万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 2016 年第 1 号 基金管理人:万家基金管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司 二〇一六年二月 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 重要提示 万家日日薪货币市场证券投资基金由万家 14 天理财债券型证券投资基金通过 基金合同修订变更而来。《关于修改万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同 有关事项的议案》经万家 14 天理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议 通过,于 2014 年 5 月 15 日完成向中国证监会的备案。自 2014 年 5 月 15 日起, 由《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《万家日日薪货币 市场证券投资基金基金合同》生效,原《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金 合同》同日起失效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会备案,但中国证监会对本基金募集的备案,并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社 会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统 性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定 风险等。 本基金是货币市场基金,属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书和 基金合同,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资人自身的风险承 受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策。在投资人作出投资决策后,基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2016 年 1 月 15 日,有关财务数据和净值 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 表现截止日为 2015 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 目录 第一部分绪言 .......................................................................................................... 2 第二部分释义 .......................................................................................................... 3 第三部分基金管理人 .............................................................................................. 8 第四部分基金托管人 ............................................................................................ 16 第五部分相关服务机构 ........................................................................................ 19 第六部分基金份额分类 ........................................................................................ 27 第七部分基金的募集 ............................................................................................ 30 第八部分基金合同的生效 .................................................................................... 31 第九部分基金份额的申购与赎回 ........................................................................ 32 第十部分基金的投资 ............................................................................................ 40 第十一部分基金的业绩 ........................................................................................ 53 第十二部分基金的财产 ........................................................................................ 57 第十三部分基金资产的估值 ................................................................................ 58 第十四部分基金的收益与分配 ............................................................................ 62 第十五部分基金的费用与税收 ............................................................................ 64 第十六部分基金的会计和审计 ............................................................................ 66 第十七部分基金的信息披露 ................................................................................ 67 第十八部分风险揭示 ............................................................................................ 72 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................... 75 第二十部分基金合同内容摘要 ............................................................................ 77 第二十一部分托管协议内容摘要 ........................................................................ 99 第二十二部分基金份额持有人服务 ...................................................................113 第二十三部分其他应披露事项 ...........................................................................115 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 ...................................................118 第二十五部分备查文件 .......................................................................................119 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基 金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以 下简称《信息披露办法》)等有关法律法规以及《万家日日薪货币市场证券投资基 金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了万家日日薪货币市场证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会备案。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应 详细查阅基金合同。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二部分释义 在本基金招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指万家日日薪货币市场证券投资基金 2、基金管理人:指万家基金管理有限公司 3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》:指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金合 同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家日日薪货币 市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书:指《万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书》及其定 期的更新 7、基金份额发售公告:指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金份额发售 公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人大常委会第 30 次会议修订, 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 不时做出的修订 10、《销售办法》:指 2013 年 2 月 17 日中国证券监督管理委员会第 28 次主 席办公会议修订通过、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 22、销售机构:指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的 日期 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长 不得超过 3 个月 30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》:指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人 和投资人共同遵守 37、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 44、元:指人民币元 45、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 47、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 48、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 49、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,本 基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,该笔费用从各类基金份 额的基金财产中计提,属于基金的营运费用 50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值:本基金的基金份额净值为人民币 1.00 元 53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净 值、基金份额净值的过程 54、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 55、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 56、基金份额类别:指本基金对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提 销售服务费,因此形成的不同的基金份额类别。各类基金份额单独设置基金代码, 并单独公布各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率 57、基金份额的升级:指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别 之和达到上一级基金份额类别的最低份额要求时,注册登记机构自动将投资者在 单个基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上一级基金份额类别 58、基金份额的降级:指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别 之和不能满足该级基金份额类别最低份额限制时,注册登记机构自动将投资者在 单个基金账户保留的该级基金份额类别全部降级为下一级基金份额类别 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 59、特定投资群体:指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金 计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括全国社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会保险 基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新 时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范围,并按规定向中国证监会备案。特 定投资群体可通过本基金直销中心认/申购本基金 R 类基金份额。基金管理人可根 据情况变更本基金 R 类基金份额的销售机构,并按规定予以公告 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第三部分基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:万家基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址:上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 法定代表人:方一天 成立日期:2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【2002】44 号 经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 存续期间:持续经营 联系人:兰剑 电话:021-38909626 传真:021-38909627 股权结构: 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立,注册资本 1 亿元人民 币。目前管理二十三只开放式基金,分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金(LOF) 、万家 货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配 置混合型证券基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投 资基金、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)、万家添利债券型证券投资基金 (LOF)、万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投 资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券 投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合 型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资 基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 资基金、万家品质生活股票型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资 基金和万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职,2014 年 10 月加入万家基金管理有限 公司,2014 年 12 月起任公司董事,2015 年 2 月起任公司总经理,2015 年 7 月起 任公司董事长。 董事马永春先生,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科 长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份有 限公司董事,现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务 部科长,副部长,中泰证券股份有限公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 独立董事陈增敬先生,中国民主建国会成员,博士研究生,教授,曾任山东 大学数学院讲师兼副教授,法国国家信息与自动化研究所博士后,加拿大西安大 略大学保险系访问学者、兼职教授,山东大学金融研究院(现更名为山东大学中 泰证券金融研究院)常务副院长兼教授,现任山东大学中泰证券金融研究院院长 兼数学院副院长、教授。 独立董事骆玉鼎先生,中共党员,研究生,经济学博士,副教授,曾任上海 财经大学金融学院银行系讲师,上海财经大学证券期货学院副教授、副院长,美 国国际管理研究生院(雷鸟)访问研究员,上海财经大学证券期货学院副院长兼 副教授,新疆财经大学金融系支教教师,上海财经大学金融学院副院长、常务副 院长,上海财经大学金融学院副教授,现任上海财经大学商学院副院长。 独立董事黄磊先生,中国民主建国会成员,经济学博士,教授,曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委,现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 2、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生,硕士学位,经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理,新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表,现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事张浩先生,中共党员,管理学博士,先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司。现任山东省国有资产投资控股有限公司综 合部(党委办公室)部长(主任)。 监事李丽女士,中共党员,硕士,中级讲师,先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司,现任公 司综合管理部总监。 监事蔡鹏鹏女士,本科,先后任职于北京幸福之光商贸有限公司、北方之星 数码技术(北京)有限公司、路通资讯香港有限公司,2007 年 4 月起加入本公司, 现任公司机构理财部总监。 监事陈广益先生,中共党员,硕士学位,先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司,2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司,现任 公司运营部总监。 3、基金管理人高级管理人员 董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 总经理:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 副总经理:李杰先生,硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券, 从事行政管理、机构客户开发等工作;2003 年至 2007 年任职于兴安证券,从事营 销管理工作;2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券,任营业部高级经理、总经理等职。 2011 年加入本公司,曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理,2013 年 4 月起任公司副总经理,2014 年 10 月至 2015 年 2 月代任公司总经理。 督察长:兰剑先生,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005 年 10 月进入万家基金管理 有限公司工作,2015 年 4 月起任公司督察长。 4、本基金基金经理简历 苏谋东,男,复旦大学经济学硕士,CFA,基金经理。2008 年 7 月进入宝钢 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 集团财务有限公司,从事固定收益投资研究工作,担任投资经理职务。2013 年 3 月加入万家基金管理有限公司,现任公司万家强化收益定期开放债券基金基金经 理、万家添利分级债券型证券投资基金、万家信用恒利债券基金基金经理和万家 日日薪货币市场基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 主 任:方一天 副主任:黄海、陈工文 委 员:罗毅、张军、莫海波、白宇、卞勇 方一天先生,万家基金管理有限公司董事长兼总经理 黄海先生,公司投资总监。 