信达澳银信用债债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 2015 年第 2 期 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中信银行股份有限公司 二〇一五年十二月 信达澳银基金 招募说明书 重要提示 信达澳银信用债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2012 年 11 月 5 日经中国证监会证监许可【2012】1452 号文核准募集。根据相关法律法 规,本基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效,基金管理人于该日起正式开始 对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投 资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受 能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策, 获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经 济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的 非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理 人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金是债券型基金,长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金,高 于货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券存在一定的流 动性风险和信用风险,本基金管理人将秉承稳健投资的原则,审慎参与中小企业 私募债券的投资,严格控制中小企业私募债券的投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为 2015 年 11 月 13 日,所载财务数据和净值表现截至 2015 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 信达澳银基金 招募说明书 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 邮政编码:518040 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%; 康联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占 公司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任 化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信 托投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达 资产管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份 1 信达澳银基金 招募说明书 有限公司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有 限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信 达证券股份有限公司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理 有限公司董事长。 施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学 经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构 客户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚 机构客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总 监、机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日 本区域董事总经理。 于建伟先生,董事,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。27 年证券 从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务 部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限 公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经 理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳 银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。 2014 年 7 月 21 日起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事,2014 年 9 月 1 日 起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事长。 黄慧玲(Ng Hui Lin)女士,董事,新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS 资产管理公司(DBS Asset Management)营销主管,SG 资产管理公司(SG Asset Management )商业开发经理,亨德森全球投资(Henderson Global Investors)业务拓展经理,首域投资有限公司(新加坡)渠道销售总监,摩根士 丹利投资管理公司执行总监、副总裁。2010 年 4 月起任首域投资有限公司(新加 坡)东南亚区的董事总经理。 孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师。历任 中国建设银行总行人事教育部副处长,总行教育部副主任,总行监察室主任,广 2 信达澳银基金 招募说明书 东省分行党组副书记、副行长,广西区分行党委书记、行长,总行人力资源部总 经理(党委组织部部长),总行个人业务管理委员会副主任,总行党校(高级研 修院)常务副校长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行工会常务 副主席,总行监事会监事。孙志新先生具备良好的诚信记录及职业操守,未发现 有被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东) 有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约 摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产 管理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事, 中银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中 国平安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融 (香港)有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行 董事兼投资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事 总经理。