重要提示 银河竞争优势成长股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金合同于2008年5月26日正式生效。 投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩中的数据进行了复核。本招募说明书所载内容截止日为2010年11月26日,有关财务数据和净值表现截止日为2010年9月30日(财务数据未经审计)。 第一节 基金管理人 一、基金管理人概况 1、名称:银河基金管理有限公司 2、住所:上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15楼 3、设立日期:2002年6月14日 4、法定代表人:李锡奎 5、办公地址:上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15楼 6、电话:021-38568888 7、联系人:罗琼 8、注册资本:1.5亿元人民币 9、股权结构: 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 7500 50% 中国石油天然气集团公司 1875 12.5% 上海市城市建设投资开发总公司 1875 12.5% 首都机场集团公司 1875 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 1875 12.5% 合计 15000 100% 二、主要人员情况1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员董事长李锡奎先生,中共党员,经济学硕士,研究员。历任中国建设银行副行长,华夏银行行长,中国银河证券有限责任公司党委副书记、副总裁,中国银河金融控股有限责任公司党委副书记。董事刘澎湃先生,中共党员,大学本科学历。历任中国人民银行总行副司长,珠海市人民政府副市长,中国保险监督管理委员会办公室主要负责人,中国银河证券有限责任公司副总裁,中国银河金融控股有限责任公司党委副书记、董事会执委会委员。董事戴宪生先生,中共党员,管理学博士,高级经济师。历任珠海国贸集团展览公司总经理、珠海农业集团开发部经理、中国金谷国际信托投资有限责任公司国际业务部总经理、新疆生产建设兵团国有资产经营公司董事、常务副总经理,中国石油天然气集团公司资本运营部副主任等职,现任中油资产管理有限公司总经理。董事李洪先生,中共党员,工商管理硕士。历任民航华北管理局人劳处干事、民航总局人事教育司企事业人事处科员、副主任科员、民航快递有限责任公司党办副主任、民航总局人事教育司人事处助理调研员、办公厅局长办秘书、中国东方航空集团公司党组书记秘书,现任北京空港配餐公司总经理。董事王志强先生,中共党员,工商管理硕士。历任上海机电(集团)公司科长、处长、总会计师,上海久事公司计财部副总,上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职,现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。董事熊人杰先生,大学本科学历。曾任职于湖南人造板厂进出口公司,湖南省广电总公司,湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。董事裴勇先生,中共党员,经济学硕士。历任中国人保信托投资公司证券总部副总经理、负责人 中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部副总经理、负责人,固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。独立董事孙树义先生,中共党员,大学本科学历。历任电子工业部处长,国家体改委副司长、司长,中央财经领导小组办公室副主任,国家人事部副部长、党组成员,中央企业工委副书记等职。独立董事傅丰祥先生,高级工程师、教授。历任机械工业部副局长,国家体改委司长、委员,中国证监会副主席等职。1991年至今兼任中国证券研究设计中心总干事,中国证券培训中心理事长,亚洲证券研究院理事,华东师大客座教授,北京大学光华管理学院教授。独立董事王福山先生,大学本科学历,高级工程师。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部门总经理,中国人保信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。独立董事秦荣生先生,经济学博士,教授,中国注册会计师。长期从事会计审计及证券市场研究工作。现任国家会计学院副院长,兼任中国注册会计师独立审计准则中方专家组成员,财政部财经教材编审委员会委员,中国注册会计师专门化教材编审委员会委员,中国审计学会常务理事等职。监事长刘昼先生,先后任职于湖南省木材公司,湖南省广播电视厅,湖南省广电总公司及湖南省汇林投资有限公司。现任深圳市达晨创业投资有限公司董事长。监事王长慧先生,本科学历、经济师。先后担任中国农业银行信托公司证券营业部部门负责人、副总经理,中国长城信托投资公司证券营业部副总经理、清算中心副总经理、中国银河证券有限责任公司清算中心副经理、南京管理部总经理等职。监事佘川女士,中共党员,法学硕士。先后任职于华泰证券股份有限公司、银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。公司总经理熊科金先生,中共党员,经济学硕士。历任中国银行江西信托投资公司证券业务部负责人,中国东方信托投资公司南昌证券营业部总经理、公司证券业务总部负责人,华夏证券有限公司江西管理总部总经理,中国银河证券有限责任公司基金部副总经理、银河基金管理有限公司副总经理等职。督察长李昇先生,中共党员,硕士研究生学历。历任原君安证券有限责任公司研究员、风险控制员,国泰君安证券股份有限公司证券投资经理,银河基金管理有限公司基金管理部副总监、股票投资部总监等职。2、基金经理孙振峰先生,博士研究生学历,7年证券从业经历。曾就职于中信证券股份有限公司,2004年3月加入银河基金管理有限公司,历任研究员、银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金经理助理等职务,2010年7月起兼任银河蓝筹精选股票型证券投资基金基金经理。3、投资决策委员会成员总经理熊科金先生、股票投资部总监钱睿南先生、固定收益部总监索峰先生、研究部总监刘风华女士、产品规划部总监李立生先生。上述人员之间均无近亲属关系。