信澳消费优选混合型证券投资基金基金产品资料概要 更新 编制日期:2024年6月27日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 信澳消费优选混合 基金代码 610007 基金管理人 信达澳亚基金管理有限 基金托管人 中国建设银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2012-09-04 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2021-02-11 基金经理 刘维华 基金经理的日期 证券从业日期 2011-03-01 基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会; 其他 基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人,或连续20个工 作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当向中国证监会说 明出现上述情况的原因并提出解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《信澳消费优选混合型证券投资基金招募说明书》第九部分"基金的投资"了解 详细情况。 投资目标 本基金主要投资受益于中国经济增长和消费升级的股票,在严格控制 风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包括创业板、中小板股票及其他经中国证监会核准上市 的股票)、存托凭证、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、 股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 投资范围 (但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票、存托凭证、权证等权益类资产为基金 资产的60%-95%,其中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股 票资产的80%;债券等固定收益类金融工具及中国证监会允许基金投 资的其他金融工具占基金资产的0%-40%;基金保留的现金或者到期 日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;权证的投资比 例不超过基金资产净值的3%。本基金参与股指期货交易,应符合法律 法规及监管机构的规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交 易所的业务规则。 本基金通过把握中国经济转型过程中消费行业的投资机会,运用"自上 而下"和"自下而上"相结合的方法构建基金的资产组合。一方面,本基 金通过"自上而下"的深入分析,在结合国内外宏观经济发展趋势、国 主要投资策略 家相关政策的基础上,优化大类资产配置、甄选受益行业;另一方面, 通过"自下而上"的深入分析精选公司素质高、核心竞争力突出、估值 合理的公司,依靠这些公司的出色能力来抵御行业的不确定性和各种 压力,力争获得超越行业平均水平的良好回报。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+中债总财富指数收益率×20% 风险收益特征 本基金是混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较 高,属于较高风险,较高收益的基金品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 1.08% 其他资产 18.13% 银行存款和结 算备付金合计 80.78% 权益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2023-12-31 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% -20.00% -40.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 38.34% 36.61% -21.78% 2.14% -32.04% 45.16% 59.05% -5.33% -11.97%-21.30% 业绩基准收益率 42.96% 7.38% -8.54% 16.89% -19.05% 29.45% 22.51% -2.86% -16.90% -8.24% 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 50万元 1.50% 50万元≤ M < 200万元 1.00% 申购费(前收费) 200万元≤ M < 500万元 0.60% M ≥ 500万元 1000.00元/笔 N < 7天 1.50%7天≤ N < 365天 0.50%赎回费 365天≤ N < 730天 0.30% N ≥ 730天 0.00% 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项 费用。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人、销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 30,000.00 会计师事务所 信息披露费 - 规定披露报刊 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约 定,可以在基金财产中列支的费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准(金额单位为人民币元)。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.64% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特有风险 本基金主要投资于消费类股票,宏观经济政策、收入分配政策、完善社会保障制度等)、经济周期等因素都会对居民实际收入、消费意愿等产生影响,从而影响消费行业及相关个股的盈利,可能导致消费行业及个股的表现低于预期。此外,本基金管理人在投资过程中需要对国家相关政策进行解读和把握以甄选受益最多的行业和公司,而本基金管理人有可能对政策的解读出现偏差,从而导致本基金的投资风险。另外,本基金的资产配置模型有可能不能预测市场未来较短时间内非理性的变动,造成基金净值表现低于市场表现。 本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 2、市场风险。证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化,产生风险。 3、开放式基金共有的风险。如管理风险、流动性风险和其他风险。 4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据应当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见信达澳亚基金官方网站[ www.fscinda.com ][客服电话:0755-83160160、4008-888-118] 《信澳消费优选混合型证券投资基金基金合同》、 《信澳消费优选混合型证券投资基金托管协议》、 《信澳消费优选混合型证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。