刘颂兴先生具备良好的诚信记录及职业操守,未发现有被监管机构予以 行政处罚或采取行政监管措施的情况。 刘治海先生,独立董事,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校干部,首 都经贸大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人, 目前任全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立法咨询专家。 2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。刘治海先生具备良 好的诚信记录及职业操守,未发现有被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措 施的情况。 监事: 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师协会会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997 年起历任山一 证券分析员、证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、强制 性公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、景顺亚洲业务发展经理、景 顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部总经理、银联信托有限公司市场 及产品部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理,2007 年 5 月起 任首域投资(香港)有限公司中国业务开发董事,2007 年 8 月起兼任信达澳银基 3 信达澳银基金 招募说明书 金管理公司监事。 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核总监助理。2007 年 5 月 加入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经 理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监 事。 高级管理人员: 于建伟先生,总经理,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。27 年证 券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务 部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限 公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经 理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳 银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。 2014 年 7 月 21 日起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事,2014 年 9 月 1 日 起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事长。 黄晖女士,督察长,加拿大 Concordia University 经济学硕士。18 年证券、基 金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历 任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机 构理财部总监等职务,其间两次借调到中国证监会基金部工作,参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年曾参与英国政府“中国金融人才培训计 划”(FIST 项目),赴伦敦任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入 信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。 于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。21 年证券、基金从业经历, 具有证券与基金从业资格,历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉 证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经 理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;宏源证券 股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经 理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等 4 信达澳银基金 招募说明书 职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总监、总经理助 理兼财务总监。2015 年 3 月 21 日起任信达新兴财富资产管理有限公司总经理。 2、基金经理 任本基金的基金经理 证券 职务 姓名 (助理)期限 从业 说明 任职日期 离任日期 年限 本基金的 基金经理, 中央财经大学金融学硕士。历任金元证 稳定价值 券股份有限公司研究员、固定收益总部 债券基金 副总经理;2011 年 8 月加入信达澳银基 基金经理, 金公司,历任投资研究部下固定收益部 稳定增利 总经理、固定收益副总监、固定收益总 孔 债券基金 2013 年 监、信达澳银稳定价值债券型证券投资 学 (LOF) 5月 - 11 年 基金基金经理(2011 年 9 月 29 日起至今) 峰 基金经理, 14 日 、信达澳银稳定增利债券型证券投资基 慧管家货 金(LOF)基金经理(2012 年 5 月 7 日起 币市场基 至今)、信达澳银信用债债券型证券投 金基金经 资基金基金经理(2013 年 5 月 14 日起至 理,公募 今)、信达澳银慧管家货币市场基金基 投资总部 金经理(2014 年 6 月 26 日起至今)。 副总监 3、公司投资审议委员会 公司投资审议委员会由 5 名成员组成,设主席 1 名,委员 4 名。