万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2019 年第 2 号) 基金管理人:万家基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 二〇一九年十月 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 重要提示 万家双利债券型证券投资基金由万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资 基金转型而来。2015 年 6 月 8 日万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金 基金份额持有人大会以通讯方式召开,大会审议并通过了《关于修改万家岁得利 定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同有关事项的议案》,内容包括万家岁 得利定期开放债券型发起式证券投资基金变更名称、修改基金投资目标、投资范 围、投资策略、收益分配方式和修订基金合同等事项。自持有人大会决议生效之 日起,《万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》失效且《万家 双利债券型证券投资基金基金合同》同时生效。 2018 年 3 月 24 日,基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》(〔2017〕12 号)的要求对基金合同的部分内容进行了修 订, 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会备案,但中国证监会对本基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,本 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社会等环 境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。 本基金特定风险包括:本基金部分资产投资于中小企业私募债券、证券公司短期 公司债券,无法完全规避这类品种的流动性风险和信用风险;相对于不投资中小 企业私募债券、证券公司短期公司债券的债券型基金而言,本基金预期风险水平 相对更高。本基金是一只债券型基金,对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%,对股票资产的投资比例不高于基金资产的 20%。本基金预期收益和预期风险 高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。投资有风险,投资人在投资 本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风 险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,并对于申购基金的意愿、 2 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出投资决策后,基金投资运作 与基金净值变化引起的投资风险,由投资人自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 10 月 17 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:万家基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址:上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 法定代表人:方一天 成立日期:2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【2002】44 号 经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:叁亿元人民币 存续期间:持续经营 联系人:兰剑 电话:021-38909626 传真:021-38909627 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 3 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 董事长方一天先生,中共党员,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职,2014 年 10 月加入万家基 金管理有限公司,2014 年 12 月起任公司董事,2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司 总经理,2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科 长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份有 限公司董事,新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务 部科长,副部长,齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士,中国民主建国会会员,研究生,工商管理学硕士,曾任上 海财政证券公司市场管理部经理,上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、 总经理,上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理有 限公司,任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生,经济学博士,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事,现任玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生,中共党员,哲学博士,教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师, 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师,现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师, 现任山东财经大学教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会丁治平先生,工商管理硕士,EMBA,高级工程师,曾任职于新疆维吾 尔自治区统计局、中国银行新疆分行,新疆对外经济贸易(集团)有限责任公司 董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士,大学本科,学士学位,先后任职于荣成飞利浦电子有限公 4 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007 年 7 月起加入永 锋集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士,中共党员,硕士,先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司, 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生,博士,先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司产品开发部总监、组合 投资部副总监。 监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 总经理:经晓云女士(简介请参见基金管理人董事会成员) 副总经理:李杰先生,硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券, 从事行政管理、机构客户开发等工作;2003 年至 2007 年任职于兴安证券,从事营 销管理工作;2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券,任营业部高级经理、总经理等职。 2011 年加入本公司,曾任综合管理部总监、总经理助理,2013 年 4 月起任公司副 总经理,2014 年 10 月至 2015 年 2 月代任公司总经理。 督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005 年 10 月进 入万家基金管理有限公司工作,2015 年 4 月起任公司督察长。 副总经理:黄海先生,先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证 券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作, 历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月进入万家基金 管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作,2017 年 4 月起任公司副 总经理。 