第二节基金托管人一、基本情况名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号首次注册登记日期:1983年10月31日变更注册登记日期:2004年8月26日注册资本:人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元法定代表人:肖钢基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24号托管及投资者服务部总经理:董杰托管部门联系人:唐州徽电话:(010)66594855传真:(010)66594942发展概况:1912年2月,经孙中山先生批准,中国银行正式成立。从1912年至1949年,中国银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能,坚持以服务大众、振兴民族金融业为己任,稳健经营,锐意进取,各项业务取得了长足发展。新中国成立后,中国银行成为国家外汇外贸专业银行,为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。1994年,中国银行改为国有独资商业银行。2003年,中国银行开始股份制改造。2004年8月,中国银行股份有限公司挂牌成立。2006年6月、7月,先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市,成为首家在内地和香港发行上市的中国商业银行。中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行,在中国内地、香港、澳门及29个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务,包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务,并通过全资附属机构中银国际控股集团开展投资银行业务,通过全资子公司中银集团保险有限公司及其附属和联营公司经营保险业务,通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业务,通过全资子公司中银集团投资有限公司从事直接投资和投资管理业务,通过中银航空租赁私人有限公司经营飞机租赁业务。按核心资本计算,2009年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第十一位。在近百年的发展历程中,中国银行始终秉承追求卓越的精神,稳健经营的理念,客户至上的宗旨和严谨细致的作风,得到了业界和客户的广泛认可和赞誉,树立了卓越的品牌形象,中国银行被TheBanker(英国《银行家》)评为“2009年中国年度银行”,被Euromoney(《欧洲货币》)评为“2009年度最佳私人银行”,被GlobalFinance(《环球金融》)评为“2009年度中国最佳外汇交易银行”,被TradeFinance(《贸易金融》)评选为“中国本土最佳贸易服务银行”,被TheAsset(《财资》)评为“中国最佳贸易融资银行”,被FinanceAsia(《金融亚洲》)评为“中国最佳私人银行、中国最佳贸易融资银行、中国最佳外汇交易银行”。面对新的历史机遇,中国银行将坚持可持续发展,向着国际一流银行的战略目标不断迈进。二、主要人员情况肖钢先生,自2004年8月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自2003年3月起任中国银行董事长、党委书记、行长,自1996年10月起任中国人民银行行长助理,期间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省分局局长。1989年10月至1996年10月,历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于1958年8月,1981年毕业于湖南财经学院,1996年获得中国人民大学法学硕士学位。李礼辉先生,自2004年8月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委副书记、行长。2002年9月至2004年8月担任海南省副省长。1994年7月至2002年9月担任中国工商银行副行长。1988年至1994年7月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出生于1952年5月,1977年毕业于厦门大学经济系财政金融专业,1999年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学位。李早航先生,自2004年8月起任中国银行股份有限公司执行董事。2000年11月加入中国银行并自此担任中国银行副行长。于1980年11月至2000年11月任职于中国建设银行,曾工作于多个岗位,先后担任分行行长、总行多个部门的总经理及副行长。1978年毕业于南京信息工程大学。2002年6月起担任中银香港控股非执行董事。董杰先生,自2007年11月27日起担任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部总经理。自2005年9月起任中国银行天津市分行副行长、党委委员,1983年7月至2005年9月历任中国银行深圳市分行沙头角支行行长、深圳市分行信贷经营处处长、公司业务处处长、深圳市分行行长助理、党委委员等职。董先生出生于1962年11月,获得西南财经大学博士学位。三、基金托管业务情况截止2010年6月末,中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优势混合(LOF)、大成2020生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏封闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深300指数、国泰金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海富通精选贰号混合、海富通收益增长混合、海富通中证100指数(LOF)、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号混合、华夏回报混合、华夏行业股票(LOF)、嘉实超短债债券、嘉实成长收益混合、嘉实服务增值行业混合、嘉实沪深300指数(LOF)、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证100ETF、易方达中小盘股票、易方达深证100ETF联接、万家180指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、银华领先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、景顺长城鼎益股票(LOF)、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指数、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票(LOF)、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股票型、摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、工银全球股票(QDII)、嘉实海外中国股票(QDII)、银华全球优选(QDII-FOF)等87只证券投资基金,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型等多种类型的基金和理财品种,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。