关于信达澳银消费优选股票型证券投资基金开放 申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告 公告送出日期:2012年10月8日 1公告基本信息 基金名称 信达澳银消费优选股票型证券投资基金 基金简称 信达澳银消费优选股票 基金主代码 610007 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2012年9月4日 基金管理人名称 信达澳银基金管理有限公司 基金托管人名称 中国建设银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 信达澳银基金管理有限公司 公告依据 《信达澳银消费优选股票型证券投资基金基金合同》、《信达澳银消费优选股票型证券投资基金招募说明书》 申购起始日 2012年10月10日 赎回起始日 2012年10月10日 转换转入起始日 2012年10月10日 转换转出起始日 2012年10月10日 定期定额投资起始日 2012年10月10日 2 日常申购、赎回(转换、定期定额投资)业务的办理时间 本基金为投资者办理日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的时间(即开放日)为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间(基金管理人根据法律法规或本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外)。各销售机构开放日的具体办理时间详见销售机构发布的公告。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 3 日常申购业务 3.1 申购金额限制 投资者可多次申购,首次申购的最低金额为1,000元人民币(含申购费),追加申购的最低金额为100元人民币。代销机构另有规定的,从其规定。 3.2 申购费率 投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减。 3.2.1 前端收费 申购金额(M) 申购费率 备注 5000000.00 注:(1) 本基金申购费用由投资者承担,申购费不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 (2) 若投资者在一个交易日内多次申购,则根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率,分别计算每笔的申购费用。 3.2.2 后端收费 注:本基金未开通后端收费模式。 3.3 其他与申购相关的事项 本基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下调整上述规定申购业务的数额限制和费率。本基金管理人将在调整前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 4 日常赎回业务 4.1 赎回份额限制 投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回 单笔赎回最低份数为100份,若某投资者在该销售网点托管的基金份额不足100份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少于100份,则全部基金份额必须一起赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于100份的情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。 4.2 赎回费率 投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费,赎回费率按持有期(T)递减,最高不超过总的赎回金额的5%,持有期超过2年赎回费率则为0。 持有期T 适用的赎回费率 T<1年 0.5% 1≤T<2年 0.3% T≥2年 0% 注:本基金赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 4.3 其他与赎回相关的事项 (1) 1年按照365天计算,2年按照730天计算,其余同。 (2) 本基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下调整上述规定赎回业务的数额限制和费率。本基金管理人将在调整前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 5 日常转换业务 5.1 转换费率 基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下: (1)转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值 (2)转入金额: 1)如果转入基金的申购费率>转出基金的申购费率 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率—转出基金申购费率) 2)如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率) (3)转换费用=转出金额-转入金额 (4)转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值 (5)基金转换份额的计算方法举例 1)假设某持有人持有信达澳银稳定价值债券A类份额10,000份,持有20天,现欲转换为信达澳银消费优选股票 假设转出基金T日的基金份额净值为1.020元,基金申购费率为0.8%,赎回费率为0.3% 转入基金T日的基金份额净值为1.100元,基金申购费率为1.5%。转换份额计算如下: 转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值=10,000×1.020=10,200.00元 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率-转出基金申购费率)=10,200.00×(1-0.3%)/(1+1.5%-0.8%)=10,098.71元 转换费用=转出金额-转入金额=10,200.00-10,098.71=101.29元 转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值=10,098.71/1.100=9180.65份 2)假设某持有人持有信达澳银消费优选股票10,000份,持有100天,现欲转换为信达澳银稳定价值债券B类 假设转出基金T日的基金份额净值为1.100元,基金申购费率为1.5%,赎回费率为0.5% 转入基金T日的基金份额净值为1.010元,基金申购费率为0。