万家颐达灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年05月31日 送出日期:2024年06月07日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家颐达 基金代码 519197 下属基金简称 万家颐达A 下属基金交易代码 519197 下属基金简称 万家颐达C 下属基金交易代码 019077 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效日 2019年6月11日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 开始担任本基金基金 2023年2月24日 基金经理 乔亮 经理的日期 证券从业日期 2006年8月7日 2019年6月11日由万家颐达保 其他 转型情况 本混合型证券投资基金变更而 来 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。 投资目标 在严格控制组合风险并保持良好流动性的前提下,通过专业化研究分析,力争实现基金 资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 主板、创业板、中小板以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、债券(包 括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中 小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换 投资范围 债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、权证、国债期货、股指期货、期权以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金可以参与融资交易。 本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为0%-95%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 主要投资策略 1、资产配置策略; 2、股票投资策略((1)行业配置策略、(2)个股投资策略、(3) 参与融资业务的投资策略、(4)存托凭证投资策略);3、债券投资策略((1)在债券投 资方面,本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行投资管理。(2)证券公司 短期公司债券投资策略。(3)中小企业私募债投资策略);4、资产支持证券投资策略; 5、衍生产品投资策略((1)股指期货投资策略、(2)国债期货投资策略、(3)期权投 资策略、(4)权证投资策略、(5)本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况,谨慎地 进行投资);6、其他。 业绩比较基准 50%×沪深300指数收益率+50%×上证国债指数收益率 风险收益特征 本基金为混合型基金,其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基 金、货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。本基金自2023年8月17日起 增设C类份额。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 万家颐达A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 0.15% 特定投资者1,000,000≤M<3,000,000 0.12% 特定投资者3,000,000≤M<5,000,000 0.08% 特定投资者申购费 M≥5,000,000 1,000元/笔 特定投资者(前收费) M<1,000,000 1.50% 其他投资者 1,000,000≤M<3,000,000 1.20% 其他投资者 3,000,000≤M<5,000,000 0.80% 其他投资者 M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者 N<7天 1.50% -7天≤N<30天 0.75% -赎回费 30天≤N<180天 0.50% - 180天≤N<365天 0.25% - N≥365天 0 - 万家颐达C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.50% N≥30天 0 申购费 本基金C类份额不收取申购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销 售 服 万家颐达C 0.50% 销售机构 务费 审 计 费 35,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费 按照有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 用 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费、诉讼与仲裁费、持有人大会费用等,按实际发生额从基金资产扣除。本基金A类份额不收取销售服务 费。 上述费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 万家颐达A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.43% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 万家颐达C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.93% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险;本基金投资范围中的中小企业私募债、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权、融资业务、证券公司短期公司债券可能给本基金带来额外风险。 基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 本基金为灵活配置混合型基金,资产配置中股票投资比例可能与股票市场表现存在差异,从而可能使本基金收益率落后基金业绩比较基准。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款,与《基金合同》有关的争议,当事人未能经友好协商解决的,应选择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料