关于万家信用恒利债券型证券投资基金开放申购、赎回、基金转换及定期定额投资业务的公告 告送出日期:2012年11月16日 1.公告基本信息 基金名称 万家信用恒利债券型证券投资基金 基金简称 万家信用恒利债券 基金主代码 519188 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2012年9月21日 基金管理人名称 万家基金管理有限公司 基金托管人名称 中国建设银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 中国登记结算有限责任公司 公告依据 《万家信用恒利债券型证券投资基金基金合同》和《万家信用恒利债券型证券投资基金招募说明书》 申购起始日 2012年11月19日 赎回起始日 2012年11月19日 转换转入起始日 2012年11月19日 转换转出起始日 2012年11月19日 定期定额投资起始日 2012年11月19日 下属分级基金的基金简称 万家恒A 万家恒C 下属分级基金的交易代码 519188 519189 该分级基金是否开放申购、赎回 是 是 2.日常申购、赎回、基金转换、定期定额投资业务的办理时间 本基金管理人将于2012年11月19日起开始办理本基金的申购和赎回业务,具体业务办理时间等情况在开放申购和赎回业务公告中规定。 申购与赎回的开放日是指为投资人或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业务的上海证券交易所、深圳证券交易的交易日(基金管理人根据相关法律法规及本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外)。各销售机构的具体业务办理时间参见基金份额发售公告或基金代销机构的相关公告。 投资人在基金合同约定之外的日期或时间提出申购、赎回申请的,其基金份额申购、赎回价格为下一办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 3.日常申购业务 3.1申购金额限制 投资人场内申购时,每笔最低申购金额为100元,同时每笔申购必须是100元的整数倍,且单笔申购最高不超过99,999,900元。投资人场外申购时,即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时,原则上,每笔申购本基金的最低金额为100元,实际操作中,各销售机构可根据自己的情况调整申购金额限制。 基金管理人、上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司可根据市场情况,在不违反相关法律法规规定的前提下,调整上述对申购的金额和赎回的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制。基金管理人必须在调整前2日内至少在一家指定媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 3.2申购费率 投资人申购A类基金份额收取申购费用 投资人申购C类基金份额不收取申购费用,而是从该类别基金资产中计提年费率0.40%的销售服务费。 A类基金份额的申购费率: 申购金额(M,含申购费) 申购费率 M 注:投资人选择红利再投资所转成的份额不收取申购费用。 申购费用由申购投资者承担,主要用于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项费用,不列入基金财产。 3.3其他与申购相关的事项 (1)万家信用恒利申购份额的计算 1)A类基金份额的申购 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) (注:对于适用固定金额申购费率的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费用) 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 2)C类基金份额的申购 投资人申购C类基金份额时不收取申购费用,申购份额的计算方法如下: 申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值 (2)本基金的申购费用由申购投资者承担,主要用于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项费用,不列入基金财产。 4.日常赎回业务 4.1赎回份额限制 本基金不设场外单笔最低赎回份额 基金份额持有人场内赎回时,赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回最大不超过99,999,999份基金份额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1.00份的,在赎回时需一次全部赎回。 基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定赎回份额的数量限制,基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 4.2赎回费率 (1) A类基金份额的赎回费率: 持有期限(N) 赎回费率 N 注:赎回费的计算中,1年指365个公历日。 C类基金份额的赎回费率: 持有期限(N) 赎回费率 N 4.3其他与赎回相关的事项 (1)场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 (2)赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下: 赎回价格=赎回当日A/C类基金份额净值 赎回总额=赎回份额×赎回价格 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额-赎回费用 5.日常转换业务 5.1本公司所有基金间转换费用的计算规则如下: 基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 (1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的,补差费率为转入基金的申购费率和转出基金的申购费率之差额 转出基金金额所对应应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的,补差费为零。 (2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用,赎回费的25%归入转出基金资产。 5.2其它与转换相关的业务事项 目前本基金在本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托等渠道开通与万家公共事业行业股票型证券投资基金(简称:万家公用事业,基金代码:161903)、万家增强收益债券型证券投资基金(基金简称:万家债券,基金代码:161902)、万家180指数证券投资基金(基金简称:万家180指数,基金代码:519180)、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)(基金简称:万家红利,基金代码:161907)与万家稳健增利债券型证券投资基金(简称:万家稳增,基金代码:A类:519186,C类:519187)、万家和谐增长混合型证券投资基金(前端收费模式)(简称:万家和谐(前),基金代码:519181)、万家货币市场证券投资基金(简称:万家货币,基金代码:519508)、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金(简称:万家引擎,基金代码:519183)、万家精选股票型证券投资基金(简称:万家精选,基金代码:519185)、万家中证创业成长指数分级证券投资基金(简称:万家中证创业成长指数分级,基金代码:161910)之间的转换业务。 