陈工文先生,公司总经理助理、专户投资经理。 罗毅先生,公司总经理助理。 张军先生,公司总经理助理。 莫海波先生,投资研究部总监、万家和谐增长混合型证券投资基金基金经理、 万家精选股票型证券投资基金基金经理、万家行业优选股票型证券投资基金基金 经理、万家品质生活股票型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基 金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 白宇先生,公司交易部总监。 卞勇先生,量化投资部总监、万家 180 指数证券投资基金、万家中证红利指 数型证券投资基金(LOF)、万家中证创业成长指数分级证券投资基金和万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份已实现收益和 7 日年化 收益率; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、依照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 12、执行生效的基金份额持有人大会决定; 13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 (四)基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同 和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现 行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施, 防止下列行为的发生: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息; (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰 乱市场秩序; (9)贬损同行,以抬高自己; (10)以不正当手段谋求业务发展; (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)侵占、挪用基金财产; (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益; (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求,为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念,公司内部风险控制必须遵循以下原则: (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次,贯 穿于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和风险点,不能 存在制度上的盲点。 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章,必须具有高度的权威性,成为全体员工严格遵守的行动指南;任何 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循, 违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则,合规稽核部门具有其独立性,必须与 执行部门分开,业务操作人员与控制人员必须适当分开,并向不同的管理人员负 责;在存在管理人员职责交叉的情况下,要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制, 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制;由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系, 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制,公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线: (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的,必须有 相应的后续监督机制,各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程, 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门,从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 部合规稽核部门独立于其他部门,对公司内部控制制度的总体执行情况,各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司风险控制委员会定期或不定期地对公司整体运营情况进行检查,并 提出指导性的意见,形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1)制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制; 2)道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1)前台业务风险的控制; 2)后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确; (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第四部分基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行) 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人:刘士余 成立日期:2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本:32,479,411.7 万元人民币 存续期间:持续经营 联系电话:010-66060069 传真:010-68121816 联系人:林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批 准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广, 服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念, 坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打 造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产 品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩 突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过 了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告,表明了独立公正第三方 对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛 典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最 佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成立, 2004 年 9 月更名为托管业务部,内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托 管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处, 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名,其中高级会计师、高级经济师、高级工程 师、律师等专家 10 余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层 均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2015 年 12 月 31 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券 投资基金共 321 只。 (二)基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、 规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、 准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管 理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监督 人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流 程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格 的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账 户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务 信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系 统完整、独立。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比 例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过基 金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理: 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人; 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金管 理人进行提示; 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提示 有关基金管理人并报中国证监会。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第五部分相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 本基金的直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址:上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 法定代表人:方一天 联系人:李忆莎 电话:(021)38909777 传真:(021)38909798 客户服务热线:400-888-0800;95538 转 6 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务,具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。网上交易网址: https://trade.wjasset.com/ 2、代销机构 (1)中国农业银行股份有限公司 客户服务电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.abchina.com (2)交通银行股份有限公司 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (3)招商银行股份有限公司 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com (4)中泰股份证券有限公司 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn (5)光大证券股份有限公司 客服电话:400-888-8788,10108998,95525 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 网址:www.ebscn.com (6)海通证券股份有限公司 客服电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址:www.htsec.com (7)信达证券股份有限公司 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (8)中国银河证券股份有限公司 客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (9)国信证券股份有限公司 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (10)山西证券股份有限公司 客户服务电话:400-666-1618 网址:www.i618.com.cn (11)上海证券有限责任公司 客户服务电话:400-891-8918,021-962518 网址:www.962518.com (12)东吴证券股份有限公司 客户服务电话:4008601555 网址:www.dwzq.com.cn (13)日信证券有限责任公司 客户服务电话:400-660-9839 网址: www.rxzq.com.cn (14)申银万国证券股份有限公司 客服电话:021-95523、4008-895523 网址:www.sywg.com (15)国泰君安证券股份有限公司 客服电话:400-888-8666 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 网址:www.gtja.com (16)中信建投证券股份有限公司 客户服务电话:400-888-8108 网址:www.csc108.com (17)中国国际金融有限公司 电话:010-65051166 网址:www.cicc.com.cn (18)招商证券股份有限公司 客户服务电话:400-8888-111,95565 网址:www.newone.com.cn (19)中信万通证券有限责任公司 客服电话:0532-96577 网址:www.zxwt.com.cn (20)江海证券有限公司 客户服务热线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (21)上海好买基金销售有限公司 客服电话:400-700-9665 网址:www. ehowbuy.com (22)杭州数米基金销售有限公司 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (23)长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com (24)上海天天基金销售有限公司 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (25)深圳众禄基金销售有限公司 客服电话:4006-788-887 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 网址:www.zlfund.com (26)和讯信息技术有限公司 客服电话: 400-920-0022 网址:licaike.hexun.com (26)中国中投证券有限责任公司 客户服务电话:95532 公司网站:http://www.china-invs.cn/ (27)金元证券股份有限公司 客户服务电话:4008-888-228 公司网站:www.jyzq.cn (28)平安银行股份有限公司 客户服务电话: 95511-3 网址:bank.pingan.com (29)中信证券股份有限公司 客户服务电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com (30)五矿证券有限公司 客户服务电话:400-184-0028 网址:http://wkzq.com.cn (31) 华龙证券有限责任公司 客服电话:4006898888 网址: www.hlzqgs.com (32)北京乐融多源投资咨询有限公司 客户服务电话: 400-068-1176 网址: www.jimubox.com 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (33)浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话:4008-773-772 网址:http://fund.10jqka.com.cn/ (34)国金证券股份有限公司 客户服务电话:400-660-0109 网址:www.gjzq.com.cn (35)盈米财富管理有限公司 客户服务电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (36)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn/ (37)杭州数米基金销售有限公司 客户服务电话:400-076-6123 网址:www.fund123.cn (38) 大泰金石投资管理有限公司 客户服务电话:021-22267982 网址:www.dtfortune.com (39) 中信期货有限公司 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (40) 上海汇付金融服务有限公司 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 客户服务电话: 400-820-2819 网址: https://tty.chinapnr.com/ (41) 北京钱景财富投资管理有限公司 客户服务电话: 400-893-6885 网址: fund.qianjing.com (42) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 客户服务电话:400-821-5399 网址: www.noah-fund.com 场内代销机构指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券交 易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员(以下简称“有 资格的上证所会员”),名单详见上海证券交易所网站。 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 (二)基金登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 电话:(010)58598839 传真:(010)58598834 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:北京大成(上海)律师事务所 住所:上海市世纪大道 100 号上海环球金融中心 24 层(200120) 电话:(021)3872 2416 传真:(021)5878 6866 联系人:华涛 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室(邮 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 编:100738) 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼(邮 编:200120) 联系电话:(021)22288888 传真:(021)22280000 联系人:徐艳 经办注册会计师:徐艳,汤骏 (五)基金登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 电话:(010)58598839 传真:(010)58598834 (六)出具法律意见书的律师事务所 名称:北京大成(上海)律师事务所 住所:上海市世纪大道 100 号上海环球金融中心 24 层(200120) 电话:(021)3872 2416 传真:(021)5878 6866 联系人:华涛 (七)审计基金财产的会计师事务所 安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室(邮 编:100738) 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼(邮 编:200120) 联系电话:(021)22288888 传真:(021)22280000 联系人:徐艳 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 经办注册会计师:徐艳,汤骏 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第六部分基金份额分类 为满足更多投资者理财服务的需求,经与本基金的基金托管人中国农业银行 股份有限公司协商一致,并报中国证监会备案,万家基金管理有限公司决定自本 基金转型为万家日日薪货币市场基金之日起对本基金实施基金份额分类。 本基金份额分级规则生效当日,本基金注册登记机构将对部分投资者持有的 基金份额进行升级处理,该部分投资者在该日对升级前的基金份额提交的赎回、 基金转换转出、转托管等申请将确认失败,基金管理人不承担由此造成的一切损 失。 分类后本基金将设三类基金份额:A 类基金份额、B 类基金份额和 R 类基金 份额。A 类基金份额代码 519511,B 类基金份额代码 519512,R 类基金份额代码 519513,各类基金份额单独公布每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 其中,本基金 R 类基金份额目前仅限通过直销渠道的特定投资群体进行申购。 特定投资群体指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹 集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括全国社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会保险基金。 