信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 信诚三得益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年 5 月） 基金管理人：中信保诚基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立。因业务发展需要，经国 家工商总局核准，公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基金管理有限公司” （以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017年12月18日核发新的营业执照。 根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影响合同义务的 履行。本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理有限公司”签 署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文件”）不受任何影响， 我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件件对生效条件、有效期限进行特别说明的，以原法 律文件的说明为准。 本基金于 2008 年 9 月 27 日基金合同正式生效。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2020年4月25日，有关财务数据和净值表现 截止日为2020年3月31日（未经审计）。  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人：中信保诚基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人：张翔燕 成立日期： 2005 年 9 月 30 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142 号 注册资本： 2 亿元人民币 电话：（021）6864 9788 联系人：唐世春 股权结构： 出资额 出资比例 股 东 （万元人民币） （%） 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 合 计 20000 100 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银行 北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，中信 控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任，中信信托有限责任公司 副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信 托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经 理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。 Wai Kwong SECK（石怀光）先生，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任新加坡星展 银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所执行副总裁兼首席 财务官、道富银行和信托公司亚太区首席执行官。现任瀚亚投资首席执行官、瀚亚投资管理  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） (上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。 魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合 规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风 险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监事。 唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管理 有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，中信 保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚基金管 理有限公司总经理。 金光辉先生，独立董事，澳大利亚籍，商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监，香港机 场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报集团首席财务官， 信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管理有限公司独立董事。 夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银 行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合伙人。 现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员， 现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日起正式更名为瀚 亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2、基金管理人监事会成员 於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用 电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理有限公司首席人力 资源官。 3、经营管理层人员情况 张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银行 北京分行副行长，中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，中信 控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任，中信信托有限责任公司 副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管理 有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，中信 保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚基金管  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 理有限公司总经理。 桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，中 乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，中信保诚基金管 理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有 限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官，中信信诚资产管理有限公司董事。 潘颖女士，副总经理，理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人，中信集团 业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任中信保诚基金管理有限 公司副总经理。 陈逸辛先生，首席信息官，工学硕士。历任上海致达信息产业股份有限公司软件事业部 总经理，上海众城聚合信息技术有限公司总经理，中信保诚基金管理有限公司信息技术总监、 信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有限公 司首席信息官、首席运营官。 4、督察长 周浩先生，督察长，法学硕士。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调研员，上 海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保诚基 金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。 5.基金经理 宋海娟女士，工商管理硕士。曾任职于长信基金管理有限责任公司，担任债券交易员； 于光大保德信基金管理有限公司，担任固定收益类投资经理。2013年7月加入中信保诚基金 管理有限公司。现任信诚三得益债券型证券投资基金、信诚增强收益债券型证券投资基金 (LOF)、中信保诚稳利债券型证券投资基金、信诚稳健债券型证券投资基金、信诚惠盈债券 型证券投资基金、中信保诚稳益债券型证券投资基金、信诚稳瑞债券型证券投资基金、信诚 景瑞债券型证券投资基金、中信保诚稳丰债券型证券投资基金、信诚稳悦债券型证券投资基 金、信诚稳泰债券型证券投资基金、信诚稳鑫债券型证券投资基金的基金经理。 韩海平先生，经济学硕士，CFA，FRM。历任招商基金数量分析师，国投瑞银基金固定 收益组副总监、基金经理，融通基金固定收益部总监、基金经理，国投瑞银基金总经理助理、 固定收益部总经理。2019年3月加入中信保诚基金管理有限公司，担任总经理助理。现兼任 信诚三得益债券型证券投资基金、信诚双盈债券型证券投资基金（LOF）、信诚至裕灵活配 置混合型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 毛卫文女士，于2008年9月27日至2010年3月23日担任此基金的基金经理。 李仆先生，于2012年6月18日至2014年2月18日担任此基金的基金经理。  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 王国强先生，于2008年9月27日至2013年10月15日担任此基金的基金经理。 