信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 信诚三得益债券型证券投资基金 招募说明书摘要 (2016 年第 2 次更新) 基金管理人:信诚基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金于 2008 年 9 月 27 日基金合同正式生效。 投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2016 年 9 月 27 日,有关财务数据和净值 表现截止日为 2016 年 6 月 30 日(未经审计)。  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 一、 基金管理人 (一)基金管理人概况 基金管理人:信诚基金管理有限公司 住所: 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人:张翔燕 成立日期: 2005 年 9 月 30 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监基金字【2005】142 号 注册资本: 2 亿元人民币 电话: (021)6864 9788 联系人: 唐世春 股权结构: 股 东 出资额(万元人民币) 出资比例(%) 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 合 计 20000 100 (二)主要人员情况 1.董事会成员 张翔燕女士,董事长,硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总 经理,中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有限公 司副总经济师,中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总 裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任,现任中信信托有限责任公司副董事长、中信 信诚资产管理有限公司(信诚基金管理有限公司之子公司)监事。 王道远先生,董事,工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、 信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副 总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事 长。 Guy Robert STRAPP 先生,董事,商科学士。历任瀚亚投资(香港)有限公司首席执 行官,英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资(新加坡)有限公司首席执 行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资(香港)有限公司首席执行官。 1  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域 合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首 席风险官。 吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总 经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009年2月已与华夏 基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限 公司副总经理。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 孙麟麟先生,独立董事,商科学士。历任安永会计师事务所(香港)资产管理审计团 队亚太区联合领导人,安永会计师事务所(旧金山)美国西部资产管理市场审计团队领导 等职。现任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、 Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。 夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设 银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合 伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究 员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日起正式更名为 瀚亚投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2.监事 於乐女士,执行监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通 用电气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资 源官。 3.经营管理层人员情况 吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总 经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009年2月已与华夏 基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限 公司副总经理。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员, 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,信诚基金管 理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限 公司副总经理、首席财务官。 唐世春先生,副总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有 限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼 2  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 董事会秘书;信诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公司董 事。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 隋晓炜先生,副总经理,经济学硕士,注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级 经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、 首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理、兼任中信信诚资产管理有限公司董事、总 经理。 4.督察长 周浩先生,督察长,法学硕士,历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、 副调研员,上海航运产业基金管理有限公司合规总监,国联安基金管理有限公司督察长。 现任信诚基金管理有限公司督察长。 5.基金经理 宋海娟女士,工商管理学硕士。2004年6月至2007年4月期间于长信基金管理有限责任 公司担任债券交易员;2007年4月至2013年7月于光大保德信基金管理有限公司担任固定收 益类投资经理;2013年7月加入信诚基金管理有限公司。现任信诚季季定期支付债券型证券 投资基金、信诚三得益债券型证券投资基金基金经理、信诚经典优债债券型证券投资基 金、信诚月月定期支付债券型证券投资基金、信诚增强收益债券型证券投资基金(LOF)、信 诚稳利债券型证券投资基金、信诚稳健债券型证券投资基金、信诚惠盈债券型证券投资基 金、信诚稳益债券型证券投资基金、信诚稳瑞债券型证券投资基金的基金经理信诚稳瑞债 券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理: 毛卫文女士,于2008年9月27日至2010年5月5日担任此基金的基金经理。 李仆先生,于2012年6月18日至2014年2月18日担任此基金的基金经理。 王国强先生,于2008年9月27日至2013年10月15日担任此基金的基金经理。 6.投资决策委员会成员 胡喆女士,总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监; 董越先生,交易总监; 张光成先生,股票投资总监、基金经理; 王睿先生,研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 3  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。净利润 2,289 亿 元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利息净收入增长 4.65%,手续 费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成 本收入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数量达 1.45万个,综合营销团队2.15万个,综合柜员占比达到88%。