信达澳银精华灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书(更新)摘要 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二〇二〇年一月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 重 要 提 示 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2008 年 3 月 26 日经中国证监会证监许可【2008】435 号文核准募集。根据相关法律 法规,本基金基金合同已于 2008 年 7 月 30 日生效,基金管理人于该日起正式 开始对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本摘要根据《基金合同》和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基 金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同 取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额 的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投 资基金法》、 证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《基金 合同》。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承 受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有 的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 鉴于本基金是灵活配置混合型基金,除了个别投资品种超出预期的变动所 带来的一般风险之外,本基金的特有风险主要集中在战略资产配置以及策略灵活 配置方法可能产生的一些风险上,其业绩表现将在一定程度上受到资产在股票和 债券之间配置情况的影响,在战略资产配置模型可能出现不能完全正确预测市场 1 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 未来较短时间内非理性变动,或者由于运用策略灵活配置模型出现误判时,本基 金存在净值表现低于市场表现的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书 及基金合同。 本基金招募说明书根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》相关 内容进行了相应更新。本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进 行更新,基金管理人部分相关信息更新截止日为 2019 年 12 月 31 日,除非另有 说明,本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 7 月 29 日,所载财务 数据和净值表现截至 2019 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。 2 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大 厦 T1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码:518054 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%; 康联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元, 占公司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 祝瑞敏,董事长,中国人民大学管理学博士,高级会计师。2008 年 7 月至 2012 年 4 月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司 3 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 副总经理,2012 年 4 月至 2019 年 4 月任中国银河证券股份有限公司首席财务 官。2019 年 4 月任信达证券股份有限公司党委副书记,2019 年 9 月任信达证券 股份有限公司党委副书记、总经理。2019 年 12 月 15 日起兼任信达澳银基金管 理有限公司董事长。 潘广建先生,副董事长,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997 年起历任山 一证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计 划管理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起 任首域投资(香港)有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理 有限公司监事至 2016 年 5 月 13 日。2016 年 5 月 14 日起兼任信达澳银基金管理 有限公司董事。2019 年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事,2019 年 12 月 5 日 兼任信达澳银基金管理有限公司副董事长。 朱永强先生,董事,浙江大学工学硕士,长江商学院高级管理人员工商管理 硕士。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、 副总裁,2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管 理委员会董事总经理,2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公 司经纪业务线业务总监,兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起 任信达澳银基金管理有限公司董事,2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理 有限公司总经理。 刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大 立法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都 经贸大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。 1987 年 9 月至 1997 年 1 月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经 理、国际业务部副总经理,1997 年 1 月至 2009 年 5 月任北京国利能源投资有限 公司副总经理,2009 年 5 月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事 4 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 长。2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东) 有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约 摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资 产管理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董 事,中银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理, 中国平安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融 (香港)有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执 行董事兼投资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董 事总经理。2011 年 12 月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事: 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007 年 5 月 加入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经 理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工 监事。 高级管理人员: 朱永强先生,总经理,浙江大学工学硕士,长江商学院高级管理人员工商管 理硕士,26 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理 人员任职资格。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总 裁助理、副总裁,2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业 务发展管理委员会董事总经理,2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股 份有限公司经纪业务线业务总监,兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达澳银基金管理有限公司董事,2019 年 12 月 31 日起任信达澳 银基金管理有限公司总经理。 黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大 Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验,具有证券与基 金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限 公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。 