名单如下: 主席:于建伟,总经理 委员:曾国富,公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰,公募投资总部副总监、基金经理 杜蜀鹏,基金经理 刘涛,市场销售部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 四、基金托管人 (一)基本情况 5 信达澳银基金 招募说明书 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京东城区朝阳门北大街 9 号东方文化大厦北楼 法定代表人:常振明 成立时间:1987 年 4 月 7 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话: 010-89936330 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算; 办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买 卖政府债券、金融债券;从事同行业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业 务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务; 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,原名中信实业银行,是 中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场 融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国 经济的快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于 2005 年 8 月,正式更名“中信银行”。2006 年 12 月,以中国中信集团和中信国 际金融控股有限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。同年,成功引进 战略投资者,与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作 关系。2007 年 4 月 27 日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上 市。2009 年,中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金) 6 信达澳银基金 招募说明书 70.32%股权。经过二十多年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业 银行之一,是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009 年,中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管 理和内部控制的健全有效性全面认可。 (二)主要人员情况 李庆萍,行长,高级经济师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月,任中国农业银行 总行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007 年 1 月至 2008 年 12 月,任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月,任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经 理。2009 年 5 月至 2013 年 9 月,任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融 部总经理。2013 年 9 月至 2014 年 7 月,任中国中信股份有限公司副总经理。 2014 年 7 月,任中国中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。 苏国新先生,中信银行副行长,分管托管业务。曾担任中信集团办公厅副主 任、同时兼任中信集团董事长及中信银行董事长秘书。1997 年 6 月开始担任中信 集团董事长秘书。1991 年 8 月至 1993 年 10 月,在中国外交部工作。1993 年 10 至 1997 年 5 月在中信集团负责外事工作。1996 年 1 月至 1997 年 1 月,在瑞 士银行 SBC 和瑞士联合银行 UBS 等金融机构工作。 刘泽云先生,现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理,经济学博士。 1996 年 8 月进入本行工作,历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、 总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理(主持 工作)。 (三)基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责” 的原则,切实履行托管人职责。 截至 2014 年 12 月 31 日,中信银行已托管 52 只开放式证券投资基金及证 券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产, 托管总规模 3.5 万亿元人民币。 7  信达澳银基金 招募说明书 五、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83077068 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518040 2、代销机构 序号 名称 注册地址 法定代表人 办公地址 客服电话 联系人 网站 中国建设银 北京市西城区闹 北京市西城区金融 1 行股份有限 王洪章 市口大街 1 号院 95533 王琳 www.ccb.com 大街 25 号 公司 1 号楼 深圳市深南大道 招商银行股 www.cmbchina 2 7088 号招商银行大 李建红 同“注册地址” 95555 邓炯鹏 份有限公司 .com 厦 交通银行股 上海市浦东新区银 www.bankcomm 3 牛锡明 同“注册地址” 95559 胡迪锋 份有限公司 城中路 188 号 .com 北京东城区朝阳门 中信银行股 北大街 9 号东方文 方爽、 bank.ecitic. 4 常振明 同“注册地址” 95558 份有限公司 化大厦中信银行总 李晔君 com 行 12 层 8  信达澳银基金 招募说明书 北京银行股 北京市西城区金融 北京市西城区金 www.bankofbe 5 闫冰竹 95526 谢小华 份有限公司 大街甲 17 号首层 融大街丙 17 号 ijing.com.cn 0571- 杭州银行股 浙江省杭州市凤起 www.hccb.com 6 马时雍 同“注册地址” 96523/4008 严峻 份有限公司 路 432 号 .cn 888508 渤海银行股 天津市河西区马场 www.cbhb.com 7 刘宝凤 同“注册地址” 4008888811 王宏 份有限公司 道 201-205 号 .cn 029- 西安银行股 陕西省西安市新城 www.xacbank. 8 王西省 同“注册地址” 96779/4008 白智 份有限公司 区东四路 35 号 com 696779 福建海峡银 福州市六一北路 福州市国货西路 www.fjhxbank 9 行股份有限 苏素华 4008939999 吴白玫 158号 188 号永兴楼二楼 .com 公司 北京市西城区闹市 信达证券股 www.cindasc. 