万家基金管理有限公司 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019 年第 2 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二零一九年十一月 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 重要提示 万家家享中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2019 年 7 月 25 日由万家家享纯债债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会证监许 可[2019]1365 号文变更注册而来。 2019 年 8 月 22 日至 2019 年 9 月 22 日，以通讯方式召开的万家家享纯债债 券型证券投资基金基金份额持有人大会审议并通过了《关于修改万家家享纯债债 券型证券投资基金基金合同等有关事项的议案》，内容包括万家家享纯债债券型 证券投资基金变更名称、修改基金投资范围、修改投资比例限制、修改基金费率、 补充摆动定价条款，并修订基金合同等事项。 根据万家家享纯债债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议，自 2019 年 9 月 23 日起《万家家享纯债债券型证券投资基金基金合同》失效且《万家家 享中短债债券型证券投资基金基金合同》同时生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会变更注册，但中国证监会准予万家家享纯债债券 型证券投资基金变更注册为本基金，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产 品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对申购本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社 会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统 性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定 风险等。本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险。本 基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临 流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。 本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险/收益品种。投资者 2 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 11 月 13 日。 3 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 第一部分 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 成立日期：2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014 年 10 月加入万家 基金管理有限公司，2014 年 12 月起任公司董事，2015 年 2 月至 2016 年 7 月任 公司总经理，2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券 4 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 股份有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席丁治平先生，工商管理硕士，EMBA，高级工程师，曾任职于新疆 维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责任 公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007 年 7 月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组 合投资部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 5 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 司。2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作；2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作；2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011 年加入万家基金管理有限公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年 10 月 进入万家基金管理有限公司工作，2015 年 4 月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。2017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，中共党员，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究 中心主任，富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限 公司大客户部副总经理(主持工作)，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监， 华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交 易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018 年 7 月加入万家基金管理有 限公司。2018 年 10 月起任公司副总经理。 副总经理：满黎先生，硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019 年 6 月加入万家基金管理有限公司，2019 年 7 月起任公司副总经理。 首席信息官：陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限 公司运作保 障部，2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监，现任公 司首席信息官，分管信息技术、基金运营、交易等业务。 6 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 4、本基金基金经理简历 侯慧娣，2006 年 7 月至 2008 年 10 月在世商软件(上海)有限公司任研发部 债券分析师，从事债券投资组合风险量化分析、利率互换定价研究、债券估值定 价分析工具研究；2009 年 12 月至 2012 年 9 月在国信证券股份有限公司经济研 究所任债券分析师，从事债券基金资产配置与归因分析、固定收益产品发展研究、 可转债投资策略研究；2012 年 9 月至 2015 年 6 月在德邦基金管理有限公司工作， 先后担任高级债券研究员、基金经理、固定收益部副总监等职；2015 年 6 月至 2018 年 6 月在国联安基金管理有限公司工作，担任固定收益部基金经理；2018 年 6 月进入万家基金管理有限公司工作。现任万家瑞和灵活配置混合型证券投资 基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资 基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家民安增利 12 个月定期开放债券 型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 周潜玮：2018 年 3 月 01 日至 2019 年 10 月 8 日 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮 方一天先生，董事长。 黄海先生，公司副总经理、投资总监。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，公司总经理助理、基金经理。 李弢先生，公司总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监、基金经理。 徐朝贞先生，组合投资部兼国际业务部总监、基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 7 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） （2）固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣 方一天先生，董事长。 陈广益先生，首席信息官。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生，公司总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监、基金经理。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理、基金经理。 侯慧娣女士，现金管理部副总监、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 8 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全 部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐 全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了 良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经 营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大 的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审 计 报 告 。 自 2010 年 起 中 国 农 业 银 行 连 续 通 过 托 管 业 务 国 际 内 控 标 准 （ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程 的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建 设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中 成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行” 称号；2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央 国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年 荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国 基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、 业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研 发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部， 9 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2018 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放 式证券投资基金共 419 只。 10 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 第五部分 相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、场外销售机构 （1）直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的电子直销系统（网 站、微交易）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开 户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） （2）非直销销售机构 1）江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金。 2、场内销售机构 指由中国证监会核准的具有基金销售资格,并经上海证券交易所和中国证券 登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（具体名单详见基金份额发售 公告或相关业务公告）。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基 金，并及时公告。 11 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） （二）基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：周明 联系人：苑泽田 电话：（010）50938697 传真：（010）50938907 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 12 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 第四部分 基金名称 万家家享中短债债券型证券投资基金 第五部分 基金的类型 基金的类别：债券型 基金的运作方式：契约型开放式 基金存续期限限：不定期 13 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 第六部分 基金的投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，重点投资中短债，力争为投资 者提供长期稳定的投资回报。 