万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年10月15日 送出日期:2024年11月06日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家品质 基金代码 519195 下属基金简称 万家品质生活A 下属基金交易代码 519195 下属基金简称 万家品质生活C 下属基金交易代码 016600 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年8月6日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 开始担任本基金基金 2015年8月6日 基金经理 莫海波 经理的日期 证券从业日期 2010年3月2日 本基金于2016年3月8日由万 其他 转型情况 家品质生活股票型证券投资基 金转型而来。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。 本基金通过投资于中国经济社会发展过程中所涌现出的能够直接或间接满足居民生活 投资目标 品质提升需求的上市公司,在严格控制投资风险的基础上,谋求基金资产的长期稳定增 值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中 小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、债券(含国债、金融 债、央行票据、公司债、企业债、地方政府债、可转换债券、可分离债券、短期融资券、 中期票据、中小企业私募债券等)、货币市场工具、股指期货、权证、股票期权、资产 投资范围 支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款及协议存款)以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金可以参与融资 交易。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%-95%,投资于能直接或间接满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金基金资产的80%;其余资产投资于债券、货币市场工具、股指期货、权证、股票期权、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中,权证投资占基金资产净值的0%-3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约所需缴纳的交易保证金后现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 1、资产配置策略;2、股票投资策略:(1)品质生活主题相关行业的界定;(2)个股选 择策略;(3)存托凭证策略;(3、债券投资策略:(1)利率预期策略;(2)久期控制策 主要投资策略 略;(3)类属配置策略;(4)个券选择策略;(5)套利策略;(6)中小企业私募债券投 资策略;(7)可转换债券投资策略;4、股指期货投资策略;5、股票期权、权证投资策 略;6、参与融资业务的投资策略;7、资产支持证券等品种投资策略;8、其他金融衍 生产品投资策略。 业绩比较基准 50%×沪深300指数收益率+50%×上证国债指数收益率 风险收益特征 本基金为混合型基金,属于中高预期风险、中高预期收益的证券投资基金,其预期风险 收益水平高于债券型基金及货币市场基金,低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 万家品质生活A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 0.15% 养老金客户1,000,000≤M<5,000,000 0.10% 养老金客户申购费 M≥5,000,000 1,000元/笔 养老金客户(前收费) M<1,000,000 1.50% 其他投资者 1,000,000≤M<5,000,000 1.00% 其他投资者 M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者 N<7日 1.5% -7日≤N<30日 0.75% -赎回费 30日≤N<180日 0.5% - 180日≤N<730日 0.25% - N≥730日 0 - 万家品质生活C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) N<7日 1.50% 赎回费 7日≤N<30日 0.50% N≥30日 0 申购费 本基金C类份额不收取申购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 万家品质生活C 0.50% 销售机构 审计费用 48,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 按照有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金不收取销售服务费。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,以及《基金合同》生效后与 基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等,按实际发生额从基金资产扣除。 上述费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 万家品质生活A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.41% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 万家品质生活C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.91% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规性风险、本基金的特有风险及其他风险等; 本基金属于品质生活主题投资基金,股票资产主要投资于品质生活相关行业,其未来表现除了受到股票市场总体景气度的影响外,也很大程度上取决于品质生活相关行业的未来表现。如果宏观经济状况、国家产业政策、经济结构变革与调整等不利于品质生活相关行业的发展,则直接会影响到整个品质生活相关产业群的发展,进而影响相应上市公司股票的表现,从而影响基金的业绩。因此,行业配置风险是本基金重要风险来源。 本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款,与《基金合同》有关的争议,当事人未能经友好协商解决的,应选择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料