10 口大街 9 号院 1 号 张志刚 同“注册地址” 4008008899 唐静 份有限公司 com 楼 中国银河证 北京市西城区金融 www.chinasto 11 券股份有限 大街 35 号国际企业 陈有安 同“注册地址” 4008888888 宋明 ck.com.cn 公司 大厦 C 座 中信建投证 北京市朝阳区安立 北京市朝阳门内 www.csc108.c 12 券股份有限 王常青 4008888108 权唐 路 66 号 4 号楼 大街 188 号 om 公司 申万宏源证 上海市徐汇区长乐 上海市徐汇区长 95523/4008 www.swhysc.c 13 李梅 曹晔 券有限公司 路 989 号 45 层 乐路 989 号 45 层 895523 om 新疆乌鲁木齐市高 新疆乌鲁木齐市 申万宏源西 新区(新市区)北 高新区(新市区) www.hysec.co 14 部证券有限 京南路 358 号大成 许建平 北京南路 358 号 4008000562 王君 m 公司 国际大厦 20 楼 大成国际大厦 2005 室 20 楼 2005 室 9  信达澳银基金 招募说明书 4006898888 华龙证券股 甘肃省兰州市静宁 www.hlzqgs.c 15 李晓安 同“注册地址” /0931- 李昕田 份有限公司 路 308 号 om 96668 北京市朝阳区亮 中信证券股 广东省深圳市福田 侯艳红、 www.cs.eciti 16 王东明 马桥路 48 号中信 95558 份有限公司 区中心 3 路 8 号 刘玉静 c.com 证券大厦 18 层 青岛市崂山区深圳 中信证券 路 222 号青岛国际 www.citicssd 17 (山东)有 杨宝林 同“注册地址” 95548 吴忠超 金融广场 1 号楼 .com 限责任公司 20 层 上海市浦东新区 国泰君安证 中国(上海)自由 银城中路 168 号 4008888666 芮敏祺、 18 券股份有限 贸易试验区商城路 杨德红 www.gtja.com 上海银行大厦 朱雅崴 / 95521 公司 618 号 29 层 光大证券股 上海市静安区新闸 4008888788 www.ebscn.co 19 薛峰 同“注册地址” 刘晨 份有限公司 路 1508 号 /95525 m 兴业证券股 福建省福州市湖东 雷宇钦、 www.xyzq.com 20 兰荣 同“注册地址” 95562 份有限公司 路 99 号 黄英 .cn 上海市广东路 海通证券股 上海市淮海中路 4008888001 www.htsec.co 21 王开国 689 号海通证券大 李笑鸣 份有限公司 98 号 /021-95553 m 厦 深圳市福田区益田 招商证券股 95565/4008 www.newone.c 22 路江苏大厦 A 座 宫少林 同“注册地址” 黄婵君 份有限公司 888111 om.cn 38-45 层 深圳市罗湖区红 深圳市罗湖区红岭 国信证券股 岭中路 1012 号国 www.guosen.c 23 中路 1012 号国信证 何如 95536 周杨 份有限公司 信证券大厦 16 层 om.cn 券大厦 16 楼 至 26 层 10  信达澳银基金 招募说明书 安信证券股 深圳市福田区金田 www.essence. 24 牛冠兴 同“注册地址” 4008001001 郑向溢 份有限公司 路 4018 号安联大厦 com.cn 深圳市福田区金田 平安证券有 stock.pingan 25 路大中华国际交易 杨宇翔 同“注册地址” 95511-8 石静武 限责任公司 .com 广场 8 楼 北京市西城区金融 东兴证券股 26 大街 5 号新盛大厦 魏庆华 同“注册地址” 4008888993 汤漫川 www.dxzq.net 份有限公司 B 座 12、15 层 深圳市福田区深南 世纪证券有 0755- 雷新东、 www.csco.com 27 大道 7088 号招商银 卢长才 同“注册地址” 限责任公司 83199509 袁媛 .cn 行大厦 41 层 福州市五四路 福州市五四路 华福证券有 www.gfhfzq.c 28 157 号新天地大厦 黄金琳 157 号新天地大厦 0591-96326 郭相兴 限责任公司 om.cn 7、8 层 7 至 10 层 华泰证券股 江苏省南京市中山 www.htsc.com 29 吴万善 同“注册地址” 95597 庞晓芸 份有限公司 东路 90 号 .cn 广州市天河区珠江 广州证券股 西路 5 号广州国际 www.gzs.com. 30 邱三发 同“注册地址” 020-961303 林洁茹 份有限公司 金融中心主塔 19 层、 cn 20 层 新时代证券 北京市海淀区北三 31 有限责任公 环西路 99 号院 1 号 刘汝军 同“注册地址” 4006989898 卢珊 www.xsdzq.cn 司 楼 15 层 1501 长江证券股 武汉市新华路特 95579/4008 www.95579.co 32 胡运钊 同“注册地址” 奚博宇 份有限公司 8 号长江证券大厦 888999 m 浙江省杭州市杭大 上海市长乐路 浙商证券股 www.stocke.c 33 路1号黄龙世纪广场 吴承根 1219 号长鑫大厦 95345 陈韵 份有限公司 om.cn A座 18 楼 11  信达澳银基金 招募说明书 www.qlzq.com 中泰证券股 34 济南市经七路86号 李玮 同“注册地址” 95538 马晓男 .cn 份有限公司 惠州市江北东江三 联讯证券股 路 55 号广播电视新 www.lxzq.com 35 徐刚 同“注册地址” 95564 彭莲 份有限公司 闻中心西面一层大 .cn 堂和三、四层 深圳市福田区深南 深圳市福田区深 4006666888 长城证券有 36 大道6008号特区报 黄耀华 南大道 6008 号特 /0755- 刘阳 www.cgws.com 限责任公司 业大厦16-17层 区报业大厦 14 层 33680000 内蒙古呼和浩特 恒泰证券股 内蒙古呼和浩特新 市赛罕区敕勒川 www.cnht.com 37 庞介民 4001966188 魏巍 份有限公司 城区新华东街111号 大街东方君座 .cn D 座 14 层 北京市西城区北 云南省昆明市青年 太平洋证券 展北街 9 号华远 400-665- www.tpyzq.co 38 股份有限公 路389号志远大厦 李长伟 唐昌田 企业号 D 座 3 单 0999 m 司 18层 元 www.txsec.co 北京市西城区金融 北京市西城区新 天相投资顾 010- m/ 39 街 19 号富凯大厦 林义相 街口外大街 28 号 尹伶 问有限公司 66045678 www.jjm.com. B 座 701 C座5层 cn 诺亚正行 (上海)基 上海市浦东新区银 www.noah- 40 金销售投资 汪静波 同“注册地址” 4008215399 徐成 城中路 68 号 8 楼 fund.com 顾问有限公 司 深圳众禄金 深圳市罗湖区梨园 www.zlfund.c 41 融控股股份 路物资控股置地大 薛峰 同“注册地址” 4006788887 童彩平 n及 有限公司 厦8楼 www.jjmmw.co 12  信达澳银基金 招募说明书 m 上海好买基 上海市浦东南路 www.ehowbuy. 42 金销售有限 1118号鄂尔多斯国 杨文斌 同“注册地址” 4007009665 胡锴隽 com 公司 际大厦903~906室 杭州数米基 杭州市余杭区仓前 杭州市滨江区江 www.fund123. 43 金销售有限 街道文一西路 陈柏青 南大道 3588 号恒 4000766123 冷烽 cn 公司 1218号1幢202室 生大厦 12 楼 北京市朝阳区朝外 和讯信息科 魏亚斐、 licaike.hexu 44 大街22号泛利大厦 王莉 同“注册地址” 4009200022 技有限公司 耿杰 n.com 1002室 浙江同花顺 杭州市文二西路一 www.5ifund.c 45 基金销售有 凌顺平 同“注册地址” 4008773772 汪林林 限公司 号903室 om 中国(上海)自由 上海市长宁区金 上海联泰资 www.66money. 