第三节 相关服务机构一、基金份额销售机构1、直销机构:银河基金管理有限公司(1)银河基金管理有限公司直销中心办公地址:上海市世纪大道1568号中建大厦15楼法定代表人:李锡奎公司网站:www.galaxyasset.com(支持网上交易)客服热线:400-820-0860直销业务电话:021-38568981/38568519(机构服务专线)/38568507传真交易电话:021-38568985联系人:何玶、郑夫桦、张鸿(2)银河基金管理有限公司机构理财部地址:北京市西城区月坛西街6号A-F座3楼(邮编:100045)电话:010-68061308/021-38568666传真:010-68017906联系人:傅庚、李海文(3)银河基金管理有限公司北京分公司地址:北京市西城区月坛西街6号A-F座3楼(邮编:100045)电话:010-68068788-6612传真:010-68017906联系人:孙妍(4)银河基金管理有限公司广州分公司地址:广州市水荫路2号华信大厦东座9楼12室(邮编:510030)电话:020-37602205传真:020-37602384联系人:李晓舟(5)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司地址:哈尔滨市南岗区花园街310号恒运大厦四层(邮编:150001)电话:0451-53902200传真:0451-53905528联系人:孙永林(6)银河基金管理有限公司南京分公司地址:南京市太平南路1号新世纪广场B座805室(邮编:210002)电话:025-84671297传真:025-84523725联系人:牛大恒(7)银河基金管理有限公司深圳分公司地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦2407室(邮编:518034)电话:0755-82707511传真:0755-82707599联系人:易宇宁2、场外代销机构:(1)中国银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人:肖钢联系人:张建伟客户服务电话:95566网址:www.boc.cn(2)中国建设银行股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街25号法定代表人:郭树清联系人:张静客户服务电话:95533网址:www.ccb.com(3)中国工商银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人:姜建清联系人:易重彬客户服务电话:95588网址:www.icbc.com.cn(4)中国农业银行股份有限公司注册地址:北京市东城区建国门内大街69号法定代表人:项俊波联系人:吴双客户服务电话:95599网址:www.abchina.com(5)交通银行股份有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路188号法定代表人:胡怀邦联系人:陈洁客户服务电话:95559网址:www.bankcomm.com(6)招商银行股份有限公司注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人:秦晓联系人:邓炯鹏客户服务电话:95555网址:www.cmbchina.com(7)中国邮政储蓄银行有限责任公司注册地址:北京市西城区宣武门西大街131号法定代表人:刘安东联系人:文彦娜客户服务电话:11185网址:www.psbc.com(8)中信银行股份有限公司注册地址:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座法定代表人:孔丹联系人:李博客户服务电话:95558网址:bank.ecitic.com(9)中国民生银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:董文标联系人:董云巍客户服务电话:95568网址:www.cmbc.com.cn(10)中国银河证券股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人:顾伟国电话:010-66568047传真:010-66568536联系人:李洋客户服务电话:400-888-8888网址:www.chinastock.com.cn(11)国泰君安证券股份有限公司注册地址:上海市浦东新区商城路618号法定代表人:祝幼一电话:021-38676666传真:021-38670666联系人:芮敏祺客户服务电话:400-8888-666、021-962588网址:www.gtja.com(12)中信建投证券有限责任公司注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼法定代表人:张佑君电话:010-85130588传真:010-65182261联系人:权唐客户服务电话:4008-888-108网址:www.csc108.com(13)广发证券股份有限公司注册地址:广州市天河北路183号大都会广场43楼法定代表人:王志伟电话:020-87555888传真:020-87555305联系人:黄岚客户服务电话:95575网址:www.gf.com.cn(14)华龙证券有限责任公司注册地址:甘肃省兰州市静宁路308号法定代表人:李晓安电话:0931-4890619传真:0931-4890118联系人:李昕田客户服务电话:0931-4890619网址:www.hlzqgs.com(15)华安证券有限责任公司注册地址:安徽省合肥市长江中路357号法定代表人:李工电话:0551-5161666传真:0551-5161600联系人:甘霖客户服务电话:96518、400-80-96518网址:www.huaans.com.cn(16)华泰联合证券有限责任公司注册地址:深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