新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书(更新) 新华信用增益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 重要提示 新华信用增益债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2013 年 8 月 8 日证监许可【2013】1061 号文注册。本基金的基金合同已于 2013 年 12 月 4 日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明 其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风 险。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《证券投资基金法》、《运 作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2016 年 6 月 4 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2016 年 3 月 31 日(财务数据未经会计师事务所审计)。 基金管理人:新华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 一 基金管理人 (一) 基金管理人概况 1、名称:新华基金管理股份有限公司 2、住所:重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 3、办公地址:北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 4、法定代表人:陈重 5、成立日期:2004 年 12 月 9 日 6、电话:010-68726666 7、传真:010- 68779528 8、联系人:齐岩 9、注册资本:贰亿壹仟柒佰伍拾万元人民币 10、股权结构: 出资额 (万 股 东 名 称 出资比例 元人民币) 恒泰证券股份有限公司 12,750 58.62% 新华信托股份有限公司 7,680 35.31% 杭州永原网络科技有限公司 1,320 6.07% 合 计 21,750 100% (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、高级管理人员 (1)董事会成员 陈重先生:董事长,金融学博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究部 副主任、主任,中国企业报社社长,中国企业管理科学基金会秘书长,重庆市政 府副秘书长,中国企业联合会常务副理事长,享受国务院特殊津贴专家。现任新 华基金管理股份有限公司董事长。 张宗友先生:董事,硕士。历任内蒙古证券有限责任公司副总经理,负责营 1  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 业部的筹建、管理工作;太平洋证券有限责任公司副总经理,分管经纪业务;恒 泰证券有限责任公司副总经理,管理人力资源、信息技术、经纪业务等事务。现 任新华基金管理股份有限公司总经理(持有子公司深圳新华富时资产管理有限公 司1%股权)。 于芳女士:董事。历任北京市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新时 代证券有限责任公司总经理助理、副总经理。现任恒泰证券股份有限公司合规总 监。 胡三明先生:董事,博士。曾就职于中国太平洋财产保险股份有限公司、泰 康资产管理有限公司、合众资产管理有限公司、中英益利资产管理公司,历任泰 康资产管理有限公司资产负债管理部组合经理、合众资产权益投资部高级投资经 理、中英益利资产管理公司权益投资部总经理,现任恒泰证券股份有限公司投资 总监。 宋敏女士:独立董事,硕士,历任四川资阳市人民法院法官、中国电子系统 工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所律师,现任北京市东清律师事务所 合伙人。 胡波先生:独立董事,博士,历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人 民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任,现任中国人民大学财 政金融学院副教授。 张贵龙先生:独立董事,硕士,历任山西省临汾地区教育学院教师。现任职 于北京大学财务部。 (2)监事会成员 王海兵先生:监事会主席,学士。山西财经学院会计学专业,曾任山西证券 有限责任公司业务部副经理、山西天元会计师事务所审计部经理、长财证券经纪 有限责任公司财务部副经理、财务总监、恒泰证券有限责任公司合规负责人、合 规总监等职务,现任恒泰证券股份有限公司财务总监。 李会忠先生:职工监事,硕士。九年证券从业经验,历任新华基金管理股 份有限公司投资管理部行业分析师。现任新华基金管理股份有限公司金融工程部 副总监、新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华鑫益灵活配置混 合型证券投资基金基金经理、新华中证环保产业指数分级证券投资基金基金经 2  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 理、新华积极价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华行业轮换灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、新华灵活主题混合型证券投资基金基金经理、 新华科技创新主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 别冶女士:职工监事,金融学学士。八年证券从业经验,历任《每日经济 新闻》、《第一财经日报》财经记者,新华基金媒体经理,现任新华基金总经理 办公室主任助理。 (3)高级管理人员情况 陈重先生:董事长,简历同上。 张宗友先生:总经理,简历同上。 徐端骞先生:副总经理,学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经 理、上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行 部项目经理,新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监。现任新 华基金管理股份有限公司副总经理。 晏益民先生:副总经理,学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理,泰 信基金机构理财部总经理,天治基金北京分公司总经理,天治基金总经理助理, 新华基金总经理助理,现任新华基金管理股份有限公司副总经理。 沈健,副总经理,硕士。历任嘉实基金管理有限公司机构客户部高级客户经 理、海富通基金管理有限公司渠道副总监、天治基金管理有限公司市场总监、纽 银梅隆西部基金管理有限公司渠道销售副总监、华商基金管理有限公司渠道业务 部部门总经理,现任新华基金管理股份有限公司副总经理。 林艳芳,副总经理,学士。历任中国人民银行呼和浩特分行金融管理处副主 任科员、内蒙古自治区证券公司证券交易部部门总经理、内蒙古自治区证券登记 公司登记存管部部门总经理、内蒙古紫玉投资管理有限公司董事长兼总经理、恒 泰证券有限责任公司经纪事业部总裁助理兼部门总经理、新时代证券有限责任公 司副总经理、吉林省股权投资基金协会常务副会长兼秘书长、东北证券股份有限 公司零售客户部总裁助理,现任新华基金管理股份有限公司副总经理、子公司深 圳新华富时资产管理有限公司董事长(薪酬从子公司领取)。 崔建波先生:副总经理,硕士。历任天津中融证券投资咨询公司研究员、申 银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研究员、和 3  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 讯信息科技有限公司证券研究部、理财服务部经理、北方国际信托股份有限公司 投资部信托高级投资经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理。现任新华基 金管理股份有限公司副总经理兼投资总监、基金管理部总监、基金经理。 