交银施罗德货币市场证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新(2024年第1号) 编制日期:2024-02-28 送出日期:2024-02-29 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 交银货币A 基金代码 519588 交银施罗德基 中国农业银行股 基金管理人 金管理有限公 基金托管人 份有限公司 司 基金合同生效日 2006-01-20 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 季参平 开始担任本基金基金经理的日期 2019-07-26 证券从业日期 2012-03-19 其他 本基金基金合同生效后,基金份额持有人数量不满两百人或者基金 资产净值低于五千万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20个工作日出现上述情形的,基金管理人应向中国证监会说明原因并 报送解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金属于货币市场基金,投资目标是在力求本金稳妥和资产充分流动 性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。 1、现金; 2、通知存款; 3、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 投资范围 5、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 6、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 7、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; 8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本基金的投资策略主要包括:1、短期利率水平预期策略;2、收益率曲 主要投资策略 线分析策略;3、组合剩余期限策略、期限配置策略;4、类别品种配置策 略;5、流动性管理策略;6、无风险套利策略;7、滚动配置策略;8、信用 利差策略。 业绩比较基准 六个月银行定期存款利率(税后) 本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金 风险收益特征 品种。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基 金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级。风险评级行为不改变本 提供的评级结果为准。 注:详见《交银施罗德货币市场证券投资基金招募说明书》第十一部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、净值表现数据的截止日为2022年12月31日。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 无。(二)基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.15% 托管费 0.05% 销售服务费 0.25% 其他费用 详见本基金招募说明书“基金的费用与税收”部分 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金份额持有人须了解并承受以下风险: 1、利率风险 2、经济周期风险 3、再投资风险 4、流动性风险 5、信用风险 6、交易对手违约风险 7、政策风险 8、其他风险(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准或注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站(www.fund001.com)及中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html)获取,请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交易。 销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海分会。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见交银施罗德基金官方网站[www.fund001.com][客服电话:400-700-5000] ●《交银施罗德货币市场证券投资基金基金合同》、 《交银施罗德货币市场证券投资基金托管协议》、 《交银施罗德货币市场证券投资基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无。