关于万家品质生活股票型证券投资基金开放 申购、赎回、基金转换及定期定额投资业务的公告 公告送出日期:2015 年 9 月 22 日 1.公告基本信息 基金名称 万家品质生活股票型证券投资基金 基金简称 万家品质 基金主代码 519195 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2015 年 8 月 6 日 基金管理人名称 万家基金管理有限公司 基金托管人名称 中国农业银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 中国证券登记结算有限责任公司 《万家品质生活股票型证券投资基金基金合同》和《万家品质生 公告依据 活股票型证券投资基金招募说明书》 申购起始日 2015 年 9 月 24 日 赎回起始日 2015 年 9 月 24 日 转换转入起始日 2015 年 9 月 24 日 转换转出起始日 2015 年 9 月 24 日 定期定额投资起始日 2015 年 9 月 24 日 2.日常申购、赎回、基金转换、定期定额投资业务的办理时间 本基金管理人将于 2015 年 9 月 24 日起开始办理本基金的申购和赎回业务,具体业务办理时 间等情况在开放申购和赎回业务公告中规定。 申购与赎回的开放日是指为投资人或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业务的上海证券 交易所、深圳证券交易的交易日(基金管理人根据相关法律法规及本合同的规定公告暂停申购、 -1- 赎回时除外)。各销售机构的具体业务办理时间参见基金份额发售公告或基金代销机构的相关公 告。 投资人在基金合同约定之外的日期或时间提出申购、赎回申请的,其基金份额申购、赎回价 格为下一办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基 金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒体上公告。 3.日常申购业务 3.1 申购金额限制 投资人场内申购时,每笔最低申购金额为 100 元,同时每笔申购必须是 100 元的整数倍,且 单笔申购最高不超过 99,999,900 元。投资人场外申购时,即通过本基金的直销机构及场外代销机 构申购时,原则上,每笔申购本基金的最低金额为 100 元,实际操作中,各销售机构可根据自己 的情况调整申购金额限制。 基金管理人、上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司可根据市场情况,在不违反 相关法律法规规定的前提下,调整上述对申购的金额和赎回的份额、最低基金份额余额和累计持 有基金份额上限的数量限制。基金管理人必须在调整前 2 日内至少在一家指定媒体上刊登公告并 报中国证监会备案。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 3.2 申购费率 本基金对通过基金管理人的直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的 申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充 养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及 集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可通过招募说 明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资 人。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下: 申购金额(含申购费) 申购费率 100万元以下 0.15% 100万元以上(含100万元)-500万元以下 0.10% 500万元以上(含500万元) 每笔1,000.00元 -2-  其他投资人的申购本基金的申购费率如下: 申购金额(含申购费) 申购费率 100万元以下 1.50% 100万元以上(含100万元)-500万元以下 1.00% 500万元以上(含500万元) 每笔1,000.00元 注:投资人选择红利再投资所转成的份额不收取申购费用。 申购费用由申购投资者承担,主要用于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项费用,不 列入基金财产。 3.3 其他与申购相关的事项 (1) 万家品质生活申购份额的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) (注:对于适用固定金额申购费率的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费用) 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 例:某投资人(非养老金客户)投资 10,000 元申购本基金,对应申购费率为 1.5%,假设申 购当日基金份额净值为 1.0500 元,若投资人通过场外申购,则可得到的申购份额为: 净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22 元 申购费用=10,000-9,852.22=147.48 元 申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.04 份 若投资人通过场内申购,则该投资人实得申购份额为 9,383 份,整数位后小数部分的申购份 额对应的资金返还投资者。退款金额为: 实际净申购金额=9,383×1.0500=9,852.15 元 退款金额=10,000-9,852.15-147.48=0.07 元 例:某投资人(养老金客户)投资 10,000 元申购本基金,对应申购费率为 0.15%,假设申购 当日基金份额净值为 1.0500 元,若投资人通过场外申购,则可得到的申购份额为: 净申购金额=10,000/(1+0.15%)=9,985.02 元 申购费用=10,000-9,985.02=14.98 元 -3-  申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54 份 若投资人通过场内申购,则该投资人实得申购份额为 9,509 份,整数位后小数部分的申购份 额对应的资金返还投资者。退款金额为: 实际净申购金额=9,509×1.0500=9,984.45 元 退款金额=10,000-9,984.45-14.98=0.57 元 (2)本基金的申购费用由申购投资者承担,主要用于本基金的市场推广、销售和注册登记等 各项费用,不列入基金财产。 4.日常赎回业务 4.1 赎回份额限制 本基金不设场外单笔最低赎回份额; 基金份额持有人场内赎回时,赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回最大不超过 99,999,999 份基金份额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 1.00 份的,在 赎回时需一次全部赎回。 基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定赎回份额的数量限 制,基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 4.2 赎回费率 本基金在投资人赎回基金份额时收取赎回费。本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其 中 25%的部分归入基金财产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。 从场内转托管至场外的基金份额,从场外赎回时,其持有期限从转托管转入确认日开始计算。 