如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老 基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发 布临时公告将其纳入特定投资群体范围,并按规定向中国证监会备案。特定投资 群体可通过本基金直销渠道认/申购本基金 R 类基金份额。基金管理人可根据情况 变更本基金 R 类基金份额的销售机构,并按规定予以公告。 (一)基金费率及分类规则 1、基金费率 A 类基金份 B 类基金份额 R 类基金份额 额 基金代码 519511 519512 519513 管理费率(年费率) 0.33% 0.33% 0.33% 托管费率(年费率) 0.1% 0.1% 0.1% 销售服务费率(年费率) 0.25% 0.01% 0 首次申购最低金额 不设单笔最低限额 5,000,000 元 不设单笔最低限额 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (但已持有本基金 B 类份额的投资者 可以适用首次申购 不设单笔最低限 额) 追加申购最低金额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 单笔赎回最低份额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 基金账户最低基金份额余额 1份 5,000,000 份 1份 注:本基金当期基金收益结转基金份额时,不受最低申购金额的限制。本基 金 A 类、B 类、R 类基金份额的申购、赎回费率均为零。 2、基金份额分类规则: 基金份额分类后,在基金存续期内的任何一个开放日,若 A 类基金份额持有 人在单个基金帐户保留的基金份额达到或超过 500 万份(不含未付收益)时,本 基金的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金 份额,并于升级当日按照 B 级基金份额等级享有基金收益。 基金份额分类后,在基金存续期内的任何一个开放日,若 B 类基金份额持有 人在单个基金帐户保留的基金份额低于 500 万份(不含未付收益)时,本基金的 注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额, 并于降级当日按照 A 级基金份额等级享有基金收益。 本基金投资者的累计收益每月集中支付并按 1 元面值自动转为基金份额。基 金份额分类后,每逢基金收益支付日,若 A 类基金份额持有人在单个基金帐户保 留的基金份额达到或超过 500 万份时,本基金的注册登记机构在完成收益支付确 认后自动将其在该基金帐户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额,并于升级 当日按照 B 级基金份额等级享有基金收益。 如果本基金的注册登记机构于基金存续期内的某一开放日(T 日)对投资者持 有的基金份额进行了升降级处理,那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交 的赎回、基金转换转出、转托管等申请将确认失败,基金管理人不承担由此造成 的一切损失。投资者可于 T+1 日就升级或降级后的基金份额提交赎回、基金转换 转出及转托管申请。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 自本基金份额分类规则生效之日起,本基金的注册登记机构将根据投资者基 金帐户所持有的本基金份额数量,进行份额类别判断和处理。 (二)重要提示 万家日日薪货币市场基金的 A 类、B 类、R 类基金份额共同受《万家日日薪 货币市场证券投资基金基金合同》的约束,享有同等权利,凡基金合同及相关法 律文件中对基金份额的提及,其份额的计算皆为 A 类、B 类、R 类三类基金份额 之总和。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第七部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2012 年 11 月 2 日证监许可 [2012]1441 号文核准募集。实际募集期限为自 2013 年 1 月 4 日至 2013 年 1 月 10 日,本基金募集期共募集 7,535,700,214.64 份基金份额(含有效认购资金利息折转 的基金份额)。有效认购户数为 18,200 户。 基金的类别:货币市场基金 基金的运作方式:契约型开放式 基金存续期间:不定期 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第八部分基金合同的生效 (一)根据有效的法律法规的有关规定,万家 14 天理财债券型证券投资基金 基金于 2013 年 1 月 15 日成立,自该日起本基金管理人正式开始管理基金。 万家日日薪货币市场证券投资基金由万家 14 天理财债券型证券投资基金通过 基金合同修订变更而来。《关于修改万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同 有关事项的议案》经万家 14 天理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议 通过,于 2014 年 5 月 15 日完成向中国证监会的备案。自 2014 年 5 月 15 日起, 由《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《万家日日薪货币 市场证券投资基金基金合同》生效,原《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金 合同》同日起失效。 (二)基金存续期内的资金规模 《基金合同》生效后的存续内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资 产净值低于 5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数 量连续 20 个工作日达不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万 元,基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 法律法规另有规定时,从其规定。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第九部分基金份额的申购与赎回 (一)申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方 式申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外代销机构的 代销网点,场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单 位,具体场内、场外代销机构(网点)名单将由基金管理人在招募说明书或其他 公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。若基金管理人或 其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式 进行申购与赎回,具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 (二)申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间及基金管理人、基金托管人协商确 认的办理申购、赎回的其他时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要 求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 (三)申购与赎回的原则 1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.0000 元的基 准进行计算; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销售 机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准; 4、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总 规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒体上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 (四)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,否则所提交的申购申请不 成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回 申请不成立。 投资人交付申购款项,申购成立;本基金登记机构确认基金份额时,申购生 效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎 回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎 回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的暂停赎回或 延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效 性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申 购款项退还给投资人。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 (五)申购和赎回的数量限制 1、申购的数额限制 投资者通过基金代销机构和本公司直销中心申购本基金 A 类、R 类基金份额 份额不设单笔最低限额,申购 B 类份额的最低限额为 500 万份。 法律法规、国务院证券监督管理机构另有规定的除外。 2、赎回的数额限制 本基金不设单笔最低赎回份额。 3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制 本基金 A 类、R 类基金份额在销售机构保留的基金份额最低数量限制调整为 1.00 份。即基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额 余额不足 1.00 份的,在赎回时需一次全部赎回。B 类最低基金份额余额为 500 万 份。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下,基金管理人可根据市场情 况,调整上述第 1 至 3 项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效日 3 个工 作日前在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情 况在各销售渠道开展基金费率优惠活动。基金费率优惠活动开展期间,按相关监 管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回 费率。具体费率优惠信息详见公司网站公告。 (六)申购份额与赎回金额的计算方式 1、本基金的基金份额净值保持为人民币 1.00 元。 2、本基金不收取申购费用和赎回费用。 3、基金申购份额的计算 采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值 1.00 元,计算公式: 申购份额=申购金额/1.00 申购份额的计算保留至小数点后两位。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 例 1:假定某投资人在 T 日投资 10,000 元申购本基金,则其可得到的申购份 额计算如下: 申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份 4、基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的 计算公式为: 赎回金额=赎回份额×基金份额净值 例 2:某投资人赎回本基金份额 50,000.00 份,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=50,000.00×1.00 =50,000.00(元) 赎回金额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 5、本基金申购份额余额的处理方式为:申购份额计算结果保留到小数点 2 位, 小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 6、本基金赎回金额余额的处理方式为:赎回金额的计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 (七)申购和赎回的注册登记 投资人申购基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资人登记权益并办理注 册登记手续,投资人自 T+2 日(含该日)后于本基金申购赎回的开放日内有权赎 回该部分基金份额。 投资人赎回基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资人办理扣除权益的注 册登记手续。 登记机构可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整, 但不得实质影响投资人的合法权益,并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在至少一家指定媒体公告。 (八)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投 资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额 持有人利益时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能 对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规 定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申 购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。 (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申 请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户 申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并在后续 开放日支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份 额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎 回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 (十)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按 正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提 下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投 资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动 转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受 理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确 选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为 有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方 法,同时在指定媒体上刊登公告。 (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备 案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上刊 登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 3、如果发生暂停的时间超过一日但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或 赎回时,基金管理人应提前 1 个工作日在指定媒体刊登基金重新开放申购或赎回 的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的每万份基 金已实现收益和 7 日年化收益率。 4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复 刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申 购或赎回日公告最近一个工作日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 (十二)基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相 关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提 前告知基金托管人与相关机构。 (十三)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户(可补 充其他情况)。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基 金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会 团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构 的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 (十四)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十五)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另 行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额 投资计划最低申购金额。 (十六)基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十部分基金的投资 一、投资目标 在力保本金安全性和基金资产流动性的基础上,追求超过业绩比较基准的稳 定收益。 二、投资范围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金;通知存款;短期融资券; 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内(含 1 年) 的中央银行票据(以下简称“央行票据”);剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的资产支持证券;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;以及中国证 监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理 人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金在投资组合的管理中,将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置 策略和无风险套利操作策略等策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制 风险的前提下,实现基金收益的最大化。 (1)短期市场利率预期策略 短期利率预期策略是指基金管理人根据对短期货币市场有影响的宏观经济形 势、财政与货币政策、短期市场资金供求等因素变化作出研究与分析,对未来短 期内不同市场、不同品种的市场利率进行积极的判断,并以此为依据制定未来一 段时间基金组合的期限结构和品种配置计划,期限结构与品种配置计划是未来一 段投资的基础。 (2)投资组合优化策略 投资组合优化管理策略是指在期限结构与品种比例约束下,在滚动配置策略 的基础上采用优化技术获得最大化收益的策略体系。其优化目标是组合资产收益 最大化,约束条件为期限结构比例约束、品种类属比例约束、信用风险约束等。 (3)类属配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下,根据各类属资产的市场规模、收益 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 性和流动性,确定各类属资产的配置比例,在保证投资组合高流动性和低风险的 前提下尽可能提高组合收益率。 (4)个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素,优先选择高信用等级的债券品种进行投资。 在个券选择上,本基金将对影响债券定价的主要因素,包括信用等级、流动性、 市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析,选择具有良好投资价值的债 券品种进行投资。 (5)回购策略 1)息差放大策略:本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会,通过正回 购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场回购 资金利率与债券收益率之间的关系,选择适当的杠杆比率,谨慎实施息差放大策 略,以提高投资组合收益水平。 2)逆回购策略:本基金将密切关注短期资金需求激增的机会,通过逆回购的 方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 (6)无风险套利操作策略 由于市场环境差异以及市场参与成员的不同,市场中常常存在无风险套利机 会。