层法定代表人:马昭明电话:0755-82492000传真:0755-82492962联系人:盛宗凌客户服务电话:400-8888-555、95513网址:www.lhzq.com(17)长江证券股份有限公司注册地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人:胡运钊电话:021-68751929传真:021-51062920联系人:李良客户服务电话:4008-888-999网址:www.cjsc.com(18)东方证券股份有限公司注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层-29层法定代表人:王益民电话:021-63325888传真:021-63326173联系人:吴宇客户服务电话:95503网址:www.dfzq.com.cn(19)华泰证券股份有限公司注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦法定代表人:吴万善电话:025-84457777传真:025-84579763联系人:万鸣客服电话:95597网址:www.htsc.com.cn(20)山西证券股份有限公司注册地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼法定代表人:侯巍电话:0351-8686703传真:0351-8686619联系人:张治国客户服务电话:400-666-1618网址:www.i618.com.cn(21)光大证券股份有限公司地址:上海市静安区新闸路1508号法定代表人:徐浩明电话:021-22169999传真:021-22169134联系人:李芳芳客服电话:10108998、400-888-8788网址:www.ebscn.com(22)湘财证券有限责任公司注册地址:长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼办公地址:上海市浦东陆家嘴环路958号华能联合大厦5楼法定代表人:林俊波电话:021-68634510传真:021-68865680联系人:钟康莺客户服务电话:400-888-1551网址:www.xcsc.com(23)海通证券股份有限公司注册地址:上海市淮海中路98号办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦法定代表人:王开国电话:021-23219000传真:021-23219100联系人:金芸客户服务电话:95553网址:www.htsec.com(24)金元证券股份有限公司住所:广东省深圳市深南大道4001号时代金融中心3层法定代表人:陆涛电话:0755-83025695传真:0755-83025625联系人:金春客户服务电话:400-8888-228网址:www.jyzq.cn(25)申银万国证券股份有限公司注册地址:上海市常熟路171号法定代表人:丁国荣电话:021-54041654传真:021-64738844联系人:李清怡客户服务电话:021-962505网址:www.sywg.com.cn(26)招商证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层法定代表人:宫少林电话:0755-82960223传真:0755-82943636联系人:林生迎客户服务电话:95565、4008-888-111网址:www.newone.com.cn(27)广州证券有限责任公司注册地址:广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼法定代表人:吴志明电话:020-87322668传真:020-87325036联系人:林洁茹客户服务电话:020-961303网址:www.gzs.com.cn(28)齐鲁证券有限公司注册地址:山东省济南市经十路128号办公地址:济南市经七路86号23层法定代表人:李炜电话:0531-68889155传真:0531-68889752联系人:吴阳客户服务电话:95538网址:www.qlzq.com.cn(29)安信证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦法定代表人:牛冠兴电话:0755-82825551传真:0755-82825550联系人:朱贤客户服务电话:4008-001-001网址:www.essence.com.cn(30)中航证券有限责任公司注册地址:江西省南昌市抚河北路291号法定代表人:杜航电话:0791-6768763传真:0791-6789414联系人:余雅娜客户服务电话:400-8866-567网址:www.scstock.com(31)国元证券股份有限公司注册地址:安徽省合肥市寿春路179号办公地址:安徽省合肥市寿春路123号法定代表人:凤良志电话:0551-2207921传真:0551-2246273联系人:陈琳琳客户服务电话:95578网址:www.gyzq.com(32)宏源证券股份有限公司注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路233号办公地址:北京市西城区太平桥大街19号宏源证券法定代表人:冯戎电话:010-88085201传真:010-88085195联系人:李巍客户服务电话:4008-000-562网址:www.hysec.com(33)国信证券股份有限公司注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人:何如电话:0755-82133066传真:0755-82133302联系人:齐晓燕客户服务电话:95536网址:www.guosen.com.cn(34)江海证券有限公司注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人:孙名扬电话:0451-82336863传真:0451-82269290联系人:徐世旺客户服务电话:400-666-2288网址:www.jhzq.com.cn(35)华宝证券有限责任公司注册地址:上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层法定代表人:陈林电话:021-50122222传真:021-50122200联系人:楼斯佳客户服务电话:400-820-9898网址:www.cnhbstock.com(36)信达证券股份有限公司注册地址:北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层法定代表人:张志刚电话:010-88656476传真:010-88656290联系人:唐静客户服务电话:400-800-8899网