启动深圳等8家分行物理渠道 全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠 道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%,较上年提升7.55个 百分点;同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方 式,成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张,消费交易额2.22万亿元,多项核心 指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%,客户金融 资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元,承销额市场领先。资 产托管业务规模7.17万亿元,增长67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第 一。人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资 格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项,并独家荣获美国《环球金融》杂 志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中 国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中, 以一级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志2015年度全球企业2000强中位列第 二。 4  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营 处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余 人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已 经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、 总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业 务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行 总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二 部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银 行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托 管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维 护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中 国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2016年一季度末,中国建设银行已 托管584只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内 的高度认同。中国建设银行自2009年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为 “中国最佳托管银行”。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1.直销机构: 信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 5  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 电话:(021)6864 9788 联系人:陈强 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务, 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址: www.xcfunds.com. 2.代销机构: (1)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心 法定代表人:王洪章 电话:010-67596219 传真:010-66275654 联系人:张静 客服电话:95533 公司网站:www.ccb.com (2)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:李庆萍 客服电话:95558 网址:http://bank.ecitic.com (3)中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街69号 办公地址:北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人:蒋超良 客服电话:95599 网址:www.95599.cn (4)兴业银行股份有限公司 住所:福州市湖东路154号 办公地址:福州市五一中路元洪大厦25层 法定代表人:高建平 电话: 021-52629999 客户服务热线:95561 6  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 公司网址:www.cib.com.cn (5)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:李建红 电话:0755-83077278 传真:0755-83195049 联系人:邓炯鹏 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com (6)华夏银行股份有限公司 地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人:吴建 联系人:马旭 客户服务电话:95577 网址:www.hxb.com.cn (7)宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 客户服务统一咨询电话: 96528,上海地区:962528 网址: www.nbcb.com.cn 联系人:胡技勋 电话:0574-89068340 传真:0574-87050024 (8)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234 传真:(021)58408483 联系人:张宏革 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (9)东莞银行股份有限公司 注册地址:广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦 7  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 办公地址:广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦 法定代表人:廖玉林 客户服务热线:0769-96228 联系人:胡昱 电话:0769-22119061 传真:0769-22117730 网址:www.dongguanbank.cn (10)中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街3号 办公地址:北京市西城区金融大街3号 法定代表人:李国华 联系人:陈春林 客户服务电话:95580 网址:www.psbc.com (11)中国银行股份有限公司 注册地址:北京西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京西城区复兴门内大街1号 法定代表人:田国立 客服电话:95566 传真:010-66594946 电话:010-66594977 网址:www.boc.cn (12) 广发银行股份有限公司 注册地址:广东省广州市广州市东风东路713号 办公地址:广东省广州市广州市东风东路713号 法定代表人:董建岳 客服电话:400-830-8003 公司网站:www.gdb.com.cn (13)天津银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区友谊路15 号 办公地址:天津市河西区友谊路15 号 法定代表人:袁福华 联系人:李岩 电话:02228405684 8  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 客服热线:4006-960296 网址http://www.tccb.com.cn/ (14)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座(邮编: 518048) 法定代表人:王东明 联系人:侯艳红 电话:010-60838995 