本基金的赎回费率具体如下: 持有时间(Y) 赎回费率 计入基金财产比例 Y<7 天 1.5% 100% 7 天≤Y<30 天 0.75% 100% 30 天≤Y<90 天 0.5% 不低于 75% 90 天≤Y<180 天 0.5% 不低于 50% 180 天≤Y<730 天 0.25% 不低于 25% Y≥730 天 0 -- -4-  4.3 其他与赎回相关的事项 (1)赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 (2)赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下: 赎回价格=赎回当日基金份额净值 赎回总额=赎回份额×赎回价格 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额-赎回费用 例:某基金份额持有人在开放日赎回本基金 10,000 份基金份额,持有时间为 10 天,对应的 赎回费率为 0.75%,假设赎回当日基金份额净值是 1.0500 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总额=10,000×1.05=10,500 元 赎回费用=10,500×0.75%=78.75 元 净赎回金额=10,500-78.75=10,421.25 元 基金份额持有人赎回 10,000 份基金份额,则其可得到的净赎回金额为 10,421.25 元。 5.日常转换业务 5.1 本公司所有基金间转换费用的计算规则如下: 基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构成,具体收 取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金 份额持有人承担。 (1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基 金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的,补差费率为转入基金的申购费率 和转出基金的申购费率之差额;转出基金金额所对应应的转出基金申购费率高于转入基金的申购 费率的,补差费为零。 (2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用,赎回费的 25%归入转出 基金资产。 5.2 其它与转换相关的业务事项 目前本基金在本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托等渠道开通与万家增强收益债 券型证券投资基金(基金简称:万家债券,基金代码:161902)、万家行业优选混合型证券投资 基金(简称:万家优选,基金代码:161903)、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)(基金简 称:万家红利,基金代码:161907)、万家添利债券型证券投资基金(基金简称:万家添利,基 -5- 金代码:161908)、万家中证创业成长指数分级证券投资基金(简称:万家中证创业成长指数分 级,基金代码:161910)、万家 180 指数证券投资基金(基金简称:万家 180 指数,基金代码: 519180)、万家和谐增长混合型证券投资基金(前端收费模式)(简称:万家和谐(前),基金 代码:519181)、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金(简称:万家引擎,基金代码:519183)、 万家精选混合型证券投资基金(简称:万家精选,基金代码:519185)、万家稳健增利债券型证 券投资基金(简称:万家稳增,基金代码:A 类:519186,C 类:519187)、万家信用恒利债券型 证券投资基金(简称:万家恒利,基金代码:A 类:519188,C 类:519189)、万家双利债券型证 券投资基金(简称:万家双利,基金代码:519190)、万家新利灵活配置混合型证券投资基金(简 称:万家新利,基金代码:519191)、万家货币市场证券投资基金(简称:万家货币,基金代码: A 类:519508,B 类:519507,R 类:519501)、万家日日薪货币市场证券投资基金(简称:万家 日日薪,基金代码:A 类:519511,B 类:519512,R 类:519513)、万家瑞丰灵活配置混合型证 券投资基金(简称:万家瑞丰,基金代码:A 类:001488,C 类:001489)、万家瑞兴灵活配置混 合型证券投资基金(简称:万家瑞兴,基金代码:001518)之间的转换业务。万家货币 R 类份额 和万家日日薪 R 类份额可以转入万家品质,反之不可。 基金转换最低转出份额为 500 份。 本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优惠,详情如下: (1)由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时,申购补差费率为转入基金标准申购费率 的四折。但转入基金标准申购费率高于 0.6%时,优惠后申购补差费率不低于 0.6%;转入基金标准 申购费率低于 0.6%时,申购补差费率按转入基金标准申购费率执行。 (2)转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,按转出基金与转入基金的申购优惠费率之 差的四折收取申购费补差。 (3)转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时,申购费补差为零。 有关基金转换业务的其他具体规则,请参看本基金管理人之前发布的相关公告。 6.定期定额投资业务 “定期定额投资业务”是投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请,约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购申请的一种投资方式。 投资者在办理相关基金"定期定额投资业务"的同时,仍然可以进行日常申购、赎回及转换业 务。 投资者可与销售机构就本基金申请定期定额投资业务约定每期固定扣款金额,定期定额申购 每期最低扣款金额不少于人民币 100 元。具体最低扣款金额遵循投资者所开户的销售机构的规定。 定期定额申购业务的申购费率等同于正常申购费率,计费方式等同于正常的申购业务,如有 费率优惠以销售机构相关公告为准。 -6-  投资者可通过本公司直销网上交易开通本基金定期定额投资业务。 基金管理人可以根据情况增加开通定期投资的代销机构,并另行公告。敬请投资者留意。 7.基金销售机构 7.1 直销机构 万家基金管理有限公司直销中心及网上交易平台 地址:上海市浦东新区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 楼 电话:021-38909777 传真:021-38909798 联系人:李忆莎 投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅 本公司网站公告。