5 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方 汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长 兼董事会秘书。2019 年 4 月 30 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经 验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银 行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深 圳证券营业部计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部 总经理助理兼计财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管 理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部 总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理 有限公司,历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 段皓静女士,督察长,西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监管 经验,具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。 1996 年加入深圳发展银行总行工作;2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会 深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月 30 日起任信达澳银基金管理有限公司督察长。 王咏辉先生,副总经理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业 硕士,21 年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职 资格、英国基金经理从业资格(IMC)、英国 IET 颁发的特许工程师(CEng)认证 资格。曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理公司分析员、高级分析师, 汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克莱国际投资基金管理公司 基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(Barclays Capital)部门负责人,泰 达宏利基金管理公司(Manulife Teda)国际投资部负责人、量化投资与金融工 程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资 产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理、基金经理,分管权益投资总 部、智能量化与资产配置总部。2019 年 8 月 16 日起任信达澳银基金管理有限公 司副总经理。 阳先伟先生,副总经理,西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕 6 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 士,17 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员 任职资格。2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究 员;2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004 年 6 月至 2016 年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决 策委员会成员、固定收益部总经理;2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股 份有限公司董事总经理,资管八部总经理;2018 年 8 月加入信达澳银基金管理 有限公司,任总经理助理,分管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日起任信达澳银 基金管理有限公司副总经理。 徐伟文先生,首席信息官,湖南大学工业自动化专业学士,24 年证券、基金 从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990 年 7 月至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证券时报》证券信息数据库工程师;1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘 财证券公司经纪业务总部交易监控组主管;1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发 证券深圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管;2004 年 8 月 至 2008 年 9 月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008 年 9 月 加入信达澳银基金管理有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日起任信达澳银基金管理有限公司首席信息官。 2、基金经理 (1)现任基金经理: 任本基金的基金经理 期限 证券从业 姓名 职务 说明 离任日 年限 任职日期 期 本基金 浙江大学工学硕 的基金 士。2010 年 9 月, 经理、 任平安证券综合 新能源 2017 年 研究所研究员, 冯明远 产业股 12 月 27 - 9年 2014 年 1 月加入 票 基 日 信达澳银基金公 金、先 司,任研究咨询 进智造 部研究员,信达 股票基 澳银领先增长混 7 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 金、核 合基金及信达澳 心科技 银转型创新股票 混合型 基金基金经理助 基金的 理、信达澳银新 基金经 能源产业股票基 理 金 基 金 经 理 (2016 年 10 月 19 日起至今)、信 达澳银精华灵活 配置混合基金基 金经理(2017 年 12 月 27 日起至 今)、信达澳银先 进智造股票基金 基金经理 (2019 年 1 月 17 日起至 今)、信达澳银核 心科技混合基金 基金经理( 2019 年 8 月 14 日至 今)。 (2)历任基金经理: 任本基金的基金经理期限 姓名 任职日期 离任日期 王战强 2008 年 07 月 30 日 2010 年 05 月 25 日 曾国富 2008 年 07 月 30 日 2011 年 12 月 16 日 李坤元 2010 年 5 月 25 日 2013 年 4 月 17 日 杜蜀鹏 2012 年 4 月 6 日 2016 年 1 月 22 日 李朝伟 2016 年 1 月 8 日 2017 年 12 月 30 日 3、公司公募基金投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成,设主席 1 名,委员 6 名。 名单如下: 主席:朱永强,总经理 委员: 黄晖,副总经理兼董事会秘书 阳先伟,副总经理、固定收益总部总监 8 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 王咏辉,副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 曾国富,权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰,固定收益总部副总监、基金经理 刘威,权益投资总部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 (股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018 年 6 月末,本集团资产总额 228,051.82 亿元,较上年末增加 6,807.99 亿元,增幅 3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元,增幅 5.42%;净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元,增幅 6.08%。 2017 年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”,美国 《环球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数 9 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 字银行”、 2017 年中国最佳大型零售银行奖”、 银行家》 2017 最佳金融创新奖” 及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英 国《银行家》“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世 界 500 强排行榜”中列第 28 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算 处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在安徽合肥设有 托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 315 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计, 并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银 行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部, 