本基金管理人认为随着市场有效性的提高,无风险套利的机会与收益会不断 减少,但是相信在较长一段时间中市场中仍然会存在的无风险套利机会,基金管 理人将贯彻谨慎的原则,充分把握市场无风险套利机会,为投资人带来更大收益。 同时,随着市场的发展、新的货币投资工具的推出,会产生新的无风险套利 机会,本基金将加强对市场前沿的研究,及时发现市场中新的无风险套利机会, 扩大基金投资收益。 (7)现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购 的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配,动态调整基金的现金流,在 保持充分流动性的基础上争取较高收益。 四、投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券; (4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另 有规定的,从其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)权证; (8)流通受限证券; (9)中国证监会禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。 2、组合限制 本基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天; (2)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购 到期后不得展期; (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证 券的 10%; (4)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天; (5)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%; (6)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计 不得超过基金资产净值的 10%; (7)本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金 代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行; (8)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过 基金资产净值的 5%; (9)本基金投资于定期存款(不包括有存款期限,但根据协议可以提前支取 且没有利息损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的 30%; (10)除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 超过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金 资产净值 20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整; (11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支 持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基 金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布 之日起 3 个月内予以全部卖出; (12)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准: 1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用 评级和跟踪评级具备下列条件之一: i)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如, 若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。 3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为 准; 4)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。 (13)法律法规及监管部门规定的其他比例限制。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资 不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 之日起开始。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后 可不受上述规定的限制。 五、投资决策依据、机制和程序 1、投资决策依据 (1)国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定; (2)宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策执行状况,货币市 场和证券市场运行状况; (3)投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、行业分析报告、上 市公司分析报告、固定收益类债券分析报告、风险测算报告等。 2、投资决策程序 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。基金管理人选择具有 丰富证券投资经验的人员担任基金经理。本基金的投资管理程序如下: (1)利率分析师开展研究分析并撰写研究报告 利率分析师将广泛参考和利用公司外部研究成果,尤其是研究实力雄厚的证 券经营机构提供的研究报告,并经常拜访国家有关部委,了解国家宏观经济政策 及行业发展状况;经过筛选、归纳、整理,定期撰写并向投资决策委员会和基金 经理提供宏观经济分析报告和债市市场投资策略报告。研究报告是投资决策委员 会和基金经理进行投资决策的主要依据之一。 (2)基金经理制定具体的投资组合方案 基金总体投资计划的拟定,由基金经理根据公司投研团队撰写的宏观经济、 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 行业、策略研究报告、债券研究报告、信用分析报告等拟定基金总体投资计划。 该基金总体投资计划包括资产配置方案(即投资组合中债券和现金类资产的 配置比例)、债券组合久期等。 如果基金经理认为影响市场的因素产生了重大变化,还可以临时提出新的总 体投资计划,并报投资决策委员会审批。 (3)投资决策委员会审议并决定基金的总体投资计划 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告,根据基金的投 资目标、投资范围和投资策略,确定基金的总体投资计划。 (4)投资指令的下达与执行及反馈 基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划,并以投资指令的形式下达 至集中交易室。集中交易室依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情 况反馈给基金经理并提供建议,以便基金经理及时调整交易策略。 (5)投资组合监控与评估 合规稽核部对基金总体投资计划的执行进行日常监督和实时风险控制,并定 期或不定期的提供风险分析报告。公司风险控制委员会根据市场变化对基金投资 组合进行风险评估,提出风险防范措施。 合规稽核部定期对基金投资组合进行投资绩效评估,研究在一段时期内基金 投资组合的变化及由此带来的收益与损失,并对基金业绩进行有效分解,以便能 更好地评估资产配置,并对基金经风险调整后的业绩进行评估,定期或不定期地 提供绩效评估报告。 (6)基金经理对组合进行调整 基金经理根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况,以及风险监控和 风险评估结果、绩效评估报告对组合进行动态调整。 当组合中货币市场工具价格波动引起组合投资比例不能符合控制标准时,或 当组合中货币市场工具信用评级调整导致信用等级不符合要求时,基金管理小组 应采取有效的措施,在合理的时间内调整组合。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下,有权根据环境变化和实际 需要对上述投资决策程序作出调整。 六、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:银行活期存款利率(税后)。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时,经与基金托 管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 七、风险收益特征 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金和债券型基金。 八、基金的融资融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 九、投资组合平均剩余期限的计算 1、平均剩余期限(天)的计算公式如下: (Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负 债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资 于金融工具产生的负债+债券正回购) 其中: 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交 易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、银行定期存款、大额存单、债券、 逆回购、央行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其 他固定收益类金融工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 2、各类资产和负债剩余期限的确定 (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算 款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩 余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算; (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协 议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通 知期计算; (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以 下情况除外:允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日 的实际剩余天数计算;允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日 的实际剩余天数计算; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的 实际剩余天数计算; (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天 数计算; (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限; (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的 实际剩余天数计算; (8)短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算; (9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国 证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或 中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 十、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 1 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序 占基金总资产的 项目 金额(元) 号 比例(%) 固定收益投 1 63,049,479.29 31.79 资 其中:债券 63,049,479.29 31.79 资产支持 - - 证券 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 买入返售金 68,000,557.85 2 34.28 融资产 其中:买断 式回购的买入返 - - 售金融资产 银行存款和 3 50,105,478.78 25.26 结算备付金合计 4 其他资产 17,184,721.54 8.66 5 合计 198,340,237.46 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序 项目 占基金资产净值的比例(%) 号 报告期内债券回购 1 3.04 融资余额 其中:买断式回购 0.00 融资 序 占基金资产净值的 项目 金额 号 比例(%) 报告期末债券回购 2 - - 融资余额 其中:买断式回购 - - 融资 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本基金合同约定:“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余 额不得超过基金资产净值的 20%”,本报告期内,本基金未发生超标情况。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 3、基金投资组合平均剩余期限 3.1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期 81 限 报告期内投资组合平均剩余期 98 限最高值 报告期内投资组合平均剩余期 65 限最低值 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明 注:本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超 过 120 天”,本报告期内,本基金未发生超标情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金 各期限负债占基金 序号 平均剩余期限 资产净值的比例(%) 资产净值的比例(%) 1 30 天以内 44.08 8.86 其中:剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 - - 债 2 30 天(含)-60 天 7.15 - 其中:剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 - - 债 3 60 天(含)-90 天 20.91 - 其中:剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 - - 债 4 90 天(含)-180 天 22.02 - 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 其中:剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 - - 债 180 天(含)-397 天 5 5.50 - (含) 其中:剩余存续期 超过 397 天的浮动利率 - - 债 合计 99.66 8.86 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 占基金资产净值 债券品种 摊余成本(元) 号 比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 13,016,803.46 7.16 其中:政策性金 13,016,803.46 7.16 融债 4 企业债券 - - 企业短期融资 5 50,032,675.83 27.52 券 6 中期票据 - - 7 同业存单 - - 8 其他 - - 9 合计 63,049,479.29 34.69 剩余存续期超 10 过 397 天的浮动利 - - 率债券 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 占基金 序 债券 债券数 摊余成本 债券代码 资产净值比 号 名称 量(张) (元) 例(%) 15 友 100,00 10,021,44 1 041558053 5.51 阿 CP001 0 9.36 15 科 100,00 10,020,88 2 041552001 达洁能 5.51 0 3.85 CP001 15 国 100,00 10,017,17 3 150211 5.51 开 11 0 1.53 15 云 100,00 9,998,389 4 011599530 能投 5.50 0 .66 SCP005 15 岚 100,00 9,997,759 5 041571006 5.50 桥 CP001 0 .35 15 合 100,00 9,994,193 6 041555041 高新股 5.50 0 .61 CP001 15 国 2,999,631 7 150202 30,000 1.65 开 02 .93 注:本基金本报告期末仅持有上述债券。 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 3 0.25(含)-0.5%间的次数 报告期内偏离度的最高值 0.2611% 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 报告期内偏离度的最低值 0.1143% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的 0.1551% 简单平均值 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、投资组合报告附注 8.1 本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或 商定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销, 每日计提损益。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。 8.2 本报告期内本基金未发生持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。 8.3 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查 的情况,在报告编制日前一年内不存在受到公开谴责、处罚的情形。 8.4 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 1,489,716.60 4 应收申购款 15,695,004.94 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 17,184,721.54 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十一部分基金的业绩 基金业绩截止日为 2015 年 12 月 31 日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 万家日日薪 A 业 净 业绩 绩比较 净值 值收益 阶段 比较基准 基准收 ①-③ ②-④ 收益率① 率标准 收益率③ 益率标 差② 准差④ 2015 3.6038% 0.0099% 0.3500% 0.0000% 3.2538% 0.0099% 年 2014 3.0619% 0.0067% 0.7171% 0.0013% 2.3448% 0.0054% 年 2013 3.5517% 0.0054% 1.2982% 0.0000% 2.2535% 0.0054% 年 自基 金合 同生 效起 至 10.5679% 0.0076% 2.3653% 0.0014% 8.2026% 0.0062% 2015 年 12 月 31 日 万家日日薪 B 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 业 净值收益 业绩比 净值收益率 绩比较 ①- ②- 阶段 率标准差 较基准收益 ① 基准收 ③ ④ ② 率标准差④ 益率③ 2015 3.8533% 0.0099% 0.3500% 0.0000% 3.5033% 0.0099% 年 自基 金合 同修 改日 起 至 6.2417% 0.0091% 0.5715% 0.0000% 5.6702% 0.0091% 2015 年 12 月 31 日 注 1、本基金于 2014 年 5 月 15 日修改合同,基金业绩比较基准由原来的:“本基 金业绩比较基准为 7 天通知存款税后利率。修改为:本基金业绩比较基准为银行 活期存款利率(税后)。 1、本报告期万家日日薪 R 类基金份额为 0,无法计算收益数据。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较(2013 年 1 月 15 日至 2015 年 12 月 31 日) 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 注:1、本基金成立于 2013 年 1 月 15 日,建仓期为本《基金合同》生效之日 (2013 年 1 月 15 日)起两周,建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同要求。 报告期末各项资产配置比例符合基金合同要求。 2、2014 年 5 月 16 日,本基金转型为货币市场基金,转型后本基金设三类基 金份额:A 类基金份额、B 类基金份额和 R 类基金份额,其中 B 类基金份额的指 标计算自分类实施日(2014 年 5 月 16 日)算起,R 类基金份额为 0,因此无收益 数据。