齐岩先生:督察长,学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、 天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理股份有限公司 督察长兼任子公司深圳新华富时资产管理有限公司董事(持有子公司 1%股权)。 2、本基金基金经理 于泽雨先生:经济学博士,8 年证券从业经验。历任华安财产保险公司债券 研究员、合众人寿保险公司债券投资经理,于 2012 年 10 月加入新华基金管理股 份有限公司,现任新华基金管理股份有限公司固定收益部总监、新华纯债添利债 券型发起式证券投资基金基金经理、新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金 基金经理、新华信用增益债券型证券投资基金基金经理、新华惠鑫分级债券型证 券投资基金基金经理、新华信用增强债券型证券投资基金基金经理。 3、投资管理委员会成员 主席:总经理张宗友先生;成员:副总经理兼投资总监、基金管理部总监崔 建波先生、固定收益部总监于泽雨先生、研究部总监张霖女士、金融工程部副总 监李会忠先生、基金管理部副总监贲兴振先生、平衡投资部副总监姚秋先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 4  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和 垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。 净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利 息净收入增长 4.65%,手续费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%, 加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网 点数量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。启动深 圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网 点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个百分点;同时推广账号支付、手机支 付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现绝大多数主要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿 元,多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计 承销 5,316 亿元,承销额市场领先。资产托管业务规模 7.17 万亿元,增长 67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获 突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上海自贸区、新疆霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美国《环 5  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年 “世界银行品牌 1000 强”中,以一级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》 杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算 处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上 海备份中心,共有员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务 所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国 建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管 人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品 种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 6  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行”。 三 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 基金份额发售机构包括基金管理人的直销机构和代销机构的销售网点: 1、场外发售机构 (1)直销机构 新华基金管理股份有限公司北京直销中心 办公地址:北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 法定代表人:陈重 电话:010-68730999 联系人:赵志刚 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话:400-819-8866 电子直销:新华基金网上交易平台 网址:https://trade.ncfund.com.cn (2)代销机构 1) 中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:王洪章 联系人:杨菲 客服电话:95588 公司网址:www.icbc.com.cn 2) 中国农业银行股份有限公司 7  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:刘士余 客户服务电话:95599 联系人:唐文勇 客服电话:95599 网址:www.abchina.com 3) 中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人:常振明 联系人:廉赵峰 客服电话:95558 网址:www.bank.ecitic.com 4) 中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 联系人:杨菲 客服电话:95588 公司网址:www.icbc.com.cn 5) 上海浦东发展银行股份有限公司 住所:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 联系人:杨文川 客服电话:95528 网址:www.spdb.com.cn 6) 平安银行股份有限公司 住所:深圳市深南东路 5047 号 法定代表人:孙建一 联系人:张莉 客服电话:95511-3 8  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 网址:bank.pingan.com 7) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 联系人:朱雅崴、芮敏祺 客服电话:400-8888-666 / 95521 网址:www.gtja.com 8) 海通证券股份有限公司 住所:上海市广东路 698 号 法定代表人:王开国 联系人:李笑鸣 客服电话:95553 网址:www.htsec.com 9) 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 客服电话:95587 网站:www.csc108.com 10) 新时代证券股份有限公司 住所:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人:田德军 联系人:田芳芳 客服电话:400-698-9898 公司网址:www.xsdzq.cn 11) 国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 9  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 法定代表人:何如 联系人:李颖 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 12) 恒泰证券股份有限公司 住所:内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座 