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉 10 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管 人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品 种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末,中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管 银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资 产托管机构”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最 佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务 的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及 时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工 作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务 人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集 中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格 有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披 露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完 整、独立。 11 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以 及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查 监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比 例控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与 基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金 管理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大 厦 T1 栋 8、9 层 法定代表人:于建伟 电 话:0755-82858168/0755-83077068 传 真:0755-83077038 联 系 人:王丽燕 12  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518054 2、代销机构 法定代 客服电 序号 名称 注册地址 办公地址 联系人 网站 表人 话 北京市西城 中国建设 北京市西城 区闹市口大 www.ccb.c 1 银行股份 区金融大街 田国立 95533 吴寒冰 街 1 号院 1 om 有限公司 25 号 号楼 深圳市福田 招商银行 区深南大道 同“注册地 www.cmbch 2 股份有限 李建红 95555 邓炯鹏 7088 号招商 址” ina.com 公司 银行大厦 上海市浦东 交通银行 新区自由贸 同“注册地 www.bankc 3 股份有限 易试验区银 彭 纯 95559 胡佳敏 址” omm.com 公司 城中路 188 号 北京东城区 朝阳门北大 中信银行 街 9 号东方 同“注册地 www.citic 4 股份有限 李庆萍 95558 王晓琳 文化大厦中 址” bank.com 公司 信银行总行 12 层 北京银行 北京市西城 北京市西城 www.banko 5 股份有限 区金融大街 张东宁 区金融大街 95526 赵姝 fbeijing. 公司 甲 17 号首层 丙 17 号 com.cn 华夏银行 北京市东城 同“注册地 www.hxb.c 6 股份有限 区建国门内 李民吉 95577 董金 址” om.cn 公司 大街 22 号 平安银行 深圳市罗湖 www.bank. 同“注册地 7 股份有限 区深南东路 谢永林 95511-3 冯博 pingan.co 址” 公司 5047 号 m 13  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 杭州银行 杭州市下城 同“注册地 汪绪恒、 www.hccb. 8 股份有限 区庆春路 46 陈震山 95398 址” 陈振峰 com.cn 公司 号 天津市河东 渤海银行 天津市河东 95541/4 区海河东路 www.cbhb. 9 股份有限 区海河东路 李伏安 0088888 王宏 218 号渤海 com.cn 公司 218 号 11 银行大厦 西安银行 陕西省西安 96779/4 同“注册地 www.xacba 10 股份有限 市高新路 60 郭军 0086967 白智 址” nk.com 公司 号 79 上海市浦东 上海市浦东 南洋商业 www.ncbch 新区世纪大 新区世纪大 银行(中 4008302 ina.cn/cn 11 道 800 号三 陈孝周 道 800 号南 陆赟 国)有限 066 /index.ht 层、六层至 洋商业银行 公司 ml 九层 大厦 恒丰银行 山东省烟台 同“注册地 www.hfban 12 股份有限 市芝罘区南 蔡国华 95395 顾于斌 址” k.com.cn 公司 大街 248 号 江苏江南 江苏省常州 农村商业 同“注册地 0519- 李仙、蒋 www.jnban 13 市和平中路 陆向阳 银行股份 址” 96005 姣 k.com.cn 413 号 有限公司 北京市西城 信达证券 区闹市口大 同“注册地 付婷、任 www.cinda 14 股份有限 张志刚 95321 街 9 号院 1 址” 立秋 sc.com 公司 号楼 北京市西城 中国银河 区金融大街 95551/4 www.china 同“注册地 15 证券股份 35 号国际企 陈共炎 0088888 辛国政 stock.com 址” 有限公司 业大厦 C 座 88 .cn 2-6 层 中信建投 北京市朝阳 北京市朝阳 95587/4 www.csc10 16 证券股份 区安立路 66 王常青 门内大街 0088881 刘畅 8.com 有限公司 号 4 号楼 188 号 08 申万宏源 上海市徐汇 上海市徐汇 95523/4 www.swhys 17 证券有限 区长乐路 李梅 区长乐路 0088955 余敏 c.com 公司 989 号 45 层 989 号 45 层 23 14  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 新疆乌鲁木 新疆乌鲁木 齐市高新区 齐市高新区 申万宏源 (新市区) (新市区) 4008000 www.hysec 18 西部证券 北京南路 韩志谦 北京南路 唐岚 562 .com 有限公司 358 号大成 358 号大成 国际大厦 20 国际大厦 20 楼 2005 室 楼 2005 室 甘肃省兰州 华龙证券 市城关区东 95368/4 同“注册地 范坤、杨 www.hlzqg 19 股份有限 岗西路 638 李晓安 0068988 址” 力 s.com 公司 号兰州财富 88 中心 21 楼 广东省深圳 市福田区中 北京市朝阳 中信证券 心3路8号 区亮马桥路 秦夏、马 www.cs.ec 20 股份有限 张佑君 95558 卓越时代广 48 号中信证 静懿 itic.com 公司 场(二期) 券大厦 18 层 北座 青岛市崂山 中信证券 区深圳路 (山东) 222 号青岛 同“注册地 www.zxzqs 21 姜晓林 95548 孙秋月 有限责任 国际金融广 址” d.com.cn 公司 场 1 号楼 20 层 2001 上海市浦东 中国(上 国泰君安 新区银城中 海)自由贸 www.gtja. 22 证券股份 杨德红 路 168 号上 95521 钟伟镇 易试验区商 com 有限公司 海银行大厦 城路 618 号 29 层 湖南省长沙 市天心区湘 湘财证券 府中路 198 同“注册地 www.xcsc. 23 股份有限 林俊波 95351 号新南城商 址” 李欣 com 公司 务中心 A 栋 11 楼 光大证券 上海市静安 同“注册地 www.ebscn 24 股份有限 区新闸路 周健男 95525 李晓皙 址” .com 公司 1508 号 兴业证券 福建省福州 上海市浦东 www.xyzq. 25 股份有限 市湖东路 杨华辉 新区长柳路 95562 乔琳雪 com.cn 公司 268 号 36 号 15  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 海通证券 上海市黄浦 上海市广东 95553/4 www.htsec 26 股份有限 区广东路 周杰 路 689 号海 0088880 王立群 .com 公司 689 号 通证券大厦 01 深圳市福田 招商证券 区益田路江 同“注册地 www.newon 27 股份有限 霍达 95565 黄婵君 苏大厦 A 座 址” e.com.cn 公司 38-45 层 深圳市罗湖 深圳市罗湖 国信证券 区红岭中路 区红岭中路 www.guose 28 股份有限 1012 号国信 何如 1012 号国信 95536 李颖 n.com.cn 公司 证券大厦 证券大厦 16 16-26 层 层至 26 层 广东省广州 广州市天河 广发证券 市黄埔区中 区马场路 26 www.gf.co 29 股份有限 新广州知识 孙树明 95575 黄岚 号广发证券 m.cn 公司 城腾飞一街 大厦 2 号 618 室 深圳市福田 区金田路 安信证券 4018 号安联 同“注册地 www.essen 30 股份有限 王连志 95517 刘志斌 大厦 35 层、 址” ce.com.cn 公司 28 层 A02 单 元 深圳市福田 平安证券 中心区金田 同“注册地 stock.pin 31 股份有限 路 4036 号荣 刘世安 95511 王阳 址” gan.com 公司 超大厦 16- 20 层 北京市西城 东兴证券 区金融大街 95309/4 同“注册地 www.dxzq. 32 股份有限 5 号新盛大 魏庆华 0088889 和志鹏 址” net 公司 厦 B 座 12- 93 15 层 深圳市福田 世纪证券 区深南大道 同“注册地 4008323 王雯、陈 www.csco. 33 有限责任 