中信保诚精萃成长混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年05月30日 送出日期:2024年05月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 中信保诚精萃成长混合 基金代码 550002 份额类别简称 中信保诚精萃成长混合A 份额类别子代码 550002 基金管理人 中信保诚基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2006年11月27日 基金类型 混合型 运作方式 开放式 开放频率 每个开放日 交易币种 人民币 开始担任本基金基 2015年05月29日 基金经理 王睿 金经理的日期 证券从业日期 2009年11月29日 二、 基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金通过考察公司的产业竞争环境、业务模式、盈利模式和增长模式、公司治 投资目标 理结构以及公司股票的估值水平,挖掘具备长期稳定成长潜力的上市公司,以实 现基金资产的长期增值和风险调整后的超额收益。 国内依法发行的股票、存托凭证、债券,及其他证监会批准的投资工具。其中股 票部分重点投资具有长期持续增长模式、治理结构完善、估值水平合理的上市公 司;债券部分包括国债、金融债、央行票据以及高信用等级的企业债和可转债等 债券。随着我国资本市场的不断发展和完善,以衍生金融工具为代表的其它金融 投资范围 工具逐渐推向市场,本基金在法律法规或监管机构允许的范围内,在严格的风险 控制前提下,对此等金融工具可以进行以对冲投资风险或无风险套利为主要目的 的投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 1、资产配置;2、股票投资策略:(1)内生增长型公司的判别;(2)内生增长型公 主要投资策略 司股票投资策略;(3)行业分析方法;3、债券投资策略:(1)整体债券配置;(2) 类属配置;(3)可转换债;4、权证投资策略;5、存托凭证投资策略。 业绩比较基准 中证800指数收益率*80%+中债综合财富(总值)指数收益率*20% 风险收益特征 作为一只混合型基金,预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股 票型基金,本基金的资产配置确立了本基金较高回报、较高风险的产品特征。 注:投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。 (二) 投资组合资产配置图表 注:因四舍五入原因,图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、 投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: M<1000000.00 1.50% 场外 申购费(前收费) 1000000.00≤M<2000000.00 1.20% 场外 2000000.00≤M<5000000.00 0.80% 场外 M≥5000000.00 1000元/笔 场外 N<7天 1.50% 场外 赎回费 7天≤N<365天 0.50% 场外 365天≤N<730天 0.20% 场外 N≥730天 0.00% 场外 申购费:M:申购金额;单位:元 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 90,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其它费用 律师费等 - 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费用为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终 实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 中信保诚精萃成长混合A: 基金运作综合费率(年化) 1.42% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、 风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、市场风险:(1)经济周期风险;(2)政策风险;(3)利率风险;(4)信用风险;(5)再投资风险; (6)购买力风险;(7)上市公司经营风险;2、管理风险:(1)管理风险;(2)新产品创新带来的 风险;3、流动性风险; 4、本基金的特定风险 本基金为主要投资于长期可持续增长的上市公司的混合型基金,投资者面临的风险主要为: (1)投资品种风险 由于股票市场的热点是在不断变化的,本基金所投资的股票可能在一定时期内表现与其他类型股票 有所不同,造成本基金的收益低于其他类型的混合基金;此外,成长型股票可能对该公司的未来成 长率较为敏感,如果未达到市场预期,可能会造成该公司股票较大幅度的波动,从而影响基金净值 的波动性。 (2)股票市场的整体风险 本基金是混合型基金,基金资产主要投资于股票市场,因此股票市场的变化将影响到基金业绩的表 现,当股票市场收益变动、波动提高时,本基金的收益可能会受到影响。 (3)存托凭证投资风险 本基金投资范围包括存托凭证,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金 还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关 的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异 可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存 托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托 凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信 息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 5、其他风险:(1)技术风险;(2)大额申购/赎回风险;(3)顺延或暂停赎回风险;(4)其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、 准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.citicprufunds.com.cn,客服电话400-666-0066 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、 其他情况说明 无