交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基 金（更新）招募说明书摘要 （2019 年第 2 号） 基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二〇一九年十一月  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 【重要提示】 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据 《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，由交银施罗德荣鑫 保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期后转型而来。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金经 2016 年 3 月 7 日中国证券监督管理 委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】449 号文准予募集注册，自 2016 年 3 月 21 日至 2016 年 3 月 22 日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中 国证监会办理基金备案手续。经中国证监会书面确认，《交银施罗德荣鑫保本混合 型证券投资基金基金合同》于 2016 年 3 月 25 日正式生效。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期于 2019 年 3 月 25 日 到期。按照《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，该基金 保本周期到期后转型为非保本的混合型基金，名称相应变更为“交银施罗德荣鑫灵 活配置混合型证券投资基金”。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根据本基 金的基金合同编写，本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会对交银施 罗德荣鑫保本混合型证券投资基金募集的注册以及其保本周期到期转型为本基金的 备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于 本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或 者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的 投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心 2  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过 程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；本基金投资策略所特 有的风险；投资股指期货的特定风险；投资资产支持证券的特定风险；投资本基金 的其他风险等等。本基金是一只混合型基金，其风险和预期收益高于债券型基金和 货币市场基金，低于股票型基金。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资 决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的 其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。 本次更新招募说明书主要对本基金基金经理变更相关事项进行了相应更新，更 新截止日为 2019 年 11 月 28 日。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 邮政编码：200120 法定代表人：阮红 成立时间：2005 年 8 月 4 日 注册资本：2 亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：郭佳敏 3  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 电话：（021）61055050 传真：（021）61055034 交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 [2005]128 号文批准设立。公司股权结构如下： 股东名称 股权比例 交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称 65% “交通银行”） 施罗德投资管理有限公司 30% 中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5% （二）主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 阮红女士，董事长，博士学位。历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行 海外机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管 部总经理，交通银行投资管理部总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理。 陈朝灯先生，副董事长，博士学位。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投 资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，景 顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。 周曦女士，董事，硕士学位。现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风 险管理部副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、法律合规 部、个人金融业务部总经理，交通银行总行个人金融业务部总经理助理。 孙荣俊先生，董事，硕士学位，现任交通银行总行风险管理部（资产保全部） 副总经理。历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理，交通银行广西区 柳州分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。 李定邦（Lieven Debruyne）先生，董事，硕士学位，现任施罗德集团亚太区行 政总裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监，施罗德投资管理（香港） 有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。 4  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 郝爱群女士，独立董事，学士学位。历任人民银行稽核司副处长、处长，合作 司调研员，非银司副巡视员、副司长；银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、 巡视员；汇金公司派出董事。 张子学先生，独立董事，博士学位。现任中国政法大学民商经济法学院教授， 兼任基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部 处长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审 核委员会委员、行政复议委员会委员。 黎建强先生，独立董事，博士学位，教育部长江学者讲座教授。现任香港大学 工业工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科 集团独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼 任湖南大学工商管理学院院长。 2、基金管理人监事会成员 王忆军先生，监事长，硕士学位。现任交通银行战略投资部总经理。历任交通 银行办公室副处长，交通银行公司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经 理，交通银行投资银行部副总经理，交通银行江苏分行副行长。 章骏翔先生，监事，硕士学位，志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证 人。现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管 理（香港）有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理, 渣打银行（香港）交易风险监控等职。。 张玲菡女士，监事，学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。 历任中国银行福州分行客户经理，新华人寿保险公司上海分公司区域经理，银河基 金管理有限公司市场部渠道经理，交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道部 副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。 刘峥先生，监事，硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室副 总经理。历任交通银行上海市分行管理培训生、交通银行总行战略投资部高级投资 并购经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理。 3、基金管理人高级管理人员 5  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 谢卫先生，总经理，经济学博士，高级经济师。历任中央财经大学金融系教员； 中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中国人 保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总 经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理，交银施罗德基金管理有限 公司副总经理。 