7088 号招商 姜昧军 址” 000 玮 com.cn 公司 银行大厦 40-42 层 福州市鼓楼 福州市五四 华福证券 区温泉街道 路 157 号新 王虹,刘 www.hfzq. 34 有限责任 五四路 157 黄金琳 95547 天地大厦 7 蕴祺 com.cn 公司 号新天地大 至 10 层 厦 7-9 层 16  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 深圳市福田 华泰证券 区莲花街道 南京市江东 www.htsc. 35 股份有限 周易 益田路 5999 95597 庞晓芸 中路 228 号 com.cn 公司 号基金大厦 10 楼 广州市天河 区珠江西路 广州证券 5 号广州国 同“注册地 www.gzs.c 36 股份有限 邱三发 95396 梁微 际金融中心 址” om.cn 公司 主塔 19 层、 20 层 北京市海淀 新时代证 区北三环西 同“注册地 www.xsdzq 37 券股份有 路 99 号院 1 叶顺德 95399 田芳芳 址” .cn 限公司 号楼 15 层 1501 长江证券 武汉市新华 95579/4 同“注册地 www.95579 38 股份有限 路特 8 号长 尤习贵 0088889 奚博宇 址” .com 公司 江证券大厦 99 广东省深圳 市福田区竹 银泰证券 子林四路紫 同“注册地 www.ytzq. 39 有限责任 黄冰 95341 刘翠玲 竹七道 18 号 址” com 公司 光大银行 18 楼 浙商证券 浙江省杭州 同“注册地 高扬,陈 www.stock 40 股份有限 市江干区五 吴承根 95345 址” 姗姗 e.com.cn 公司 星路 201 号 中泰证券 济南市市中 同“注册地 www.zts.c 41 股份有限 区经七路 86 李玮 95538 秦雨晴 址” om.cn 公司 号 惠州市江北 东江三路 55 联讯证券 号广播电视 同“注册地 www.lxsec 42 股份有限 徐刚 95564 彭莲 新闻中心西 址” .com 公司 面一层大堂 和三、四层 17  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 深圳市福田 深圳市福田 区深南大道 长城证券 区深南大道 6008 号特区 4006666 www.cgws. 43 有限责任 丁益 6008 号特区 金夏 报业大厦 888 com 公司 报业大厦 14 14、16、17 层 层 内蒙古呼和 浩特市赛罕 恒泰证券 区敕勒川大 同“注册地 4001966 www.cnht. 44 股份有限 街东方君座 庞介民 熊丽 址” 188 com.cn 公司 D 座光大银 行办公楼 14-18 楼 云南省昆明 北京市西城 太平洋证 市北京路 区北展北街 www.tpyzq 45 券股份有 926 号同德 李长伟 9 号华远企 95397 王婧 .com 限公司 广场写字楼 业号 D 座 3 31 楼 单元 四川省成都 国金证券 市青羊区东 同“注册地 杜晶、贾 www.gjzq. 46 股份有限 冉云 95310 城根上街 95 址” 鹏 com.cn 公司 号 中国(上 华金证券 海)自由贸 47 同“注册地 4008211 www.huaji 股份有限 易试验区杨 宋卫东 郑媛 址” 357 nsc.cn/ 公司 高南路 759 号 30 层 北京市西城 首创证券 区德胜门外 同“注册地 4006200 www.sczq. 48 有限责任 大街 115 号 吴涛 刘宇 址” 620 com.cn 公司 德胜尚城 E 座 上海浦东新 上海华信 区世纪大道 同“注册地 4008205 www.shhxz 49 证券有限 100 号环球 陈灿辉 徐璐 址” 999 q.com 责任公司 金融中心 9 楼 四川省成都 华西证券 市高新区天 95584 同“注册地 www.hx168 50 股份有限 府二街 198 杨炯洋 /400888 谢国梅 址” .com.cn 公司 号华西证券 8818 大厦 18  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 山西省太原 山西证券 市府西街 69 95573/4 同“注册地 www.i618. 51 股份有限 号山西国际 侯巍 0066616 郭熠 址” com.cn 公司 贸易中心东 18 塔楼 深圳市福田 区金田路 五矿证券 4028 号荣超 同“注册地 4001840 www.wkzq. 52 赵立功 濮耘瑶 有限公司 经贸中心办 址” 028 com.cn/ 公楼 47 层 01 单元 北京市朝阳 广东省深圳 区安定路 5 联储证券 市福田区华 号院 3 号楼 4006206 www.lczq. 53 有限责任 强北路圣廷 沙常明 丁倩云 中建财富国 868 com 公司 苑酒店 B 座 际中心 27 层 26 楼 联储证券 西藏东方 上海市徐汇 财富证券 拉萨市北京 区宛平南路 http://ww 54 陈宏 95357 付佳 股份有限 中路 101 号 88 号金座东 w.18.cn 公司 方财富大厦 上海市虹口 诺亚正行 区飞虹路 同“注册地 4008215 余翼飞、 www.noah- 55 基金销售 汪静波 360 弄 9 号 址” 399 邱佳捷 fund.com 有限公司 3724 室 深圳市罗湖 深圳众禄 深圳市罗湖 www.zlfun 区梨园路物 基金销售 区梨园路 8 4006788 童彩平、 d.cn 56 资控股置地 薛峰 股份有限 号 HALO 广场 887 徐丽平 www.jjmmw 大厦 8 楼 公司 4楼 .com 801 上海市徐汇 上海市徐汇 上海天天 95021/4 区龙田路 区龙田路 www.12345 57 基金销售 其实 0018181 夏雯 190 号 2 号 195 号 3C 座 67.com.cn 有限公司 88 楼2层 7楼 上海市虹口 上海好买 区欧阳路 同“注册地 4007009 www.howbu 58 基金销售 杨文斌 高源 196 号 26 号 址” 665 y.com 有限公司 楼 2 楼 41 号 杭州市余杭 蚂蚁(杭 杭州市滨江 区仓前街道 州)基金 区江南大道 4000766 徐丽玲、 www.fund1 59 文一西路 陈柏青 销售有限 3588 号恒生 123 铄金 23.cn 1218 号 1 幢 公司 大厦 12 楼 202 室 19  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 北京市朝阳 和讯信息 区朝外大街 同“注册地 4009200 陈慧慧、 licaike.h 60 科技有限 王莉 22 号泛利大 址” 022 陈艳琳 exun.com 公司 厦 1002 室 浙江同花 杭州市文二 顺基金销 同“注册地 4008773 www.5ifun 61 西路一号 凌顺平 朱琼 售有限公 址” 772 d.com 903 室 司 中国(上 海)自由贸 上海市长宁 上海联泰 易试验区富 区金钟路 4001181 www.66zic 62 基金销售 燕斌 兰敏 特北路 277 658 弄 2 号 188 han.com 有限公司 号 3 层 310 楼B座6楼 室 山西省太原 北京展恒 北京市顺义 市迎泽区劲 基金销售 4008188 www.myfun 63 区后沙峪镇 闫振杰 松北路 31 号 李晓芳 股份有限 000 d.com 安富街 6 号 哈伯大厦 9 公司 层 北京市朝阳 北京市朝阳 浦领基金 区望京东园 区望京浦项 4008769 www.zscff 64 销售有限 四区 13 号楼 聂婉君 徐微 中心 A 座 9 988 und.com 公司 A 座 9 层 908 层 04-08 室 深圳市福田 深圳市福田 区中心三路 区中心三路 8 号卓越时 8 号卓越时 中信期货 代广场(二 代广场(二 4009908 www.citic 65 张皓 刘宏莹 有限公司 期)北座 13 期)北座 13 826 sf.com 层 1301- 层 1301- 1305 室、14 1305 室、14 层 层 上海市浦东 上海市浦东 上海长量 新区高翔路 新区东方路 4008202 www.erich 66 基金销售 张跃伟 詹慧萌 526 号 2 幢 1267 号 11 899 fund.com 有限公司 220 室 层 上海市浦东 新区世纪大 北京市朝阳 嘉实财富 道 8 号上海 区建国路 91 4000218 李雯、闫 www.harve 67 管理有限 国金中心办 赵学军 号金地中心 850 欢 stwm.cn 公司 公楼二期 53 A座6层 层 5312-15 单元 20  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 北京市朝阳 北京市朝阳 区工人体育 区工人体育 北京虹点 www.hongd 场北路甲 2 馆北路甲 2 4006180 68 基金销售 郑毓栋 陈铭洲 ianfund.c 号盈科中心 号盈科中心 707 有限公司 om B 座裙房 2 B 座裙楼二 层 层 上海市自由 上海陆金 贸易试验区 所基金销 同“注册地 4008219 www.lufun 69 陆家嘴环路 王之光 程晨 售有限公 址” 031 ds.com 1333 号 14 司 楼 09 单元 上海虹口区 上海市宝山 上海利得 东大名路 www.leadf 区蕴川路 4000676 70 基金销售 李兴春 1098 号浦江 陈洁 und.com.c 5475 号 1033 266 有限公司 国际金融广 n 室 场 53 楼 深圳市南山 区粤海街道 深圳市金 科技园中区 斧子基金 同“注册地 4009300 www.jfzin 71 科苑路 15 号 赖任军 刘昕霞 销售有限 址” 660 v.com 科兴科学园 公司 B 栋 3 单元 11 层 1108 广州市海珠 珠海市横琴 区琶洲大道 珠海盈米 8962906 新区宝华路 东 1 号保利 梁文燕、 www.yingm 72 财富管理 肖雯 6 6 号 105 室- 国际广场南 邱湘湘 i.cn 有限公司 3491 塔 12 楼 B1201-1203 北京创金 北京西城区 启富基金 白纸坊东街 同“注册地 4006262 www.5iric 73 梁蓉 王瑶 销售有限 2 号院 6 号 址” 818 h.com 公司 楼 712 室 北京市海淀 北京钱景 区丹棱街 6 同“注册地 4008936 www.qianj 74 基金销售 赵荣春 田伟静 号1幢9层 址” 885 ing.com 有限公司 1008-1012 北京市西城 中证金牛 北京市丰台 区宣武门外 (北京) 区东管头 1 4008909 www.jnlc. 75 钱昊旻 