转换份额计算如下: 转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值=10,000×1.100=11,000.00元 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)=11,000.00×(1-0.5%)=10,945.00元 转换费用=转出金额-转入金额=11,000.00-10,945.00=55.00元 转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值=10,945.00/1.010=10836.63份 5.2 其他与转换相关的事项 (1) 本基金的转换业务适用于本基金和本公司旗下的信达澳银领先增长股票型证券投资基金(基金代码610001)、信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金(基金代码610002)、信达澳银稳定价值债券型证券投资基金(以下简称“信达澳银稳定价值债券”,根据收费方式不同分为A类基金份额(基金代码610003)和B类基金份额(基金代码610103))、信达澳银中小盘股票型证券投资基金(基金代码:610004)、信达澳银红利回报股票型证券投资基金(基金代码:610005)及信达澳银产业升级股票型证券投资基金(基金代码:610006)之间的相互转换。 (2) 本公司今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于基金转换业务。 (3) 投资者需到同时代理拟转出和转入基金的同一销售机构办理基金的转换业务。 6 定期定额投资业务 (1) 申购费率 定投业务不收取额外费用,申购费率适用于本公司旗下基金正常申购费率,计费方式等同于正常的申购业务(优惠活动除外,如有调整,另见相关公告)。 (2) 申购金额 本基金每笔定投最低申购金额为100元人民币(含申购费)。各代销机构可以根据自己的业务情况设置高于或等于本公司设定的上述最低定期定额申购金额,投资人在销售机构办理上述基金定期定额投资业务时,除需满足本公司上述最低定期定额申购金额限制外,还需遵循相关销售机构的规定。本业务不受日常申购的最低数额限制。 7 基金销售机构 7.1 场外销售机构 7.1.1 直销机构 投资者可通过直销机构柜台办理本基金的日常申购赎回、转换业务。直销机构柜台暂不开通定期定额投资业务。有关直销机构柜台业务办理指南请登录本公司网站查询。 投资者还可以登陆本公司网站(www.fscinda.com),通过本公司“e达通”网上交易系统办理本基金的日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务。有关基金网上交易的具体业务规则请登录本公司网站查询。 7.1.2 场外代销机构 (1)本基金的场外代销机构合计36家,分别是:建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、杭州银行、北京银行、渤海银行、宏源证券、信达证券、中国银河证券、中信建投证券、东兴证券、华龙证券、中信证券、中信万通证券、中信证券(浙江)、新时代证券、华泰证券、安信证券、华福证券、广发证券、国信证券、平安证券、招商证券、广州证券、世纪证券、光大证券、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、兴业证券、长江证券、西安银行、众禄基金、诺亚正行、天相投顾。(2)可办理本基金转换业务的代销机构合计36家,分别是:建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、杭州银行、北京银行、渤海银行、宏源证券、信达证券、中国银河证券、中信建投证券、东兴证券、华龙证券、中信证券、中信万通证券、中信证券(浙江)、新时代证券、华泰证券、安信证券、华福证券、广发证券、国信证券、平安证券、招商证券、广州证券、世纪证券、光大证券、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、兴业证券、长江证券、西安银行、众禄基金、诺亚正行、天相投顾。(3)可办理本基金定期定额投资业务的代销机构合计34家,分别是:建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、杭州银行、北京银行、渤海银行、信达证券、中国银河证券、中信建投证券、华龙证券、中信证券、中信万通证券、中信证券(浙江)、新时代证券、华泰证券、安信证券、华福证券、广发证券、国信证券、平安证券、招商证券、广州证券、世纪证券、光大证券、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、兴业证券、长江证券、西安银行、众禄基金、诺亚正行、天相投顾。(4)基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。 7.2 场内销售机构 本基金暂未开通场内销售机构。 8 基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排 本公司将在本基金每个开放日后的次日,通过网站、基金份额发售网点及其他媒介,公布开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。敬请投资者留意。 9 其他需要提示的事项 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认、申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金是股票型基金,长期风险收益特征高于混合基金、债券基金和货币市场基金。 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 信达澳银基金管理有限公司 2012年10月8日