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十二部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十三部分基金资产的估值 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币 1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、应收款项、其它投资等资产 及负债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日 计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产 净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本 基金暂不投资于交易所短期债券。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市 价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和 不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对 象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影 子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控 制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应 与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重 估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,并编制临时报告进行披露。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会 计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现 收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益率是以 最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到小数点后 3 位,小数 点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或 本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内(含第 4 位),或 者基金七日年化收益率小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为估值错 误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时 协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得 到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方 应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人 享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得 利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利 返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金 登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、估值错误处理的方法如下: (1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当 公告。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益 率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作 日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益 率并发送给基金托管人。基金托管人对每万份基金已实现收益和七日年化收益率 计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对每万份基金已实现收益 和七日年化收益率予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 2、3 项进行估值时,所造成的 误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所、登记结算公司以及存款银行等第 三方机构发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人 与基金托管人原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的 措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人 和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造 成的影响。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十四部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金的同一基金类别的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按月支付”。本基金的基金份额采用人民币 1.00 元的固定份额 净值交易方式,自基金合同生效日起每日将基金份额实现的基金净收益分配给基 金份额持有人,并按月结转到基金份额持有人基金账户,使基金账面份额净值始 终保持 1.00 元;基金投资当期亏损时,相应调减基金份额持有人持有份额,基金 份额净值始终为 1.00 元; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于 零时,为投资者记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资者记负收益;若 当日已实现收益等于零时,当日投资者不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式只采用红利再 投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若 投资者在累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资者增加相应的基金份额, 其累计收益为负值,则缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时,其对应 收益将立即结清;若收益为负值,则从投资者赎回基金款中扣除; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日 赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 三、收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 四、收益分配的时间和程序 本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份 额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 后第二个自然日,披露节假日期间各类基金份额每万份基金已实现收益和节假日 最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基 金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 法律法规另有规定的,从其规定。 本基金每月 15 日例行对已实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每 月例行的收益结转不再另行公告。 五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见 本招募说明书“基金的信息披露”章节。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十五部分基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开 放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。本基金 R 类基金份额 的销售服务费年费率为 0。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销 售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-9 项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十六部分基金的会计和审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会 计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年 度; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会 计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并 以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格 的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换 会计师事务所需在 2 日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十七部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒体、 报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简 称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方 式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项, 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结 束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要 登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证 监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托管 人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金 合同》生效公告。 4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的公告 (1)本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金 管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率; 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 每万份基金已实现收益=当日基金份额已实现收益/当日基金份额总额× 10000 7 日年化收益率(%)= 7 (( Ri / 7) 365 /10000) 100% i 1 其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率 采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 (2)在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次 日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额的 每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 (3)基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金 资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。基金管理 人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、每万份基金已 实现收益和七日年化收益率登载在指定媒体上。 5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年 度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的 财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并 将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报 告,并将季度报告登载在指定媒体上。 《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 6、临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报 告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件: (1)基金份额持有人大会的召开; (2)终止《基金合同》; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (3)转换基金运作方式; (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十; (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁; (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事项; (15)基金收益分配事项; (16)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生 变更; (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师事务所; (19)变更基金销售机构; (20)更换基金登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期支付; (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)基金份额类别、升降级规则的变动; (27)中国证监会规定的其他事项。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 7、澄清公告 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案, 并予以公告。 9、中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益 和 7 日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基 金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需要 在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以 供公众查阅、复制。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十八部分风险揭示 一、投资于本基金的主要风险 (一)市场风险 市场风险是指证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制 度等各种因素的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括: 1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发 展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2、利率风险。金融市场利率的波动直接影响着债券的价格和收益率,从而影 响本基金的净值表现。本基金主要投资于债券和债券回购,其收益水平会受到利 率变化和货币市场供求状况的影响。 3、信用风险。主要指企业(公司)债、资产支持证券、短期融资券等信用类 品种发行主体信用状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险。也包括证券交 易对手因违约而产生的证券交割违约。 4、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨 胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收 益下降,影响基金资产的保值增值。 5、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非 平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资 收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为 消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再 投资时,将获得较少的收益率。 (二)管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水 平。因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等 相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 (三)流动性风险 管理人有义务接受投资人的赎回,基金管理人可采取各种有效管理措施,满 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 足流动性的需求。但如果出现较大数额的赎回申请,则使基金资产变现困难,基 金将面临流动性风险。 (四)操作风险 操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作 失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易 错误、IT 系统故障等风险。 (五)本基金所特有的风险 1、申购赎回风险 (1)本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一基金交 易账户的累计申购设定上限。如果投资人的申购申请接受后将使当日申购相关控 制指标超过上限,则投资人的申购申请可能确认失败。 (2)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂停 申购,投资人可能面临无法申购本基金的风险。 (3)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂停 赎回,投资人可能面临无法赎回本基金的风险。 (4)本基金可能出现节假日集中赎回量较大,而本基金在短时间内无法及时 变现基金资产,导致本基金出现流动性风险。 2、收益分配风险 如基金份额持有人未付收益为负,在持有人全部赎回基金份额时,基金管理 人有权通过销售机构或自行向基金份额持有人追索负收益,基金份额持有人应予 支付,如基金份额持有人未支付负收益,将面临被追索负收益的风险。 3、机会成本风险 由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高,本基金必须保持 一定的现金比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金过多而 带来的机会成本风险,本基金长期收益可能低于市场平均水平。 4、系统故障风险 本基金系统实现要求更高,可能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理 相关业务的风险。 (六)其他风险 1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 2、因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不 完善产生的风险; 3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 5、因业务竞争压力可能产生的风险; 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水平, 从而带来风险; 7、其他意外导致的风险。 二、声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金, 须自行承担投资风险。 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过代销机构销售,但 是,本基金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担保或者背书,代 销机构并不能保证其收益或本金安全。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预 示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做 出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负 担。