网上交易网址:https://trade.wjasset.com/ 7.2 场外代销机构 开通本基金日常申购、赎回业务的代销机构包括: 1、中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:刘士余 客户服务电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.abchina.com 2、齐鲁证券有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn 3、光大证券股份有限公司 客服电话:400-888-8788,10108998,95525 网址:www.ebscn.com 4、中国银河证券股份有限公司 客服电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn -7- 5、上海证券有限责任公司 客服电话:400-891-8918,021-962518 网址:www.962518.com 6、申万宏源证券股份有限公司 客服电话:021-95523、4008-895523 网址:www.swhysc.com 7、爱建证券有限责任公司 客服电话: 4008-888-228 公司网站: www.jyzq.cn 8、上海天天基金销售有限公司 客服电话:4001818188 网址:fund.eastmoney.com 9、长江证券股份有限公司 客户服务电话: 95579 或 4008-888-999 网址:www.95579.com 10、兴业证券股份有限公司 客服电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn 11、中国建设银行股份有限公司 客服电话:95533 网址:www.ccb.com 12、国泰君安证券股份有限公司 客服电话:400-8888-666 / 95521 网址:www.gtja.com -8-  13、招商银行股份有限公司 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com 14、中国国际金融股份有限公司 客服电话:400-910-1166 网址:www.cicc.com.cn 15、浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话:95105885 网址:www.10jqka.com.cn 16、一路财富(北京)信息科技有限公司 客服电话: 400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。敬请投资者留意。 7.3 场内销售机构 场内代销机构为由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券交易所和中国 证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员,具体会员单位名单: 爱建证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、财达证券有限责 任公司、财富证券有限责任公司、财通证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、长江证券股 份有限公司、诚浩证券有限责任公司、大通证券股份有限公司、大同证券经纪有限责任公司、德 邦证券有限责任公司、第一创业证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、东方证券股份有限 公司、东海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、东莞证券股份 有限公司、方正证券股份有限公司、高盛高华证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、广发 证券股份有限公司、广州证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、国海证券股份有限公司、 国金证券股份有限公司、国开证券有限责任公司、国联证券股份有限公司、国盛证券有限责任公 司、国泰君安证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、国元证券股份有限公司、海通证券股 份有限公司、恒泰长财证券有限责任公司、恒泰证券股份有限公司、宏信证券有限责任公司、申 万宏源西部证券有限公司、红塔证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、华宝证券有限责任 公司、华创证券有限责任公司、华福证券有限责任公司、华林证券有限责任公司、华龙证券有限 责任公司、华融证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、华泰证券股份有限公司、华西 -9- 证券股份有限公司、华鑫证券有限责任公司、江海证券有限公司、金元证券股份有限公司、开源 证券股份有限公司、联讯证券股份有限公司、民生证券股份有限公司、南京证券股份有限公司、 平安证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、日信证券有限责任公司、瑞银证券有限责任公司、 山西证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、申万宏源证券有限公司、世纪证券有限责任公 司、首创证券有限责任公司、太平洋证券股份有限公司、天风证券股份有限公司、 天源证券有限 公司、万和证券有限责任公司、万联证券有限责任公司、五矿证券有限公司、西部证券股份有限 公司、西藏同信证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、湘财证券股份有限公司、新时代证 券有限责任公司、信达证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、银泰证券有限责任公司、英 大证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、浙商证券股份有限公司、中国国际金融有限公司、 中国民族证券有限责任公司、中国银河证券股份有限公司、中国中投证券有限责任公司、中航证 券有限公司、中山证券有限责任公司、中天证券有限责任公司、中信建投证券股份有限公司、中 信证券(山东)有限责任公司、中信证券(浙江)有限责任公司、中信证券股份有限公司、中银国 际证券有限责任公司、中邮证券有限责任公司和中原证券股份有限公司等。(排名不分先后,以上 名单以上交所网站公布为准,将来发生变动的,本公司不再另行公告)。 8.基金份额净值公告的披露安排 自 2015 年 9 月 24 日起,本基金管理人将在每个交易日的次日,通过证监会指定的网站、基 金份额发售网点以及其他媒介,披露交易日的基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净 值。 9.其他需要提示的事项 (1)本公告仅对本基金开放申购、赎回及转换事项和开通定期定额投资事项予以说明。投资 者欲了解本基金的详细情况,请查阅 2015 年 7 月 8 日登载于《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》和万家基金管理有限公司网站(www.wjasset.com)的本基金招募说明书。 (2)投资者可拨打本公司的客户服务电话(400-888-0800,或 95538 转 6)了解本基金申购、 赎回相关事宜,亦可通过本公司网站(www.wjasset.com)下载开放式基金交易业务申请表和了解 基金销售相关事宜。 (3)有关本基金开放申购、赎回及定期定额投资业务的具体规定若有变化,本公司将另行公 告。 (4)上述业务的解释权归本基金管理人。 (5)风险提示:投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期 定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额 投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财 方式。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈 -10- 利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的基金合同和最新的招募说明 书。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 万家基金管理有限公司 2015 年 9 月 22 日 -11-