在代销渠道开通与万家180指数证券投资基金(基金简称:万家180指数,基金代码:519180)、万家稳健增利债券型证券投资基金(简称:万家稳增,基金代码:A类:519186,C类:519187)、万家和谐增长混合型证券投资基金(前端收费模式)(简称:万家和谐(前),基金代码:519181)、万家货币市场证券投资基金(简称:万家货币,基金代码:519508)、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金(简称:万家引擎,基金代码:519183)、万家精选股票型证券投资基金(简称:万家精选,基金代码:519185)之间的转换业务。(其中万家稳增A与万家稳增C之间不能转换) 开通本基金转换业务的代销机构包括:中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、齐鲁证券有限公司、光大证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、中信建投证券有限公司、国信证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、爱建证券有限责任公司、日信证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、中国国际金融有限公司、上海好买基金销售有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券(浙江)有限责任公司(原中信金通证券)。基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。敬请投资者留意。 基金转换最低转出份额为500份。 本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优惠,详情如下: (1)由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时,申购补差费率为转入基金标准申购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于0.6%时,优惠后申购补差费率不低于0.6% 转入基金标准申购费率低于0.6%时,申购补差费率按转入基金标准申购费率执行。 (2)转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,按转出基金与转入基金的申购优惠费率之差的四折收取申购费补差。 (3)转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时,申购费补差为零。 有关基金转换业务的其他具体规则,请参看本基金管理人之前发布的相关公告。 6.定期定额投资业务 “定期定额投资业务”是投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 投资者在办理相关基金"定期定额投资业务"的同时,仍然可以进行日常申购、赎回及转换业务。 投资者可与销售机构就本基金申请定期定额投资业务约定每期固定扣款金额,定期定额申购每期最低扣款金额不少于人民币100元。具体最低扣款金额遵循投资者所开户的销售机构的规定。 定期定额申购业务的申购费率等同于正常申购费率,计费方式等同于正常的申购业务,如有费率优惠以销售机构相关公告为准。 开通本基金定期定额投资业务的销售机构包括:本公司直销中心、中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、齐鲁证券有限公司、信达证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、日信证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券有限公司、兴业证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、爱建证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券(浙江)有限责任公司(原中信金通证券)。 开通本基金定投优惠业务的销售机构包括:本公司直销中心、中国建设银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、齐鲁证券有限公司、海通证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券有限公司、兴业证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司。有关定投优惠的具体规定,请投资者查阅各代销机构的有关公告。基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。敬请投资者留意。 7.基金销售机构 7.1 直销机构 万家基金管理有限公司直销中心及网上交易平台 地址:上海市浦东新区浦电路360号陆家嘴投资大厦9楼 电话:021-38619982 传真:021-38619998 联系人:刘怡君 投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址:https://trade.wjasset.com/ 7.2 场外代销机构 开通本基金日常申购、赎回业务的代销机构包括: 1、中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 客户服务电话:95533 网址: www.ccb.com 2、中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人:蒋超良 客户服务电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.abchina.com 3、招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com 4、交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:胡怀邦 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com 5、中信银行股份有限公司 注册地址、办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:田国立 客户服务电话:95558 网址:bank.ecitic.com 6、华夏银行股份有限公司 住所、办公地址:北京市东城区建国门内大街22 号 法定代表人:吴建 客户服务电话:95577 网址:www.hxb.com 7、中国民生银行股份有限公司 客户服务电话:95568 公司网站: www.cmbc.com.cn 8、齐鲁证券有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn 9、光大证券股份有限公司 注册地址:上海市新闸路1508号 法定代表人:徐浩明 客服电话:400-888-8788,10108998,95525 网址:www.ebscn.com 10、海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦10层 法定代表人:王开国 客户服务热线:400-8888-001、95553 网址:www.htsec.com 11、中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法人代表:王东明 客户服务电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com 12、信达证券股份有限公司 注册地址、办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 法定代表人:高冠江 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com 13、宏源证券股份有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路233 号 法定代表人:冯戎 客户服务电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com 14、中国银河证券股份有限公司 注册地址、办公地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人:顾伟国 