法定代表人:庞介民 联系人:魏巍 客服电话:400-196-6188 网址:www.cnht.com.cn 13) 中泰证券股份有限公司 住所:济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn 14) 中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:侯艳红 客服电话:95548 网址:www.cs.ecitic.com 15) 中信证券(山东)有限责任公司 住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 客服电话:95548 联系人:吴忠超 公司网址:www.citicssd.com 10  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 16) 光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 客服电话:95525 网址:www.ebscn.com 17) 华西证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市青羊区陕西街 239 号 办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人:杨炯洋 联系人:张曼 客服电话:95584 网址:www.hx168.com.cn 18) 中国民族证券有限责任公司 住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F 法定代表人:赵大建 联系人:李微 客服电话:400-889-5618 网址:www.e5618.com 19) 华泰证券股份有限公司 住所:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 联系人:庞晓芸 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 20) 华龙证券股份有限公司 住所:兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 11  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 客服电话:400-689-8888、0931-96668 网址:www.hlzqgs.com 21) 申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:钱达琛 客服电话:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com 22)中国国际金融有限公司 住所:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 联系人:纪静 客服电话:400-910-1166 网址:www.cicc.com.cn 23)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层 4609-10 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人:赵学军 联系人:余永键 客户服务电话:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn 24)中信期货股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 客服电话:400-990-8826 网址: www.citicsf.com 12  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 25)上海天天基金销售有限责任公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 法定代表人:其实 联系人: 丁姗姗 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn 26)深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 层 IJ 单元 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 客户服务电话:4006-788-887 联系人:童彩平 网址:www.zlfund.cn www.jjmmw.com 27)杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 客服电话:4000-766-123 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 网址:http://www.fund123.cn/ 28)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:唐诗洋 客服电话:400-820-2899 公司网站: www.erichfund.com 29)上海好买基金销售有限公司 13  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人:杨文斌 联系人:胡凯隽 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.howbuy.com 30)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 法定代表人:王莉 客服电话:4009200022 联系人:魏亚斐 公司网站:licaike.hexun.com 31)众升财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中 27 号院 5 号楼 3201 内 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 法定代表人:李招娣 客服电话: 400-059-8888 联系人:李艳 公司网站:www.wy-fund.com 32) 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话: 400-893-6885 联系人:盛海娟 公司网站:www.niuji.net 33) 北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 14  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 办公地址: 北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人: 闫振杰 客服电话:400-8188-000 联系人:马林 公司网站:www.myfund.com 34)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人:凌顺平 联系人:林海明 客服电话:4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com 35)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人:梁越 联系人:张晔 客服电话:4007-868-868 公司网站:www.chtfund.com 36)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室 法定代表人:罗细安 联系人:张蕾 客服电话:400-001-8811 公司网站:www.zcvc.com.cn 37) 一路财富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 15  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 法定代表人:吴雪秀 联系人:刘栋栋 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com 38)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 法定代表人:梁蓉 联系人:赵海峰 客服电话:400-6262-818 