许珊燕女士，副总经理，硕士学历，高级经济师，兼任交银施罗德资产管理有 限公司董事。历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师，湘财证券有限责任 公司国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总经理。 夏华龙先生，副总经理，博士学历。历任中国地质大学经济管理系教师、经济 学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产托管部副处长、处长、 高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；云南省曲靖市市委常委、 副市长（挂职）。 印皓女士，副总经理，上海财经大学工商管理硕士。历任交通银行研究开发部 副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交 通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理 助理、副总经理。 佘川女士，督察长，硕士学历。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经 理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限公司监察部总监，交银施罗德基金管 理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监。 4、本基金基金经理 唐赟先生，基金经理。香港城市大学电子工程硕士，11 年金融行业从业经验， 其中 9 年证券投资相关工作经验。2008 年 8 月至 2010 年 7 月担任渣打银行环球企 业部助理客户经理，2010 年 7 月至 2012 年 9 月担任平安资产管理公司信用分析员。 2012 年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任固定收益研究员，自 2014 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 31 日担任交银施罗德增利债券证券投资基金基金经理助理，自 2015 年 3 月 23 日至 2015 年 7 月 31 日担任交银施罗德货币市场证券投资基金、交银施罗 德信用添利债券证券投资基金（LOF）、交银施罗德理财 21 天债券型证券投资基金 的基金经理助理，2017 年 3 月 31 日至 2019 年 10 月 23 日担任交银施罗德裕通纯债 6  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 债券型证券投资基金基金经理。自 2015 年 8 月 4 日起担任交银施罗德信用添利债券 证券投资基金（LOF）、交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金经理至今，自 2015 年 11 月 7 日起担任交银施罗德双利债券证券投资基金基金经理至今，自 2015 年 11 月 7 日至 2018 年 6 月 1 日担任交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金 经理，并自 2018 年 6 月 2 日起担任转型后的交银施罗德安心收益债券型基金基金经 理至今，自 2019 年 2 月 28 日至 2019 年 3 月 28 日担任交银施罗德荣鑫保本混合型 证券投资基金基金经理，自 2019 年 3 月 29 日起担任转型后的交银施罗德荣鑫灵活 配置混合型证券投资基金基金经理至今。 王艺伟女士，基金经理。北京大学经济学硕士，吉林大学经济学学士、理学学 士。7 年证券从业经验。2012 年至 2014 年任光大证券研究所宏观分析师。2014 年 加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任研究员、研究部助理总经理，现任固定收 益部基金经理。2019 年 11 月 28 日起担任交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资 基金、交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基金经理。 历任基金经理 于海颖女士，2017 年 6 月 10 日至 2019 年 3 月 14 日任本基金基金经理； 孙超先生，2016 年 3 月 25 日至 2017 年 6 月 21 日任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 委员： 谢卫（总经理） 王少成（权益投资总监、基金经理） 于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理） 马俊（研究总监） 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一) 基金托管人概况 1、 基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 7  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多 种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别 于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成 立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的 发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂牌 上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌 交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人 民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商 业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成 股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理， 规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革 发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核 机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业 部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机 8  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 与活力的崭新的商业银行形象。 2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优 秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013亚洲最佳投资金 融服务银行”大奖。 在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越竞争 力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中 国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中 国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国最 佳企业公民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。 2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚 洲企业管治典范奖”。 2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务” 称号。 2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度 卓越私人银行”等。 2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选 中荣获“金牌创新力托管银行奖”。 2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银 行”称号。 2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中国银 9  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 行业社会责任发展指数第一名”。 2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融奖 评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 2016 年度，民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新模 式新金融企业奖。 2、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高 级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年金 融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民 生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华 人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好 地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成 立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高 起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70 人，平均年龄 37 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，65%以上员工具有硕士以上文凭。