副总经理:沈芳女士,经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任, 富国基金管理有限公司资产管理部高级经理,长江养老保险股份有限公司大客户 部副总经理(主持工作),汇添富基金管理有限公司战略发展部总监,华融基金管 理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理,中保保险资产登记交易系统有限 5 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 公司运营管理委员会副主任等职。2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司,2018 年 10 月起任公司副总经理。 副总经理:满黎先生,硕士学位,曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019 年 6 月加入万家基金管理有限公司,2019 年 7 月起任公司副总经理。 首席信息官:陈广益先生,中共党员,硕士学位,曾任职兴全基金管理有限 公司运作保 障部,2005 年 3 月加入本公司,曾任运作保障部副总监,现任公司 公司首席信息官、总经理助理,分管信息技术、基金运营、交易等业务。 4、本基金基金经理简历 陈佳昀,2010 年 7 月至 2011 年 3 月在上海银行虹口支行工作,担任出纳岗位。 2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达证券工作,先后担任固定收益部经理助理、资 产管理部投资经理岗位。2015 年 12 月至 2017 年 4 月在平安证券工作,担任资产 管理部投资经理岗位。2017 年 4 月进入我公司工作。现任万家添利债券型证券投 资基金(LOF)、万家货币市场证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、 万家稳健增利债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金基金经理。 历任基金经理: 周潜玮:2018 年 8 月 15 日至 2019 年 10 月 17 日。 李文宾:2017 年 2 月 3 日至 2019 年 10 月 17 日。 高翰昆:2015 年 3 月 17 日至 2018 年 8 月 15 日。 孙驰:2014 年 5 月 24 日至 2015 年 10 月 17 日。 朱虹:2013 年 4 月 17 日至 2014 年 5 月 24 日。 邹昱:2013 年 3 月 6 日至 2013 年 4 月 17 日。 5、投资决策委员会成员 (1)权益与组合投资决策委员会 (1)权益与组合投资决策委员会 主 任:方一天 副主任:黄海 委 员:莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源、黄 兴亮 方一天先生,董事长。 6 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 黄海先生,副总经理、投资总监。 莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生,总经理助理。 李弢先生,总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。 徐朝贞先生,国际业务部总监,组合投资部总监,基金经理。 陈旭先生,量化投资部副总监,基金经理。 李文宾先生,基金经理。 高源女士,基金经理。 黄兴亮先生,基金经理。 (2)固定收益投资决策委员会 主 任:方一天 委 员:陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣 方一天先生,董事长。 陈广益先生,首席信息官。 莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生,总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。 尹诚庸先生,固定收益部总监助理,基金经理。 侯慧娣女士,现金管理部副总监,基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 7 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2018 年 6 月,中国工商银行资产托管部共有员工 212 人,平均年龄 33 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历 或高级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提 供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险 管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队, 严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客 户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了 国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计 划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管 理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月, 中国工商银行共托管证券投资基金 874 只。自 2003 年以来,本行连续十五年 8 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、 内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托 管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金 融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 万家基金管理有限公司直销中心及网上交易平台。 法定代表人:方一天 联系人:亓翡 电话:(021)38909777 传真:(021)38909798 客户服务热线:400-888-0800;95538 转 6 投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业务, 具体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址:https://trade.wjasset.com/ 2、非直销销售机构 (1)场外非直销销售机构 1)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 联系人:王均山 传真:(010)66107914 客户服务电话:95588 公司网站: www.icbc.com.cn 2)招商银行股份有限公司 客服电话:95555 9 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 网址:www.cmbchina.com 3)中国建设银行股份有限公司 客户服务电话:95533 网址: www.ccb.com 4)中信银行股份有限公司 客户服务电话:95558 网址:bank.ecitic.com 5)交通银行股份有限公司 客户服务电话:95559 网址:www.bankcom.com 6)中国农业银行股份有限公司 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com 7)上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话:95528 网址:www.spdb.com.cn 8)泉州银行股份有限公司 客服电话:400-889-6312 公司网站:www.qzccbank.com 9)中泰证券股份有限公司 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn 10)中国银河证券股份有限公司 10 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn 11)江海证券有限公司 客户服务热线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn 12)申万宏源证券有限公司 客服电话:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com 13)海通证券股份有限公司 客服电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址:www.htsec.com 14)东吴证券股份有限公司 客户服务电话:4008601555 网址:www.dwzq.com.cn 15)国泰君安证券股份有限公司 客户服务电话:400-888-8666 