客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn 15、国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人:何如 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 16、山西证券股份有限公司 注册地址:太原市府西街69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人:侯巍 客户服务电话:400-666-1618 网址:www.sxzq.com 17、上海证券有限责任公司 注册地址:上海市西藏中路336号 法定代表人:郁忠民 客户服务电话:400-891-8918,021-962518 网址:www.962518.com 18、东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州工业园区翠园路181 号商旅大厦18-21 层 法定代表人:吴永敏 客户服务电话:0512-33396288 网址:www.dwjq.com.cn 19、日信证券有限责任公司 注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路18号 法定代表人:孔佑杰 客户服务电话:400-660-9839 网址: www.rxzq.com.cn 20、申银万国证券股份有限公司 客服电话:021-95523、4008-895523 网址:www.sywg.com 21、国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路618 号 法定代表人:万建华 客服电话:400-888-8666 网址:www.gtja.com 22、五矿证券有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心47层01单元 法定代表人:高竹 客户服务电话:400-184-0028 网址:http://wkzq.com.cn 23、中信证券(浙江)有限责任公司(原中信金通证券) 注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588 号恒鑫大厦主楼19、20 层 法人代表:沈强 客服电话:0571-96598 网址:www.bigsun.com.cn 24、中信建投证券有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人:王常青 客户服务电话:400-888-8108 网址:www.csc108.com 25、兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号 法定代表人:兰荣 客户服务电话:95562 网址: www.xyzq.com.cn 26、华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 客户服务电话:95579 网址:www.htsc.com.cn 27、华宝证券有限责任公司 注册地址:上海市陆家嘴环路166 号未来资产大厦27 层 法定代表人:陈林 客户服务电话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com 28、广发证券股份有限公司 注册地址:广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人:林治海 客户服务电话:95575 网址:www.gf.com.cn 29、爱建证券有限责任公司 注册地址:上海市南京西路758号24楼 法定代表人:张建华 客户服务电话:021-32229888转25115 网址:www.ajzq.com 30、中国国际金融有限公司 电话:010-65051166 网址:www.cicc.com.cn 31、招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层 法定代表人:宫少林 客户服务电话:400-8888-111,95565 网址:www.newone.com.cn 32、上海好买基金销售有限公司 客服电话:400-700-9665 网址:www. ehowbuy.com 33、深圳众禄基金销售有限公司 客服热线:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 开通本基金网银或网上交易优惠业务的销售机构包括:本公司直销中心、中国建设银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、齐鲁证券有限公司、海通证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券有限公司、东吴证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、爱建证券有限责任公司、日信证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、五矿证券有限公司、兴业证券股份有限公司、上海好买基金销售有限公司。具体优惠细则请参照代销机构相关信息。有关网银或网上交易优惠的具体规定,请投资者查阅各代销机构的有关公告。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。敬请投资者留意。 7.3场内销售机构 场内代销机构为由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员,具体会员单位名单: 东吴证券、天和证券经纪公司、北京证券、江南证券、广发证券、民生证券、东海证券、华安证券、中金公司、东北证券、长城证券、国盛证券、西部证券、兴业证券、华泰证券、第一创业证券、国信证券、新时代证券、招商证券、国元证券、联合证券、金信证券、长江证券、恒泰证券、中信万通证券、天一证券、国联证券、中原证券、国泰君安证券、万联证券、上海证券、东莞证券、南京证券、广州证券、中银国际证券、西北证券、申银万国证券、华西证券、中信建投证券、信泰证券、银河证券、西南证券、中信证券、财富证券、湘财证券、华林证券、海通证券、广发华福证券、大同证券经纪公司、国海证券、光大证券、国都证券、东方证券、宏源证券、世纪证券、齐鲁证券、华龙证券、泰阳证券、山西证券、德邦证券、平安证券、金通证券、渤海证券(排名不分先后,以上名单以上交所网站公布为准,将来发生变动的,本公司不再另行公告)。 8.基金份额净值公告的披露安排 自2012年11月19日起,本基金管理人将在每个交易日的次日,通过证监会指定的网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露交易日的基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。 9.其他需要提示的事项 (1)本公告仅对本基金开放申购、赎回及转换事项和开通定期定额投资事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况,请查阅2012年8月30日登载于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和万家基金管理有限公司网站(www.wjasset.com)的本基金招募说明书。 (2)投资者可拨打本公司的客户服务电话(400-888-0800,或95538转6)了解本基金申购、赎回相关事宜,亦可通过本公司网站(www.wjasset.com)下载开放式基金交易业务申请表和了解基金销售相关事宜。 (3)有关本基金开放申购、赎回及定期定额投资业务的具体规定若有变化,本公司将另行公告。 (4)上述业务的解释权归本基金管理人。 (5)风险提示:投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的基金合同和最新的招募说明书。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 万家基金管理有限公司 2012年11月16日