交银施罗德瑞思混合型证券投资基金(LOF) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024-06-06 送出日期:2024-06-27 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 交银瑞思混合 基金代码 501092 (LOF) 交银施罗德基 中国农业银行股 基金管理人 金管理有限公 基金托管人 份有限公司 司 基金合同生效日 2020-02-21 上市交易所及上市日期 上海证券交易所 /2020-08-05 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 沈楠 开始担任本基金基金经理的日期 2020-02-21 证券从业日期 2009-06-23 其他 场内简称:交银瑞思;扩位简称:交银瑞思LOF;交易代码: 501092。 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形的,基金管理人提前终止《基金合同》,不需召开基金份额持有人大会。 注:交银施罗德瑞思三年封闭运作混合型证券投资基金的封闭期自2020年2月21日起至2023年2月20日止。 根据《基金合同》的约定,自2023年2月21日起,交银施罗德瑞思三年封闭运作混合型证券投资基金的基金名 称变更为“交银施罗德瑞思混合型证券投资基金(LOF)”,基金简称变更为“交银瑞思混合(LOF)”,场内简称与 基金代码不变,场内简称为“交银瑞思”,基金代码为“501092”,扩位简称为“交银瑞思LOF”,并适用《基金合 同》中关于封闭期届满后运作的有关规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下,坚持价值投资的基本理念,充分发挥 专业研究与管理能力,力争为投资者提供长期稳健的投资回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中小板,创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证),港股通标的股票,债券(含国债,央行票据,金融债券,政府支持债券,政府支持机构债券,地方政府债券,企业债券,公司债券,可转换债券(含可分离交投资范围 易可转换债券的纯债部分),可交换公司债券,公开发行的次级债券,中期票 据,短期融资券,超短期融资券等),资产支持证券,货币市场工具,债券回购, 同业存单,银行存款(含协议存款,定期存款及其他银行存款),股指期货以及 法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具.如法律法规或监管机 票投资(含存托凭证)占基金资产的比例为50%-95%(其中投资于港股通标 的股票的比例占股票资产的0%-50%);封闭期内,股票投资(含存托凭证)占 基金资产的比例为50%-100%(其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产 的0%-50%);但本基金封闭期结束前三个月至转开放式运作后三个月内,基金 投资不受前述下限比例限制.本基金封闭期结束,转为开放式运作后,每个交 易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金保留的现金或 者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%;在封闭期内,本基金不受前述5%的限制,但每个交易日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;其中 现金不包括结算备付金,存出保证金,应收申购款等.如果法律法规或中国证 监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整 上述投资品种的投资比例. 本基金的投资策略主要包括: 主要投资策略 1、大类资产配置;2、股票投资策略;3、债券投资策略;4、股指期货 投资策略;5、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×70%+恒生指数收益率×5%+中证综合债券指数收 益率×25% 风险收益特征 本基金是一只混合型基金,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货 币市场基金,低于股票型基金。 注:详见《交银施罗德瑞思混合型证券投资基金(LOF)招募说明书》第十一部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、净值表现数据的截止日为2023年12月31日。 2、基金合同于2020年2月21日生效,合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。 3、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有 收费方式/费率 备注 期限(N) M<100万元 1.5% 场外份额 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1.2% 场外份额 200万元≤M<500万元 0.5% 场外份额 500万元≤M 1,000元每笔 场外份额 N<7天 1.5% 场外份额 7天≤N<30天 0.75% 场外份额 赎回费 30天≤N<365天 0.5% 场外份额 365天≤N<730天 0.25% 场外份额 730天≤N 0% 场外份额 注:1、本基金对持续持有期少于7日的投资人收取1.5%的赎回费,请投资人予以关注。 2、本基金管理人对养老 金客户实施特定申购费率,请详见本基金招募说明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金管理人或其他销售机 构的有关公告或通知。3、本基金的场内申购费率、场内赎回费率由场内销售机构参照上表场外申购费率、场外赎 回费率设定。4、场内交易费用以证券公司实际收取为准。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机 构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 60000.00 会计师事务所 信息披露费 120000.00 规定披露报刊 指数许可使用费 - 指数编制公司 其他费用 详见本基金招募说明书“基金的费用与税收” 部分 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。上表中披露的年费用金额为基 金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 基金运作综合费率(年化) 1.41% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露 的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金份额持有人须了解并承受以下风险: 1、市场风险 (1)政策风险、(2)经济周期风险、(3)利率风险、(4)上市公司经营风险、(5)购买力风险 2、管理风险 3、流动性风险 4、信用风险 5、本基金的特有风险 (1)本基金属于混合型基金,通过在股票、债券等各类资产之间进行配置来降低风险,提高收益。如果股票市场和债券市场同时出现下跌,本基金将不能完全抵御两个市场同时下跌的风险,基金净值将出现下降。此外,本基金在调整资产配置比例时,可能由于基金经理的预判与市场的实际表现存在较大差异,出现资产配置不合理的风险,从而对基金收益造成不利影响。 (2)对宏观经济趋势、政策以及上市公司基本面研究是否准确、深入,以及对股票的优选和判断是否科学、准确将影响本基金的收益。基本面研究及上市公司分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。 (3)本基金可投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。具体如下: 1)港股交易失败风险、2)汇率风险、3)境外市场的风险、4)本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 (4)本基金可投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险,基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资,请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在内的各项风险; (5)基金合同提前终止风险。连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人提前终止基金合同,不需召开基金份额持有人大会。 (6)本基金可投资创业板股票,创业板个股上市后的前五个交易日不设价格涨跌幅限制,第六个交易日开始涨跌幅限制比例为20%。 6、投资股指期货的特定风险 本基金可投资于股指期货,股指期货作为一种金融衍生品,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 此外,由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,并且其定价相当复杂,不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。 7、投资科创板股票的特定风险 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。 存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风 险。 具体风险包括:存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证,基金资产并非必然投资存托凭证。 9、其他风险(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准或注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站(www.fund001.com)及中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html)获取,请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交易。 销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见交银施罗德基金官方网站[www.fund001.com][客服电话:400-700-5000] ●《交银施罗德瑞思混合型证券投资基金(LOF)基金合同》、 《交银施罗德瑞思混合型证券投资基金(LOF)托管协议》、 《交银施罗德瑞思混合型证券投资基金(LOF)招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无。