网址:www.gtja.com 16)信达证券股份有限公司 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com 17)天相投资顾问有限公司 客户服务电话:010-66045566 公司网站: www.txsec.com 11 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 18)五矿证券有限公司 客户服务电话:400-184-0028 网址:wkzq.com.cn 19)上海证券有限责任公司 客户服务电话:400-891-8918,021-962518 网址:www.962518.com 20)中信证券股份有限公司 客户服务电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com 21)中信证券(山东)有限责任公司 客户服务电话:95548 网址:www.citicssd.com 22)华福证券有限责任公司 客户服务电话:0591-87383600 网址:www.gfhfzq.com.cn 23)华龙证券有限责任公司 客户服务电话:96668 公司网址:www.hlzqgs.com 24)国融证券股份有限公司 客户服务电话:400-660-9839400-660-9839 网址: www.grzq.com 12 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 25)光大证券股份有限公司 客户服务电话:400-888-8788,10108998,95525 网址:www.ebscn.com 26)东海证券股份有限公司 客户服务电话:021-20333395 网址:www.longone.com.cn 27)中航证券有限公司 客户服务电话:400-886-6567 网址:www.scstock.com 28)国信证券股份有限公司 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 29)金元证券有限责任公司 客户服务电话:400-888-8228 网址:jyzq.com.cn 30)华宝证券有限责任公司 客户服务电话:400-820-9898 网址:cnhbstock.com 31)蚂蚁财富(杭州)基金销售有限公司 客户服务电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 32) 上海长量基金销售有限公司 客户服务电话:400-820-2899 网址:http://www.erichfund.com 13 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 33)上海天天基金销售有限公司 客户服务电话:400-1818-188 网址:http://fund.eastmoney.com/ 34) 深圳众禄基金销售有限公司 客户服务电话:400-678-8887 网址:boost.zlfund.cn 35) 上海好买基金销售有限公司 客户服务电话:400-700-9665 网址:http://www.howbuy.com/ 36)和讯信息科技有限公司 客户服务电话:010-85650688 网址:www.hexun.com 37)众升财富(北京)基金销售有限公司 客服热线:400-059-8888 公司网站:www.wy-fund.com 38) 北京增财基金销售有限公司 客户服务电话:400-001-8811 网址:http://www.zcvc.com.cn/ 39) 北京展恒基金销售有限公司 客户服务电话:400-888-6661 网址:http://www.myfund.com 40)中国国际金融股份有限公司 客户服务电话:400-910-1166 14 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 网址:www.cicc.com.cn 41)浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话:4008-773-772 网址:http://fund.10jqka.com.cn/ 42)北京钱景基金销售有限公司 客户服务电话: 400-893-6885 网址: fund.qianjing.com 43)国金证券股份有限公司 客户服务电话:400-660-0109 网址:www.gjzq.com.cn 44) 北京虹点基金销售有限公司 客户服务电话: 400-068-1176 网址: www.jimubox.com 45) 中信期货有限公司 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com 46) 上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话: 400-820-2819 网址: https://tty.chinapnr.com/ 47) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司 客服电话:400-8909-998 网址:www.jnlc.com 15 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 48) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn/ 49) 珠海盈米财富管理有限公司 客户服务电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 50) 诺亚正行基金销售有限公司 客户服务电话:400-821-5399 网址: www.noah-fund.com 51) 大泰金石投资管理有限公司 客户服务电话:021-22267982 网址:www.dtfortune.com 52)奕丰基金销售有限公司 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn 53)中国邮政储蓄银行 客服电话:95580 网址:http:www.psbc.com 54)深圳富济基金销售有限公司 客服电话:0755-83999907 网址:www.jinqianwo.cn 55)华泰证券股份有限公司 16 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 56)武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话:400-027-9899 网址:www.buyfunds.cn 57)海银基金销售有限公司 客服电话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com 58)北京广源达信基金销售有限公司 客服电话:400-623-6060 网址:www:niuniufund.com 59)平安证券有限责任公司 客户服务电话:95511-8 网址: stock.pingan.com 60)北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话:4008980618 网址:www.chtfund.com 61)南京证券股份有限公司 客服电话:95386 网址:http://www.njzq.com.cn/ 62)上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话:021-65370077 网址: www.jiyufund.com.cn 17 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 63)爱建证券有限责任公司 客服电话:4001-962502 网址:http://www.ajzq.com/ 64)华鑫证券有限责任公司 客服电话:0755-82083788 网址:http://www.cfsc.com.cn/ 65)华福证券有限责任公司 客服电话:400-889-6326 网址:http://www.hfzq.com.cn/ 66)北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话:4001-500-882 网址:http:// www.lanmao.com 67)北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话 个人业务:95118 企业业务:4000888816 网址:fund.jd.com 68)招商证券股份有限公司 客服电话:95565 网址:http://www.newone.com.cn/ 69)北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com 18 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 70)北京汇成基金销售有限公司 客服电话:4006199059 网址:www.fundzone.cn 71)中银国际证券有限公司 客服电话:400-620-8888 网址:http://www.bocichina.com/ 72)中信建投证券有限责任公司 客服电话:400-888-8108 网址:http://www.csc108.com 