大街甲 1 号 孙雯 投资咨询 号 2 号楼 2- 998 com 环球财讯中 有限公司 45 室 心A座5层 21  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 北京市西城 北京广源 北京市朝阳 区新街口外 达信基金 区望京宏泰 4006236 www.niuni 76 大街 28 号 C 齐剑辉 王永霞 销售有限 东街 浦项中 060 ufund.com 座六层 605 公司 心 B 座 19 层 室 中国(上 上海万得 海)自由贸 上海市浦东 4008210 www.520fu 77 基金销售 易试验区福 王廷富 新区福山路 徐亚丹 203 nd.com.cn 有限公司 山路 33 号 33 号 8 楼 11 楼 B 座 北京富国 北京市东城 www.fuguo 大通资产 区北三环东 同“注册地 4000880 78 宋宝峰 李盛楠 wealth.co 管理有限 路 36 号 1 号 址” 088 m 公司 楼 A2501 室 上海市崇明 县长兴镇潘 上海市杨浦 上海基煜 园公路 1800 www.jiyuf 区昆明路 4008205 79 基金销售 号 2 号楼 王翔 吴鸿飞 und.com.c 518 号 A1002 369 有限公司 6153 室(上 n 室 海泰和经济 发展区) 北京市海淀 北京市海淀 区中关村大 北京汇成 区中关村大 街 11 号 E 世 4006199 www.hcjij 80 基金销售 王伟刚 街 11 号 E 世 王骁骁 界财富中心 059 in.com 有限公司 界财富中心 A 座 11 层 A 座 11 层 1108 号 中民财富 上海市黄浦 上海市黄浦 基金销售 区中山南路 4008765 www.cmiwm 81 弭洪军 区中山南路 黄鹏 (上海) 100 号 7 层 716 .com 100 号 17 层 有限公司 05 单元 北京市密云 北京市朝阳 北京植信 县兴盛南路 区惠河南路 4006802 www.zhixi 82 基金销售 于龙 吴鹏 8 号院 2 号 盛世龙源 10 123 n-inv.com 有限公司 楼 106 室-67 号 北京市大兴 北京肯特 北京市海淀 区亦庄经济 kenterui. 95118/4 瑞基金销 区海淀东三 开发区科创 jd.com/ 83 江卉 0009885 黄立影 售有限公 街2号4层 十一街十八 fund.jd.c 11 司 401-15 号院京东集 om/ 团总部 22  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 西藏拉萨市 喜鹊财富 柳梧新区柳 同“注册地 4006997 www.xique 84 基金销售 陈皓 曹砚财 梧大厦 1513 址” 719 fund.com 有限公司 室 一路财富 北京市西城 (北京) 区阜成门大 同“注册地 4000011 www.yiluc 85 基金销售 街 2 号万通 吴雪秀 吕晓歌 址” 566 aifu.com 股份有限 新世界广场 公司 A 座 2208 南京苏宁 南京市玄武 同“注册地 www.snjij 86 基金销售 区苏宁大道 王锋 95177 张云飞 址” in.com 有限公司 1号 北京市朝阳 济安财富 区太阳宫中 www.jianf (北京)基 同“注册地 4006737 87 路 16 号院 1 杨健 李海燕 ortune.co 金销售有 址” 010 号楼 3 层 m 限公司 307 北京市朝阳 北京市朝阳 北京蛋卷 区阜通东大 区创远路 34 4005199 www.danju 88 基金销售 街 1 号院 6 钟斐斐 号院融新科 侯芳芳 288 anapp.com 有限公司 号楼 2 单元 技中心 C 座 21 层 222507 17 层 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大 厦 T1 座第 8 层和第 9 层法定代表人:于建伟 电 话:0755-83172666 传 真:0755-83196151 联 系 人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 23 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 名称:上海源泰律师事务所 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:刘佳、徐莘 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人):毛鞍宁 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:昌华 经办注册会计师:昌华、高鹤 四、基金的名称 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金主要通过投资于优质的、具有长期持续增长能力的公司,并根据股票 类和固定收益类资产之间的相对吸引力来调整资产的基本配置,规避系统性风 险,从而力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资范围 24 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 股票(新股发行、增发与配售等)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资组合的资产配置为:股票资产为基金资产的 30%-80%,债券 资产、现金及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 20%- 70%,权证占基金资产净值的 0%-3%;其中基金保留的现金以及投资于一年期 以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 根据未来法律法规或监管机构相关政策的变动,本基金管理人在履行适当程 序后,可以相应调整上述投资比例并投资于法律法规或监管机构允许基金投资 的其他金融产品(包括股指期货、期权等金融衍生品)。 八、基金的投资策略 本基金将在风险管理的前提下进行积极的投资,其投资策略主要包括两个 方面: (1)自下而上精选并长期投资于具有长期投资价值和有持续成长能力的个 股。 (2)运用战略资产配置和策略灵活配置模型衡量资产的投资吸引力,有纪 律地进行资产的动态配置,在有效控制系统风险前提下实现基金资产的长期稳 定增值。 本基金的投资流程如图所示: 25 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银战略资产配置模型 宏观环境与市场气氛分析体系 战略资产配置 策略灵活配置 公司价值分析体系QGV 行业趋势分析体系ITC 股票策略 固定收益策略 宏观景气分析体系MDE 基金的投资组合 图表 1 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金投资管理流程 1、 资产配置策略 本基金以相对长期的眼光进行资产配置。资产配置包括两个层面:战略资 产配置(SAA, Strategic Assets Allocation)和策略灵活配置(TAA,Tactic Assets Allocation)。战略资产配置以“联邦模型”为基础,每季度更新一次数 据,并依据模型输出的结果来决定是否进行基本配置的调整,这是本基金资产 配置的基础。策略灵活配置是在战略配置的基础上,根据“宏观环境和市场气氛 分析体系(MEMS)”,在战略配置决定的配置比例的基础上可以进行占基金净 值±10%比例的调整,以更灵活地适应市场的现时特点,从而在坚持基金的纪律 性的配置方法的同时也保持适度的灵活性。 (1) 战略资产配置(SAA) 信达澳银战略资产配置模型的蓝本是“联邦模型”,该模型通过测算动态市 盈率、债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性,评估比较股 票市场、债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化,研判市场系统性 风险的高低,为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配置比例提供决 策依据。 26 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 基于联邦模型的思想,我公司设计了“信达澳银战略资产配置模型”,模型的 核心是“市场相对价值指标(RVI, relative value index)”。模型的含义是:长期 来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系,如果短期两者偏离程 度较大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。具体配置策略是,当 RVI 大于 0 时,股票市场相对于债券市场处于高估状态,这时应保持较低股票投资比 例,RVI 越高,股票比例应越低;当 RVI 小于零时,股票市场相对于债券市场处 于低估状态,这时应保持较高股票比例,RVI 越低,股票比例应越高。 (2) 策略灵活配置(TAA) 本基金将保留占基金资产±10%比例的灵活配置空间,由基金经理根据对宏 观环境和市场气氛的判断进行调整。其中,宏观经济环境的分析重在把握宏观经 济的趋势,希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。市场气氛的分析重在把握市 场即时的“动量(Momentum)”情况,以适应市场现时的氛围。策略灵活配置将 主 要 依据“宏观环境与市场气氛( MEMS, Macro Environment and Market Sentiment)分析体系”。该体系主要由全球经济指标、国内经济指标、政策取向、 企业盈利趋势、分析员盈利预测、市场故事等部分构成。本基金将根据实际的效 果对上述指标赋以相应的权重(并进行及时的调整)、计算整体得分,若得分很 高说明宏观经济、市场氛围整体向好,则调高股票配置比例,否则降低股票比例。 2、 股票投资策略 本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值,秉承自下而上的投资 分析方法,对企业及其发展环境的深入分析,寻求具有长期竞争力的成长型企 业和他们被市场低估时产生的投资机会,通过投资具有持续盈利增长能力和长 期投资价值的优质企业为投资人实现股票资产的持续增值。 (1) 运用“信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality, Growth & Valuation)”,从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评 估,以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。 (2) 运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC,Industrial Trends & Competitiveness)”,从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层 面对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 (3) 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & 27 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 Environment)”,考察宏观经济增长的行业驱动力,行业景气的变化、宏观景气 变动对不同行业及相关公司的潜在影响,以及宏观经济政策对相关行业的影 响,进而判断行业的发展趋势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值 的变化,选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价 值判断,最终完成对行业配置的适度调控。 相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系(QGV)”和“信达澳银行业优 势分析体系(ITC)”的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别被确定 为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3 个层级并不断循环论证,在此基础之 上基金经理根据自身判断,结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)”提出的行业 投资建议,构建基金的股票投资组合。 3、 固定收益投资策略 本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益 率的重要策略性手段,坚持价值投资理念,在深入研究的基础上实施积极主动的 组合投资,并通过类属配置与个券选择进行分层次投资管理。 (1) 在类属配置层面,本基金将对宏观经济、市场利率、债券供求等各 种影响债券投资的因素作出细致深入的分析,从而预测各类属资产预期风险及 收益情况,同时考虑债券品种期限和两个债券市场流动性及收益性现状,从而 确定债券组合资产在国债、可转债、金融债、货币类资产之间的类属分配比 例,并定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整。 (2) 在个券选择层面,本基金将综合分析长期利率趋势与短期利率变 化,同时结合不同债券品种的收益率水平、流动性与信用风险等因素,综合运 用久期管理策略、凸度策略、收益率利差策略、回购套利策略等多种交易策 略,实施积极主动的债券投资管理,不断经过债券投资组合优化和调整过程, 最终完成债券投资管理目标。 未来随着国内债券市场的不断发展,本基金将根据实际情况不断研究使用 更多的债券投资盈利模式,在控制风险的前提下谋求高于市场平均水平的投资 回报。 4、 金融衍生产品投资策略 本基金将金融衍生产品的投资作为控制投资风险和在有效控制风险前期下 28 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 提高基金投资组合收益的辅助手段。本基金的金融衍生产品投资策略主要包 括: (1) 利用金融衍生产品市场价格的非理性波动和对应公司的基本面研究 把握金融衍生产品定价严重偏离合理定价带来的投资机会; (2) 根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值,发现市场 对股票权证的非理性定价; (3) 在产品定价时主要采用市场公认的多种期权定价模型以及研究人员 对包括对应公司基本面等不同变量的预测对金融衍生产品确定合理定价; (4) 利用权证衍生工具的特性,本基金通过期货与现货、权证与证券的 组合投资,来达到改善组合风险收益特征的目的; (5) 本基金投资金融衍生产品策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保 护组合策略、保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等等。 5、 投资决策流程 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及 范围等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策 方式,本基金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投 资研究工作,另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管 理职责。本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同 努力来争取良好的投资业绩。在投资过程中,采取分级授权的投资决策机制, 对于不同的投资规模,决策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投 资团队的集体智慧,也使得基金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控 制投资风险的前提下,追求本基金持有人最优化的投资收益。 公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投 资审议委员会由总经理担任主席,投资总监任执行委员。为提高投资决策效率 和专业性水平,公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投 资管理。投资审议委员会定期或在认为必要时,评估基金投资业绩,监控基金 投资组合风险,并对基金重大投资计划做出决策。投资决策的程序是: (1) 基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资产 配置(SAA)角度研究各资产类别的相对长期投资价值,提出大类资产(股 29 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 票、债券、现金等)的投资建议,在投资总监批准后实施。在战略配置的基础 上,基金经理运用“策略灵活配置模型(TAA)”,根据现时的经济环境和市场气 氛进行±10%的灵活配置。 (2) 投资研究团队对符合基本流通性条件和素质要求的上市公司展开广 泛研究,确定本基金的备选股票库; (3) 基金经理根据分析师推荐及自身研究自行确定观察性买入的股票, 以及买入数量和价格; (4) 投资总监每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析会,运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨 论,形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见; (5) 在深入研究(要具备内部的深入研究报告)和团队讨论的基础上, 基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议,分别报投资总监和公司投资审 议委员会审议,经批准后方可实施。 (6) 投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析,对 投资组合的资产配置和主要品种进行分析,投资总监根据上述分析对基金的组 合提出调整建议,建议区分为建议性提议和强制性提议,对强制性提议基金经 理必须在特定时间内完成组合调整; (7) 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和 投资组合风险,并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风 险和改善投资业绩的方案,方案经会议审议后,基金经理根据方案和投资流程 调整投资组合; (8) 固定收益品种的投资和调整程序。通过对宏观经济、市场利率、债 券供求等各种影响债券投资的因素作出细致深入的分析,从而确定债券组合资 产在国债、可转债、金融债、货币类资产之间的类属分配比例,并定期对投资 组合类属资产进行优化配置和调整。在个券选择层面,本基金将综合分析长期 利率趋势与短期利率变化,同时结合不同债券品种的收益率水平、流动性与信 用风险等因素,综合运用久期管理策略、凸度策略、收益率利差策略、回购套 利策略等多种交易策略,实施积极主动的债券投资管理。 (9) 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过程, 30 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为,对基于有关法规和本基金合 同要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。 九、基金的业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×60%+中国债券总指数收益率×40% 沪深 300 指数成份股选自沪深两个证券市场,覆盖了大部分流通市值,为中 国 A 股市场中代表性强、流动性高的主流投资股票,能够反映 A 股市场总体发 展趋势。沪深 300 指数中的指数股的发布和调整均由交易所完成,具有较强的公 正性与权威性。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场国 债指数,拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和 银行间两个债券市场的全部国债,能够反映债券市场总体走势,具有较强的市场 代表性。 