公司网站:www.5irich.com 39) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:杨懿 联系人:张燕 客服电话:400-166-1188 网址:8.jrj.com.cn 40) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人: 郭坚 联系人:何雪 客服电话:4008219031 公司网站:www.lufunds.com 41) 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 16  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 法定代表人:肖雯 联系人:钟琛 客服电话:020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn 42)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人: 陈继武 联系人:葛佳蕊 客服电话:4000-178-000 网址:www.lingxianfund.com 43)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 办公地址: 北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层 法定代表人:董浩 联系人:于婷婷 客服电话:400-068-1176 网址:www.jimu.com 44)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 法定代表人:彭运年 联系人:仲甜甜 客服电话:4008-909-998 网址:www.jnlc.com 45)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室 17  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 法定代表人:TAN YIK KUAN 联系人:项晶晶 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn 46)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:浙江省杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室 办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 联系人:孙成岩 客服电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com 47)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 客服电话:4000-466-788 公司网址:www.66zichan.com 48)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 联系人:曹怡晨 客服电话:400-067-6266 网址:http://a.leadfund.com.cn/ 49)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 法定代表人:李科 18  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 联系人:王磊 客服电话:95510 网址:http://fund.sinosig.com/ 50)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 180 法定代表人:沈伟桦 联系人:刘梦轩 客服电话:400-6099-200 公司网站:www.yixinfund.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理 销售本基金,并及时公告。 2、场内发售机构 通过上海证券交易所(以下简称“上证所”)基金销售系统办理相关业务 的上证所会员单位(具体名单见上证所网站)。 (二)注册登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人:金颖 电话:010-59378839 传真:010-59378907 联系人:朱立元 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 19  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 经办律师:安冬、陆奇 联系人:安冬 (四)提供验资服务的会计师事务所 瑞华会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层 办公地址:北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7 号楼中海地产广场西塔 5-11 层 法定代表人:杨剑涛 电话:010-88095588 传真:010—88091199 经办注册会计师:张伟、胡慰 联系人:胡慰 四 基金的名称 本基金名称:新华信用增益债券型证券投资基金 五 基金的类型 基金类型:债券型证券投资基金 六 基金的投资目标 本基金通过对信用债投资价值的深度挖掘,积极把握信用债投资机会,力争 在严格控制信用风险并保持较高资产流动性的前提下,为投资者提供长期稳定的 20  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 投资收益。 七 基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 债券、股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币 市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金是债券型基金,投资于国债、中央银行票据、 金融债券、企业债券(含中小企业私募债券)、公司债券、可转换公司债券(含 分离交易的可转换公司债券)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、回购等 债券资产占基金资产比例不低于80%;其中,投资于信用债券的资产占所有非现 金基金资产比例不低于80%;单只中小企业私募债券占基金资产比例不高于 10%。基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券。 本基金所指信用债券指金融债券(不含政策性金融债)、企业债券(含中小 企业私募债券)、公司债券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、 短期融资券、中期票据、资产支持证券等除国债和中央银行票据之外的、非国家 信用的固定收益类债券。 本基金还可投资于一级市场首次公开发行或增发新股、持有可转债转股所得 股票、持有分离交易的可转换公司债券所得权证,也可以投资于二级市场股票和 权证,但权益类金融工具的投资比例合计不超过基金资产的20%,其中,基金持 有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 八 基金的投资策略 本基金的投资策略主要包括:大类资产配置策略、固定收益类资产投资策略 21  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 以及权益类资产投资策略。首先,本基金管理人将采用战略性与战术性相结合的 大类资产配置策略,在基金合同规定的投资比例范围内确定各大类资产的配置比 例。在此基础之上,一方面综合运用久期策略、收益率曲线策略以及信用策略进 行固定收益类资产投资组合的构建;另一方面采用自下而上的个股精选策略,精 选具有持续成长性且估值相对合理,同时股价具有趋势向上的股票构建权益类资 产投资组合,以提高基金的整体收益水平。 (一)大类资产配置策略 本基金采用战略性与战术性相结合的大类资产配置策略。 1、战略性资产配置策略 综合运用定性及定量方法,通过对国内外各重要经济指标的分析,判断宏观 经济当前的运行周期以及未来发展趋势,进一步结合估值水平、制度和政策变化 以及市场情绪等因素对各大类资产的预期风险收益进行评估,在约定的投资比例 范围内确定各大类资产的中长期基本配置比例中枢及偏离幅度。 