73)北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话:400-061-8518 蛋卷基金官网:https://danjuanapp.com 74)天津万家财富资产管理有限公司 客服电话:010-59013895 网址: www.wanjiawealth.co 75)上海凯石财富基金销售有限公司 客服电话:4006-433-389 网址: www.vstonewealth.com 76)济安财富(北京)基金销售有限公司 客服电话:400-673-7010 网址: www.jianfortune.com 77)民商基金销售(上海)有限公司 19 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 客服电话:021-50206003 网址: www.msftec.com 78)北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话:95055-9 网址: http://www.baiyingfund.com 79)西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话:95357 网站:http://www.18.cn 80)联储证券有限责任公司 客服电话:4006206868 网址:www.lczq.com 81)江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话:025-66046166 网址:www.huilinbd.com (2)场内非直销销售机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券交易所和中 国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员(具体名单详见基金份 额发售公告或相关业务公告)。 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 (二)基金登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 电话:(010)58598888 传真:(010)58598824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称: 北京大成(上海)律师事务所 住所:上海市银城中路 501 号上海中心 15 层、16 层 负责人:陈峰 20 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 经办律师:夏火仙、华涛 电话:(021)3872 2416 联系人:华涛 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话:021-63391166 传真:021-63392558 联系人:徐冬 经办注册会计师:王斌、徐冬、詹阳 21 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 四、基金的名称 万家双利债券型证券投资基金。 五、基金的类型 基金类型:债券型证券投资基金 基金的运作方式:契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,力争通过主动的组合管理实现 超越业绩比较基准的收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(含国债、央行 票据、金融债、地方政府债、公司债、企业债、次级债、短期融资券、证券公司 短期公司债券、中期票据、中小企业私募债、可转债及分离交易可转债、可交换 公司债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其 他银行存款),国内依法发行上市的股票(中小板、创业板及其他中国证监会核准 上市的股票)、权证等权益类资产,以及经法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金可持有可转债转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资 可分离债券而产生的权证,也可直接从二级市场上买入股票和权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%,对股票资产的投资比例不高于基金资产的 20%;现金或者到期日在一年以内 的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。其中,现金类资产不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。 22 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 八、基金的投资策略 (一) 资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上,采取积极主 动地投资管理策略,通过定性与定量分析,对利率变化趋势、债券收益率曲线移 动方向、信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估,对不同投资品种 运用不同的投资策略,并充分利用市场的非有效性,把握各类套利的机会。在信 用风险可控的前提下,寻求组合流动性与收益的最佳配比,力求持续取得达到或 超过业绩比较基准的收益。 (二)利率预期策略 利率变化是影响固定收益投资品价格的最重要的因素,当市场基准利率上升 时,市场上所有的固定收益品种收益率都将会随之调整。利率预期策略是本基金 的基本投资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化 等因素的分析,采用定性分析与定量分析相结合的方法,形成对未来利率走势的 判断,并在此基础上对固定收益投资品组合的久期结构进行有效配置,以达到降 低组合利率风险,获取较高投资收益的目的。 (三)期限结构配置策略 利率期限结构表明了固定收益投资品的到期收益率与到期期限之间的关系。 本基金通过数量化方法对利率进行建模,在各种情形、各种假设下对未来利率期 限结构变动进行模拟分析,并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、 梯式组合和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 (四)债券品种选择策略 在上述债券投资策略的基础上,本基金对每个债券进行定价,充分评估其到 期收益率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素,选择那些定价合理 或价值被低估的债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象: (1)符合前述投资策略; (2)短期内价值被低估的品种; (3)具有套利空间的品种; 23 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 (4)符合风险管理指标; (5)双边报价债券品种; (6)市场流动性高的债券品种。 本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风险,确定市场上该类债券的 合理风险溢价水平,有效管理组合的整体信用风险。 (五)信用债券投资的风险管理 本基金采取内部评级与外部评级相结合的办法,对所持债券面临的信用风险 进行综合评估。在获取数据方面不仅限于经营数据,对于地方政府或其他种类发 行人所处的区域经济做主要的评估,以地方政策、地方收入支出、城市化率、在 国民经济中的重要性等一系列指标为基础做系统评估。 对进入研究库中的信用债券通过内部信用评级,运用定性和定量相结合、动 态和静态相结合的方法,建立相应的债券的投资库,在具体操作上,采用指标定 量打分制,对债券发行人进行综合打分评级,并动态跟踪债券发行人的状况,建 立相应预警指标,及时对信用债券的投资库进行更新维护。 在投资操作中,结合适度分散的投资策略,适时调整投资组合,降低信用债 券投资的信用风险。 (六)中小企业私募债券投资策略 本基金将综合运用类别资产配置、久期管理、收益率曲线、个券选择和利差 定价管理等策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,进行中小企业私募债 券的投资。 本基金将特别注重中小企业私募债券的信用风险和流动性管理,本着风险调 整后收益最大化的原则,确定中小企业私募债券资产的合理配置比例,保证本金 相对安全和资产流动性,以期获得长期稳定收益。在投资决策过程中,将评估中 小企业私募债券的流动性对基金资产流动性的影响,分散投资,确保所投资的中 小企业私募债券具有适当的流动性;同时密切关注影响中小企业私募债券价值的 因素,并进行相应的投资操作。 本基金将对中小企业私募债券进行深入研究,由债券研究员根据公司内部《信 用债券库管理办法》对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并给予 内部信用评分和投资评级。本基金可投资于内部评级界定为可配置类的中小企业 私募债券;对于内部评级界定为风险规避类的中小企业私募债券,禁止进行投资。 