传真:0755-23835861、010-60836029 网址:http://www.cs.ecitic.com (15)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 办公地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人:陈有安 联系人:邓颜 联系电话:010-66568292 客户服务电话:4008-888-888 网站:www.chinastock.com.cn (16)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 联系人:朱雅崴 电话:021-38676767 客户服务热线:400-8888-666 / 95521 (17)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人:宫少林 联系人:黄婵君 电话:0755-82960167 传真:(0755)82943636 网址:www.newone.com.cn 客服电话:95565、4008888111 (18)申万宏源证券有限公司 9  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 联系电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523或4008895523 网址:www.swhysc.com (19)中信建投证券有限责任公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:魏明 联系电话:(010)85130579 开放式基金咨询电话:4008888108 网址:www.csc108.com (20)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层 法人代表人:何如 联系电话:0755-82130833 基金业务联系人:齐晓燕 联系电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 全国统一客户服务电话:95536 网址: www.guosen.com.cn (21)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路689号 办公地址:上海市广东路689号 法定代表人:王开国 电话:021-23219275 传真:021-23219100 联系人:李笑鸣 客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话 10  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 公司网址:www.htsec.com (22)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、 14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、 14层法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:0755-23953913 网址:http://www.citicsf.com/ (23)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) 办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层(266061) 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 联系电话:0532-85022326 客服电话:95548 网址:www.zxwt.com.cn (24)中国中投证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第 04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4、18层至21层 法定代表人:龙增来 联系人:张鹏 联系电话:0755-82023442 公司网站:www.china-invs.cn (25)西藏同信证券股份有限公司 注册地址: 拉萨市北京中路101号 办公地址:上海市永和路118弄东方环球企业园24号楼 法定代表人:贾绍君 电话:021-36537114 传真:021-36538467 联系人:汪尚斌 客服电话:400-88111-77 公司网址:www.xzsec.com 11  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) (26)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人:牛冠兴 开放式基金咨询电话:4008001001 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82558305 客服电话:95517 网址:www.essence.com.cn (27)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:薛峰 客服电话:4008888788、10108998 联系人:刘晨 联系电话:021-22169081 网址:www.ebscn.com (28)广发证券股份有限公司 法定代表人:孙树明 注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、 44楼 联系人:黄岚 统一客户服务热线:95575或致电各地营业网点 开放式基金业务传真:(020)87555305 公司网站:广发证券网 www.gf.com.cn (29)华福证券有限责任公司 注册地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人:黄金琳 联系人:张腾 联系电话:0591-87383623 业务传真:0591-87383610 统一客户服务电话:96326(福建省外请先拨0591) 12  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 公司网址:www.hfzq.com.cn (30)中泰证券有限公司 注册地址:山东省济南市经十路20518号 办公地址:山东省济南市经七路86号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-68889155 传真:0531-81283900 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn (31) 东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人:潘鑫军 电话: 021-63325888-3108 传真: 021-63326173 联系人:吴宇 客户服务电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (32) 长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:胡运钊 客户服务热线:95579或4008-888-999 电话:027-65799999 传真:027-85481900 长江证券客户服务网站:www.95579.com (33) 信达证券股份有限公司 注册(办公)地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:高冠江 联系人:鹿馨方 联系电话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电话:400-800-8899 公司网址:www.cindasc.com (34)天相投资顾问有限公司(简称“天相投顾”) 13  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人:林义相 客服电话: 010-66045678 联系人:林爽 联系电话:010-66045608 传真:010-66045521 天相投顾网址: http://www.txsec.com 天相基金网网址:http://jijin.txsec.com (35)华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券1号楼6层2区 法定代表人:吴万善 联系人:庞晓芸 联系电话:0755-82492193 客服电话:95597 (36)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 (邮编:830002) 法定代表人:许建平 电话:010-88085858 传真:010-88085195 客户服务电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com 联系人:李巍 (37) 平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼(518048) 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话:021-38637436 全国免费业务咨询电话:95511-8 14  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 