海富通股票混合型证券投资基金基金产品资料概要更 新 编制日期:2022年12月21日 送出日期:2022年12月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 海富通股票混合 基金代码 519005 基金管理人 海富通基金管理有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2005-07-29 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2016-11-25 基金经理 吕越超 基金经理的日期 证券从业日期 2010-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》 “第十一节、基金的投资”了解详细情况。 投资目标 精选景气行业和积极主动精选股票投资相结合,分享中国经济高速成长的 成果,谋求基金资产的长期最大化增值。 本基金为混合型基金。本基金投资范围限于具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券及法律、法规或中国证监 投资范围 会允许基金投资的其他金融工具。在正常市场情况下,本基金投资组合的 基本范围:股票资产及存托凭证70%-95%,权证投资0-3%,一年期以内的 政府债券和现金的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证 金及应收申购款等。 本基金采用双层次的投资策略。具体来说是:第一层次主要通过对股票市 场的系统性风险进行分析,确定股票和现金资产的配置比例。本基金通过 分析宏观经济因素、政策导向因素、市场环境因素等,全面评估证券市场 系统性风险程度和资本市场中长期预期收益率,在设定的投资范围内调整 股票与现金资产的比例,适度控制系统性风险。 第二层次主要是通过对行业景气循环和个股的研究,精选适合本投资组合 主要投资策略 风险收益特征的股票。公司认为,在不同的经济发展阶段、政策导向和市 场环境下,会形成不同的投资环境和处于不同景气循环周期的产业群,给 上市公司带来不同的投资机会。 本基金将采用自上而下的行业分析方法,从经济发展的不同阶段出发,结 合对政策导向和市场环境等因素的综合分析,来判断各行业处于何种景气 循环阶段。然后,对于不同行业景气度的行业采用自下而上的方法精选不 同的上市公司。 业绩比较基准 MSCI中国A股指数*80%+上证国债指数*20% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币 市场基金,但低于股票型基金,属于中高风险水平的投资品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2022-09-30 0.37% 其他资产 6.60% 银行存款和结算 备付金合计 93.03% 权益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2021-12-31 100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% -20.00% -40.00% -60.00% 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 净值增长率 -1.63% 9.94% 20.44% 21.28% -34.29% 19.37% -22.95% 81.59% 24.56% 27.07% 业绩基准收益率 6.42% -2.33% 37.76% 10.82% -10.66% 9.00% -24.32% 30.08% 24.19% 0.90% 注:基金的过往业绩不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资 决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 50万元 1.50% 50万元≤ M < 100万元 1.20% 申购费(前收费) 100万元≤ M < 200万元 1.00% 200万元≤ M < 500万元 0.60% M ≥ 500万元 按笔收取,1000 元/笔 N < 7天 1.50%7天≤ N < 180天 0.35%赎回费 180天≤ N < 365天 0.18% 1年≤ N < 2年 0.09% N ≥ 2年 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 固定费率1.50% 托管费 固定费率0.25% 主要包括证券交易费用、基金合同生效后的信息披露费用、基金 其他费用 份额持有人大会费用、基金合同生效后的会计师费和律师费及按照国家有关规 定可以列入的其他费用。 注:本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证 券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的主要风险: (一)投资组合的风险:系统性风险、非系统性风险、流动性风险; (二)投资的合规性风险; (三)投资存托凭证特有风险; 本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 (四)其他风险 其他风险主要是指由于技术故障、内控制度的缺陷以及不可抗力等对基金收益造成损失的风险。 4、科创板特有风险 本基金可投资于科创板股票,与之相关的风险主要包括: (1)市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司,企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性,与传统二级市场投资存在差异,整体投资难度加大,个股市场风险加大。 科创板个股上市前五日无涨跌停限制,第六日开始涨跌幅限制在正负20%以内,个股波动幅度较其他股票加大,市场风险随之上升。 (2)流动性风险 科创板整体投资门槛较高,个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50万以上才可参与,二级市场上个人投资者参与度相对较低,机构持有个股大量流通盘导致个股流动性较差,基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 (3)信用风险 科创板试点注册制,对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度,科创板个股存在退市风险。 (4)集中度风险 科创板为新设板块,初期可投标的较少,投资者容易集中投资于少量个股,市场可能存在高集中度状况,整体存在集中度风险。 (5)系统性风险 科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业,在企业经营及盈利模式上存在趋同,所以科创板个股相关性较高,市场表现不佳时,系统性风险将更为显著。 (6)政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响,国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 (7)退市风险 科创板上市公司退市制度设计较主板市场更为严格、退市时间更短、退市速度更快,与主板市场相比,可能导致科创板市场上市公司退市的情形更多,退市速度可能更快,退市以后可能面临股票无法交易的情况,购买该公司股票的投资人将可能面临本金全部损失的风险。 5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见海富通基金管理有限公司网站(http://www.hftfund.com)(客服电话:40088-40099)。 ●本基金基金合同、托管协议、招募说明书 ●本基金定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●本基金基金份额净值 ●本基金基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料