随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能 够表征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 准应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前 2 个工作日 在至少一种指定媒体上予以公告。 十、基金的风险收益特征 本基金属于风险收益水平中等、降低基金资产净值随经济周期产生的波动、 长期追求每年获得超过业绩比较基准的正回报的混合型基金,长期预期风险收益 高于货币市场基金和债券基金,低于股票基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投 资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 31 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期截止至 2019 年 6 月 30 日。本报告中财务资料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 119,672,516.79 75.25 其中:股票 119,672,516.79 75.25 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 5,331,648.24 3.35 其中:债券 5,331,648.24 3.35 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 33,459,644.25 21.04 8 其他资产 577,450.14 0.36 9 合计 159,041,259.42 100.00 二)报告期末按行业分类的股票投资组合 1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值(元) (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 102,041.20 0.06 C 制造业 107,714,743.49 68.20 电力、热力、燃气及水生产和供 D - - 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 66,934.21 0.04 G 交通运输、仓储和邮政业 129,762.84 0.08 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I 4,746,837.21 3.01 业 J 金融业 5,003,694.74 3.17 K 房地产业 - - 32 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 L 租赁和商务服务业 33,165.74 0.02 M 科学研究和技术服务业 1,592,692.36 1.01 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 282,645.00 0.18 合计 119,672,516.79 75.77 2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本报告期末未持有港股通股票。 三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序 占基金资产净 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 值比例(%) 1 002125 湘潭电化 1,044,256 6,150,667.84 3.89 2 600367 红星发展 688,677 5,908,848.66 3.74 3 002913 奥士康 114,500 5,193,720.00 3.29 4 603186 华正新材 173,690 4,927,585.30 3.12 5 300686 智动力 289,410 4,205,127.30 2.66 6 002886 沃特股份 177,950 3,843,720.00 2.43 7 300735 光弘科技 221,910 3,790,222.80 2.40 8 002916 深南电路 33,349 3,398,930.08 2.15 9 300679 电连技术 120,952 3,369,722.72 2.13 10 300661 圣邦股份 28,670 2,917,745.90 1.85 33 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 公允价值(元) 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 5,331,648.24 3.38 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 5,331,648.24 3.38 五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 占基金资产 公允价值 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 净值比例 (元) (%) 2,510,838.8 1 127010 平银转债 21,080 1.59 0 1,062,909.7 2 110040 生益转债 7,990 0.67 0 3 113015 隆基转债 6,380 814,981.20 0.52 4 128047 光电转债 6,822 788,759.64 0.50 5 113504 艾华转债 1,470 154,158.90 0.10 六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 34 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 券投资明细 本基金报告期末未持有资产支持证券。 七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明 细 本基金报告期末未持有权证。 九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 2、本基金投资股指期货的投资政策 本基金未参与投资股指期货。 十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 本基金未参与投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 3、本期国债期货投资评价 本基金未参与投资国债期货。 十一)投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查,或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。 (1)平银转债(127010) 2019年3月18日平安银行披露收到中国证券监督管理委员会大连监管局行政 监管措施决定书,主要内容为:"一、平安银行股份有限公司大连分行未向基金 投资者公开基金产品风险评价方法。 二、平安银行股份有限公司大连分行花园 广场支行基金销售人员在对投资者进行风险承受能力调查与评价工作中,存在 未经投资者允许,擅自代投资者填写风险承受能力调查问卷的情况。"2018年2 月7日,大连银监局针对平安银行贷款资金转存款质押开立银行承兑汇票并在他 行贴现,贴现资金回流转存款质押重复开立银行承兑汇票的违法事实,对平安 35 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 银行处以人民币四十万元行政罚款。2018年3月14日,中国人民银行针对平安银 行违反清算管理规定、人民币银行结算账户管理相关规定、非金融机构支付服 务管理办法相关规定,给予警告,没收违法所得3,036,061.39元,并处罚款 10,308,084.15元,合计处罚金额13,344,145.54元。2018年6月28日,天津银监 局针对平安银行贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失 职,流动资金贷款被挪用,罚款人民币50万元。2018年7月26日,中国人民银行 针对平安银行未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资 料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,罚款人民币 140万元。 基金管理人分析认为,在监管机构的指导下,公司充分认识到了内部控制 的不完善,已经着手进行积极整改。经审慎分析,基金管理人认为该事件对公 司的经营和价值应不会构成重大影响。 除平银转债(127010)外,其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报 告期内没有被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。 2、本基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库的 情形。 3、本报告期基金的其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 40,660.77 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 12,835.90 5 应收申购款 523,953.47 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 577,450.14 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 值比例(%) 1 110040 生益转债 1,062,909.70 0.67 2 113015 隆基转债 814,981.20 0.52 3 128047 光电转债 788,759.64 0.50 4 113504 艾华转债 154,158.90 0.10 36 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投 资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同。 