开放式基金业务传真:0755-82400862 全国统一总机:95511-8 网址: www.pingan.com (38)世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40/42层 法定代表人:卢长才 电话:0755-83199599 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn (39)红塔证券证券有限责任公司 注册地址:云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 法定代表人:况雨林 传真:0871-3578827 客服电话:4008718880 网址:www.hongtastock.com (40)长城证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人:黄耀华 联系人:刘洋 联系电话:0755-83516289 客服电话:400-6666-888 公司网址:www.cgws.com (41)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人:汪静波 电话:021-38602377 传真:021-38509777 (42)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 法定代表人:其实 电话:021-54509998 15  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 传真:021-64385308 公司网址:www.1234567.com.cn 客服电话:400-1818-188 (43)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号903-906室 法定代表人:杨文斌 联系电话:021-20613999 传真:021-68596916 公司网址:www.howbuy.com 客服电话:400-700-9665 (44)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691832 传真:021-20691861 公司网站: www.erichfund.com 客服电话:400-089-1289 (45)杭州数米基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人:陈柏青 电话:0571-28829790 传真:0571-26698533 (46)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人:薛峰 联系电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 公司网址:www.zlfund.cn 客服电话:4006-788-887 (47)和讯信息科技有限公司 16  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F 法定代表人:王莉 联系人:刘洋 联系电话:010—85650628 传真:010-65884788 官网网址:www.licaike.com 客服电话:400-920-0022 (48)上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 办公地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人:张皛 电话:021-33323998 传真:021-33323993 网址:www.bundwealth.com 客户服务电话:400-820-2819 (49)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网站:www.5ifund.com 客服电话:4008-773-772 (50)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 法定代表人:燕斌 电话:021-51507071 传真:021-62990063 网址:www.66zichan.com 客服电话:4000-466-788 (51)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 17  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 办公地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 法定代表人:董浩 电话:010-65409010 网址:www.jimufund.com 客服电话:400-068-1176 (52)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 法定代表人:肖雯 电话:020-89629021 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn 客户服务电话:020-89629066 (53)北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO 1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:010-59158281 传真:010-57569671 网址:www.qianjing.com 客户服务电话:400-893-6885 (54)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人:郭坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 官网网址: www.lufunds.com 客服电话:4008219031 (55)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 办公地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人:梁蓉 电话:010-66154828 18  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 传真:010-88067526 官网网址: www.5irich.com 客服电话:400-6262-818 (56)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 联系电话:021-63333389 传真:021-63332523 网站:www.lingxianfund.com 客户服务电话:4000178000 (57)大泰金石投资管理有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址:上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 法定代表人:袁顾明 电话:021-22267995 传真:021-22268089 网站:www.dtfunds.com 客户服务电话:4009282266 (58)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:林卓 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 客服电话:4006411999 公司网站:www.taichengcaifu.com (59)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法人代表:沈继伟 联系电话:021-60195148 传真:021—50583633 公司网址:www.leadbank.com.cn 19  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 客服电话:400-067-6266 (60)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 法定代表人:罗细安 公司网址:www.zcvc.com.cn 客服电话:400-001-8811 (61)上海云湾投资管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人:王爱玲 电话:021-68783068 传真:021-20538999 官网网址:www.zhengtongfunds.com 客服电话:400-820-1515 (62)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区心怡路广场南路(高铁东站)升龙广场2号楼1号门701 办公地址:郑州市郑东新区东风东路康宁街北6号楼6楼 法定代表人:李淑慧 电话:0371-85518395 传真:0371-85518397 官网网址:www.hgccpb.com 客服电话:4000-555-671 (63)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 法定代表人:蒋煜 联系电话:010-58170949 官网地址:www.shengshiview.com 客服电话:400-818-8866 (64)深圳金斧子投资咨询有限公司 