汇添富货币市场基金A类份额更新基金产品资料概要(2024年05月24 日更新) 编制日期:2024年05月23日 送出日期:2024年05月24日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 汇添富货币 基金代码 519518 下属基金简称 汇添富货币A 下属基金代码 519518 基金管理人 汇添富基金管理股份 基金托管人 上海浦东发展银行股份 有限公司 有限公司 基金合同生效日 2006年03月23日 上市交易所 - 上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2018年05月04日 徐寅喆 金经理的日期 基金经理 证券从业日期 2008年09月01日 开始担任本基金基 2024年05月09日 许娅 金经理的日期 证券从业日期 2008年07月01日 经中国证监会批准,2007年5月22日本基金实施份额分级,按照 500万份基金份额的界限划分为A级基金份额和B级基金份额,单一 持有人持有500万份基金份额以下的为A级,达到或超过500万份的 为B级。基金分级后,当投资者在所有销售机构保留的A级基金份额 之和超过500万份(包含500万份)时,本基金注册登记机构自动将 其他 其在所有销售机构持有的A级基金份额升级为B级基金份额并适用B 级基金份额的相关费率,相应地,当低于500万份时,本基金注册登 记机构自动将其在所有销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金 份额并适用A级基金份额的相关费率。 在基金份额持有人赎回A级和B级基金份额时,该赎回份额对应的待 支付收益将与赎回款项一起结算并支付。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投 资收益。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限 投资范围 在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单, 剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流 主要投资策略 动性需要的基础上实现更高的收益率。本基金的投资策略主要包括:滚动 配置策略、久期控制策略、套利策略、时机选择策略。 业绩比较基准 税后活期存款利率(即活期存款利率×(1-利息税率)) 风险收益特征 本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品 种。 注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险, 投资需谨慎。 (二)投资组合资产配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 申购费 本基金A类基金份额不收取申购费。 本基金A类基金份额不收取赎回费。但出现以 下情形之一:(1)在满足相关流动性风险管理 要求且在技术系统支持的条件下,当本基金持 有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融 债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占 基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为 负时;(2)当本基金前10名基金份额持有人 的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基 赎回费 金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政 策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且 偏离度为负时;为确保基金平稳运作,避免诱 发系统性风险,本基金将对当日单个基金份额 持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请(超过1%的部分)征收1% 的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入 基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认 上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 年费率或金额 收费方式 收取方 管理费 0.15% - 基金管理人、销售 机构 托管费 0.05% - 基金托管人 销售服务费为0.25%,本 基金对A级和B级基金 份额实施基金份额升降 级,B级基金份额在销售 机构保留的最低份额为 500万份。投资者通过 销售服务费 - “上证基金通”所持有的 销售机构 本基金份额不参与基金份 额分级。基金份额升降级 规则参见《关于汇添富货 币市场基金实施基金份额 分级并修改基金合同、招 募说明书和托管协议的公 告》。 审计费用 - 90000.00元/年 会计师事务所 信息披露费 - 120000.00元/年 规定披露报刊 指数许可使用费 - - 指数编制公司 基金合同生效后的与基金 相关的律师费、基金份额 其他费用 - 持有人大会费用、基金的 - 证券交易费用、银行汇划 费用等。 注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等 产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承 担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.45% 注:基金运作综合费率(年化)测算日期为2024年05月23日。基金管理费率、托管费率、销 售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基 准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、特殊风险、其他风险。其中特殊风险为结构调整滞后风险。当利率发生不利变化时,由于本基金所投资的回购品种必须持有到期才能进行期限结构调整,从而使得本基金对市场的反应相对滞后,并降低本基金的投资收益。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 本次更新主要涉及“投资本基金涉及的费用”章节。