46 产管理有限 贸易试验区富特北 燕斌 钟路 658 弄 2 号 4000466788 凌秋燕 公司 com 路277号3层310室 楼B座6楼 北京市朝阳区安 北京展恒基 北京市顺义区后沙 马林、 www.myfund.c 47 金销售股份 闫振杰 苑路 15-1 号邮电 4008188000 峪镇安富街6号 翟文 有限公司 om 新闻大厦 2 层 万银财富 中国北京朝阳区北 中国北京朝阳区 (北京)基金 www.wy- 48 四环中路27号盘古 王斐 北四环中路 27 号 4000598888 付少帅 销售有限公 fund.com 司 大观3201 盘古大观 3201 北京市西城区南礼 北京市西城区南 北京增财基 www.zcvc.com 49 金销售有限 士路66号1号楼12层 罗细安 礼士路 66 号 1 号 4000018811 史丽丽 公司 .cn 1208号 楼 12 层 1208 号 深圳市福田区中心 深圳市福田区中 中信期货有 三路8号卓越时代广 心三路 8 号卓越 www.citicsf. 50 张皓 4009908826 洪诚 限公司 场(二期)北座 时代广场(二期) com 13层1301-1305室、 北座 13 层 1301- 13  信达澳银基金 招募说明书 14层 1305 室、14 层 上海长量基 上海浦东新区浦 金销售投资 上海市浦东新区高 www.erichfun 51 张跃伟 东大道 555 号裕 4008202899 毛林 顾问有限公 翔路526号2幢220室 d.com 司 景国际 B 座 16 层 国金证券股 四川省成都市东城 www.gjzq.com 52 冉云 同“注册地址” 4006600109 刘婧漪 份有限公司 根上街95号 .cn 上海市浦东新区世 北京市朝阳区建 嘉实财富管 纪大道8号上海国金 www.harvestw 53 赵学军 国路 91 号金地中 4000218850 余永键 理有限公司 中心办公楼二期 m.cn 心A座6层 46层4609-10单元 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 联系电话:021-51150298 14 信达澳银基金 招募说明书 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人): 吴港平 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人: 汤骏 经办注册会计师:汤骏、高鹤 六、基金的名称 信达澳银信用债债券型证券投资基金。 七、基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:债券型证券投资基金 八、基金的投资目标 本基金重点投资于信用债,在有效控制本金风险的前提下,力争实现基金资产 的长期稳定增值。 15 信达澳银基金 招募说明书 九、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 债券(包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、政策 性金融债、商业银行金融债、资产支持证券、中期票据、可转换债券及可分离转 债、中小企业私募债券)、货币市场工具、股票、权证以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的有关规定)。 本基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%, 其中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80%;投资于股票、权证等权益类 资产的比例不超过基金资产的 20%,其中,基金投资于全部权证的市值不超过基 金资产净值的 3%;现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 本基金所指信用债,包括公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债、 资产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债 券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。 未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动,基金管理人在履行适当程序 后,本基金可以相应调整上述投资比例,并且还可以投资于法律法规或监管机构 允许投资的其他金融工具,有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。十、 基金的投资策略 本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念,把注意力集中在对信用债等固 定收益类资产和权益类资产的投资价值研究上,精选价值合理或相对低估的个券 品种进行投资。通过整体资产配置、类属资产配置、期限配置等手段,有效构造 投资组合。 (一) 资产配置策略 资产配置层面主要通过对宏观经济、市场利率、债券供求、申购赎回现金流 情况等因素的综合分析,决定债券、股票、现金等资产的配置比例,并确定债券 组合的久期。若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率, 则本基金倾向于配置较多的债券,否则将降低债券资产的配置比例。 (二) 固定收益类品种投资策略 16 信达澳银基金 招募说明书 1、 类属资产配置 本基金将市场细分为不同类属,定期跟踪分析不同类属的风险收益特征,并 结合该类属的市场容量、流动性确定其投资比例范围,把上述数据和目标久期等 输入债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。 基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、市场风险水平对最优配置比例 进行调整。当市场实际利率高于公允值时,本基金将逐步增加这类资产的头寸, 目的是获得有吸引力的收入流,反之亦然。 2、 收益率曲线配置策略 本基金将分析收益率曲线形态的变化,通过预测收益率曲线形态的变化,决 定采用骑乘、子弹、杠铃或者梯形等策略。当预测收益率曲线为陡峭正向且较为 稳定不发生形变时,采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略;当预测收益率曲线平移 或平坦化时,采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合;当预测收益率陡峭化时, 采用子弹形策略。 3、 信用债投资策略 本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。 本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收 益。 本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。本基金首先采取与股票投 资相似的公司分析方式,对信用债发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财 务状况及偿债能力作出综合评价,从而判断企业债的信用风险和估值水平。本基 金同时对信用市场进行跟踪分析,关注宏观经济、政策环境、信用环境等对市场 利差水平的影响。本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合,买 入低估和风险收益相对高的个券,卖出高估和风险收益相对低的个券。 ①公募信用产品投资策略——该类属债券的投资将采取与股票投资相似的公 司分析方式,对企业的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作 出综合评价,从而判断企业债的信用风险,以及企业债信用风险与收益率水平的 关系,在强调风险回报相匹配的前提下,适当进行企业债投资。 ②可转债投资策略——该类属债券的投资将采用公司分析方式,从管理人独 有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险,并 17 信达澳银基金 招募说明书 分别对期权部分和债券部分进行估值,从而客观评判可转债的投资价值。 ③中小企业私募债券投资策略——由于中小企业私募债券具有流动性较差、 信息披露不公开、风险收益水平较高等特点,因此对该类信用产品的投资主要遵 循精选个券、总量控制、分散投资、长期持有的原则。对个券投资前主要采取与 股票投资相似的公司分析方式,对中小企业私募债券发行人的公司治理、发展前 景、经营管理、财务状况及偿债能力作出综合评价,从而选择收益率水平与信用 风险匹配,利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。投资以 后以高于普通信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪,包括且不限于对发行 人进行电话和实地调研,与受托人、投行、评级机构等中介机构进行信息沟通等 等,以保持对发行人经营状况和偿债能力变化情况的了解。对于组合里的中小企 业私募债券暴露,根据本基金的类属配置策略、个券的投资价值和流动性管理要 求,进行总量控制、分散投资,降低流动性和信用风险。 4、 其它债券投资策略 利率产品投资策略——这些品种的价格风险主要是利率风险,利率水平及其 变化与宏观经济紧密相关。在利率产品投资中主要专注于对影响利率水平及其预 期、通胀水平及其预期的各种参数的分析和判断,如国际国内经济周期、GDP 增 长率及其变化趋势、通货膨胀率及其预期、财政货币政策等,以期预测未来的利 率期限结构,并基于该期限结构进行估值,以期对个券的利率风险和投资价值做 出较准确的判断,策略性地决定债券投资的期限结构,从而管理债券投资风险和 收益。 (三) 权益类品种投资策略 1、 新股申购策略 本基金运用管理人独有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价新股的投资价 值,结合发行价因素,综合考虑网上、网下申购的中签率进行新股申购,不以谋 求一二级市场价差为目的。 2、 二级市场投资策略 ①运用“信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality, Growth & Valuation)” ,从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,以深度挖 掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。 18 信达澳银基金 招募说明书 ②运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC,Industrial Trends & Competitiveness)”,从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层 面对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 ③运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment)”,考察宏观经济增长的行业驱动力,行业景气的变化、宏观景气 变动对不同行业及相关公司的潜在影响,以及宏观经济政策对相关行业的影响, 进而判断行业的发展趋势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化, 选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断,最 终完成对行业配置的适度调控。 3、 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工 具。本基金在投资权证时,将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理 估值,发现市场对股票权证的非理性定价,谨慎进行投资,追求较为稳健的当期 收益。 (四) 套利和对冲策略 本基金将根据现代金融工程理论,致力于采用各种套利和对冲策略把握市场 中存在的套利机会,在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利 收益。 (五)投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范 围等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式, 本基金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究 工作,另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取 良好的投资业绩。在投资过程中,采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投 资规模,决策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智 慧,也使得基金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控制投资风险的前提 下,追求本基金持有人最优化的投资收益。 公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资 19 信达澳银基金 招募说明书 审议委员会由总经理担任主席,投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专 业性水平,公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资审议委员会定期或在认为必要时,评估基金投资业绩,监控基金投资组合风 险,并对基金重大投资计划做出决策。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资决策程序做 出调整。 十一、基金的业绩比较基准 中债总财富(总值)指数收益率 中国债券总财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,拥有 独立的数据源和自主的编制方法,反映中国债券市场投资回报状况,可以作为本 基金投资的基准。 随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能 够表征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 准应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前 2 个工作日 在至少一种指定媒体上予以公告。 十二、风险收益特征 本基金为债券型基金,风险收益水平较低,长期预期风险收益高于货币市场 基金、低于股票型和混合型基金。本基金主要投资于信用债,在债券型基金中属 于风险水平相对较高的投资产品。 十三、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 20 信达澳银基金 招募说明书 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资 组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期为 2015 年 7 月 1 日至 2015 年 9 月 30 日。