建信内生动力混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2023年7月25日 送出日期:2023年8月11日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 建信内生动力混合 基金代码 530011 下属基金简称 建信内生动力混合A 下属基金代码 530011 基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2010年11月16日 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2021年10月20日 基金经理 孙晟 理的日期 证券从业日期 2011年7月8日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 在有效控制风险的前提下,追求基金资产的稳健增值,力争在中长期为投资者创造高于 业绩比较基准的投资回报。 本基金投资范围仅限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市交易的股票(含 存托凭证)、债券、资产支持证券、权证及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 基金的投资组合比例为:投资于股票的基金资产占基金资产比例为60%-95%,其中投资 于内生动力行业(包括消费性内生动力行业、投资性内生动力行业和服务性内生动力行 业)的基金资产占投资于股票的基金资产的比例不低于80%;现金、债券资产、权证以 投资范围 及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为5%-40%,其中,现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等,资产支持证券占基金资产净值的比例为0-20%,权证投资占 基金资产净值的比例不超过3%。 法律法规或中国证监会以后允许基金投资的其他金融工具或品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金将采取积极、主动的资产配置策略,重点投资于消费性内生动力行业、投资性内 生动力行业、服务性内生动力行业中具有持续竞争力优势的上市公司股票,力求实现基 主要投资策略 金资产的长期增值。 1、资产配置策略 本基金作为混合型基金,将保持不低于60%的股票投资比例。在此基础上,本基金管理 人将综合运用定性分析和定量分析手段,对大类资产进行合理配置。 2、行业资产配置策略 我国经济预期仍将保持较快的增长态势。但长期来看,我国的经济欲保持较快增长,必 然要求调整经济结构增长模式,未来我国经济增长模式将向内需与出口均衡发展、消费 与投资均衡发展、服务与制造均衡发展的可持续发展道路转变,未来较长时期内的投资 策略应该是以经济的内生性增长为主线来进行行业配置。 总体来说,本基金将采取“自上而下”和“自下而上”相结合的方法,选择相关行业, 挖掘投资机会,在严格控制风险的基础上实现基金资产的长期增值。 本基金认为,根据各行业在经济内生性增长过程中所起到的作用,可将其分为以下三大 类型:消费性内生动力行业、投资性内生动力行业、服务性内生动力行业。 3、个股投资策略 本基金坚持“自下而上”的个股选择策略,致力于选择行业中具有竞争力比较优势、未 来成长空间大、持续经营能力强的上市公司,同时结合财务数据定量分析和多种价值评 估方法进行多角度投资价值分析。 业绩比较基准 75%×沪深300指数收益率+25%×中国债券总指数收益率。 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及 货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M<100万元 1.50% (前收费) 100万元≤M<500万元 1.00% M≥500万元 1,000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<1年 0.50% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;《基金合同》生效后与基金相关的会计 其他费用 师费和律师费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用;基金的银行汇划费用; 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、系统性风险 本基金投资于证券市场,系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的风险,主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险和购买力风险等。 2、非系统性风险 非系统性风险是指个别证券特有的风险,包括上市公司经营风险、信用风险等。 3、流动性风险 本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影响。 4、基金管理风险 基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险。 5、本基金的特定风险 本基金作为混合型基金,在投资管理中会至少维持60%的股票投资比例,具有对股票市场的系统性风险。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 6、其他风险等(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人官方网站[www.ccbfund.cn][客服电话:400-81-95533] ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料