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持 有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报 中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案后方 可执行,自决议生效后两日内在指定媒体公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二十部分基金合同内容摘要 一、基金合同当事人的的权利、义务 (一)基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受, 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 本基金同一基金类别的每份基金份额具有同等的合法权益。 1、基金份额持有人的权利 (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》规定的其他权利。 2、基金份额持有人的义务 (1)认真阅读并遵守《基金合同》; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费 用; (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息,以及不时的更新和补 充,并保证其真实性 (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二)基金管理人的权利与义务 1、基金管理人的权利 (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并 管理基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准 的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得《基金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则; (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》规定的其他权利。 2、基金管理人的义务包括: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的 经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理, 分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及 报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不 向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的 公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生 效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金托管人的权利与义务 1、基金托管人的权利 (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保 管基金财产; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准 的其他费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金 合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清 算。 (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 2、基金托管人的义务包括: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确 保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定, 根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规 定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基 金已实现收益和七日年化收益率; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人 大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿 责任不因其退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 (一)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (4)转换基金运作方式; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份 额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会; (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有人大会的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持 有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金基金份额类别、调低 基金的销售服务费率或变更收费方式; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外 的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式: 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金 管理人召集; 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托 管人自行召集。 4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日 60 日内 召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持 有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开。 5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表 基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金 管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒体公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理 有效期限等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意 见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席开会方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国 证监会允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时 符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》 和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形 式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续 公布相关提示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则 为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%); (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符; 3、重新召集基金份额持有人大会的条件 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可 召开。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集 人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应 当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开。 4、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或 其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进 行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 5、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、 网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、 法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持 有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份 额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 (或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机 关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通 过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基 金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方 为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 (七)计票 1、现场开会 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份 额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份 额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人 或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣 布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基 金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会 的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进 行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自完成备案手续,获得中国证监会备案后生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。如 果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 三、基金收益分配原则、执行方式 1、收益分配原则 (1)本基金的同一基金类别的每份基金份额享有同等分配权; (2)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; (3)“每日分配、按月支付”。本基金的基金份额采用人民币 1.00 元的固定份 额净值交易方式,自基金合同生效日起每日将基金份额实现的基金净收益分配给 基金份额持有人,并按月结转到基金份额持有人基金账户,使基金账面份额净值 始终保持 1.00 元;基金投资当期亏损时,相应调减基金份额持有人持有份额,基 金份额净值始终为 1.00 元; (4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大 于零时,为投资者记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资者记负收益; 若当日已实现收益等于零时,当日投资者不记收益; (5)本基金每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式只采用红利 再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益; 若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资者增加相应的基 金份额,其累计收益为负值,则缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时, 其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资者赎回基金款中扣除; (6)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当 日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; (7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 3、收益分配方案的确定与公告 本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份 额每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束 后第二个自然日,披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 日最后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份 基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公 告。法律法规另有规定的,从其规定。 本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算见本基 金合同第十九章。 四、基金费用与税收 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)销售服务费; (4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金的证券交易费用; (8)基金的银行汇划费用; (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期 顺延。 (2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 (3)基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开 放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。本基金 R 类基金份额 的销售服务费年费率为 0。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销 售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-9 项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; (3)《基金合同》生效前的相关费用; (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 五、基金财产的投资范围和投资限制 (一)投资范围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金;通知存款;短期融资券; 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内(含 1 年) 的中央银行票据(以下简称“央行票据”);剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的资产支持证券;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;以及中国证 监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理 人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 (二)投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券; (3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券; (4)信用等级在 A+级以下的企业债券; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另 有规定的,从其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)权证; (8)流通受限证券; (9)中国证监会禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。 2、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 (2)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购 到期后不得展期; (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证 券的 10%; (4)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天; (5)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%; (6)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计 不得超过基金资产净值的 10%; (7)本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金 代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行; (8)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资 产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的 5%; (9)本基金投资于定期存款(不包括有存款期限,但根据协议可以提前支取 且没有利息损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的 30%; (10)除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得 超过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金 资产净值 20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整; (11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支 持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基 金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布 之日起 3 个月内予以全部卖出; (12)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准: 1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用 评级和跟踪评级具备下列条件之一: i)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如, 若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。 3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为 准; 4)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。 (13)中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资 不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效 之日起开始。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后 可不受上述规定的限制。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 六、基金资产估值 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币 1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 (一)本基金按以下方式进行估值: 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日 计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产 净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本 基金暂不投资于交易所短期债券。