基金业 务人员 100%都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台， 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年 9 月 30 日，中国民生银行已托管 178 只证券投资基金。中国民生银行于 2007 年推出“托付 民生安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、 践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与 客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最 具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌 托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 (二) 基金托管人的内部控制制度 10  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 1、 内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉 合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障 业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 2、 内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银 行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共 同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设 独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，组 织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范 围内实施具体的风险控制措施。 3、 内部风险控制原则 (1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对 自己岗位职责范围内的风险负责。 (2)独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立 性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机 制，建立不同岗位之间的制衡体系。 (4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客 观性和操作性。 (5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门 与行政、研发和营销等部门严格分离。 4、 内部风险控制制度和措施 (1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严 格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并 11  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 实施风险控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 (5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理 念，并签订承诺书。 (6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备 中心，保证业务不中断。 5、 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监 控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间 业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作， 一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的 变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参 与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司 资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制， 横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十 分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理 办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手 册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落 实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设 置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行 12  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度 控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务 方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风 险控制功能。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资 对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管 理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎 回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法 律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到 通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台 （网站及 APP，下同）。 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 13  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 法定代表人：阮红 成立时间： 2005 年 8 月 4 日 电话：（021）61055724 传真：（021）61055054 联系人：傅鲸 客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000 网址：www.fund001.com 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。 网上直销交易平台网址：www. fund001.com。 2、除基金管理人之外的其他销售机构 （1）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （2）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 电话：（010）57092615 传真：（010）57092611 联系人：董云巍 客户服务电话： 95568 14  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 网址：www.cmbc.com.cn （3）杭州银行股份有限公司 住所：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表人：陈震山 电话：（0571）85108195、85120696 传真：（0571）86475527 联系人：严峻、夏帆 客户服务电话:96523 网址：www.hzbank.com.cn （4） 中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：顾伟国 电话：（010）66568430 联系人：田薇 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （5）中信证券股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：（010）60838888 传真：（010）60833739 联系人：陈忠 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （6）申万宏源证券有限公司 15  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人：李梅 电话：（021）33389888 联系人：李清怡 客户服务电话：95523 或 4008895523 网址：www.sywg.com （7）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：常喆 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （8）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507－1510 室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人：杨宝林 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 联系人：吴忠超 客户服务电话：（0532）96577 网址：www.zxwt.com.cn （9）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市建设路 2 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号宏源证券 法定代表人：冯戎 电话：（010）88085858 传真：（010）88085195 16  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 联系人：李巍 客户服务电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （10）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 电话：（0531）68889155 传真：（0531）68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （11）平安证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼(518048) 法定代表人：杨宇翔 电话：（0755）22627802 传真：（0755）82400862 联系人：郑舒丽 客户服务电话：95511-8 网址：www.pingan.com （12）中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 电话：（010）65051166 传真：（010）85679203 联系人：杨涵宇 17  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 网址：www.cicc.com.cn （13）国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街 95 号 办公地址：成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 电话：（028）86690126 传真：（028）86690126 联系人：金喆 客户服务电话：400-6600-109 网址：www.gjzq.com.cn （14）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人：高冠江 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （15）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 电话：（023）63786141 传真：（023）63786212 联系人：张煜 客户服务电话：400-809-6096 网址：www.swsc.com.cn 18  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） （16）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人：张皓 电话：（0755）23953913 传真：（0755）83217421 联系人：洪诚 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （17）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 电话：（0755）33227953 传真：（0755）33227951 联系人：汤素娅 客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （18）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 电话：（021）20691832 传真：（021）20691861 联系人：单丙烨 客户服务电话：400-820-2899 19  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 网址：www.erichfund.com （19）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室 法定代表人：杨文斌 传真：（021）68596916 联系人：薛年 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （20）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼 法定代表人：汪静波 电话：（021）38600735 传真：（021）38509777 联系人：方成 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （21）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 电话：（021）20835789 传真：（021）20835879 联系人：周轶 客户服务电话：4009200022 网址：http://licaike.hexun.com/ （22）上海天天基金销售有限公司 20  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人：其实 电话：（021）54509998 传真：（021）64385308 联系人：潘世友 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （23）北京钱景财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 电话：（010）57418829 传真：（010）57569671 联系人： 魏争 客户服务电话： 400-678-5095 网址：www.qianjing.com （24）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人：陈操 电话：（010）58325395 传真：（010）58325282 联系人：刘宝文 客户服务电话：400-850-7771 网址：http://8.jrj.com.cn/ （25）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 21  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人：闫振杰 电话：（010）59601366-7024 传真：（010）62020355 联系人： 马林 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （26）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 法定代表人： 吴雪秀 电话：010-88312877 传真：010-88312099 联系人： 苏昊 客户服务电话：400-001-1566 网址：http://www.yilucaifu.com/ （27）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 传真：021-52975270 联系人：凌秋艳 客户服务电话：4000-466-788 网址：www.66zichan.com （28）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 住所：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 22  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 法定代表人：沈伟桦 电话：010-52855713 传真：010-85894285 联系人：程刚 客户服务电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com （29）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 电话：（0571）88911818 传真：（0571）86800423 联系人：吴强 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （30）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 法定代表人：罗细安 电话：（010）67000988 传真：（010）67000988-6000 联系人：李皓 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.zengcaiwang.com （31）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 23  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 电话：（0411）88891212 传真：（0411）84396536 联系人：薛长平 客户服务电话：4006411999 网址：www.taichengcaifu.com （32）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济 发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人：王翔 电话：（021）65370077 传真：（021）55085991 联系人：俞申莉 客户服务电话：（021）65370077 网址：www.fofund.com.cn （33）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：（020）89629099 传真：（020）89629011 联系人：黄敏嫦 客户服务电话：（020）89629066 网址：www.yingmi.cn （34）深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室 法定代表人：齐小贺 24  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 电话：（0755）83999907-802 传真：（0755）83999926 联系人：马力佳 客户服务电话：（0755）83999907 网址：www.jinqianwo.com （35）上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：鲍东华 