6.投资决策委员会成员 胡喆女士，总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监； 韩海平先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理； 范楷先生，总经理助理、多策略与组合投资部总监； 殷孝东先生，投行部董事总经理、基金经理； 提云涛先生，量化投资总监、基金经理； 王睿先生，权益投资部副总监、基金经理； 吴昊先生，研究部副总监、基金经理； 董越先生，交易总监。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利润 2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13% 和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。 2018 年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018 年中国最佳大型零售银行奖”、 “2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年金龙奖—年度最佳普惠金融 服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018 年中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银行 第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理 处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥设有 托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工 作手段。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、 公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长 期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实 维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中 国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社 保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在 内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末，  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银 行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构” 等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣 获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构： 中信保诚基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人：张翔燕 电话：（021）6864 9788 联系人：蒋焱 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的赎回业务,具体交易细则请参阅本 公司网站公告。网上交易网址： www.citicprufunds.com.cn 2.代销机构： 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示。 基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金，并在基金管理人网 站公示。 （二）注册登记机构 名称：中信保诚基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人：张翔燕 联系电话：021- 68649788 传真：021-50120888 联系人：金芬泉 网址：http://www.citicprufunds.com.cn/ （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、黎明 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称： 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼八层 办公地址：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼八层 法定代表人：邹俊 电话：8621- 2212 2888 传真：8621- 6288 1889 联系人：黄小熠 经办注册会计师：黄小熠、叶凯韵 四、基金的名称 信诚三得益债券型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金在保证基金资产的较高流动性和稳定性基础上，严格控制风险，同时通过主动 管理，追求超越业绩比较基准的投资收益率。 七、基金的投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股 票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、 资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的 80%-95%；投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产，包括股票、权证等)的比例  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资 产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金不主动参与二级市场权证的投资，但允许因投资一级市场分离式转债获配等原 因被动持有的权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1.债券类资产的投资策略 本基金将采取自上而下、积极投资和控制风险的债券投资策略，在战略配置上，主要 通过对收益率的预期，进行有效的久期管理，实现债券的整体配置；在战术配置上采取跨市 场套利、收益率曲线策略和信用利差策略等对个券进行选择，在严格控制固定收益品种的流 动性和信用等风险的基础上，获取超额收益。对于可转债的投资采用公司分析法和价值分析。 （1）战略配置 1)利率走势综合判断 本基金将密切关注国际和国内经济体的运行，对整体市场投资环境的进行有效预测； 根据宏观经济运行指标、金融市场的运行情况以及国家财政货币政策动向等因素，定期对各 个时间段利率的变化做出合理判断，构造利率期限结构的预判。 2)目标久期的设定和管理 根据对利率期限结构变化的预判，本基金将对债券组合的久期和持仓结构制定相应的 调整方案，以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率期限结 构变化方向而定。 （2）战术配置 1)跨市场配置策略 利用两市场间同一品种的收益率差异，通过在一个市场买进、 另一个市场卖出的方式 获取利差，操作品种主要是跨市场现券或回购。 2)收益率曲线策略 通过考察市场收益率曲线的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲 线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 3)信用利差策略 基于不同债券市场板块间利差从而在组合中分配资本的方法。 （3）个券选择 本基金将积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标，增加盈利空间。在个券选 择上加强单个债券的定价和收益率分析，通过在我国债券市场上寻找短期内错误定价的债券，  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 进行有效的投资获取较高收益。借助金融工程技术，研究市场期限结构和债券定价模型，选 择价格被低估的央行票据和债券，获得超额收益。 （4）可转换债券的投资策略 本基金采用期权定价模型等数量化估值工具，选择基础证券基本面优良的可转换债券， 评定其投资价值并以合理价格买入并持有，充分享受股票的长期增长潜力和债券的安全收入 优势。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 （5）资产支持证券的投资策略 本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研究资产支 持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势，在严格控制 投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。 2.新股申购策略 本基金将结合市场的资金状况预测拟发行上市的新股（或增发新股）的申购中签率， 考察它们的内在价值以及上市溢价可能，判断新股申购收益率，制定申购策略和卖出策略。 一般情况下，本基金对获配新股将择机卖出，以控制基金净值的波动。若上市初价格低于合 理估值，则等待至价格上升至合理价位时卖出。 3.二级市场股票投资策略 本基金股票投资将注重基本面研究,选择流动性好、估值水平较低、具有中长期投资价 值的个股进行投资。同时分散个股,构建组合,以避免单一股票的特定风险。 4.衍生金融工具投资策略 本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。基金将 在有效进行风险管理的前提下，通过对标的证券的研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工 具价值或风险对冲比例，谨慎投资。 在符合法律、法规相关限制的前提下，基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的 总风险暴露。