注册地址:深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 办公地址:深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 法定代表人:何昆鹏 20  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 联系电话:0755-84034499 公司官网:www.jfzinv.com 客服电话:400-950-0888 (65)乾道金融信息服务(北京)有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场1302室 法定代表人:王兴吉 电话:010-62062880 传真:010-82057741 官网网址:http://www.qiandaojr.com 客服电话:400-088-8080 (66)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115室,1116室及1307室 法定代表人:TAN YIK KUAN 联系电话:021—20567288 传真:0755—21674453 公司网址: www.ifastps.com.cn 客服电话: 400-684-0500 (67)北京广源达信投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层 法定代表人:齐剑辉 传真:010-82055860 官网网址:www.niuniufund.com 客服电话:400-6236-060 (68)上海万得投资顾问有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人:王廷富 电话:021-51327185 传真:021-50710161 客服电话:400-821-0203 (69)北京新浪仓石基金销售有限公司 21  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 法人代表:李昭琛 联系电话:010-82628888 公司传真: 010-62676582 官网网址:www.xincai.com 客服电话:010-62675369 (70)上海基煜基金销售有限公司 注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展 区) 办公地址: 上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人:王翔 电话: 021-65370077-220 传真: 021-55085991 网址: www.jiyufund.com.cn 客户服务电话:021-65370077 (71)上海攀赢金融信息服务有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室 法定代表人:田为奇 联系电话:021-68889082-8029 公司传真:021-68889283 官网网址:www.pytz.cn 客服电话:021—68889082 (72)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 上法定代表人:王伟刚 联系电话:010-56282140 公司传真:010-62680827 官网网址:www.fundzone.cn 客服电话:400-068-1176 22  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) (73)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 办公地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 联系电话:0571-88337717 公司传真:0571-88337666 官网网址:www.jincheng-fund.com 客服电话:400-068-0058 (74)杭州科地瑞富基金销售有限公司 注册地址:杭州市下城区武林时代商务中心1604室 办公地址:杭州市下城区上塘路15号武林时代20F 法定代表人:陈刚 联系电话:0571-85267500 公司传真:0571-8526 9200 官网网址:www.codifund.com 客服电话:0571-86655920 基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信诚基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 联系电话:021- 68649788 传真:021-50120888 联系人:金芬泉 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人:廖海 联系电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 23  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 联系人:廖海 经办律师:廖海、黎明 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称: 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 办公地址:北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 法定代表人:姚建华 电话:8621- 2212 2888 传真:8621- 6288 1889 联系人: 王国蓓 经办注册会计师:王国蓓、黄小熠 四、基金的名称 信诚三得益债券型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金在保证基金资产的较高流动性和稳定性基础上,严格控制风险,同时通过主动 管理,追求超越业绩比较基准的投资收益率。 七、基金的投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股 票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转 债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产 的80%-95%;投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产,包括股票、权证等)的比 例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金 资产净值的5%。 本基金不主动参与二级市场权证的投资,但允许因投资一级市场分离式转债获配等原 因被动持有的权证。 24  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1.债券类资产的投资策略 本基金将采取自上而下、积极投资和控制风险的债券投资策略,在战略配置上,主要 通过对收益率的预期,进行有效的久期管理,实现债券的整体配置;在战术配置上采取跨 市场套利、收益率曲线策略和信用利差策略等对个券进行选择,在严格控制固定收益品种 的流动性和信用等风险的基础上,获取超额收益。对于可转债的投资采用公司分析法和价 值分析。 (1)战略配置 1)利率走势综合判断 本基金将密切关注国际和国内经济体的运行,对整体市场投资环境的进行有效预测; 根据宏观经济运行指标、金融市场的运行情况以及国家财政货币政策动向等因素,定期对 各个时间段利率的变化做出合理判断,构造利率期限结构的预判。 2)目标久期的设定和管理 根据对利率期限结构变化的预判,本基金将对债券组合的久期和持仓结构制定相应的 调整方案,以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率期限 结构变化方向而定。 (2)战术配置 1)跨市场配置策略 利用两市场间同一品种的收益率差异,通过在一个市场买进、 另一个市场卖出的方 式获取利差,操作品种主要是跨市场现券或回购。 2)收益率曲线策略 通过考察市场收益率曲线的动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲 线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 3)信用利差策略 基于不同债券市场板块间利差从而在组合中分配资本的方法。 (3)个券选择 本基金将积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标,增加盈利空间。在个券选 择上加强单个债券的定价和收益率分析,通过在我国债券市场上寻找短期内错误定价的债 券,进行有效的投资获取较高收益。借助金融工程技术,研究市场期限结构和债券定价模 型,选择价格被低估的央行票据和债券,获得超额收益。 (4)可转换债券的投资策略 25  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 本基金采用期权定价模型等数量化估值工具,选择基础证券基本面优良的可转换债 券,评定其投资价值并以合理价格买入并持有,充分享受股票的长期增长潜力和债券的安 全收入优势。