2、战术性资产配置策略 紧密跟踪市场流动性、资金流向及供需关系等市场运行状态指标,深入分析 突发性事件对于市场的作用深度及影响广度,在已设定的基本配置比例中枢及偏 离幅度的范围内,动态调整各大类资产的中短期配置比例,以从变化的市场环境 下最大程度地获利。 (二)固定收益类资产投资策略 1、久期策略 久期策略的目标是在预期利率上升时保全资本,预期利率下降时获得较高的 资本利得。本基金将通过综合分析宏观经济指标(如国内生产总值、工业增加值、 固定资产投资增速、价格指数、消费增长率、m1、m2、信贷增长、汇率、国外 利率等)、宏观政策(如货币政策、财政政策、汇率政策等)以及市场指标(如 新债券的发行利率与市场收益率的差异、中央银行的公开市场操作、回购利率等) 预测利率的变动方向、范围和幅度。 具体而言,当预期利率上升,本基金将缩短债券组合的平均久期,在规避市 场风险的同时,获取再投资收益。当预期利率下降,本基金将增加债券组合的平 均久期,获取因利率下降所带来的资本利的收益。 22  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 2、收益率曲线策略 本基金在短期、中期、长期品种的配置上主要采用收益率曲线策略。 债券收益率曲线形状在受到央行货币政策、公开市场操作、经济增长率、通 货膨胀率、货币供应量和市场预期等多种因素的影响下,可能发生平行移动、非 平行移动(平坦化、陡峭化、扭曲)等变动。收益曲线策略就是通过对市场收益 率曲线的非平行变动预期,追求获得因收益曲线变化而导致的债券价格变化所产 生的超额收益。 本基金将用情景分析的手段比较不同的收益曲线投资策略,即子弹策略(构 成组合的证券期限集中于收益率曲线上某一点)、梯形策略(构成组合内每种期 限的证券数量基本相当)和哑铃策略(构成组合中的证券的期限集中到两个极端 期限),采取当时市场状况下相应的最优投资策略,确定债券资产中短期、中期、 长期品种的配置比例。 3、信用策略 本基金主要投资信用债券,主要包括:金融债券(不含政策性金融债)、企 业债券(含中小企业私募债券)、公司债券、可转换公司债券(含分离交易的可 转换公司债券)、短期融资券、中期票据、资产支持证券等除国债和中央银行票 据之外的、非国家信用的固定收益类债券。因此,信用策略是本基金固定收益类 资产投资策略的重要组成部分。 本基金的信用策略主要包含信用利差曲线配置、个券精选策略、信用调整策 略以及信用风险控制等方面。 (1)信用利差曲线策略 信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险的信用利差,因此信 用债利差曲线能够直接影响相应债券品种的信用利差收益率。总体而言,本基金 将重点关注信用利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差曲线的分析上,本 基金将重点关注如下因素: ① 经济周期:经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大,在经济上 行阶段,企业盈利状况持续向好,经营现金流改善,则信用利差可能收窄,而当 经济步入下行阶段时,企业的盈利状况减弱,信用利差可能会随之扩大。 ② 国家政策也会对信用利差造成很大的影响,例如政策放宽企业发行信用 23  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 债的审核条件,则将扩大发行主体的规模,进而扩大市场的供给,信用利差有可 能扩大。 ③ 行业景气度的好转往往会推动行业内发债企业的经营状况改善,盈利能 力增强,从而可能使得信用利差相应收窄,而行业景气度的下行可能会使得信用 利差相应扩大。 ④ 债券市场供求、信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变 化趋势也会在较大程度上影响信用利差曲线的走势,比如,信用债发行利率提高, 相对于贷款的成本优势减弱,则信用债券的发行可能会减少,这会影响到信用债 市场的供求关系,进而对信用利差曲线的变化趋势产生影响。 (2)个券精选策略 本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并综 合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体进行深入的基本面分析, 并结合债券的发行条款(包含期限、票息率、赋税特点、增信方式、提前偿还和 赎回等条款),以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平,挖掘并 投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。具体的分析内容及指 标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发行 人业务发展状况、企业市场地位、财务状况(包含盈利能力、偿债能力、现金流 获取能力、运营能力等)、管理水平及其债务水平等。 (3)信用调整策略 除受宏观经济和行业周期影响外,信用债券本身素质的变化是影响个券信用 变化的重要因素,包括公司治理结构、股东背景、管理水平、经营状况、财务状 况、融资能力等经营管理和偿债能力指标。本基金将通过信用债跟踪评级制度, 在个券本身素质发生变化后进行严谨评价,以判断个券未来信用发生变化的方向, 从而发掘价值低估债券或规避信用风险。 (4)信用风险控制: 本基金将从如下方面进行信用风险控制: ① 根据国家有权机构批准或认可的信用评级机构的信用评级,依靠基金管 理人内部信用分析团队,同时整合基金管理人外部有效资源,深入分析挖掘发债 主体的经营状况、现金流、发展趋势等情况。 24  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) ② 严格遵守信用类债券的备选库制度,根据不同的信用风险等级,按照不 同的投资管理流程和权限管理制度,对入库债券进行定期信用跟踪分析。 ③ 采取分散化投资策略和集中度限制,严格控制组合整体的违约风险水平。 4、中小企业私募债券选择策略 本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投 资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准, 以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行中小企业私募债 券的选择和投资。定性分析重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。 (1)定量分析 定量分析方面,本基金重点关注债券发行人的财务状况,包括发行主体的偿 债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期资本结构等。具体关注 指标如下: ① 偿债能力:重点关注流动比率、速动比率、利息保障倍数以及现金利息 保障倍数等指标; ② 盈利能力:重点关注ROE、ROA、毛利率以及净利率等指标; ③ 现金流获取能力:重点关注销售现金比率、资产现金回收率等指标; ④ 资本结构:重点关注资产负债率指标。 (2)定性分析 定性分析重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。主要包括债券 发行的基本条款(包括私募债券名称、本期发行总额、期限、票面金额、发行价 格或利率确定方式、还本付息的期限和方式等)、募集资金用途、转让范围及约 束条件、偿债保障机制、股息分配政策、担保增信情况、发行主体历史发行债券 及评级情况以及发行主体主营业务发展前景等方面。 5、收益率曲线骑乘策略 债券收益的来源主要由两大部分组成,第一部分是息票收入,第二部分是资 本利得收入。在息票收入固定的情况下,通过主动式债券投资的管理,尽可能多 的获取资本利得收入是提高本基金收益的重要手段。而资本利得收入主要是通过 债券收益率下降取得的,基于此,本基金提出了骑乘策略。 25  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,可以买 入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随 着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会 较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 骑乘策略的关键影响因素是收益率曲线的陡峭程度,若收益率曲线较为陡 峭,则随着债券剩余期限的缩短,债券的收益率水平将会有较大下滑,进而获得 较高的资本利得。 