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较标准为“80%×中证综合债指数收益率+20%×一年期银行定期存款税 后收益率”。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货 币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金投资组合报告（未经审计）  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同约定，于2020年4月21日复核了本 招募说明书中的投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏。 本投资组合报告的财务数据截止至2020年3月31日。 1.1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比 序号 项目 金额（元） 例(%) 1 权益投资 279,322,576.21 12.06 其中：股票 279,322,576.21 12.06 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,996,837,679.46 86.19 其中：债券 1,754,272,679.46 75.72 资产支持证券 242,565,000.00 10.47 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资 - - 产 7 银行存款和结算备付金合计 13,327,480.98 0.58 8 其他资产 27,331,807.62 1.18 9 合计 2,316,819,544.27 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 252,628,564.21 14.54 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 6,174,012.00 0.36 J 金融业 - - K 房地产业 20,520,000.00 1.18 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - -  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 279,322,576.21 16.08 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净值比 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 例（％） 1 600585 海螺水泥 460,000 25,346,000.00 1.46 2 002007 华兰生物 480,000 23,001,600.00 1.32 3 000568 泸州老窖 300,000 22,095,000.00 1.27 4 601012 隆基股份 879,940 21,857,709.60 1.26 5 600276 恒瑞医药 230,000 21,166,900.00 1.22 6 000002 万 科Ａ 800,000 20,520,000.00 1.18 7 600309 万华化学 480,000 19,800,000.00 1.14 8 000651 格力电器 360,000 18,792,000.00 1.08 9 000333 美的集团 380,000 18,399,600.00 1.06 10 002271 东方雨虹 499,887 17,011,154.61 0.98 本基金本报告期末仅持有上述股票投资。 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 公允价值（元） (%) 1 国家债券 2,291,937.00 0.13 2 央行票据 - - 3 金融债券 214,543,000.00 12.35 其中：政策性金融债 163,588,000.00 9.42 4 企业债券 794,192,679.80 45.72 5 企业短期融资券 110,492,000.00 6.36 6 中期票据 529,798,000.00 30.50 7 可转债(可交换债) 102,955,062.66 5.93 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,754,272,679.46 100.99 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 债券代码 债券名称 债券数量 公允价值（元） 占基金资产净  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 号 (张) 值比例(%) 101800383 18 铜陵有色 1 1,000,000 103,550,000.00 5.96 MTN002 2 101901759 19 江铜 MTN004 1,000,000 101,730,000.00 5.86 3 163976 19 交建 Y3 1,000,000 101,530,000.00 5.85 4 200201 20 国开 01 1,000,000 100,490,000.00 5.79 5 152379 20 龙川 01 600,000 61,572,000.00 3.54 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序 占基金资产净值比例 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值（元） 号 （%） 1 138387 元熹 1 优 1 540,000 54,599,400.00 3.14 2 138474 元熹 4 优 1 500,000 49,825,000.00 2.87 3 139806 招慧 02A 400,000 40,476,000.00 2.33 4 165467 恒信 20A2 360,000 36,169,200.00 2.08 5 138414 招慧 07A 330,000 33,264,000.00 1.91 6 138169 平汽 3A1 270,000 11,210,400.00 0.65 7 138478 旭日 05A 100,000 10,001,000.00 0.58 8 165849 金诚 01A 50,000 5,020,000.00 0.29 9 138497 平汽 5A2 20,000 2,000,000.00 0.12 注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期内未进行贵金属投资。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包括股指期货投资。 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 1.10.3 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包括国债期货投资。 1.11 投资组合报告附注 1.11.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开 谴责、处罚说明 本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚。  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 1.11.2 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 1.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 108,270.04 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 27,220,430.39 5 应收申购款 3,107.19 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 27,331,807.62 1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净值比例 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） （％） 1 113013 国君转债 7,769,461.50 0.45 2 110048 福能转债 5,837,877.50 0.34 3 113020 桐昆转债 4,238,703.50 0.24 4 123025 精测转债 3,638,471.40 0.21 5 110047 山鹰转债 3,368,890.00 0.19 6 128064 司尔转债 3,253,723.59 0.19 7 113543 欧派转债 2,823,324.00 0.16 8 113022 浙商转债 2,458,812.00 0.14 9 128074 游族转债 2,377,076.74 0.14 10 127007 湖广转债 2,352,000.00 0.14 11 110038 济川转债 2,318,800.00 0.13 12 128028 赣锋转债 1,685,070.00 0.10 13 113544 桃李转债 1,257,900.00 0.07 14 110056 亨通转债 1,216,400.00 0.07 15 113520 百合转债 432,313.20 0.02 16 113525 台华转债 415,023.30 0.02 17 113534 鼎胜转债 339,870.00 0.02 1.11.5 报告期末股票中存在流通受限情况的说明 1.11.5.1 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2020 年 3 月 31 日。 (一) A 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④ 2008 年 9 月 27 日至 5.19% 0.22% 3.69% 0.10% 1.50% 0.12% 2008 年 12 月 31 日 2009 年 1 月 1 日至 2009 2.24% 0.24% 0.67% 0.05% 1.57% 0.19% 年 12 月 31 日 2010 年 1 月 1 日至 2010 7.79% 0.30% 2.07% 0.05% 5.72% 0.25% 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2011 -6.49% 0.27% 3.70% 0.05% -10.19% 0.22% 年 12 月 31 日 2012 年 1 月 1 日至 2012 3.73% 0.22% 3.88% 0.03% -0.15% 0.19% 年 12 月 31 日 2013 年 1 月 1 日至 2013 1.08% 0.11% 2.03% 0.04% -0.95% 0.07% 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 2014 15.98% 0.31% 8.11% 0.13% 7.87% 0.18% 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 2015 17.62% 0.87% 5.35% 0.05% 12.27% 0.82% 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2016 3.58% 0.35% 2.00% 0.06% 1.58% 0.29% 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 2017 2.12% 0.14% 0.53% 0.04% 1.59% 0.10% 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 2018 4.81% 0.09% 6.77% 0.05% -1.96% 0.04% 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 2019 5.58% 0.17% 4.03% 0.04% 1.55% 0.13% 年 12 月 31 日 2020 年 1 月 1 日至 2020 -0.09% 0.37% 2.14% 0.08% -2.23% 0.29%  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 年 3 月 31 日 2008 年 9 月 27 日至 81.30% 0.34% 55.13% 0.06% 26.17% 0.28% 2020 年 3 月 31 日 B 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④ 2008 年 9 月 27 日至 5.09% 0.21% 3.69% 0.10% 1.40% 0.11% 2008 年 12 月 31 日 2009 年 1 月 1 日至 2009 1.56% 0.23% 0.67% 0.05% 0.89% 0.18% 年 12 月 31 日 2010 年 1 月 1 日至 2010 7.35% 0.30% 2.07% 0.05% 5.28% 0.25% 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2011 -6.90% 0.27% 3.70% 0.05% -10.60% 0.22% 年 12 月 31 日 2012 年 1 月 1 日至 2012 3.34% 0.23% 3.88% 0.03% -0.54% 0.20% 年 12 月 31 日 2013 年 1 月 1 日至 2013 0.68% 0.11% 2.03% 0.04% -1.35% 0.07% 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 2014 15.35% 0.31% 8.11% 0.13% 7.24% 0.18% 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 2015 17.18% 0.88% 5.35% 0.05% 11.83% 0.83% 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2016 2.93% 0.35% 2.00% 0.06% 0.93% 0.29% 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 2017 1.76% 0.14% 0.53% 0.04% 1.23% 0.10% 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 2018 4.33% 0.09% 6.77% 0.05% -2.44% 0.04% 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 2019 5.17% 0.17% 4.03% 0.04% 1.14% 0.13% 年 12 月 31 日 2020 年 1 月 1 日至 2020 -0.18% 0.37% 2.14% 0.08% -2.32% 0.29% 年 3 月 31 日 2008 年 9 月 27 日至 72.10% 0.34% 55.13% 0.06% 16.97% 0.28%  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 2020 年 3 月 31 日 (二)A 级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 B 级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 十三、费用概览 (一) 与基金运作有关的费用 1． 基金费用的种类  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 1）基金管理人的管理费； 2）基金托管人的托管费； 3）基金销售服务费； 4）基金财产拨划支付的银行费用； 5）基金合同生效后的基金信息披露费用； 6）基金份额持有人大会费用； 7）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 8）基金的证券交易费用； 9）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另 有规定时从其规定。 2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数， H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指 令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指 令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人， 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 (3)B类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的年销售服务费率为0.4%。 在通常情况下，B类基金份额销售服务费按前一日B类基金份额资产净值的0.4%年费率 计提。计算方法如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为B类基金份额每日应计提的销售服务费  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） E为B类基金份额前一日资产净值 B类基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销 售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支 付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日，支付日期 顺延。 (4)除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法 律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 2、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和 B类基金份额的销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊 登公告。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生 的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 4、基金税收 基金和基金份额持有人根据法律法规的规定，履行纳税义务。 (二) 与基金销售有关的费用 1. 本基金的申购费率如下： 申购份额类别 单笔申购金额 费率 M<100万 0.8% 100万≤M<200万 0.5% A类 200万≤M<500万 0.3% M≥500万 1000元/笔 B类 0 （注：M：申购金额；单位：元） 2.本基金的赎回费率如下： 持有时间 A类 B类 Y<7天 1.5% 1.5% 7天≤Y＜30天 0.5% 0.5% 30天≤Y＜1年 0.3% 0 1年≤Y＜2年 0.15% 0 Y≥2年 0 0 （注：Y：持有时间，其中1年为365天，2年为730天） 十四、对招募说明书更新部分的说明  信诚三得益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 5 月） 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金 管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书》 进行了更新，主要更新的内容如下： 1. 在“重要提示”部分，对相关内容进行了说明； 2. 在“基金托管人”部分，对“基金托管人情况”及“基金托管业务经营情况”进行 了更新； 3. 在“相关服务机构”部分，对“其他销售机构”进行了更新； 4. 在“基金的投资”部分，对“基金投资组合报告”进行了更新； 5. 在“基金的业绩”部分，对基金业绩进行了更新。 中信保诚基金管理有限公司 2020 年 5 月 28 日