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 (5)资产支持证券的投资策略 本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素,研究资产支 持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势,在严格控 制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。 2.新股申购策略 本基金将结合市场的资金状况预测拟发行上市的新股(或增发新股)的申购中签率, 考察它们的内在价值以及上市溢价可能,判断新股申购收益率,制定申购策略和卖出策 略。一般情况下,本基金对获配新股将择机卖出,以控制基金净值的波动。若上市初价格 低于合理估值,则等待至价格上升至合理价位时卖出。 3.二级市场股票投资策略 本基金股票投资将注重基本面研究,选择流动性好、估值水平较低、具有中长期投资 价值的个股进行投资。同时分散个股,构建组合,以避免单一股票的特定风险。 4.衍生金融工具投资策略 本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。基金将 在有效进行风险管理的前提下,通过对标的证券的研究,结合衍生工具定价模型预估衍生 工具价值或风险对冲比例,谨慎投资。 在符合法律、法规相关限制的前提下,基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的 总风险暴露。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较标准为“80%×中证综合债指数收益率+20%×一年期银行定期存 款”税后收益率。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期风险与收益高于货 币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金投资组合报告(未经审计) 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 26  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于2016年7月18日 复核了本招募更新中的投资组合报告的内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏。 本投资组合报告的财务数据截止至2016年6月30日。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 7,372,084.60 4.86 其中:股票 7,372,084.60 4.86 2 固定收益投资 134,099,366.60 88.33 其中:债券 134,099,366.60 88.33 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 1,691,881.07 1.11 7 其他资产 8,649,704.22 5.70 8 合计 151,813,036.49 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 4,458,362.00 3.91 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 537,847.60 0.47 F 批发和零售业 856,000.00 0.75 G 交通运输、仓储和邮政业 1,519,875.00 1.33 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - 27  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 7,372,084.60 6.46 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 002182 云海金属 91,000 1,810,900.00 1.59 2 603885 吉祥航空 57,900 1,519,875.00 1.33 3 002669 康达新材 42,700 1,033,340.00 0.91 4 300429 强力新材 6,700 935,722.00 0.82 5 600382 广东明珠 53,500 856,000.00 0.75 6 603818 曲美家居 42,400 678,400.00 0.59 7 002051 中工国际 26,280 516,927.60 0.45 8 601611 中国核建 1,000 20,920.00 0.02 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(%) 1 国家债券 21,998,200.00 19.29 2 央行票据 - - 3 金融债券 20,392,000.00 17.88 其中:政策性金融债 20,392,000.00 17.88 4 企业债券 90,215,262.60 79.09 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 1,493,904.00 1.31 8 同业存单 - - 28  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 9 其他 - - 10 合计 134,099,366.60 117.56 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 值比例(%) 1 140208 14国开08 200,000 20,392,000.00 17.88 2 124824 14金桥棚 100,000 10,890,000.00 9.55 3 1380307 13宝工债 100,000 10,805,000.00 9.47 4 019524 15国债24 100,000 10,004,000.00 8.77 5 019539 16国债11 100,000 9,994,000.00 8.76 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期内未进行贵金属投资。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包括股指期货投资。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 3) 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包括国债期货投资。 11. 投资组合报告附注 1) 本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚。 2) 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 29  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 3) 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 16,803.27 2 应收证券清算款 5,573,150.68 3 应收股利 - 4 应收利息 3,059,750.27 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 8,649,704.22 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 123001 蓝标转债 50,619.00 0.04 5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 流通受限部分的公 占基金资产净值比 流通受限情况 序号 股票代码 股票名称 允价值(元) 例(%) 说明 股票交易异常 1 601611 中国核建 20,920.00 0.02 波动 6) 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2016 年 6 月 30 日。 (一) A 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率① 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基 ①-③ ②-④ 标准差② 收益率③ 准收益率标 准差④ 2008 年 9 月 27 日至 2008 年 12 5.19% 0.22% 3.69% 0.10% 1.50% 0.12% 月 31 日 2009 年 1 月 1 2.24% 0.24% 0.67% 0.05% 1.57% 0.19% 30  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 日至 2009 年 12 月 31 日 2010 年 1 月 1 日至 2010 年 12 7.79% 0.30% 2.07% 0.05% 5.72% 0.25% 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12 -6.49% 0.27% 3.70% 0.05% -10.19% 0.22% 月 31 日 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 12 3.73% 0.22% 3.88% 0.03% -0.15% 0.19% 月 31 日 