电话：（021）20665952 传真：（021）22066653 联系人：宁博宇 客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （36）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼 法定代表人：冯修敏 电话：（021）33323999 传真：（021）33323837 联系人：陈云卉 客户服务电话：4008213999 网址：https://tty.chinapnr.com （37）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：胡伟 电话：（010）65951887 25  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 传真：（010）65951887 联系人：姜颖 客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com/ （38）上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 电话：021-63333319 传真：021-63332523 联系人：李晓明 客服电话：4000 178 000 网址：www.lingxianfund.com （39）上海利得基金销售有限公司 住所： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼 办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼 法定代表人：李兴春 电话：021-50583533 传真：021-50583633 联系人：徐鹏 客服电话：400-921-7755 网址：m.leadfund.com.cn （40）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 法定代表人：王伟刚 电话：（010）56282140 传真：（010）62680827 26  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 联系人：丁向坤 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （41）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室 法定代表人：李悦 电话：（010）56642600 传真：（010）56642623 联系人：张晔 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （42）北京广源达信投资管理有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 法定代表人：齐剑辉 电话：（010）57298634 传真：（010）82055860 联系人：王英俊 客户服务电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （43）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室 法定代表人：TAN YIK KUAN 电话：（0755）89460500 传真：（0755）21674453 27  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 联系人：叶健 客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （44）北京创金启富投资管理有限公司 住所： 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 综合楼 712 室 法定代表人：梁蓉 电话：（010）-66154828 传真：（010）-63583991 联系人：李婷婷 客户服务电话：400-6262-818 网址： www.5irich.com （45）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人：钱昊旻 电话：（010）59336533 传真：（010）59336500 联系人： 孟汉霄 客户服务电话：4008-909-998 网址： www.jnlc.com （46）上海云湾投资管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层，200127 办公地址：上海市锦康路 308 号 6 号楼 6 层 法定代表人：戴新装 电话：（021）20538888 传真：（021）20538999 联系人：江辉 28  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 客户服务电话：400-820-1515 网址：www.zhengtongfunds.com （47）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 住所：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 法定代表人：王兴吉 电话：（010）62062880 传真：（010）82057741 联系人：高雪超 客户服务电话： 4000-888-080 网址：www.qiandaojr.com （48）杭州科地瑞富基金销售有限公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室 办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼 法定代表人：陈刚 电话：（0571）85267500 传真：（0571）85269200 联系人：胡璇 客户服务电话：（0571）86655920 网址：www.cd121.com （49）北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总 部科研楼 5 层 518 室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人：李昭琛 电话：（010）60619607 传真：8610-62676582 29  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 联系人：付文红 客户服务电话：（010）62675369 网址：www.xincai.com （50）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 法定代表人：陈超 电话：4000988511，4000888816 传真：（010）89188000 联系人：赵德赛 客户服务电话：4000988511，4000888816 网址： http://fund.jd.com/ （51）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO 塔 2B 座 2507 法定代表人：钟斐斐 电话：（010）61860688 传真：（010）61840699 联系人：戚晓强 客户服务电话：400-0618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （52）凤凰金信（银川）投资管理有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402(750000) 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 (100000) 法定代表人：程刚 电话：（010）58160168 传真：（010）58160173 30  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 联系人：张旭 客户服务电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com （53）深圳市金斧子基金销售有限公司 住所：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人：赖任军 电话：（0755）66892301 传真：（0755）66892399 联系人：张烨 客户服务电话：400-9500-888 网址：www.jfzinv.com （54）上海朝阳永续基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室 办公地址：上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼 法定代表人：廖冰 电话：（021）80234888 传真：（021）80234898 客户服务电话：400-998-7172 网址：www.998fund.com （55）格上富信投资顾问有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法定代表人：李悦章 电话：（010）85594745 传真：（010）65983333 联系人：张林 客户服务电话：400-066-8586 31  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 网址：www.igesafe.com （56）中民财富管理（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层 法定代表人：弭洪军 电话：021-33355392 传真：021-63353736 联系人： 茅旦青 客户服务电话：400-876-5716 网址： www.cmiwm.com （57）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 9 楼 法定代表人：王廷富 电话：021-50712782 传真：021-50710161 联系人： 徐亚丹 客户服务电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （58）天津万家财富资产管理有限公司 住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：李修辞 电话：（010）59013828 传真：（010）59013707 联系人：王芳芳 客户服务电话：010-59013842 32  