址:www.cindasc.com(37)天相投资顾问有限公司办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层法定代表人:林义相电话:010-66045566传真:010-66045500联系人:潘鸿客户服务电话:010-66045678网址:www.txsec.com(38)广发华福证券有限责任公司注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层法定代表人:黄金琳电话:0591-87841160传真:0591-87841150联系人:张腾客户服务电话:0591-96326网址:www.gfhfzq.com.cn(39)中国国际金融有限公司注册地址:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层法定代表人:李剑阁电话:010-65053695传真:010-65058065联系人:罗春蓉客户服务电话:010-65051166网址:www.cicc.com.cn(40)东兴证券股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层法定代表人:崔海涛电话:010-66555835传真:010-66555246联系人:黄英客户服务电话:4008-888-993网址:www.dxzq.net(41)财通证券有限责任公司住所:杭州市解放路111号金钱大厦办公地址:杭州市解放路111号金钱大厦法定代表人:沈继宁电话:0571-87925129传真:0571-87828042联系人:乔骏客户服务电话:0571-96336(上海地区962336)网址:www.ctsec.com(42)中山证券有限责任公司住所:深圳市福田区益田路6009号新世界中山29层办公地址:深圳市福田区益田路6009号新世界中山29层法定代表人:吴永良电话:0755-82570586传真:0755-82960582联系人:李珍客户服务电话:0755-82943750网址:www.zszq.com.cn(43)方正证券股份有限公司住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层法人代表:雷杰电话:0731-85832343传真:0731-85832214联系人:彭博客户服务电话:95571网址:www.foundersc.com3、场内代销机构:场内认购通过由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,经上交所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上交所交易系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上交所会员(具体名单见上交所网站:http://www.sse.com.cn)场内代销机构的代销网点公开发售。本基金管理人可根据市场情况增加、减少或变更代销机构。二、注册登记机构:中国证券登记结算有限责任公司注册地址:北京西城区金融大街27号投资广场23层法定代表人:金颖电话:010-58598839传真:010-58598907联系人:朱立元三、律师事务所和经办律师名称:北京市天银律师事务所地址:北京市高粱桥斜街59号院中坤大厦15层负责人:朱玉栓电话:010-62159696传真:010-88381869经办律师:朱振武、王肖东四、会计师事务所名称:安永华明会计师事务所法定代表人:葛明住所:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层办公地址:上海市南京西路1601号越洋广场29楼经办会计师:徐艳、蒋燕华电话:021-22288888传真:021-22280000联系人:蒋燕华第四节 基金概况基金名称:银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金简称:银河成长股票基金运作方式:契约型开放式第五节 基金的投资一、投资目标在有效控制风险、保持良好流动性的前提下,通过主动式管理,追求基金中长期资本增值。二、投资方向本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、权证、中央银行票据、资产支持证券和现金等,以及法律法规或中国证监会允许的其它投资品种。其中,本基金投资的股票资产占基金资产的60-95%,债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,权证的投资比例不超过基金资产净值的3%,资产支持证券的投资比例不超过基金资产净值的20%。如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种,本基金在履行适当的程序后,可以将其纳入到基金的投资范围,并依据有关法律法规进行投资管理。三、投资策略本基金的投资策略主要体现在战略资产配置、股票投资策略、债券投资策略和其他品种投资策略(包括权证、资产支持证券等)四个层面。战略资产配置本基金主要根据个股精选结果决定股票资产配置。但是,我国证券市场作为新兴市场,受宏观政策、经济金融等因素影响,经常因投资者的过度反应(如过度乐观或过度悲观)而产生大幅波动。因此,本基金管理人将从宏观、中观和微观面等多个角度综合分析评判证券市场的特点及其演化趋势,分析股票、债券等资产的预期收益与风险的匹配关系,在此基础上,结合预期收益良好的可投资股票的数量,在投资比例限制范围内,确定或调整投资组合中股票和债券的比例。股票投资策略本基金采用“自下而上”的选股策略,通过定性分析和定量分析相结合的方法,以企业可持续的竞争优势分析为核心,通过基本分析(FundamentalAnalysis)和相对投资价值评估(RelativeEvaluation),从竞争优势的角度,精选具有持续竞争优势和成长性的优质上市公司,在合理估值的基础上进行投资。1.基本分析本基金对企业的基本分析包括但不限于对企业基本素质、行业地位、竞争优势、财务状况以及增长潜力等因素的分析评估。1)企业的行业地位分析本基金从进入威胁、替代威胁、买方侃价能力、供方侃价能力和现有行业内的竞争对手的竞争程度等五个重要的竞争驱动力出发,分析企业所处行业的成长阶段、在国民经济中的地位、投资资本进入难度、行业竞争强度以及行业利润率,揭示企业在行业竞争中的地位,及其潜在的发展空间。2)企业竞争优势企业的竞争优势可能来自多个方面,但是归根结底来源于企业为客户(消费者)创造的超过其成本的价值。超额价值产生于以低于对手的价格提供相等的产品或服务、或者所提供的产品或服务因为独特性而获得更高的定价。基金管理人重点关注企业的市场优势和产品(服务)优势。市场优势主要是指公司现在或未来有可能在行业细分市场中占据较大的市场份额,或拥有高于竞争对手的市场份额增长率,保持其在细分市场的领导者地位。