6、杠杆放大策略 当债券市场出现上升行情时,由于现券收益率较高,市场资金成本较低时, 本基金可以不断利用正回购的方式进行滚动操作,放大资金规模、获得超额收益。 当债券市场出现下降行情时,由于现券收益率低,市场资金成本高时,本基金可 以通过买断式逆回购,在降低债券仓位的同时获取超额收益。 本基金参与国债回购交易融入的资金可用于股票二级市场投资,但投资比例 及投资策略应严格依照基金合同约定。 7、可转换债券投资策略 可转换债券是普通信用债与一系列期权的结合体,既有债券的保护性又有像 股票那样的波动性。本基金一方面将对发债主体的信用基本面进行深入挖掘以明 确该可转换债券的债底保护,防范信用风险,另一方面,还会进一步分析公司的 盈利和成长能力以确定可转换债券中长期的上涨空间。 考虑到可转换债券内含的权利,尤其是转股价的修正权,本基金在借助 Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值模型对可转换 债券进行定价的同时,将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融资安排、 未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修 正和转股意愿。通过上述方式,基金管理人对可转换债券的价值进行综合评估, 从中选择具有较高投资价值的可转换债券进行投资。 8、资产支持证券的投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券 (MBS)等。可以从信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因 素 等 五 个 方 面 进 行 考虑 。 其 中 信 用 因 素 是目 前 最 重 要 的 因 素 ,本 基 金 运 用 26  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) CreditMetrics模型——信用矩阵来估计信用利差。该模型的方法主要是估计一定 期限内,债务及其它信用类产品构成的组合价值变化的远期分布。这种估计是通 过建立信用评级转移矩阵来实现的。其中先对单个资产的信用风险进行分析,然 后通过考虑资产之间的相关性和风险头寸,把模型推广到多个债券或贷款的组 合。 (三)权益类资产投资策略 1、一级市场新股申购策略 在参与股票一级市场投资的过程中,本基金管理人将全面深入地把握上市公 司基本面,运用基金管理人的研究平台和股票估值体系,深入发掘新股内在价值, 结合市场估值水平和股市投资环境,充分考虑中签率、锁定期等因素,有效识别 并防范风险,以获取较好投资收益。 2、二级市场股票投资策略 本基金主要采取自下而上的个股精选策略。一方面,本基金将从上市公司盈 利模式、盈利能力、所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、治理结 构等方面对上市公司进行深入分析和研究,筛选出具有持续成长性且估值相对合 理的个股进行重点关注。另一方面,本基金也将积极跟踪上市公司二级市场股价 表现,运用趋势跟踪及模式识别模型进行股价跟踪,重点关注股价具有向上趋势 的个股。基于以上两方面构建股票二级市场投资组合,以提高基金的整体收益水 平。 3、权证投资策略 在控制风险的前提下,本基金将采用以下策略。普通策略:根据权证定价模 型,选择低估的权证进行投资。持股保护策略:利用认沽权证,可以实现对手中 持股的保护。套利策略:当认沽权证和正股价的和低于行权价格时,并且总收益 率超过市场无风险收益率时,可以进行无风险套利。 九 基金的业绩比较标准 本基金的业绩比较基准为:中债企业债总全价指数收益率×60%+中债国债 总全价指数收益率×30%+沪深300指数收益率×10%。 27  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 中债企业债总全价指数和中债国债总全价指数是由中央国债登记结算有限 责任公司(以下简称中债公司)编制并发布。中债企业债总全价指数综合反映了 银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所流通交易的所有中央企业债和地方企 业债的整体价格走势和投资回报情况;中债国债总全价指数综合反映了银行间债 券市场、柜台以及上海证券交易所流通交易的记账式国债的整体价格走势和投资 回报情况。 沪深300指数是由中证指数有限公司编制的反映A股市场整体走势的指数。 其样本覆盖了沪深市场60%左右的市值。 上述指数具有良好的市场代表性,能够分别反映我国企业债、国债以及沪深 股票市场的总体走势,适合作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时, 基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,确定变更基金的业绩比较基 准。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致。基金管理人最 迟应于新的业绩比较基准实施前依照《信息披露办法》在至少一种指定媒介上进 行公告并报中国证监会备案,而无需召开基金份额持有人大会。 十 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、 股票型基金,高于货币市场基金。 十一 基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人――中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日。 28  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 1、 基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 权益投资 74,518,353.74 19.70 其中:股票 74,518,353.74 19.70 2 固定收益投资 289,462,500.92 76.51 其中:债券 289,462,500.92 76.51 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付金 6 5,726,776.69 1.51 合计 7 其他各项资产 8,628,470.91 2.28 8 合计 378,336,102.26 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产 代码 行业类别 公允价值(元) 净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - 28,549,502.00 7.68 B 采矿业 C 制造业 39,284,851.74 10.57 电力、热力、燃气及水生产和供 D - - 应业 29  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I - - 业 J 金融业 6,684,000.00 1.80 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 74,518,353.74 20.05 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 600123 兰花科创 1,910,000 14,325,000.00 3.86 2 601088 中国神华 1,011,700 14,224,502.00 3.83 3 600166 福田汽车 2,400,000 13,056,000.00 3.51 4 600875 东方电气 846,629 9,499,177.38 2.56 5 600362 江西铜业 605,500 8,573,880.00 2.31 6 600219 南山铝业 999,394 6,935,794.36 1.87 7 601328 交通银行 1,200,000 6,684,000.00 1.80 30  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 8 000709 河钢股份 