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 网址：http://www.wanjiawealth.com/ （59）上海挖财金融信息服务有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人：胡燕亮 电话：（021）50810687 传真：（021）58300279 联系人：李娟 客户服务电话：（021）50810673 网址：www.wacaijijin.com （60）嘉实财富管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单 元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：赵学军 电话：（021）38789658 传真：（021）68880023 联系人：王宫 客户服务电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （61）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：王锋 电话：025-66996699 传真：025-66996699 联系人： 冯鹏鹏 客户服务电话：95177 33  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 网址： www.snjijin.com （62）北京百度百盈基金销售有限公司 住所：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 办公地址： 北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦 法定代表人： 张旭阳 电话：010-61952703 传真：010-61951007 联系人：霍博华 客户服务电话：95599-9 网址： www.baiyingfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金， 并在管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：周明 电话：（010）50938782 传真：（010）50938907 联系人：赵亦清 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：丁媛 34  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 经办律师：黎明、丁媛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：朱宏宇 经办注册会计师：薛竞、朱宏宇 四、基金的名称 本基金名称：交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争实现基金资产的长期稳定 增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、中期票据、货 35  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 币市场工具、权证、资产支持证券、银行存款、股指期货以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%，股票资产按照基金所 持有的股票市值以及买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算)；权证的投资比 例不超过基金资产净值的 3%；基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府 债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等；基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得 超过基金资产净值的 10%；基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得 超过基金持有的股票总市值的 20%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 本基金将结合宏观经济环境、政策形势、证券市场走势的综合分析，自上而下 灵活配置大类资产，精选投资标的，合理确定基金在股票、债券等各类资产类别上 的投资比例，同时进行高效的流动性管理，获得稳健投资收益。 （1）资产配置策略 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，结合定性分析和定量分析 的方法，形成对各大类资产的预测和判断，在基金合同约定的范围内确定债券资产、 权益类资产和现金类资产的配置比例，并根据市场运行状况以及各类资产预期表现 的相对变化，动态调整大类资产的配置比例，有效控制基金资产运作风险，提高基 金资产风险调整后收益。 （2）股票投资策略 在自上而下的投资分析框架下，结合对行业和企业成长性的基本面研究，把握 经济发展和变更中的个股投资机会；同时还将通过对市场氛围和个股价格走势分析， 36  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 把握组合买卖时机和调整节奏。 1）行业选择和配置 基金管理人采用多因素的定性与定量相结合的分析和预测方法，确定宏观及行 业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对投资价值与投资时机， 据此挑选出预期具有良好增长前景的优势行业，把握行业景气轮换带来的投资机会。 2）个股精选 本基金在前述行业优选的基础上，根据下述标准挑选出其中具有投资潜力的上 市公司构建股票池并从中精选个股，且需满足以下要求： ① 公司未来预期销售收入、主营业务收入、息税前利润等成长性财务指标处于 行业前列或高于市场平均水平； ② 公司的市场占有率高于行业平均水平； ③ 公司拥有难以为竞争对手模仿的竞争优势，如在资源、技术、人才、资金、 经营许可证、销售网络等方面的优势； ④ 公司在技术上或商业模式上具有突出的创新，代表行业发展的方向，或直接 受益于经济转型； ⑤ 公司治理结构完善、拥有良好管理团队，具备清晰的公司发展战略，企业经 营具备持续成长潜力； 对上述重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研究，在明确的价值评 估基础上精选优秀质地的投资标的构建股票组合。 （3）债券投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将规范化的基本面研究、严谨的信用 分析与积极主动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运 行趋势的基础上，自上而下决定债券组合久期及债券类属配置；在严谨深入的信用 分析基础上，综合考量信用债券的信用评级，以及各类债券的流动性、供求关系和 收益率水平等，自下而上地精选个券。 （4）权证投资策略 本基金以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求其合理估值水平， 以主动的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险收益特 37  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 征，通过资产配置、品种与类属选择，追求当期稳定的基金资产收益。 （5）资产支持证券投资 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握 市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理， 选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 （6）股指期货投资 本基金参与股指期货投资将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本 基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组 合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、交易 活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运 行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，确保 研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并明确相关岗位职 责。此外，基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组，并授权特定的管理人员 负责股指期货的投资审批事项。 九、基金的业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×50%+中债综合全价指数收益率×50% （1）沪深 300 指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走 势的指数，由中证指数有限公司编制和维护，是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本编制而成。该指数样本对沪深市场的覆盖度高，具有良好的市场代 表性，投资者可以方便地从报纸、互联网等财经媒体中获取。沪深 300 指数引进国 际指数编制和管理的经验，编制方法清晰透明，具有独立性和良好的市场流动性； 与市场整体表现具有较高的相关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，适合 作为本基金权益类资产投资的业绩比较基准； （2）中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，其指数 样本涵盖国债、政策性银行债、商业银行债、地方企业债、中期票据以及证券公司 38  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 短期融资券等各类券种，综合反映了债券市场整体价格和回报情况，是目前市场上 较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一。