市场份额优势为公司筑起较高的竞争对手进入壁垒,可以有效地保障公司竞争优势。在实际运作中,本基金评价市场优势的指标包括但不限于主营业务收入、主营业务利润等指标中的一种或多种。产品(服务)优势主要是指公司现在或未来有可能在保持成本领先和产品差异化。低成本和因产品差异化的高定价是公司获取超额收益的重要手段,同时技术工艺精良的公司也将会持续为客户提供高品质的产品,并且不断推出创新产品,为客户创造更高的价值。在实际选股中,本基金选择评价产品(服务)优势的指标包括但不限于净利润率、销售利润率等指标中的一种或多种。3)企业竞争优势的持续性企业的可持续竞争优势是企业获得长期成长的根本动力。可持续的竞争优势源于企业的核心竞争力。核心竞争力具有价值性、关键性、难以模仿性、独特性和稀缺性等特点。本基金管理人把核心竞争力分为市场渠道能力、整合能力、功能性能力三个方面。结合定性和定量的方法,从多个视角进行综合分析。其中市场渠道能力主要包括品牌拓展管理、市场营销、分销渠道、后勤和技术支持等方面的能力 整合能力主要包括质量、产品周期、即时生产与库存管理等方面的能力 功能性能力指企业通过提供差异性功能的产品或服务,为消费者创造差异性价值的能力。企业核心竞争力可以通过自身培育获取,也可以通过并购或建立战略联盟等外部途径获取。在分析企业核心竞争力时,本基金管理人将不拘泥于企业核心竞争力的获得途径,以全球视野,关注企业的国际竞争力及价值增值能力,并将因中国因素所独有的企业核心竞争力纳入我们的分析框架。4)成长性分析企业的成长可能来自内部自身的经营发展,也可能来自外部包括但不限于整合、购并、注入资产等途径,或者是两种成长方式的结合,以及其他可能的途径。无论企业的成长来自何种方式,本基金对企业成长性的分析,重点关注企业效益的成长以及股权价值的提升。在实际选股时,本基金评价企业成长性的指标包括但不限于预期税后利润增长率、预期主营业务利润增长率、预期每股收益增长率等指标中的一种或多种。2.相对投资价值综合评估本基金在基本分析的基础上,采用多因素的评估框架,从竞争优势、投资回报率、成长性、估值等方面对股票相对价值进行综合评估,考虑到不同行业之间指标的可比性,本基金在不同行业内进行相对投资价值综合评估,选择不同行业中相对价值较高的上市公司股票列为投资的备选对象。本基金采用的估值方法主要包括自由现金流贴现方法、市盈率(P/E)和市净率(P/B)法,以及其他的量化估值方法等。3.行业配置调整本基金在尊重“自下而上”选股结果的基础上,为避免出现“自下而上”选股时可能产生的行业资产分布过于集中的问题,参考整体市场的行业资产分布比例,对行业景气程度的判断和行业评级、以及行业内预期可投资股票的数量,适度调整股票投资组合中行业投资的比例,控制基金资产在单个行业上的过度投资,降低基金投资的行业集中度风险。债券投资策略本基金债券投资的主要策略包括:(1)利率预期策略本基金根据对未来市场利率上升或下降的预期,主动地降低或提高债券投资组合的久期,从而减小或增加投资组合价值受市场利率变化的影响。(2)收益率曲线策略本基金根据收益率曲线的变化,适当地选择子弹型、哑铃型或梯形的债券组合期限配置形式,获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。(3)类属配置策略本基金根据对国债-金融债-企业债等不同债券类属品种之间同期限收益率利差的扩大和收窄的预期,主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例,降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。在同一债券类属品种内,基金根据不同债券的品质、提前偿还风险和赎回风险等因素,判断不同债券利差水平的变化,调整不同债券的投资比例。(4)单券选择策略基金根据对单个债券的估值分析,把握个别债券短期被市场错误定价的投资机会。(5)可转换债券投资可转换债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种,投资者既可以获得普通债券的固定收益,也可以分享股票价格上涨所带来的投资回报。本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,利用可转换债券定价模型进行估值,并结合市场流动性,投资具有较高投资价值的可转换债券。其他品种投资策略1.权证投资本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算,并结合行业研究员对权证标的证券的估值分析结果,选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合:(1)本基金采取现金套利策略,兑现部分标的证券的投资收益,并通过购买该证券认购权证的方式,保留未来股票上涨所带来的获利空间。(2)本基金根据权证与标的证券的内在价值联系,合理配置权证与标的证券的投资比例,构建权证与标的证券的避险组合,控制投资组合的下跌风险。同时,本基金积极发现可能存在的套利机会,构建权证与标的证券的套利组合,获取较高的投资收益。2.资产支持证券投资本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上,利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值,通过信用研究和流动性分析,并运用久期管理、类属配置和单券选择等积极策略,选择风险调整后收益较高的品种进行投资,控制资产支持证券投资的风险,获取长期稳定的投资收益。四、业绩比较标准本基金的业绩比较基准是:业绩基准收益率=沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。沪深300指数是中证指数公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动性好、规模最大的300只A股为样本的成分股指数,是目前中国证券市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好,同时公信力较好的股票指数,适合作为本基金股票投资的比较基准。而上证国债指数能够较好地反映债券市场价格的真实变动情况,比较适合作为本基金的债券投资比较基准。随着市场环境的变化,或因指数编制及发布等方面的原因,如果上述业绩比较基准不适用本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无需召开基金持有人大会,但应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。五、风险收益特征本基金是股票型基金,其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合型基金,属于风险水平相对较高的基金。