （三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 36 信达澳银基金 招募说明书 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使 无法按时支付的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或 不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。 2、 基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付 的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形 消除之日起 5 个工作日内支付。 3、 销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.2%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金 管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费 划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出，由基 金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至 法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作 37 信达澳银基金 招募说明书 日内支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 3－8 项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （四） 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信 息披露费用等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （五） 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管 理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率，须召开基金份额持 有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率，无须召 开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前按照《信息披露办法》的规定在 至少一种指定媒体上公告。 （六） 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十六、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办 法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动， 对本基金管理人于2020年1月6日公告的本基金的招募说明书进行了更新，现就本基 金更新招募说明书中有关更新内容汇总如下： 38 信达澳银基金 招募说明书 （一）在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期； （二）在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息： 1、 更新了基金管理人的法定代表人； 2、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况； 3、 更新了基金管理人董事、监事和高级管理人员的相关信息； 4、 更新了公司投资审议委员会的相关信息。 （三）在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息；（四）在 “五、相关服务机构”部分，更新了代销机构的相关信息； （四）在“九、基金的投资”部分，说明了本基金最近一期投资组合报告内容， 数据截至2019年12月31日； （五）在“十、基金的业绩”部分，说明了基金业绩相关数据，数据截至2019 年12月31日； （六）在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本基金的其他应披露事项 列表。 信达澳银基金管理有限公司 二〇二〇年四月九日 39