第七部分 基金的投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的国家债券、金融债券、地方政府债、次级债券、中央银行票据、企业债券、 公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易债券的纯债部分、 资产支持证券、同业存单、债券回购和银行存款等固定收益类资产、根据法律法 规或证监会的规定可以投资的证券交易所或银行间市场上交易的凭证类信用衍 生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会的相关规定）。 本基金不参与股票等权益类资产投资，也不投资于可转换债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投 资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金持有 的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；其中，现 金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国 内依法发行上市的国家债券、金融债券、地方政府债、次级债券、中央银行票据、 企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易债券 的纯债部分等金融工具。 第八部分 基金的投资策略 （一） 投资策略 1、资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极 14 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 主动地投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率曲线 移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估，对不同投资品种运用不同 的投资策略，并充分利用市场的非有效性，把握各类套利的机会。在信用风险可 控的前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到或超过业绩 比较基准的收益。 2、利率预期策略 利率变化是影响债券价格的最重要的因素，利率预期策略是本基金的基本投 资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的 分析，采用定性分析与定量分析相结合的方法，形成对未来利率走势的判断，并 在此基础上对债券组合的久期结构进行有效配置，以达到降低组合利率风险，获 取较高投资收益的目的。 3、期限结构配置策略 利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过 数量化方法对利率进行建模，在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动 进行模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合 和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 4、属类配置策略 不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异，债券资产有必要 配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置，以寻求收益性、流动性 和信用风险补偿间的最佳平衡点。本基金将综合信用分析、流动性分析、税收及 市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。 5、债券品种选择策略 在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行定价，充分评估其到期收 益率、流动性溢价、信用风险补偿、税收等因素，选择那些定价合理或价值被低 估的债券进行投资。具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金债券投资重点 关注的对象： (1)符合前述投资策略； (2)短期内价值被低估的品种； (3)具有套利空间的品种； 15 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） (4)符合风险管理指标； (5)双边报价债券品种； (6)市场流动性高的债券品种。 6、信用衍生品投资策略 本基金将按照风险管理的原则，以风险对冲主要目的，并遵守证券交易所或 银行间市场的相关规定，参与信用衍生品的投资。本基金将根据所持标的债券等 固定收益品种的投资策略，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投 资金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设 机构的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手方、创 设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管 理。 7、资产支持证券的投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资 产支持证券投资组合管理，并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调 整投资策略，严格遵守法律法规和基金合同，在保证本金相对安全和基金资产流 动性基础上获得长期稳定收益。 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投 资目标的前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。 第九部分 基金的投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中 短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%； （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%；其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％； 16 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； （11）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （12）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品，持有的信用衍生品 的名义本金不得超过本基金对应受保护债券面值的 100%； （13）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不 得超过基金资产净值的 10%，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管 理人应在 3 个月之内进行调整； （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 17 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 除上述第（2）、（9）、（13）、（14）、（15）项外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）向基金管理人、基金托管人出资； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机 制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并 按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分 之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 4、法律法规或监管部门取消上述组合限制或禁止行为规定，本基金可不受 相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制或禁止行为规定进行变更的，本 基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律 法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人 大会审议。 18 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 第十部分 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债总财富(1-3 年)指数收益率*80%+一年期定 期存款利率(税后)*20% 中债总财富（1-3 年）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中债 总财富细分指数之一。该指数同时覆盖了上海证券交易所、深圳证券交易所、银 行间以及银行柜台债券市场上的待偿期限在 1-3 年（含 1 年）的国债、央行票据、 政策性金融债，具有一定的代表性；一年期定期存款利率（税后）为中国人民银 行公开发布，具有较强的权威性和市场影响力。基于本基金的投资范围和投资比 例限制，选取该业绩比较基准能够忠实的反映本基金的风险收益特征。 如果今后指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称，或者法律法规 发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是 市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人可以根 据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，依据维护投资者合法权益的原 则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较 基准并及时公告，而无须召开基金份额持有人大会。 第十一部分 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金，高 于货币市场基金，属于中低风险/收益的产品。 （二） 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金 份额持有人的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 19 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） 第十二部分 基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 20 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、E 类基金份额的 销售服务费年费率分别为 0.20%、0.01%。本基金销售服务费将专门用于本基金 的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列 支情况作专项说明。 计算方法如下： H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数 H 为该类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为该类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给销售机构。 若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 21 万家家享中短债债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（201902） （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法 规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理人、基金托管人的 报酬标准或提高销售服务费率等相关费率。调整基金管理人、基金托管人的报酬 标准或提高销售服务费率需经基金份额持有人大会决议通过，基金管理人必须于 新的费率实施日前在指定媒介上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十三部分 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信 息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它 有关法律法规的要求,对基金管理人于2019年10月10日刊登的本基金招募说明书 进行了更新,主要更新内容如下： 1、根据2019年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》， 更新了信息披露相关内容； 2、在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期； 3、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容； 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了服务机构的有关内容； 5、在“二十三、其他应披露事项”，更新了本基金最近一次招募说明书更新 以来的公告事项。 万家基金管理有限公司 二零一九年十一月十八日 22