24 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 (七)资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把 握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用 研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得 长期稳定收益。 (八)证券公司短期公司债券投资策略 本基金在对证券公司短期公司债券特点和发行债券公司基本面进行深入分析 研究的基础上,通过考察利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等因 素判断其债券价值;采用多种定价模型以及研究人员对证券公司基本面等不同变 量的研究确定其投资价值。投资综合实力较强的证券公司发行的短期公司债券, 获取稳健的投资回报。 (九)股票投资策略 本基金主要投资具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票。本基金从定性 和定量两个方面来把握投资对象的特征: (1)定性方面 具有良好的公司治理结构,信息透明,注重公众股东利益和投资者关系;具 有优秀、较为稳定的管理层,管理规范进取,能适应不断发展的公司规模; 财务 透明、清晰,资产质量及财务状况较好;在生产、技术、市场、政策环境等经营 层面具有一方面或几方面竞争优势;有清晰的增长战略,并与其现有的竞争优势 相契合。 (2)定量方面 已具备历史成长性,历史每股主营业务收入、EPS 等财务指标已具有增长性; 未来成长性持续,预期每股主营业务收入增长率和预期 EPS 增长率等指标高于行 业平均水平; 为达精选之目的,本基金结合定量分析和定性分析,构建过滤模型来动态建 立和维护核心股票库,从而精选出具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票进 行投资布局;同时将风险管理意识贯穿于股票投资过程中,对投资标的进行持续 严格的跟踪和评估。 (十)权证投资策略 本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的 25 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 基础上,充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配 置、品种与类属选择,力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 (十一)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%,投资于股票资产 的比例不高于基金资产的 20%; (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券, 其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券 的 10%; (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产 净值的 0.5%; (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基 金资产净值的 10%; (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该 资产支持证券规模的 10%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 26 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 金资产净值的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年, 债券回购到期后不得展期; (15)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%; (16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值 的 10%; (17)本基金持有单只证券公司短期公司债券,其市值不得超过本基金资产 净值的 10%; (18)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规 定,与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据 比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流 动性风险、法律风险和操作风险等各种风险; (19)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司 可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; (20)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资; (21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(2)、(12)、(20)、(21)项外,因证券市场波动、上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形 除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在此期间,基金的投资范围和投资策略应该符合基金合同 的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开 27 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 始。 以上限制中,如为法律法规或监管部门的强制性要求,法律法规或监管部门 取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资 不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他 重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原 则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格 执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大 关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适 当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中债总全价指数(总值) 选择该业绩基准,是基于以下因素: 中债总全价指数(总值)由中央国债登记结算公司编制,并在中国债券网 (www.chinabond.com.cn)公开发布。该指数样本涵盖国债、央行票据、政策性银 28 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 行债、商业银行债、企业债、中期票据以及短期融资券等券种,综合反映我国债 券市场的整体价格和回报情况。该指数以债券托管量市值作为样本券加权因子, 每日计算。该指数具有良好的市场代表性、较强的权威性和市场影响力,同时可 以较好体现本基金的投资特征,因此,适合作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本 基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致,履行适当程序后变更业绩比较基 准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和预 期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 1 月 17 日复核了本招募说明书中的投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记 载误导性陈述及重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 14,669,051.55 14.19 其中:股票 14,669,051.55 14.19 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 83,871,805.16 81.13 其中:债券 83,871,805.16 81.13 29 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 买入返售金融资 6 - - 产 其中:买断式回 购的买入返售金融资 - - 产 银行存款和结算 7 1,987,129.54 1.92 备付金合计 8 其他资产 2,848,553.45 2.76 9 合计 103,376,539.70 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净 