400,000 1,220,000.00 0.33 注:报告期末,本基金有且仅有以上股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 20,012,000.00 5.39 其中:政策性金融债 20,012,000.00 5.39 4 企业债券 52,406,240.60 14.11 5 企业短期融资券 156,179,000.00 42.04 6 中期票据 40,295,000.00 10.85 7 可转债 574,424.70 0.15 8 同业存单 - - 9 其他 19,995,835.62 5.38 10 合计 289,462,500.92 77.91 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 占基金资产净 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 值比例(%) 11晋煤运 1 1182125 200,000 20,200,000.00 5.44 MTN1 15兰花 2 041554035 200,000 20,156,000.00 5.43 CP001 15鲁晨鸣 3 011599425 200,000 20,138,000.00 5.42 SCP001 15峰峰 4 041556024 150,000 15,072,000.00 4.06 CP002 5 124263 13临国资 99,960 10,414,832.40 2.80 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 报告期末,本基金未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 报告期末,本基金未持有贵金属。 31  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 报告期末,本基金未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本报告期末本基金无股指期货投资。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金合同中尚无股指期货的投资政策。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本基金投资国债期货的投资政策 本基金合同中尚无国债期货的投资政策。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本报告期末本基金无国债期货投资。 10.3 本基金投资国债期货的投资评价 本报告期末本基金无国债期货投资。 11、投资组合报告附注 11.1本报告期内,本基金投资的前十名债券的发行主体没有出现被监管部门立案 调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2本报告期内,本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库 之外的股票。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 1,773.19 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 8,600,707.31 5 应收申购款 25,990.41 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 8,628,470.91 32  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 报告期末,本基金未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 报告期末,本基金前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2013 年 12 月 4 日,基金业绩数据截至 2016 年 3 月 31 日。 1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 (1)新华信用增益债券 A: 业 净 绩 比 业 净 值 增 较 基 绩比较 ① ② 阶段 值增长 长 率 准 收 基准收 -③ -④ 率① 标 准 益 率 益率③ 差② 标 准 差④ 自基金合同生效日 0.30% 0.07% -1.15% 0.14% 1.45% -0.07% (2013.12.4-2013.12.31) 2014 年全年 ( 2014.1.1-2014.12.3 18.44% 0.16% 10.30% 0.17% 8.14% -0.01% 1) 2015 年全年 (2015.1.1-2015.12.31 4.80% 0.56% 3.52% 0.26% 1.28% 0.30% ) 过去三个月 0.48% 0.64% -1.76% 0.25% 2.24% 0.39% ( 2016.1.1-2016.3.31 33  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) ) 自基金合同生效日 25.10% 0.43% 10.88% 0.22% 14.22% 0.21% (2013.12.4-2016.3.31) (2)新华信用增益债券 C: 业绩 净值 比较 业绩比 增长 基准 ① 净值增 较基准 阶段 率标 收益 - ②-④ 长率① 收益率 准差 率标 ③ ③ ② 准差 ④ 自基金合同生效日 0.20% 0.07% -1.15% 0.14% 1.35% -0.07% (2013.12.4-2013.12.31) 2014年全年 17.96% 0.17% 10.30% 0.17% 7.66% 0.00% (2014.1.1-2014.12.31) 2015年全年 4.65% 0.56% 3.52% 0.26% 1.13% 0.30% (2015.1.1-2015.12.31) 过去三个月 0.81% 0.64% -1.76% 0.25% 2.57% 0.39% (2016.1.1-2016.3.31) 自基金合同生效日 24.70% 0.43% 10.88% 0.22% 13.82% 0.21% (2013.12.4-2016.3.31) 2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 新华信用增益债券型证券投资基金 份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2013 年 12 月 4 日至 2016 年 3 月 31 日) 1. 新华信用增益债券 A 34  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 2.新华信用增益债券 C 注: 报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 十三 基金的费用概览 (一)基金费用的种类 35  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、本基金 C 类基金份额从基金财产中计提的销售服务费; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.7%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管 人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 36  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管 人协商解决。 3、C 类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率 为0.4%。 