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市 价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和 不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对 象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影 子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控 制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应 与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重 估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,并编制临时报告进行披露。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会 计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (二)估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益率是以 最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到小数点后 3 位,小数 点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或 本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 七、基金合同变更、终止与基金财产的清算 (一)《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持 有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报 中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案后方 可执行,自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 (二)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 (7)对基金财产进行分配; 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当 事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。 《基金合同》受中国法律管辖。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、 基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二十一部分托管协议内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:万家基金管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址:上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 邮政编码:200122 法定代表人:毕玉国 成立日期:2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 (二)基金托管人 名称:中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层 邮政编码:100031 法定代表人:蒋超良 成立时间:2009 年 1 月 15 日 基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本:32,479,411.7 万元人民币 存续期间:持续经营 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结 算;办理票据承兑与贴现; 发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业 拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理 收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银 行、外国政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券; 外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证 业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资基金托管 业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境内证 券投资托管 业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业务;金融衍生产品交易业务; 经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基 金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标 准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为: 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金;通知存款;短期融资券; 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内(含 1 年) 的中央银行票据(以下简称“央行票据”);剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的资产支持证券;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;以及中国证 监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天; 2、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值 的 40%,债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; 3、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发 行的证券,不得超过该证券的 10%; 4、本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 5、本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利 率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%; 6、本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不 得超过基金资产净值的 10%; 7、本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代 销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行; 8、本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产 净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资 产净值的 5%; 9、本基金投资于定期存款(不包括有存款期限,但根据协议可以提前支取且 没有利息损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的 30%; 10、除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超 过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资 产净值 20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整; 11、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过 该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券 的比例,不得超过该基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部证券投资基 金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合 计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过该基金资产净 值的 20%;本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; 12、本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准: (1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; (2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信 用评级和跟踪评级具备下列条件之一: 1)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; 2)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如, 若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。 (3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 为准; (4)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。 13、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。 除上述第 10 条外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管 理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的,基金管理人应 当在 10 个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。 上述投资组合限制条款中,若属法律法规的强制性规定,则当法律法规或监 管部门取消上述限制,在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。 基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。 (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第 十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。 (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管 人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交 易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银 行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场 交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市 场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前 3 个工作 日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调 整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的 交易,仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行 间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合 同履行情况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人 事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金 托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理 人选择存款银行进行监督。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的 约定选择存款银行。 本基金投资银行存款应符合如下规定: 1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银 行存款业务账目及核算的真实、准确。 2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相 关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。 基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及 基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管 人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告 中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。 (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产 净值计算、各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、应收资 金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推 介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣 传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国 证监会。 (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中 违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后 应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人 的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改 正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理 人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托 管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立 即通知基金管理人,并报告中国证监会。 (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和 本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应 在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管 人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配 合提供相关数据资料和制度等。 (九)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会, 同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正 当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托 管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作 等行为。 (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基 金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面 形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及 时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金 托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提 交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复 基金管理人并改正。 (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会, 同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管 理人应报告中国证监会。 四、基金财产保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合 法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整 与独立。 5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基 金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确 定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管 人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金 托管人对此不承担任何责任。 7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 (二)基金募集期间及募集资金的验资 1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的 基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。 2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规 定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资 报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有 效。 3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。 (三)基金资金账户的开立和管理 1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并根 据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。 3、基金托管资金帐户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户 办理基金资产的支付。 (四)基金证券账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为 基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备 付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法 人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限责任公司的规定执行。 4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。 5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务, 涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定, 则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 (五)债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 任公司的有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托 管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管 人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 (六)其他账户的开立和管理 1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定, 在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人 负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托 管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在 基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管 人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管 理人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金 有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金 托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 五、基金资产净值计算与会计核算 (一)基金资产净值的计算及复核程序 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。 