代码 行业类别 公允价值(元) 值比例(%) A 农、林、牧、渔业 3,321,495.45 3.31 B 采矿业 1,615,201.70 1.61 C 制造业 7,860,068.40 7.83 电力、热力、燃气及 D - - 水生产和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - 交通运输、仓储和邮 G - - 政业 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信 I 1,872,286.00 1.86 息技术服务业 30 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - 科学研究和技术服 M - - 务业 N 水利、环境和公共设 - - 施管理业 O 居民服务、修理和其 - - 他服务业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 14,669,051.55 14.61 2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 002567 唐人神 524,000 2,971,080.00 2.96 2 002531 天顺风能 367,600 1,635,820.00 1.63 3 600583 海油工程 329,633 1,615,201.70 1.61 4 300443 金雷风电 143,716 1,566,504.40 1.56 5 002458 益生股份 90,604 1,300,167.40 1.29 6 000852 石化机械 160,100 1,146,316.00 1.14 7 002299 圣农发展 63,900 1,056,906.00 1.05 8 002234 民和股份 84,229 964,422.05 0.96 9 300609 汇纳科技 35,400 960,402.00 0.96 10 002609 捷顺科技 164,600 911,884.00 0.91 31 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(%) 1 国家债券 2,573,750.00 2.56 2 央行票据 - - 3 金融债券 45,030,000.00 44.85 其中:政策性金融债 45,030,000.00 44.85 4 企业债券 19,311,693.30 19.23 5 企业短期融资券 5,017,500.00 5.00 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 11,938,861.86 11.89 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 83,871,805.16 83.54 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金 序 资产净 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 值比例 (%) 1 180205 18 国开 05 100,000 10,896,000.00 10.85 2 180405 18 农发 05 100,000 10,145,000.00 10.10 3 160206 16 国开 06 100,000 9,930,000.00 9.89 4 108604 国开 1805 80,000 8,056,000.00 8.02 5 018002 国开 1302 60,000 6,003,000.00 5.98 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 32 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据基金合同,本基金暂不可投资国债期货。 10、投资组合报告附注 10.1 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调 查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 10.2 基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外 的股票。 10.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 19,530.13 2 应收证券清算款 1,002,867.67 3 应收股利 - 4 应收利息 1,823,843.64 5 应收申购款 2,312.01 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,848,553.45 10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例 33 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 号 (%) 1 113018 常熟转债 3,275,100.00 3.26 2 128034 江银转债 1,958,600.00 1.95 3 110032 三一转债 1,570,127.40 1.56 4 110043 无锡转债 1,453,650.00 1.45 5 110042 航电转债 1,069,300.00 1.07 6 128021 兄弟转债 958,700.00 0.95 7 128038 利欧转债 450,800.00 0.45 10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 本基金由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2018 年 12 月 31 日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 业绩比较 净值增长 净值增长 业绩比较基 基 准 收 益 阶段 率标准差 ①-③ ②-④ 率① 准收益率③ 率标准差 ② ④ 2018 年 -3.41% 0.34% 6.17% 0.11% -9.58% 0.23% 2017 年 4.99% 0.23% -4.26% 0.09% 9.25% 0.14% 2016 年 -1.32% 0.29% -1.80% 0.13% 0.48% 0.16% 2015 年 5.98% 0.27% 4.75% 0.07% 1.23% 0.20% 2014 年 8.89% 8.89% 3.57% 0.00% 5.32% 0.10% 自基金成 0.37% 0.05% 2.97% 0.00% -2.60% 0.05% 34 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 立日至 2013 年 12 月 31 日 自基金合 同生效起 15.91% 0.24% 11.39% 0.09% 4.52% 0.15% 至 2018 年 12 月 31 日 (二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较(2013 年 3 月 6 日至 2018 年 12 月 31 日) 注:(1)本基金合同生效日期为 2013 年 3 月 6 日,建仓期结束时各项资产配 置比例符合基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要求。 (2)基金份额持有人大会于 2015 年 6 月 8 日表决通过了《关于修改万家岁 得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同有关事项的议案》。《万家岁得 35 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》修订为《万家双利债券型证券 投资基金基金合同》。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.7%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 36 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3-7 项费用”,根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对基金管理 人于2019年4月19日刊登的本基金招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人在 本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内 容如下: 1、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的有关内容。 2、在“二十一、其他应披露事项”部分,更新了本基金最近一次招募说明书 更新以来的公告事项。 万家基金管理有限公司 37 万家双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 201902 二〇一九年十月二十二日 38