六、投资限制1、禁止用本基金财产从事以下行为(1)承销证券 (2)向他人贷款或者提供担保 (3)从事承担无限责任的投资 (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外 (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券 (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券 (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 (8)依照法律法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。2、基金投资组合比例限制本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制:(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10% (2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10% (3)本基金投资的股票资产占基金资产的60-95%,债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5% (4)本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3% 本基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10% (5)本基金投资于资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券总规模的10% 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10% 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过本基金资产净值的10% 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过本基金资产净值的20% 本基金管理公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10% (6)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 (7)进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之四十 (8)基金合同约定以及相关法律法规及监管部门规定的其它投资限制 (9)如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,本基金将不受上述规定的限制。法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,本基金合同将从其规定。基金管理人可依据法律法规或监管部门规定,在履行适当程序后,进行变更,在变更前2?个工作日内在基金管理人网站及指定报刊上发布公告。七、投资组合比例调整基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在十个交易日内进行调整。法律法规另有规定时,从其规定。八、基金管理人代表基金行使所投资证券产生的权利的处理原则和方法1.有利于基金财产的安全与增值 2.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使所投资证券产生的权利,保护基金投资者的利益。九、基金的融资、融券政策本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。十、基金投资组合报告(2010年9月30日)本投资组合报告已经基金托管人复核,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 308,865,545.79 79.65 其中:股票 308,865,545.79 79.65 2 固定收益投资 2,422,496.80 0.62 其中:债券 2,422,496.80 0.62 资产支持证券 - - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 5 银行存款和结算备付金合计 75,654,070.10 19.51 6 其他资产 848,919.95 0.22 7 合计 387,791,032.64 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 5,526,246.00 1.44 B 采掘业 - - C 制造业 211,072,916.67 54.94 C0 食品、饮料 39,990,613.10 10.41 C1 纺织、服装、皮毛 6,069,666.72 1.58 C2 木材、家具 - - C3 造纸、印刷 - - C4 石油、化学、塑胶、塑料 43,129,354.70 11.23 C5 电子 26,526,153.60 6.91 C6 金属、非金属 6,221,883.84 1.62 C7 机械、设备、仪表 43,596,950.55 11.35 C8 医药、生物制品 45,538,294.16 11.85 C99 其他制造业 - - D 电力、煤气及水的生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 交通运输、仓储业 - - G 信息技术业 55,064,842.70 14.33 H 批发和零售贸易 24,055,645.90 6.26 I 金融、保险业 - - J 房地产业 - - K 社会服务业 13,145,894.52 3.42 L 传播与文化产业 - - M 综合类 - - 合计 308,865,545.79 80.40 3、报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 600588 用友软件 799,949 20,718,679.10 5.39 2 002214 大立科技 550,000 18,232,500.00 4.75 3 000858 五粮液 530,000 18,194,900.00 4.74 4 600809 山西汾酒 238,195 16,335,413.10 4.25 5 000423 东阿阿胶 300,000 14,784,000.00 3.85 6 600276 恒瑞医药 278,104 13,568,694.16 