《国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金基金合同》修改对照表 章节 原文内容 修改后内容 一、前言 2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资 2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资 (一)订立本基金合同的目的、 基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理 基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理 依据和原则 办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理 办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理 办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露 办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露 管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律 管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放 法规。 式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性 风险管理规定》”)和其他有关法律法规。 二、释义 新增内容如下: 13.《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投 资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 …… 54.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操 作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限 1  于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协 议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的 新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约 无法进行转让或交易的债券等 六、基金份额的申购与赎回 新增内容如下: (五)申购和赎回的金额 4.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在 重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购 金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 六、基金份额的申购与赎回 5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在 5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在 (六)申购和赎回的价格、费用 基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 及其用途 25%应归基金财产,其余用于支付登记结算费和其他必要的 25%应归基金财产,其余用于支付登记结算费和其他必要的 手续费。 手续费。其中,对持续持有期少于 7 日的基金份额持有人收 取不低于 1.50%的赎回费并全额计入基金财产。 六、基金份额的申购与赎回 新增内容如下: (七)拒绝或暂停申购的情形 4.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可 2  参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应 当暂停接受基金申购申请。 …… 7.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单 一投资人持有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相 规避 50%集中度的情形。法律法规或中国证监会另有规定的 除外。 …… 发生上述暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规 发生上述第 1、2、3、4、5、6、8 项暂停申购情形时, 定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请 基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公 被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的 告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退 情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 还给投资人。发生上述第 7 项情形时,基金管理人可以采取 比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理 人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情况 消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 六、基金份额的申购与赎回 新增内容如下: 3 (八)暂停赎回或延缓支付赎 5.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可 回款项的情形 参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应 当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 六、基金份额的申购与赎回 2.巨额赎回的处理方式 2.巨额赎回的处理方式 (九)巨额赎回的情形及处理 …… …… 方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回 申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变 申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变 现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当 现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前 提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请, 提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当 日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回 日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回 申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将 申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将 自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择 自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择 取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期 取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期 的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以 的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以 4  下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推, 下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推, 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择,则默认为延期赎回处理。 择,则默认为延期赎回处理。 若本基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基 金总份额 50%以上的赎回申请的情形下:对于该基金份额持 有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部 分,基金管理人可以延期办理赎回申请;对于该基金份额持 有人当日赎回申请未超过 50%的部分,可以根据前段“(1) 全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份 额持有人的赎回申请一并办理。 十二、基金的投资 本基金股票资产的投资比例占基金资产的 35%-95%,权 本基金股票资产的投资比例占基金资产的 35%-95%,权 (二)投资范围 证投资比例占基金资产净值的 0-3%;债券资产的投资比例占 证投资比例占基金资产净值的 0-3%;债券资产的投资比例占 基金资产的 0-60%,其中资产支持证券类资产的投资比例占 基金资产的 0-60%,其中资产支持证券类资产的投资比例占 基金资产净值的 0%-10%;现金或到期日在一年以内的政府 基金资产净值的 0%-10%;现金或到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%。 债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。 十二、基金的投资 新增内容如下: 5 (七)投资限制 (4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基 1.组合限制 金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行 的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可 流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; …… (6) 本 基 金 股 票 资 产 的 投 资 比 例 占 基 金 资 产 的 (7) 本 基 金 股 票 资 产 的 投 资 比 例 占 基 金 资 产 的 35%-95%,权证投资占基金资产净值的 0-3%,债券资产的投 35%-95%,权证投资占基金资产净值的 0-3%,债券资产的投 资比例占基金资产的 0-60%,其中资产支持证券类资产占基 资比例占基金资产的 0-60%,其中资产支持证券类资产占基 金资产净值的 0-10%;现金或到期日在一年以内的政府债券 金资产净值的 0-10%; 不低于基金资产净值的 5%; (8)现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 …… 产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等; …… (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的 (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券 比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金应投资 的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%; 于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB) 6 本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再 的资产支持证券。本基金持有资产支持证券期间,如果其信 符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部 用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 卖出; 3 个月内予以全部卖出; …… …… 新增内容如下: (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的 其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资 质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致; (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得 超过基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票 停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资; …… 因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 除上述第(8)、(11)、(15)、(16)项另有约定外,因证券市 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支 投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但 付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上 7  中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其 述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调 规定。 整。 十四、基金资产的估值 新增内容如下: 六、暂停估值的情形 3. 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在 重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人 应当暂停估值; 十八、基金的信息披露 新增内容如下: (六)基金年度报告、基金半年 6.如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过 度报告、基金季度报告 基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管 理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认 定的特殊情形除外。 7.基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露 基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 十八、基金的信息披露 新增内容如下: 8 (七)临时报告与公告 27.发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者 赎回等重大事项时; 9 《国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金托管协议》修改对照表 章节 原文内容 修改后内容 三、基金托管人对基金管理人 新增内容如下: 的业务监督和核查 (4)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开 (二)基金托管人根据有关法 放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基 律法规的规定及基金合同的 金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市 约定,对基金投资、融资比例 公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理且由本基金托管 进行监督。基金托管人按下述 人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 比例和调整期限进行监督: 票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; …… (6) 本 基 金 股 票 资 产 的 投 资 比 例 占 基 金 资 产 的 (7) 本 基 金 股 票 资 产 的 投 资 比 例 占 基 金 资 产 的 35%-95%,权证投资比例占基金资产净值的 0-3%;债券资 35%-95%,权证投资比例占基金资产净值的 0-3%;债券资 产的投资比例占基金资产的 0-60%,其中资产支持证券类资 产的投资比例占基金资产的 0-60%,其中资产支持证券类资 产的投资比例占基金资产净值的 0%-10%;现金或到期日在 产的投资比例占基金资产净值的 0%-10%; 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%; (8)现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 …… 产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等; 10  …… (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券 (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券 的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金应 的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%; 投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证 (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 券。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、 BBB)的资产支持证券。本基金持有资产支持证券期间,如 不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以 果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布 全部卖出。 之日起 3 个月内予以全部卖出; …… …… 新增内容如下: (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的 其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资 质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得 超过基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票 停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资; 11  …… 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权 除上述第(8)、(11)、(15)、(16)项另有约定外,因证券市 分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投 场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支 资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 个交易日内进行调整。 上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整。 八、基金资产净值计算和会计 新增内容如下: 核算 3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可 (四)暂停估值与公告基金份 参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在 额净值的情形 重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人 应当暂停估值; 12