该指数合理、透明、公开，具 有较好的市场接受度，适合作为本基金固定收益类资产投资的业绩比较基准。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地 反映本基金的风险收益特征。 如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，又 或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则基金管理人 可与基金托管人协商一致后，调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告，而无 需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金是一只混合型基金，其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。 十一、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 39  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 1、与基金运作有关的费用 （1）基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×1.0%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人于次月首日起 3 个工作日内向 基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。 （2）基金托管人的托管费 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人于次月首日起 3 个工作日内向 基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。 （3）上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法律法规及相 应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 2、与基金销售有关的费用 （1）申购费用 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项费用。 投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 40  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费） 申购费率 50 万元以下 0.8% 50 万元（含）至 100 万元 0.6% 申购费率 100 万元（含）至 200 万元 0.5% 200 万元（含）至 500 万元 0.3% 500 万元以上（含 500 万元） 每笔交易 1000 元 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户实施特定 申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金等，具体包括： 1）全国社会保障基金； 2）可以投资基金的地方社会保障基金； 3）企业年金单一计划以及集合计划； 4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 5）企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备 案。 通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户特定申购费率如下 表： 申购金额（含申购费） 特定申购费率 50 万元以下 0.32% 申购费率 50 万元（含）至 100 万元 0.18% 100 万元（含）至 200 万元 0.10% 200 万元（含）至 500 万元 0.06% 500 万元以上（含 500 万元） 每笔交易 1000 元 （2）申购份额的计算 41  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 申购总金额=申请总金额 净申购金额=申购总金额/（1+申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购费用金额） 申购费用=申购总金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T 日基金份额净值 例一：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日 基金份额净值为 1.040 元，申购费率为 0.8%，则其可得到的申购份额为： 申购总金额＝100,000 元 净申购金额=100,000/（1+0.8%）=99,206.35 元 申购费用=100,000-99,206.35=793.65 元 申购份额=（100,000-793.65）/1.040=95,390.72 份 即：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日基 金份额净值为 1.040 元，则其可得到 95,390.72 份基金份额。 例二：某养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金， 假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，申购费率为 0.32%，则其可得到的申购份 额为： 申购总金额＝100,000 元 净申购金额=100,000/（1+0.32%）=99,681.02 元 申购费用=100,000-99,681.02=318.98 元 申购份额=（100,000-318.98）/1.040=95,847.13 份 即：该养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金，假 设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到 95,847.13 份基金份额。 （3）赎回费用 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人 赎回基金份额时收取，对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5%的赎回费，对持续 42  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 持有期大于等于 7 日但少于 30 日的投资人收取 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产；对持续持有期大于等于 30 日但少于 3 个月的投资人收取 0.5%的 赎回费，并将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期大于等于 3 个月但少 于 6 个月的投资人收取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 50%计入基金财产；对持 续持有期大于等于 6 个月的投资人，应当将赎回费总额的 25%计入基金财产，上述 “月”指的是 30 个自然日。其余用于支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率随 基金份额的持有时间递减，本基金的赎回费率如下： 持有期限 赎回费率 7 日以内 1.5% 赎回费率 7 日（含）—30 日 0.75% 30 日（含）—6 个月 0.5% 6 个月以上（含） 0 上表中的“月”指的是 30 个自然日。 （4）赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费 用（如有），赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。 赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费用 例三：某投资者赎回持有的 10,000 份基金份额，持有期限为 30 日，对应的赎 回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用 = 10,000×1.016×0.5% ＝ 50.80 元 赎回金额 = 10,000×1.016-50.80 ＝ 10,109.20 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持有期限为 30 日，对应的赎回费 率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为 10,109.20 元。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情 况制定基金促销计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销 43  交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书摘要（2019 年第 2 号） 活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低 基金申购费率和赎回费率。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）《交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效前的相 关费用按当时有效的《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定 支付。 （五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金 托管费率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有 人大会。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十二、对招募说明书更新部分的说明 总体更新 （一）更新了“重要提示”中相关内容。 （二）更新了“三、基金管理人”中相关内容。 交银施罗德基金管理有限公司 二〇一九年十二月二日 44