每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率,并按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、各类基金 份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托 管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 1、估值对象 基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其他资产 及负债。 2、估值方法 (1)本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每 日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资 产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前, 本基金暂不投资于交易所短期债券。 (2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释 和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值 对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影 子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控 制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应 与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重 估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 (3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 (4)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项, 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会 计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值差错的处理方式 (1)当每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内(含第 4 位)或者基金 7 日 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 年化收益率小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金估值错误;基 金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合 理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基 金管理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金资产净 值的 0.50%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发 生估值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成 损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人 追偿。 (2)当基金估值错误给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条 款进行赔偿: ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题, 如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建 议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或 要求基金管理人书面说明,各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有 人或基金支付赔偿金,就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基 金管理人承担 50%,基金托管人承担 50%。 ③如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避 免不能按时公布各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的情形, 以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失, 由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等), 基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金估值计算错 误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。 (3)由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或 由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的各类基金份额的每万份基金已 实现收益和 7 日年化收益率计算错误,基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责 任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的各类基金份额 的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算尾差,以基金管理人计算结果为 准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业 有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 (四)暂停估值与公告的情形 (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时; (3)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 (五)基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 (六)基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地 设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方 法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 (七)基金财务报表与报告的编制和复核 1、财务报表的编制 基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度 报表的编制,基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合 同生效后每 6 个月更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应 在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制完毕并予以公告;半年度报告在会计年 度半年终了后 60 日内编制完毕并予以公告;年度报告在会计年度结束后 90 日内 编制完毕并予以公告。基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期 季度报告、半年度报告或者年度报告。 2、报表复核 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基 金托管人在收到后应在 3 日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基 金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人 应在收到后 7 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管 理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应 在收到后 30 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年 度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收到后 45 日 内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间 的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金 托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双 方无法达成一致,以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基 金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复 核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公 告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公 告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 (八)基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和 编制结果。 六、基金份额持有人名册的的登记与保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册, 包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有 人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托 管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的 基金份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、 基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 十个工作日内提交。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用 途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管 基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、 调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲 裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、托管协议的变更与终止 (一)托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会 备案后生效。 (二)基金托管协议终止出现的情形 1、《基金合同》终止; 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二十二部分基金份额持有人服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些 服务项目: (一)基金份额持有人投资交易确认服务 登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投资 记录。 基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资者的要求 提交成交确认单。 基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交成交确认单。 (二)基金份额持有人交易记录查询服务 基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。 (三)基金份额持有人交易对账单寄送服务 基金份额持有人交易对账单包括季度对账单与年度对账单。万家基金管理有 限公司已全面开通了电子账单服务,主要有电子邮件账单(季度)和短信账单(月 度)两类,均免费发送。 (四)信息订制服务 投资人可以通过本基金管理人网站(www.wjasset.com)、客户服务中心提交信 息订制申请,基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可订 制的内容如下: 1、电子邮件:电子邮件对账单、每日净值播报等。 2、手机短信:短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净 值、持有基金周末净值、生日祝福等。 (五)资讯服务 1、客户服务电话 投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 客户服务电话:400-888-0800,95538 转 6 客户服务传真:021-38909778 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 2、公司网站 基金管理人的互联网地址:www.wjasset.com 基金管理人的电子信箱:callcenter@wjasset.com 投资人也可登录基金管理人网站,在“客服”—>“服务中心”—>“留言咨 询”栏目中,直接提出有关本基金的问题和建议。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招 募说明书。 基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务 栏目,力争为投资者提供全方位的专业服务。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二十三部分其他应披露事项 1、2015 年 7 月 21 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家基金管理有限公司关于增加浙江同花顺基金销售有限公司为旗下基金 代销机构的公告”; 2、2015 年 8 月 21 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家基金管理有限公司关于增加北京钱景财富投资管理有限公司为万家基 金代销机构并实行优惠费率的公告”; 3、2015 年 8 月 26 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金 2015 年半年度报告摘要”; 4、2015 年 8 月 28 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要”; 5、2015 年 9 月 1 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金暂停申购业务的公告”; 6、2015 年 9 月 25 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金暂停申购业务的公告”; 7、2015 年 10 月 13 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家基金管理有限公司关于增加上海汇付金融服务有限公司为万家基金代 销机构并实行优惠费率的公告”; 8、2015 年 10 月 14 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转 入业务的公告”; 9、2015 年 10 月 17 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金基金经理变更公告”; 10、2015 年 10 月 23 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金管理有限公司关于在农业银行开通旗下部分基金转换业务、 定投业务的公告”; 11、2015 年 10 月 24 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金管理有限公司关于开展万家日日薪货币市场证券投资基金 A 类网上直销基金转换费率优惠的公告”; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 12、2015 年 10 月 26 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家日日薪货币市场证券投资基金 2015 年第 3 季度报告”; 13、2015 年 10 月 28 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金管理有限公司关于万家日日薪 A 货币型证券投资基金开通定 期定额投资业务的公告”; 14、2015 年 12 月 3 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家基金管理有限公司关于增加中信期货为万家基金代销机构的公告”; 15、2015 年 12 月 3 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家基金管理有限公司关于北京乐融多源投资咨询有限公司为万家基金代 销机构并实行优惠费率的公告”; 16、2015 年 12 月 14 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金管理有限公司关于增加国金证券为万家基金代销机构的公告”; 17、2015 年 12 月 16 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金管理有限公司关于电子直销平台赎回转认购交易费率优惠的 公告”; 18、2015 年 12 月 24 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金管理有限公司关于增加大泰金石为万家基金代销机构的公告”; 19、2015 年 12 月 29 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家日日薪货币市场证券投资基金暂停申购业务的公告(2016 年元旦)”; 20、2015 年 12 月 30 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》发布“万家基金关于增加诺亚为万家基金新增上线基金并开展优惠费率活动 的公告”; 21、2016 年 1 月 4 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家基金管理有限公司关于调整万家日日薪 a 转换最低交易限额的公告”; 22、2016 年 1 月 13 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“关于万家基金管理有限公司旗下部分开放式基金增加珠海盈米财富管理有 限公司为代销机构并实行优惠费率的公告”; 23、2016 年 1 月 13 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“关于万家基金管理有限公司旗下部分开放式基金增加深圳市新兰德证券投 资咨询有限公司为代销机构并实行优惠费率的公告”; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 24、2016 年 1 月 14 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金恢复大额申购、定期定额投资及转换转 入业务的公告”; 25、2016 年 1 月 22 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 发布“万家日日薪货币市场证券投资基金 2015 年第 4 季度报告”; 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所,投资人可在办公时 间查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文 本的内容与所公告的内容完全一致。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招 募说明书。 万家日日薪货币市场证券投资基金 更新招募说明书 201601 第二十五部分备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。 (一)中国证监会证券基金机构监管部《关于万家 14 天理财债券型证券投资 基金基金份额持有人大会决议备案的回函》(基金部函[2014]203 号) (二)《万家日日薪货币市场证券投资基金基金合同》 (三)《万家日日薪货币市场证券投资基金托管协议》 (四)法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件 万家基金管理有限公司 二〇一六年二月二十七日