3.53 7 002230 科大讯飞 251,938 13,151,163.60 3.42 8 002250 联化科技 341,039 12,720,754.70 3.31 9 600741 华域汽车 911,890 11,699,548.70 3.05 10 000425 徐工机械 277,300 10,720,418.00 2.79 4、报告期末按券种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 508,000.00 0.13 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 1,914,496.80 0.50 5 企业短期融资券 - - 6 可转债 - - 7 其他 - - 8 合计 2,422,496.80 0.63 5、报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 126016 08宝钢债 21,360 1,914,496.80 0.50 2 010112 21国债⑿ 5,000 508,000.00 0.13 6、本基金本报告期末未持有资产支持证券。7、本基金本报告期末未持有权证。8、投资组合报告附注(1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。(2)报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。(3)其他资产构成。 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 750,000.00 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 31,974.29 5 应收申购款 66,945.66 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 848,919.95 (4)本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。(5)本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。第六节 基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人复核。 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2008.05.26-2008.12.30 -5.15% 1.51% -41.61% 2.43% 36.46% -0.92% 2009.01.01-2009.12.31 73.98% 1.58% 73.60% 1.64% 0.38% -0.06% 2010.01.01-2010.06.30 -9.05% 1.34% -22.77% 1.27% 13.72% 0.07% 2010.01.01-2010.09.30 7.87% 1.27% -13.71% 1.21% 21.58% 0.06% 自基金成立起至今 78.01% 1.47% -12.53% 1.79% 90.54% -0.32% 第七节 基金费用与税收 一、与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费 (2)基金托管人的托管费 (3)基金财产拨划支付的银行费用 (4)基金合同生效后的信息披露费用 (5)基金份额持有人大会费用 (6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费 (7)基金的证券交易费用 (8) 按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 2.上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。 3.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为1.5% H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为0.25% H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (3)上述第(一)款第1条中第(3)到(8)项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 4.不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 处理与基金事务无关的事项所发生的费用不列入基金费用。 5. 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 二、与基金销售有关的费用 本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募说明书第六章(二)款4、5条的相关规定。 本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募说明书第八章第(六)款及第(七)款的相关规定。 三、基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 第八节 对招募说明书更新部分的说明 银河竞争优势成长股票型证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同》进行更新编写,更新的内容主要包括以下几部分: 1、“第三节 基金管理人”之投资决策委员会成员调整,研究部总监王忠波先生变更为刘风华女士。 2、“第四节 基金托管人”之“一、基本情况”、“二、主要人员情况”、“三、基金托管业务情况”根据实际情况进行了相应更新。 3、“第五节 相关服务机构”根据实际情况进行了相应更新,代销机构增加了财通证券有限责任公司、中山证券有限责任公司、方正证券股份有限公司的情况简介。 4、“第九节 基金的投资”之“十一、基金投资组合报告”更新为截止日为2010年9月30的报告,该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,但未经审计。 5、“第九节 基金的投资”之“十二 基金的业绩”中对基金成立以来至2010年9月30日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,但相关财务数据未经审计。 6、“第二十一节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的临时报告。 银河基金管理有限公司 二○一一年一月七日