万家日日薪货币市场证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年11月4日 送出日期:2024年11月5日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家日日薪 基金代码 519511 下属基金简称 万家日日薪A 下属基金交易代码 519511 下属基金简称 万家日日薪B 下属基金交易代码 519512 下属基金简称 万家日日薪E 下属基金交易代码 018228 下属基金简称 万家日日薪R 下属基金交易代码 519513 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效日 2013年1月15日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 开始担任本基金基金 2021年4月12日 基金经理 张如晨 经理的日期 证券从业日期 2013年7月1日 开始担任本基金基金 2019年1月31日 基金经理 郅元 经理的日期 证券从业日期 2013年7月9日 本基金于2014年5月15日由 其他 转型情况 万家14天理财债券型证券投资 基金转型而来。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况 投资目标 在力保本金安全性和基金资产流动性的基础上,追求超过业绩比较基准的稳定收益。 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金;通知存款;短期融资券; 1年以内( 含1年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期 投资范围 限在1年以内(含1年)的债券回购;期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以 下简称“央行票据”);剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;剩余期 限在397天以内(含397天)的中期票据;以及中国证监会认可的其它具有良好流动性 的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金在投资组合的管理中,将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置策略和无风 险套利操作策略等策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下,实 主要投资策略 现基金收益的最大化。具体包括:(1)短期市场利率预期策略;(2)投资组合优化策 略;(3)类属配置策略;(4)个券选择策略;(5)回购策略;(6)无风险套利操作 策略;(7)现金流管理策略。 业绩比较基准 银行活期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和 债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 B类份额2014年业绩的实际计算区间为2014年5月15日至2014年12月31日。 R类份额为0,因此无收益数据。 本基金自2024年11月6日起增设E类份额。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 申购费 本基金不收取申购费用。 赎回费 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取赎回费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.25% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 万家日日薪A 0.25% 销售机构 销售服务费 万家日日薪B 0.01% 销售机构 万家日日薪E 0.01% 销售机构 审计费用 32,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 按照有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等,按实际发生额从基金资产扣除。 本基金R类份额不收取销售服务费 上述费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金 定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 万家日日薪A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.56% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 万家日日薪B 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.32% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 万家日日薪R 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.31% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时,应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括:当基金面临基金份额持有人集中赎回时产生的流动性风险,因市场 利率变化产生的利率波动风险,债券发行人违约,不按时偿付本金或利息形成的信用风险,运营风险,管 理风险和技术风险。同时,本基金的投资范围还包括非金融企业债务融资工具、资产支持证券,为组合带 来额外流动性风险、利率风险和信用风险等。 本基金特有风险如下: (1)本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大, 本基金 可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 (2)本基金采用摊余成本法进行估值。由于债券价格的变动,摊余成本法可能在一定时期内高估或低估基 金资产的价值。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款,与《基金合同》有关的争议,当事人未能经友好协商解决的,应选择 提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料