本基金销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为C类基金份额前一日基金资产净值 C 类基金份额销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管 理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行 资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等, 支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及 时联系基金托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类中第 3-7 项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 37  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义 务。 十四 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售方法》、《信息披 露办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2016 年 1 月 16 日刊登 的本基金招募说明书(《新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书(更新)》) 进行了更新,主要更新的内容如下: 1. 在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据 的截止日期。 2. 在“三、基金管理人”中,对有关基金管理人主要人员情况进行了更新。 3. 在“五、相关服务机构”中,更新了代销机构的相关信息。 4. 在“九、基金的投资”中,更新了本基金投资组合报告的内容,数据截 至时间为 2016 年 3 月 31 日。 5. 更新了“十、基金的业绩”的数据。 6. 在“二十二、其他应披露事项”中,披露了自 2015 年 12 月 5 日至 2016 年 6 月 4 日期间本基金的公告信息: 1) 本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项。 2) 2015 年 12 月 9 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加嘉实财富管理有限公司为销售机构并参加费率优惠活动及开通基 金转换业务的公告 3) 2015 年 12 月 16 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金参加诺 亚正行费率优惠活动的公告 4) 2015 年 12 月 16 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加珠海盈米财富管理有限公司为代销机构并开通基金转换业务及参 加网上费率优惠活动的公告 5) 2015 年 12 月 17 日 新华基金管理股份有限公司关于公司董事、监事、 38  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 高级管理人员及其他从业人员在子公司兼职情况变更的公告 6) 2015 年 12 月 23 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加代销机构并参加网上费率优惠活动的公告 7) 2015 年 12 月 30 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在 中国工商银行股份有限公司开通定期定额投资业务的公告 8) 2015年12月30日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金参 加中国农业银行股份有限公司基金申购、定期定额投资业务费率优 惠活动的公告 9) 2015年12月30日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金参 加平安银行股份有限公司基金申购费率优惠活动的公告 10) 2015 年 12 月 30 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金参 加中国工商银行股份有限公司基金定期定额投资业务优惠活动的公 告 11) 2015 年 12 月 31 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金调整开 放时间的公告 12) 2016 年 1 月 4 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金 2015 年 年度最后一个交易日资产净值的公告 13) 2016 年 1 月 4 日 新华基金管理股份有限公司关于调整旗下部分基金 2016 年 1 月 4 日开放时间的公告 14) 2016 年 1 月 5 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下场内基金在指 数熔断期间暂停申购赎回业务的提示性公告 15) 2016 年 1 月 7 日 新华基金管理股份有限公司关于调整旗下部分基 金 2016 年 1 月 7 日开放时间的公告 16) 2016 年 1 月 16 日 新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书(更 新)摘要及全文 17) 2016 年 1 月 22 日 新华信用增益债券型证券投资基金 2015 年第 4 季度报告 18) 2016 年 2 月 18 日 新华基金关于部分基金增加中证金牛为代销机构 并参加网上费率优惠活动的公告 39  新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 19) 2016 年 2 月 19 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加中信期货有限公司为代销机构的公告 20) 2016 年 3 月 1 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加 奕丰金融为代销机构并参加网上申购费率优惠活动的公告 21) 2016 年 3 月 12 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在 国泰君安证券股份有限公司开通定期定额投资业务的公告 22) 2016 年 3 月 15 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加金观诚为代销机构并参加网上申购费率优惠活动的公告 23) 2016 年 3 月 25 日 新华基金管理股份有限公司基金行业高级管理人 员变更公告 24) 2016 年 3 月 26 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金参加新 兰德开展的基金申(认)购费率优惠活动的公告 25) 2016 年 3 月 26 日 新华信用增益债券型证券投资基金 2015 年年度报 告 26) 2016 年 3 月 28 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金参加众 禄基金开展的基金申(认)购费率优惠活动的公告 27) 2016 年 3 月 29 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加销售机构的公告 28) 2016 年 4 月 16 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加上海联泰为销售机构并参加网上申购费率优惠活动的公告 29) 2016 年 4 月 21 日 新华基金管理股份有限公司关于“银联通”渠道 开通部分银行借记卡网上直销业务功能的公告 30) 2016 年 4 月 21 日 新华信用增益债券型证券投资基金 2016 年第 1 季 度报告 31) 2016 年 4 月 25 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加利得基金为销售机构并参加申购费率优惠活动的公告 32) 2016 年 4 月 29 日 新华基金管理股份有限公司关于调整网上直销系 统招商银行网银支付费率优惠的公告 33) 2016 年 5 月 5 日 新华基金管理股份有限公司关于淘宝基金理财平台 40 新华信用增益债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新) 和支付宝基金支付业务下线的公告 新华基金管理股份有限公司 2016 年 7 月 18 日 41