新华增怡债券型证券投资基金(新华增怡债券C) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年7月4日 送出日期:2024年7月5日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 新华增怡债券 基金代码 519162 下属基金简称 新华增怡债券C 下属基金代码 519163 基金管理人 新华基金管理股份有限 中国建设银行股份有限公司 基金托管人 公司 基金合同生效日 2013-12-04 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2021-02-02 基金经理 王丹 基金经理的日期 证券从业日期 2010-07-01 二、基金投资与净值表现 (投一资)者投可资阅目读《标招与募投说资明策书略》第九章了解详细情况。 投资目标 本置基债金券在等严固格定收控制益投类金资融风险工具并,保追持求较基高金资资产产流的动长性期的稳前定提增下值,通,通过配过 适量投资权益类资产力争获取增强型回报。 本上基市金的的股投票(资包对括象中为小具板有、良创好业流板动及性其的他金经融中工国具证,包监会括国核内准依上法市发的行股 票司债、存、次托级凭债证、)地、方债政券(府包债括券国、中债期、票央据行、票可据转、换金债融券债(、含企分业离债交、易公 可券等转)债、)货、币可市交场换工债具券、、同中业小存企单业、私权募证债、、资短产期支融持资证券券、、超债短券期回融购资、 投资范围 银(但行须存符款合以中及国法证律监法会规相或关中规国定证)监。会允许基金投资的其他金融工具 行如法适律当程法规序或后监,可管机以将构以其纳后入允许投资基金范投围。资其他品种,基金管理人在履 基产的金8的0投%资,持组有合现比金例(为不:本包基括金结对算债备券付资金产、的存投出资保比证例金不、低应于收基申金购资款 等证投)资或占到基期金日资在产一净年值以的内比的例政为府0债-3券%不。低于基金资产净值的5%;权 如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以 调整上述投资品种的投资比例。 本资策基略金的以及投权资益策略类资主产要投包资括:策大略类。资首先产配,本置基策金略管、固理人定收将益采类用资战略产性投 主要投资策略 围与内战确术定性各相大结类合的资产大类的配资产置比配置例,策在略严,在格基控金制合基同金规风定险的的投基资础比上例,范获 取精长选期具稳有定持的续绝成长对收且估益值。另相外对,合本理基的金股通票过构自建下权而益上类的资个产股投精资选组策合略,, 增加基金的获利能力,以提高整体的收益水平。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%。 风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024‐03‐31 1.02%?????银行存款和结算 备付金合计 2.63%?????其他资产 3.12%?????买入返售金融资 产 14.77%?????权益投资 78.46%?????固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2023‐12‐31 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% ‐5.00% ‐10.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 17.96% 4.65% 8.65% 7.03% ‐2.71% 9.08% ‐1.26% 17.40% ‐6.57% 2.23% 业绩基准收益率10.30% 3.52% ‐6.08% ‐5.48% 1.51% 4.53% 2.62% 1.50% ‐1.78% 0.71% ? 注年:度1进、行本折基算金。于2013年12月4日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 C以类下基费金用份在额赎不回收基取金认过/程申中购收费取。: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 N < 7天 1.50% 赎回费 7天 ≤ N < 30天 0.75% N ≥ 30天 0.00% 以(下二费)用基将金从运基作金资相产关中费扣用除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方 管理费 0.70% 基金管理人、销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 0.40% 销售机构 审计费用 80,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的会 其他费用 计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;基金份额持有人大会费用;基金的证 相关服务机构 券交易费用;基金的银行汇划费用、 账家有户关开户规定费和用《、账基户金维合护同费》约;按定照,可国 以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计费用、 信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.31% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 (四一、)风风险险揭揭示示与重要提示 1本、基本金基的金主的要主风要险风包险括:市场风险、流动性风险、现金储备管理风险、信用风险、交易可对手抗力违约风风险及险、其管他理风风险险。、中小企业私募债券风险、本基金的特有风险、资产配置风险、不 2根、据本本基基金金的投特资有范风围险的规定,本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于 80%。因债的此发,本债基主金体需的要信承用担质由量于变市化场造利成率的波信动用造风成险的,以利及率风无法险以偿债及造发成债的主体信用特别违是约风公险司;债如、企果业债券市本场基出现金整投资体于下跌可转,将换债无券法完品种全避,可免转债换券债市券场的系条统款性相风对险于。普通债券和股票而言更为复杂, 对于其这赎些条回价款格研时究不,若足本导基致金的未事能件在可可能转为换本债基券金被带赎来回损前失转。例股如或,卖当出可,则转换可能债券产生的不价格必明要显的高损 失。本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具 有的原一则定的进行价资格产波动支持风险证券、流的动投性资风,请险基、金信份用额风持险有等人风关险注。基包金括管投理资人资将产本支着持谨证慎券和可控能制导风致险的 基金本净基值波金动投资、流流动通受性风限险证和券信,可用能风面险临在流内动的性各风项险风、险法。律风险、道德风险和操作风险。基 金金的管投理人资风将格制和订严流动格性的投特点资,决兼策顾流基程金和投风资险的控安制全制性度、,流根动据性基和金收管益理性人,净合资理本控规制模基,以金投及资基 流通受本限基证金券的的投比资例范围。包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同 风存托险凭外,证本发基行金机还制将相面关临的中风国险存,包托括凭存证托价凭格证大持幅有波人动与甚境至外出基现础较证大券亏发损行的人风的险股,以东及在与法中律国地 位方面、享的有特权殊利安等排方可面能存引在发差的异风可险能;存引托发协的议风自险动;存约托束凭存证托持凭有证人持在有分人红的派风息险、;因行使多表地决上权市等造 成风险存;托已凭在证境价外格上差市异的以基及础波证动券的发风行险人;存,在托持凭续证信持息有披人露权监益管被方摊面薄与的境风内险可;能存存托凭在证差退异的市风的 (险;二境)内重外要法提律示制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 保证中,国也不证监表明会对投本资基于本金募基金集的没有注风册险,并。不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证额基金持有一定人盈和利基,金也合不同保的证当最事低人收。益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份解决的因《,应基提金交合中同国》而国产际生经济的或贸与易《仲基裁金委合员同会》,根有关据的该一会切当时争有议,效如的经仲友裁好规协则商进、行调仲解裁未,能仲仲裁地裁点费为用北由京败市诉,方仲承裁担裁。决具是体终内局容性详的见并《对基各金方合当同事》。人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定,发生变基金更的产,品基资金料管概理要人信每息年发更生新重一大次变。更因的此,,基本金文管件理内人容将相在比三基个金工的作实日际内情更况新可,其能他存在信一息定公告的等滞后。,如需及时,准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时五、以其下他资资料料详查见基询金方管式理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、2其01他7年情1况2说月明14日,新华信用增益债券型证券投资基金基金份额持有人大会以通讯方 式议案召》开,,同大意会变审更议新通华过信了用《增关益于债新券华型信证用券增投益资债基券金型的证投券资投范资围基、金投修资改策基略金、合投同资有比关例事及项业的 投绩资比基较金基。准自等,2同01时7将年新1华2月信用18增日益起债,券《型新证华券信投用增资益基债金券的型名证称券变投更资为基新金华基增金怡合债同券》型失证效券 且《新华增怡债券型证券投资基金基金合同》同时生效。