1、截至 2019 年 6 月 30 日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准 收益率的比较: 净值增长 业绩比较 业绩比较基 净值增 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① ② 率③ 准差④ 2008 年 (2008 年 7 月 30 日 4.00% 0.45% -19.95% 1.93% 23.95% -1.48% 至 2008 年 12 月 31 日) 2009 年 (2009 年 1 月 1 日至 53.59% 1.43% 51.23% 1.23% 2.36% 0.20% 2009 年 12 月 31 日) 2010 年 (2010 年 1 月 1 日至 8.43% 1.35% -6.31% 0.95% 14.74% 0.40% 2010 年 12 月 31 日) 2011 年 (2011 年 -17.73% 1.04% -13.53% 0.78% -4.20% 0.26% 1 月 1 日至 2011 年 12 37 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 月 31 日) 2012 年 (2012 年 1 月 1 日至 8.38% 1.05% 6.02% 0.76% 2.36% 0.29% 2012 年 12 月 31 日) 2013 年 (2013 年 1 月 1 日至 -1.32% 1.33% -4.94% 0.84% 3.62% 0.49% 2013 年 12 月 31 日) 2014 年 (2014 年 1 月 1 日至 70.55% 1.43% 34.56% 0.73% 35.99% 0.70% 2014 年 12 月 31 日) 2016 年 (2016 年 1 月 1 日至 -8.08% 1.63% -5.91% 0.84% -2.17% 0.79% 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 22.21% 0.72% 12.15% 0.39% 10.06% 0.33% 2017 年 12 月 31 日) 2018 年 (2018 年 1 月 1 日至 -15.26% 1.57% -12.43% 0.80% -2.83% 0.77% 2018 年 12 月 31 日) 2019 年 (2019 年 1 月 1 日至 28.16% 1.80% 16.57% 0.92% 11.59% 0.88% 2019 年 6 月 30 日) 38 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 自基金合 同生效起 至今 (2008 年 200.59% 1.56% 55.50% 0.98% 145.09% 0.58% 7 月 30 日 至 2019 年 6 月 30 日) 2、基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动 的比较 注:1、本基金基金合同于 2008 年 7 月 30 日生效,2008 年 8 月 29 日开始办理申购、赎回 业务。 2、本基金投资组合的资产配置为:股票资产为基金资产的 30%-80%,债券资产、现金及 中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 20%-70%,权证占基金资产净值的 0% -3%;其中基金保留的现金以及投资于一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净 值的 5%。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。 39 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十三、基金的费用 (一) 基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金财产拨划支付的银行费用; 4. 除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效后的信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7.基金的证券交易费用; 8.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务 费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明; 9.按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 (二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 (三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、 基金管理人的管理费 本基金的管理费率为 1.5%(年率),基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%(年率)计提: 计算方法如下: H=E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的管理费 E 为前一日基金资产净值 管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内完成复核,并从基金 财产中一次性支付已确认管理费给该基金管理人,若遇法定节假日、休息日, 支付日期顺延。 2、 基金托管人的托管费 本基金的托管费率为 0.25%(年率),托管费按前一日基金资产净值的 40 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 0.25%(年率)计提: 计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托 管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3、 基金申购(基金合同生效后购买本基金) 投资者申购本基金采用全额缴款的申购方式。 申购金额 M 申购费率 M<50 万元 1.5% 50≤M<200 万元 1.0% 200≤M<500 万元 0.6% M≥500 万元 每笔1000元 申购费用的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/[1+申购费率] 申购费用=申购金额-净申购金额 申购费用在基金申购时从申购金额中扣除,不列入基金财产。基金申购费 用用于市场推广、销售、注册登记、客户服务等各项费用。 若投资者在一个交易日内多次申购,则根据单次申购金额确定每次申购所 适用的费率分别计算每笔的申购费用。 4、 基金赎回 本基金赎回费用由基金赎回人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。 本基金的赎回费率按持有期(T)递减,最高不超过总的赎回金额的0.5%,持 有期超过2年赎回费率则为0。 赎回费率表如下: 持有期 T 适用的赎回费率 41 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 T<7 天 1.5% 7 天≤T<1 年 0.5% 1 年≤T<2 年 0.3% T≥2 年 0% 注:1 年按照 365 天计算,2 年按照 730 天计算,其余同。 赎回费用的计算方法如下: 赎回费用=赎回金额×赎回费率 基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金 财产,除此之外,本基金赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登 记费和其他必要的手续费。 5、 基金转换 本基金已通过信达澳银直销中心及部分代销机构开通本基金与公司旗下其 他基金的转换业务。本基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方 式请详见招募说明书的“基金份额的申购与赎回”章节和本基金关于转换业务的 相关公告。 6、 本条第(一)款第3至第9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关 法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (四) 不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费 用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从 基金财产中支付。若将来法律法规另有规定,自该法律法规生效之日起,按照 新的法律法规规定执行,并按照法律法规的规定进行公告,无需为此召开基金 份额持有人大会。 (五) 基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率等相关费率或改变收费模式。降低基金管理费率和基金托管费率,无须 召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在至少 一种指定媒体上予以公告,并报中国证监会备案。 42 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 (六) 税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披 露管理办法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的 投资管理活动,对本基金管理人于2019年9月10日公告的本基金的招募说明书 进行了更新,主要更新的内容如下: (一) 在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期; (二) 在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息: 1、更新了基金管理人证券投资基金管理情况相关信息; 2、更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息; 3、更新了公募基金投资审议委员会的相关信息。 (三) 根据中国证监会2019年7月26日颁布的《公开募集证券投资基金信 息披露管理办法》,修改相关条款根据中国证监会2019年7月26日颁布的《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》,修改相关条款。 信达澳银基金管理有限公司 二〇二〇年一月六日 43