2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 1.08% 0.11% 2.03% 0.04% -0.95% 0.07% 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 15.98% 0.31% 8.11% 0.13% 7.87% 0.18% 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 17.62% 0.87% 5.35% 0.05% 12.27% 0.82% 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 1.08% 0.46% 1.41% 0.04% -0.33% 0.42% 月 30 日 2008 年 9 月 27 日至 2016 年 6 56.70% 0.40% 35.25% 0.07% 21.45% 0.33% 月 30 日 B 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率① 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基 ①-③ ②-④ 标准差② 收益率③ 准收益率标 准差④ 2008 年 9 月 27 日至 2008 年 12 5.09% 0.21% 3.69% 0.10% 1.40% 0.11% 月 31 日 2009 年 1 月 1 日 至 2009 年 12 月 1.56% 0.23% 0.67% 0.05% 0.89% 0.18% 31 日 2010 年 1 月 1 日 至 2010 年 12 月 7.35% 0.30% 2.07% 0.05% 5.28% 0.25% 31 日 2011 年 1 月 1 日 至 2011 年 12 月 -6.90% 0.27% 3.70% 0.05% -10.60% 0.22% 31 日 2012 年 1 月 1 日 至 2012 年 12 月 3.34% 0.23% 3.88% 0.03% -0.54% 0.20% 31 日 2013 年 1 月 1 日 至 2013 年 12 月 0.68% 0.11% 2.03% 0.04% -1.35% 0.07% 31 日 2014 年 1 月 1 日 15.35% 0.31% 8.11% 0.13% 7.24% 0.18% 31  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 至 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日 至 2015 年 12 月 17.18% 0.88% 5.35% 0.05% 11.83% 0.83% 31 日 2016 年 1 月 1 日 至 2016 年 6 月 0.85% 0.45% 1.41% 0.04% -0.56% 0.41% 30 日 2008 年 9 月 27 日至 2016 年 6 51.3% 0.40% 35.25% 0.07% 16.05% 0.33% 月 30 日 (二)A 级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 B 级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 32  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 注:1、本基金建仓期自 2008 年 9 月 27 日至 2009 年 3 月 26 日,建仓期结束时资产配 置比例符合本基金基金合同规定。 2、自 2015 年 10 月 1 日起,本基金的业绩比较基准由“中信标普全债指数收益率 *80%+一年期银行定期存款收益率(税后)*20%”变更为“中证综合债指数收益率*80%+一年 期银行定期存款收益率(税后)*20%”。 十三、费用概览 (一) 与基金运作有关的费用 1. 基金费用的种类 1)基金管理人的管理费; 2)基金托管人的托管费; 3)B类基金份额的销售服务费; 4)基金合同生效后的基金信息披露费用; 5)基金份额持有人大会费用; 6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7)基金的证券交易费用; 8)基金财产拨划支付的银行费用; 9)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规 另有规定时从其规定。 2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。计算方法如 下: H=E×年管理费率÷当年天数, H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指 令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理 人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如 下: H=E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 33  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指 令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管 人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (3)B类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费,B类基金份额的年销售服务费率为0.4%。 在通常情况下,B类基金份额销售服务费按前一日B类基金份额资产净值的0.4%年费率 计提。计算方法如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为B类基金份额每日应计提的销售服务费 E为B类基金份额前一日资产净值 B类基金份额销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性 支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构,若遇法定节假日、休息日,支付 日期顺延。 4. 除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法 律法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 5、不列入基金运作费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发 生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和B 类基金份额的销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊 登公告。 (二) 与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率如下: 申购份额类别 单笔申购金额 费率 M<100万 0.8% 100万≤M<200万 0.5% A类 200万≤M<500万 0.3% M≥500万 1000元/笔 B类 0 (注:M:申购金额;单位:元) 2、本基金的赎回费率如下: 持有时间 A类 B类 Y<30天 0.5% 0.5% 34  信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2016 年第 2 次更新) 30天≤Y<1年 0.3% 0 1年≤Y<2年 0.15% 0 Y≥2年 0 0 (注:Y:持有时间,其中1年为365天,2年为730天) 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》(以下简称“运作办法”)、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资 基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的 投资管理活动,对原《信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要更 新的内容如下: 1、 在“重要提示”更新了相应日期。 2、 在“第三部分 基金管理人”中的 “主要人员情况”部分,更新了相关成员的内 容。 3、 在“第四部分 基金托管人”部分,更新了托管人的有关信息。 4、 在“第五部分 相关服务机构”部分,根据实际情况对直销机构和销售机构的相关 信息进行了更新。 5、 在“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“网上交易的有关费率”部分,删除 了支付宝渠道的相关内容。 6、 在“第十部分 基金的投资”部分,更新了“基金投资组合报告”,财务数据截至 2016年6月30日。 7、 在“第十一部分 基金的业绩”部分,更新了该节的内容,数据截至2016年6月30 日。 8、 在“第二十二部分 对基金份额持有人的服务”部分,根据实际情况对“网上交易 服务”相关信息进行了更新。 9、 在“第二十三部分 其他应披露事项”部分,披露了自2016年3月28日以来涉及本基 金的相关公告。 信诚基金管理有限公司 2016 年 11 月 10 日 35