本报告中财务 资料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 占基金总资 序号 项目 金额(元) 产的比例 (%) 1 权益投资 31,533,486.00 3.83 其中:股票 31,533,486.00 3.83 2 固定收益投资 771,876,298.04 93.75 其中:债券 771,876,298.04 93.75 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资 - - 产 6 银行存款和结算备付金合计 3,010,584.05 0.37 7 其他资产 16,903,698.84 2.05 8 合计 823,324,066.93 100.00 二)报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净值比 代码 行业类别 公允价值(元) 例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - 21 信达澳银基金 招募说明书 C 制造业 25,025,021.00 3.35 D 电力、热力、燃气及水生产和供 - - 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 26,595.00 0.00 G 交通运输、仓储和邮政业 3,716,354.00 0.50 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 - - 业 J 金融业 634,641.00 0.08 K 房地产业 2,046,155.00 0.27 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 84,720.00 0.01 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 31,533,486.00 4.22 三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 公允价值(元) 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 值比例(%) 1 002457 青龙管业 1,341,160 3,948,064.00 1.87 2 002271 东方雨虹 505,000 8,913,250.00 1.19 3 600269 赣粤高速 741,700 3,545,326.00 0.47 4 600271 航天信息 40,300 2,163,707.00 0.29 5 600185 格力地产 133,300 2,046,155.00 0.27 6 601688 华泰证券 40,300 560,976.00 0.08 7 002245 澳洋顺昌 28,600 171,028.00 0.02 22 信达澳银基金 招募说明书 8 000888 峨眉山A 8,000 84,720.00 0.01 9 600958 东方证券 4,500 73,665.00 0.01 10 002758 华通医药 500 26,595.00 - 四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例(%) 序号 债券品种 公允价值(元) 1 国家债券 7,138,900.00 0.96 2 央行票据 - - 3 金融债券 34,774,595.10 4.65 其中:政策性金融债 34,774,595.10 4.65 4 企业债券 164,969,302.94 22.08 5 企业短期融资券 553,190,000.00 74.03 6 中期票据 - - 7 可转债 11,803,500.00 1.58 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 771,876,298.04 103.30 五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 数量 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) (张) 值比例(%) 1 041564045 15 皖山鹰 CP001 500,000 50,575,000.00 6.77 2 011503004 15 中石化 500,000 50,010,000.00 6.69 SCP004 3 018001 国开 1301 344,610 34,774,595.10 4.65 4 041460096 14 宜兴城投 300,000 30,315,000.00 4.06 CP001 5 112262 15 荣安债 300,000 30,303,000.00 4.06 23 信达澳银基金 招募说明书 六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 注:本基金本报告期末未持有权证。 九)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 注:本基金未参与投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 3、本期国债期货投资评价 注:本基金未参与投资国债期货。 十)投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查, 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2、本基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库的情 形。 3、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 47,969.23 2 应收证券清算款 4,259,253.19 3 应收股利 - 4 应收利息 12,593,301.29 5 应收申购款 300.00 6 其他应收款 - 7 待摊费用 2,875.13 24  信达澳银基金 招募说明书 8 其他 - 9 合计 16,903,698.84 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净值比例(%) 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 1 113008 电气转债 11,803,500.00 1.58 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十四、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投 资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及 《基金合同》。 (一)基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截至 2015 年 9 月 30 日): 1、信达澳银信用债债券 A 份额 业绩比较基准 份额净值 份额净值增长 业绩比较基 阶段 收益率标准差 ①-③ ②-④ 增长率① 率标准差② 准收益率③ ④ 2013 年 -3.00% 0.16% -4.27% 0.13% 1.27% 0.03% (2013 年 5 月 14 日 (合同生效日) 至 2013 年 12 月 31 日) 25  信达澳银基金 招募说明书 2014 年 (2014 年 1 月 1 日至 21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年上半 年(2015 年 1 月 1 日至 3.66% 1.23% 2.60% 0.13% 1.06% 1.10% 2015 年 6 月 30 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 -4.76% 1.31% 4.78% 0.11% -9.54% 1.20% 2015 年 9 月 30 日) 自基金合同生 效日起至今 (2013 年 12.00% 0.78% 11.58% 0.14% 0.42% 0.64% 5 月 14 日至 2015 年 9 月 30 日) 2、信达澳银信用债债券 C 份额 26  信达澳银基金 招募说明书 业绩比较基准 份额净值 份额净值增长 业绩比较基 阶段 收益率标准差 ①-③ ②-④ 增长率① 率标准差② 准收益率③ ④ 2013 年 -3.20% 0.16% -4.27% 0.13% 1.07% 0.03% (2013 年 5 月 14 日 (合同生效日) 至 2013 年 12 月 31 日) 2014 年 (2014 年 1 月 1 日至 20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年上半 年(2015 年 3.34% 1.23% 2.60% 0.13% 0.74% 1.10% 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 -5.15% 1.31% 4.78% 0.11% -9.93% 1.20% 2015 年 9 月 30 日) 自基金合同生 效日起至今 (2013 年 10.60% 0.78% 11.58% 0.14% -0.98% 0.64% 5 月 14 日至 2015 年 9 月 30 日) (二)基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准 的变动的比较 1、信达澳银信用债债券基金 A 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 27 信达澳银基金 招募说明书 2、信达澳银信用债债券基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 28 信达澳银基金 招募说明书 十五、基金的费用与税收 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、销售服务费(对本基金 C 类基金份额收取); 10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 29 信达澳银基金 招募说明书 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格 确定,法律法规另有规定时从其规定。 (三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.75%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力 等致使无法按时支付的,支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工 作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。 2、 基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按 时支付的,支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可 抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。 3、 销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基 30 信达澳银基金 招募说明书 金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.4%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务 费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出, 由基金管理人代收,基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延 至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个 工作日内支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 3-8 项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (四) 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信 息披露费用等费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (五) 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金 管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率,须召开基金份额 持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率,无 须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前按照《信息披露办法》的规定在 31 信达澳银基金 招募说明书 至少一种指定媒体上公告。 (六) 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十六、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理 办法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理 活动,对本基金管理人于2015年6月25日公告的本基金的招募说明书进行了更新, 主要更新的内容如下: (一) 在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关 财务数据的截止日期; (二) 在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息: 1、 ,更新了基金管理人证券投资基金管理情况; 2、 更新了基金管理人高级管理人员和其他经理层人员的相关信息; 3、 更新了基金经理的相关信息; 4、 更新了公司投资审议委员会成员的相关信息; (三) 在“五、相关服务机构”部分,更新了代销机构的相关信息; (四) 在“九、基金的投资”部分,说明了本基金最近一期投资组合报告内 容,数据截至2015年9月30日; (五) 在“十、基金的业绩”部分,说明了基金业绩相关数据,数据截至 2015年9月30日; (六) 在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了本基金的其他应披露事 项列表。 信达澳银基金管理有限公司 二〇一五年十二月二十六日 32